新加坡华侨银行由于无需企业提供国内公司贸易单据作证明，同时又是新加坡第一大银行，国际知名度极高，在大陆从事对外贸易选择新加坡华侨银行是不错的选择。
1、华侨银行目前是东南亚第二大的金融服务集团，2015年世界银行排名89名，是亚洲评价最高的银行，国际知名度很高。
2、银行开户不要求提供国内公司贸易证明.
3、时下区块链很火爆，加上大量的区块链基金会在新加坡成立，所以从事ICO区块链项目的企业，选择在新加坡华侨开户有很大的优势。
1、华侨银行目前是东南亚第二大的金融服务集团，2015年世界银行排名89名，是亚洲评价最高的银行，国际知名度很高。
2、银行开户不要求提供国内公司贸易证明.
3、时下区块链很火爆，加上大量的区块链基金会在新加坡成立，所以从事ICO区块链项目的企业，选择在新加坡华侨开户有很大的优势。
#奋进新征程 建功新时代# 山东工业城市跨境电商发展调查：产业优势这样释放
赋能跨境电商：产业优势如何释放？
——工业城市跨境电商发展调查
编者按
当前，我国跨境电商综合试验区已实现由点到面、由沿海到内陆渐次展开，空间分布上更为均衡。
近年来，我省济南、潍坊、临沂等城市获批为国家级跨境电商综合试验区。与青岛、威海、烟台等沿海城市相比，这些城市的外贸区位优势虽存在一定不足，但工业基础雄厚、制造业企业数量多等产业优势，可以为跨境电商发展厚植沃土。产业优势如何助力跨境电商蓬勃发展？跨境电商能为产业转型升级提供哪些机遇？记者到济南、潍坊、临沂跨境电商综合试验区采访。
产业基础支撑供应链，一季度跨境电商进出口额同比增长26倍
全链条服务推动电商拔节成长
□ 记者 段婷婷
5月7日上午10点，济南西部的云麓跨境电商小镇，十几个直播间还安安静静。“我们的直播都是面向海外，因为时差，所以晚上开播。”山东云麓信息科技有限公司Tik Tok运营负责人王琦介绍，传统跨境电商渠道去年以来因为多种因素，订单下滑，但是国际版抖音Tik Tok迅速崛起。“我们作为Tik Tok在山东唯一官方认证服务商，已经签约4000多位海外达人。”王琦介绍，目前也在帮助很多企业转型。
山东云麓信息科技有限公司，是一家跨境电商进出口贸易及互联网技术研发企业，创始团队多年在西安、广州从事跨境电商运营，2020年落地济南。“山东以及济南有良好的工业基础，能够为供应链提供很好支撑。”公司副总经理白杨介绍，另外，济南区位优势明显，欧亚班列、航空等物流便利，高校聚集也提供了人才储备，这些都是发展跨境电商的基础优势，产业发展潜力极大。公司落地济南两年，年业务量已经达到2亿美元，孵化企业五六十家。
在济南综合保税区，济南万纬电商科技有限公司正通过跨境电商助力济南农产品出口。“农产品是济南传统优势出口产品，以前订单多是通过企业国外办事处以及展会等线下渠道获取，疫情当下，这些渠道受阻。”公司技术负责人刘世彦介绍，跨境电商平台便成为农产品出口的线上新通道。万纬电商与莱芜泰丰食品有限公司、山东省万兴食品有限公司等出口企业达成合作，助力农产品通过跨境电商交易。今年以来，公司已经完成交易额3000多万美元。
云麓小镇、济南综保区都是济南市重点打造的跨境电子商务产业聚集区，这样的产业园区在济南目前已经有6个。一站式的跨境电商全产业链服务，让跨境电商快速集聚发展。
2019年，中国（济南）跨境电子商务综合试验区获批。综试区建设离不开两大平台支撑，除了产业园区以外，跨境电商综合服务平台也必不可少。
3月18日，中国（济南）跨境电子商务综合服务平台业务经理田丹接到一家企业的求助电话。企业有一宗化工产品要销往俄罗斯，但是订不到发往俄罗斯的班列仓位，一筹莫展。田丹立刻在平台签约资源中联络。3月24日，该批货物顺利登上了开往俄罗斯的欧亚班列。
为助力产业发展，2021年初济南市商务局牵头搭建的中国（济南）跨境电子商务综合服务平台投入运营。田丹介绍，跨境电商企业可以通过平台，实现9810、9710、9610、1210项下的进出口报关，并实现了各项数据实时统计汇总，平台还提供物流、金融、延伸服务等全链条服务，至今已有620家跨境电商企业进驻平台，跨境电商实绩企业达到320家。
跨境电商通过“卖全球”带动传统企业转型的同时，也通过“买全球”给济南人带来了全新的消费体验。2020年济南获批跨境电商零售进口试点，2020年6月12日，乐购仕（济南）商贸有限公司完成跨境电商1210进口首单业务通关，这意味着济南市民跨境电商平台购物实现“当日到达”。
近两年，济南市跨境电商逆势高速增长。2021年全年济南市跨境电商进出口额同比增长36.7倍，今年一季度同比增长26倍，全市开展跨境电商实绩企业达到177家，其中过亿元企业5家，过千万元企业34家。
刘世彦认为，跨境电商产业之所以能够拔节般成长，一方面得益于区域、物流、产业等各方面基础优势，另外一方面得益于政府大力的扶持。
记者从济南市商务局获悉，为推动产业发展，济南市建立了由市政府分管同志担任组长，18个部门参与的济南综试区建设工作专班，相继印发了《关于加快跨境电子商务发展的意见》《关于促进跨境电子商务发展的若干措施》，对经营主体培育、直播基地、园区建设等给予奖励支持。
为电商企业提供全流程供应链管理和销售服务，将传统贸易转化为跨境电商
优势制造业“搭船出海”
□ 记者 都镇强
通讯员 李国杰 张世杰
这几天，潍坊汇达供应链管理有限公司总经理张胜宝和同事正在潍坊市坊子区等几个区县跑企业。张胜宝告诉记者，他们在当地工信部门引荐下走进潍坊制造企业，面对面了解企业销售渠道并推荐跨境电商业务。“很多企业很感兴趣，希望借助我们跨境电商企业将产品‘搭船出海’。”
2020年4月，中国（潍坊）跨境电子商务综合试验区获批，潍坊综合保税区被确定为跨境电商综合试验区的核心区。潍坊汇达供应链管理有限公司也成为第一批落户该区的跨境电商企业。在进驻潍坊综合保税区之前，这家企业主要是通过上海、宁波等港口出口货品，采用的也是0110模式（一般贸易）报关，货物在国内集结，出口以后企业才会去退税。
据潍坊综合保税区贸发局局长陈晓介绍，跨境电商的1210、9610、9710、9810四种业态都已在该区落地，其中1210模式则适用于综合保税区的一项特殊监管方式，能充分利用综合保税区的退税、保税等特殊政策，帮助企业降低成本、提升时效。
作为一家主要从事汽车零配件出口的跨境电商企业，潍坊汇达供应链管理有限公司去年出口交易额比往年增长了三倍，今年一季度，交易额也以40%的速度持续增长。“我们在潍坊完成了海关济南关区首票1210模式报关。这种新的报关模式能够入区即退税，使企业的退税时间缩短了一个月，加快了我们的资金周转。”张胜宝说。
如今，风筝、相框、拖车挂钩等产自潍坊本地企业的产品，也开始通过潍坊汇达供应链管理有限公司出口销售到国外市场。“我们今年全年出口额预计达到3亿元，将帮助更多本地企业产品出海。”张胜宝说。
对此，在陈晓看来，潍坊综合保税区要打造1210出口集散中心，利用潍坊市的装备业、机械业和纺织业等优势，将传统的一般贸易转化为跨境电商，打造跨境电商1210北方最大的出口集散地。同时，也将延伸服务，将江北的退货中心建立起来，进一步扩大1210出口的规模。
2020年落户潍坊综合保税区的德源重工是一家贸易公司，此前主要是通过线下销售模式，往非洲国家销售发动机、拖拉机等机械设备。由于企业30%的供应商位于山东，在获悉中国（潍坊）跨境电子商务综合试验区获批后，也选择落户潍坊，建立网上销售渠道，以此提升企业在海外的竞争力。如今，包括德源重工、安诺纸业等一大批发展潜力大、成长性高的企业也在潍坊综合保税区培育下，在阿里巴巴国际站等知名跨境电商平台建站销售。
记者从市商务局获悉，今年第一季度潍坊跨境电商进出口额突破90亿元，居全省前列。
为满足跨境电商企业发展需要，潍坊综合保税区投资2000万元建设服务潍坊市跨境电商企业的公共服务平台，设置关务、供应链、销售3大模块，用于实现商务、海关、税务、外汇等部门间数据传输和联通，为企业提供全流程供应链管理和销售服务。
截至目前，该平台已先后为1200余家企业提供服务1.3万余次。“企业无需自己搭建与海关对接的平台，不仅节省了资金，也提高了效率。”潍坊综合保税区贸发局特殊区域科工作人员张天宇说，潍坊综合保税区正抓紧建设跨境电商国际快件综合运营中心，争取在6月底全部建成投入使用。
全产业链生态体系初步形成，2021年跨境电商进出口额超200亿元
无港城市有了“云港口”
□ 记者 纪伟
通讯员 孙磊
5月8日，临沂市兰山区的山东叁时叁刻国际贸易有限公司（以下简称“叁时叁刻”），显示屏上光标闪动，全国各地的跨境电商供货订单源源不断地汇聚而来。不仅是省内商品，就连内蒙古的矿石、江苏的板材，都通过这家公司的跨境电商平台走出国门闯市场。
临沂不是边境城市，市域内亦无海港，国货出海缘何“借道”临沂？“我们公司打造的叁时叁刻国际站平台就像一座云端港口，国内厂家可以从这里精准对接海外市场。”该公司总经理马士虎说。
据了解，叁时叁刻2019年成立，同年7月上线了叁时叁刻国际站平台，当年就实现进口额超200万美元。2021年，该公司实现跨境电商进出口额达4亿美元。据马士虎介绍，公司业务实现快速增长，得益于精准对接国外消费者与国内厂家之间庞大的供需市场。
以临沂市罗庄区的陶瓷产业为例，72家陶瓷企业共建起了158条生产线，年产6.5亿平方米陶瓷产品。近年来，面对国内市场的一片“红海”，产业面临着不小的转型压力，虽然国外市场尚算“蓝海”，不少厂家却苦于没有专业团队，涉足外贸业务的并不多。最近几年，叁时叁刻的服务团队与多家陶瓷企业建立合作，不仅帮助陶瓷企业在叁时叁刻国际站平台开设跨境电商店铺，还结合企业产品特点，提供营销服务，帮助这些企业在国际市场的赛道上跑出加速度。为了助推国货出海，2020年3月，叁时叁刻还在德国科隆建立了3000平方米的海外仓。
在跨境电商进口业务领域，叁时叁刻也与德国、法国、荷兰等国家的数十家工厂与品牌代理商签订了长期合作协议，享有代理销售权的跨境电商商品超万种。在叁时叁刻的进口产品展厅里，仅酒水品类就达千余种，来自50多个国家。葵花籽油是近年来颇受市场欢迎的进口产品，5升装的葵花籽油在叁时叁刻网店的月销售记录超过1500桶。
目前，叁时叁刻按照跨境电商全产业链发展模式运作，已成为江北地区最大的跨境电商企业之一。仅今年1月至4月份，跨境电商进出口额已达10亿美元，预计全年数据可超过30亿美元。
叁时叁刻的创业故事正在临沂市快速复制。2020年4月6日，临沂市获批国家级跨境电子商务综合试验区，全省第一家菜鸟中心仓成功落地，顺利开通网购保税进口（1210）和9710、9810跨境电商业务，打造江北地区第一家跨境电商全球退换货中心。临沂市还在全国首创“跨境电商+直播电商”新模式，被评为“中国跨境保税直播电商总部基地”，跨境电商全产业链生态体系初步形成。经过两年发展，一大批有竞争力的跨境电商企业在临沂发展壮大。
跨境电商的“临沂模式”有力助推了当地外贸业发展。2021年，临沂市跨境电商进出口额超200亿元，实现跨越式发展。
赋能跨境电商：产业优势如何释放？
——工业城市跨境电商发展调查
编者按
当前，我国跨境电商综合试验区已实现由点到面、由沿海到内陆渐次展开，空间分布上更为均衡。
近年来，我省济南、潍坊、临沂等城市获批为国家级跨境电商综合试验区。与青岛、威海、烟台等沿海城市相比，这些城市的外贸区位优势虽存在一定不足，但工业基础雄厚、制造业企业数量多等产业优势，可以为跨境电商发展厚植沃土。产业优势如何助力跨境电商蓬勃发展？跨境电商能为产业转型升级提供哪些机遇？记者到济南、潍坊、临沂跨境电商综合试验区采访。
产业基础支撑供应链，一季度跨境电商进出口额同比增长26倍
全链条服务推动电商拔节成长
□ 记者 段婷婷
5月7日上午10点，济南西部的云麓跨境电商小镇，十几个直播间还安安静静。“我们的直播都是面向海外，因为时差，所以晚上开播。”山东云麓信息科技有限公司Tik Tok运营负责人王琦介绍，传统跨境电商渠道去年以来因为多种因素，订单下滑，但是国际版抖音Tik Tok迅速崛起。“我们作为Tik Tok在山东唯一官方认证服务商，已经签约4000多位海外达人。”王琦介绍，目前也在帮助很多企业转型。
山东云麓信息科技有限公司，是一家跨境电商进出口贸易及互联网技术研发企业，创始团队多年在西安、广州从事跨境电商运营，2020年落地济南。“山东以及济南有良好的工业基础，能够为供应链提供很好支撑。”公司副总经理白杨介绍，另外，济南区位优势明显，欧亚班列、航空等物流便利，高校聚集也提供了人才储备，这些都是发展跨境电商的基础优势，产业发展潜力极大。公司落地济南两年，年业务量已经达到2亿美元，孵化企业五六十家。
在济南综合保税区，济南万纬电商科技有限公司正通过跨境电商助力济南农产品出口。“农产品是济南传统优势出口产品，以前订单多是通过企业国外办事处以及展会等线下渠道获取，疫情当下，这些渠道受阻。”公司技术负责人刘世彦介绍，跨境电商平台便成为农产品出口的线上新通道。万纬电商与莱芜泰丰食品有限公司、山东省万兴食品有限公司等出口企业达成合作，助力农产品通过跨境电商交易。今年以来，公司已经完成交易额3000多万美元。
云麓小镇、济南综保区都是济南市重点打造的跨境电子商务产业聚集区，这样的产业园区在济南目前已经有6个。一站式的跨境电商全产业链服务，让跨境电商快速集聚发展。
2019年，中国（济南）跨境电子商务综合试验区获批。综试区建设离不开两大平台支撑，除了产业园区以外，跨境电商综合服务平台也必不可少。
3月18日，中国（济南）跨境电子商务综合服务平台业务经理田丹接到一家企业的求助电话。企业有一宗化工产品要销往俄罗斯，但是订不到发往俄罗斯的班列仓位，一筹莫展。田丹立刻在平台签约资源中联络。3月24日，该批货物顺利登上了开往俄罗斯的欧亚班列。
为助力产业发展，2021年初济南市商务局牵头搭建的中国（济南）跨境电子商务综合服务平台投入运营。田丹介绍，跨境电商企业可以通过平台，实现9810、9710、9610、1210项下的进出口报关，并实现了各项数据实时统计汇总，平台还提供物流、金融、延伸服务等全链条服务，至今已有620家跨境电商企业进驻平台，跨境电商实绩企业达到320家。
跨境电商通过“卖全球”带动传统企业转型的同时，也通过“买全球”给济南人带来了全新的消费体验。2020年济南获批跨境电商零售进口试点，2020年6月12日，乐购仕（济南）商贸有限公司完成跨境电商1210进口首单业务通关，这意味着济南市民跨境电商平台购物实现“当日到达”。
近两年，济南市跨境电商逆势高速增长。2021年全年济南市跨境电商进出口额同比增长36.7倍，今年一季度同比增长26倍，全市开展跨境电商实绩企业达到177家，其中过亿元企业5家，过千万元企业34家。
刘世彦认为，跨境电商产业之所以能够拔节般成长，一方面得益于区域、物流、产业等各方面基础优势，另外一方面得益于政府大力的扶持。
记者从济南市商务局获悉，为推动产业发展，济南市建立了由市政府分管同志担任组长，18个部门参与的济南综试区建设工作专班，相继印发了《关于加快跨境电子商务发展的意见》《关于促进跨境电子商务发展的若干措施》，对经营主体培育、直播基地、园区建设等给予奖励支持。
为电商企业提供全流程供应链管理和销售服务，将传统贸易转化为跨境电商
优势制造业“搭船出海”
□ 记者 都镇强
通讯员 李国杰 张世杰
这几天，潍坊汇达供应链管理有限公司总经理张胜宝和同事正在潍坊市坊子区等几个区县跑企业。张胜宝告诉记者，他们在当地工信部门引荐下走进潍坊制造企业，面对面了解企业销售渠道并推荐跨境电商业务。“很多企业很感兴趣，希望借助我们跨境电商企业将产品‘搭船出海’。”
2020年4月，中国（潍坊）跨境电子商务综合试验区获批，潍坊综合保税区被确定为跨境电商综合试验区的核心区。潍坊汇达供应链管理有限公司也成为第一批落户该区的跨境电商企业。在进驻潍坊综合保税区之前，这家企业主要是通过上海、宁波等港口出口货品，采用的也是0110模式（一般贸易）报关，货物在国内集结，出口以后企业才会去退税。
据潍坊综合保税区贸发局局长陈晓介绍，跨境电商的1210、9610、9710、9810四种业态都已在该区落地，其中1210模式则适用于综合保税区的一项特殊监管方式，能充分利用综合保税区的退税、保税等特殊政策，帮助企业降低成本、提升时效。
作为一家主要从事汽车零配件出口的跨境电商企业，潍坊汇达供应链管理有限公司去年出口交易额比往年增长了三倍，今年一季度，交易额也以40%的速度持续增长。“我们在潍坊完成了海关济南关区首票1210模式报关。这种新的报关模式能够入区即退税，使企业的退税时间缩短了一个月，加快了我们的资金周转。”张胜宝说。
如今，风筝、相框、拖车挂钩等产自潍坊本地企业的产品，也开始通过潍坊汇达供应链管理有限公司出口销售到国外市场。“我们今年全年出口额预计达到3亿元，将帮助更多本地企业产品出海。”张胜宝说。
对此，在陈晓看来，潍坊综合保税区要打造1210出口集散中心，利用潍坊市的装备业、机械业和纺织业等优势，将传统的一般贸易转化为跨境电商，打造跨境电商1210北方最大的出口集散地。同时，也将延伸服务，将江北的退货中心建立起来，进一步扩大1210出口的规模。
2020年落户潍坊综合保税区的德源重工是一家贸易公司，此前主要是通过线下销售模式，往非洲国家销售发动机、拖拉机等机械设备。由于企业30%的供应商位于山东，在获悉中国（潍坊）跨境电子商务综合试验区获批后，也选择落户潍坊，建立网上销售渠道，以此提升企业在海外的竞争力。如今，包括德源重工、安诺纸业等一大批发展潜力大、成长性高的企业也在潍坊综合保税区培育下，在阿里巴巴国际站等知名跨境电商平台建站销售。
记者从市商务局获悉，今年第一季度潍坊跨境电商进出口额突破90亿元，居全省前列。
为满足跨境电商企业发展需要，潍坊综合保税区投资2000万元建设服务潍坊市跨境电商企业的公共服务平台，设置关务、供应链、销售3大模块，用于实现商务、海关、税务、外汇等部门间数据传输和联通，为企业提供全流程供应链管理和销售服务。
截至目前，该平台已先后为1200余家企业提供服务1.3万余次。“企业无需自己搭建与海关对接的平台，不仅节省了资金，也提高了效率。”潍坊综合保税区贸发局特殊区域科工作人员张天宇说，潍坊综合保税区正抓紧建设跨境电商国际快件综合运营中心，争取在6月底全部建成投入使用。
全产业链生态体系初步形成，2021年跨境电商进出口额超200亿元
无港城市有了“云港口”
□ 记者 纪伟
通讯员 孙磊
5月8日，临沂市兰山区的山东叁时叁刻国际贸易有限公司（以下简称“叁时叁刻”），显示屏上光标闪动，全国各地的跨境电商供货订单源源不断地汇聚而来。不仅是省内商品，就连内蒙古的矿石、江苏的板材，都通过这家公司的跨境电商平台走出国门闯市场。
临沂不是边境城市，市域内亦无海港，国货出海缘何“借道”临沂？“我们公司打造的叁时叁刻国际站平台就像一座云端港口，国内厂家可以从这里精准对接海外市场。”该公司总经理马士虎说。
据了解，叁时叁刻2019年成立，同年7月上线了叁时叁刻国际站平台，当年就实现进口额超200万美元。2021年，该公司实现跨境电商进出口额达4亿美元。据马士虎介绍，公司业务实现快速增长，得益于精准对接国外消费者与国内厂家之间庞大的供需市场。
以临沂市罗庄区的陶瓷产业为例，72家陶瓷企业共建起了158条生产线，年产6.5亿平方米陶瓷产品。近年来，面对国内市场的一片“红海”，产业面临着不小的转型压力，虽然国外市场尚算“蓝海”，不少厂家却苦于没有专业团队，涉足外贸业务的并不多。最近几年，叁时叁刻的服务团队与多家陶瓷企业建立合作，不仅帮助陶瓷企业在叁时叁刻国际站平台开设跨境电商店铺，还结合企业产品特点，提供营销服务，帮助这些企业在国际市场的赛道上跑出加速度。为了助推国货出海，2020年3月，叁时叁刻还在德国科隆建立了3000平方米的海外仓。
在跨境电商进口业务领域，叁时叁刻也与德国、法国、荷兰等国家的数十家工厂与品牌代理商签订了长期合作协议，享有代理销售权的跨境电商商品超万种。在叁时叁刻的进口产品展厅里，仅酒水品类就达千余种，来自50多个国家。葵花籽油是近年来颇受市场欢迎的进口产品，5升装的葵花籽油在叁时叁刻网店的月销售记录超过1500桶。
目前，叁时叁刻按照跨境电商全产业链发展模式运作，已成为江北地区最大的跨境电商企业之一。仅今年1月至4月份，跨境电商进出口额已达10亿美元，预计全年数据可超过30亿美元。
叁时叁刻的创业故事正在临沂市快速复制。2020年4月6日，临沂市获批国家级跨境电子商务综合试验区，全省第一家菜鸟中心仓成功落地，顺利开通网购保税进口（1210）和9710、9810跨境电商业务，打造江北地区第一家跨境电商全球退换货中心。临沂市还在全国首创“跨境电商+直播电商”新模式，被评为“中国跨境保税直播电商总部基地”，跨境电商全产业链生态体系初步形成。经过两年发展，一大批有竞争力的跨境电商企业在临沂发展壮大。
跨境电商的“临沂模式”有力助推了当地外贸业发展。2021年，临沂市跨境电商进出口额超200亿元，实现跨越式发展。
84家银行机构被罚、7人被终身禁业、罚款超1亿元！4月份银行业处罚一览#新闻##中国银保监会#
今年4月1日—30日，中国银保监会派出机构针对银行机构和相关责任人，开出罚单292张，罚款金额合计超1亿元。
4月，84家银行（含分支机构）、198名相关责任人被处罚。其中，7人被禁止终身从事银行业工作。#银行#
84家银行被罚
4月，84家银行（含分支机构）被处罚，罚没合计约9651.40万元（不含个人处罚）。其中，罚款合计达百万元的有25家。
具体来看：
有5家国有大行在4月份收到罚单，被罚没合1886.7万元， 农业银行以646.7万元的罚款总额排在第一位。
国有大行中金额最大的一张罚单由湖北银保监局开出。农业银行湖北省分行及9家分支机构因“并购贷款用于购买‘四证’不全房地产项目公司的股权；向关系人发放信用贷款；贷款三查不尽职，信贷资金被挪用；贷后管理不尽职，流动资金贷款流入房地产领域”等多项事由，被处以罚款390万元，没收违法所得77016.37元，罚没合计3977016.37元；同时，有9名责任人被处罚。
此外，湖北银保监局还对工商银行湖北省分行及6家分支机构予以罚款350万元，事由为授信审查不尽职导致并购贷款用于购买“四证”不全房地产项目公司股权、贷款“三查”不尽职形成不良；贷后管理不尽职形成不良等。
8家股份行罚款合计1099.8万元，中信银行以423万元的罚款总额排在前列。#违法#
股份行中，最大的一张罚单由宁波银保监局开出。中信银行宁波分行因“通过借名贷款为房地产企业融资，贷款调查审查不尽职、信贷资金违规流入房地产领域，房地产业务管理不审慎，违规办理无真实贸易背景的票据及信用证业务，违规办理自营非标业务，贷款管理不审慎，违规掩盖及处置不良资产，保险代理业务管理不规范”，被罚款340万元。
14家城商行合计被罚款3500万元，龙江银行以1730万元的罚款总额居首位。
城商行中，最大的一张罚单由黑龙江银保监局开出。龙江银行因“监事会未能有效履行监督职责；内控管理机制不健全；内审工作有效性不足”等19项违规违法事由，被处以罚款1260万元。#顶格处罚60万成历史# https://t.cn/A6GBbKs1
详情请点击→28张罚单！这家银行被罚1730万元
27家农商银行在4月份被罚，合计罚款1543.9万元，云南马关农商银行以270万元的罚款排在第一位。
15家村镇银行合计被罚款540万元。
11家农信社罚款合计561万元。
在开发性金融机构和政策性银行中，进出口银行合计罚款260万元，农业发展银行合计罚款185万元，国家开发银行合计罚款45万元。
1家外资银行东亚银行因“贷后管理不尽职、房地产开发贷款资金被挪用”，被宁波银保监局罚款30万元。
贷款业务违规仍是处罚重点
梳理中国银保监会网站4月发布的行政处罚决定书发现，在被处罚的84家银行中，贷款业务违规仍是存在的主要违法违规问题。
“贷款管理不到位，个人信贷资金被违规挪用”“贷后检查不尽职，发放的经营性贷款流入房地产”“贷款三查不审慎”等原因是处罚重灾区，各类商业银行机构均有涉及。
此外，信贷资产五级分类不准确、内部控制和合规风险管理、内控管理不严等也是处罚重点。
198人受罚
7人被终身禁业
198名相关责任人被处罚，合计罚款411.5万元。
因对所在银行机构的违法违规行为负直接责任等，7人被终身禁止从事银行业工作。
还有3人被禁止从事银行业工作5年，2人被禁止从事银行业工作1年，1人取消高管任职资格5年。
统计数据来自中国银保监会网站，截至5月10日，以作出处罚决定的日期为统计口径，如有出入请以官方数据为准。来源：中国银行保险报
各地处罚情况一览 https://t.cn/A6GBbKs1
今年4月1日—30日，中国银保监会派出机构针对银行机构和相关责任人，开出罚单292张，罚款金额合计超1亿元。
4月，84家银行（含分支机构）、198名相关责任人被处罚。其中，7人被禁止终身从事银行业工作。#银行#
84家银行被罚
4月，84家银行（含分支机构）被处罚，罚没合计约9651.40万元（不含个人处罚）。其中，罚款合计达百万元的有25家。
具体来看：
有5家国有大行在4月份收到罚单，被罚没合1886.7万元， 农业银行以646.7万元的罚款总额排在第一位。
国有大行中金额最大的一张罚单由湖北银保监局开出。农业银行湖北省分行及9家分支机构因“并购贷款用于购买‘四证’不全房地产项目公司的股权；向关系人发放信用贷款；贷款三查不尽职，信贷资金被挪用；贷后管理不尽职，流动资金贷款流入房地产领域”等多项事由，被处以罚款390万元，没收违法所得77016.37元，罚没合计3977016.37元；同时，有9名责任人被处罚。
此外，湖北银保监局还对工商银行湖北省分行及6家分支机构予以罚款350万元，事由为授信审查不尽职导致并购贷款用于购买“四证”不全房地产项目公司股权、贷款“三查”不尽职形成不良；贷后管理不尽职形成不良等。
8家股份行罚款合计1099.8万元，中信银行以423万元的罚款总额排在前列。#违法#
股份行中，最大的一张罚单由宁波银保监局开出。中信银行宁波分行因“通过借名贷款为房地产企业融资，贷款调查审查不尽职、信贷资金违规流入房地产领域，房地产业务管理不审慎，违规办理无真实贸易背景的票据及信用证业务，违规办理自营非标业务，贷款管理不审慎，违规掩盖及处置不良资产，保险代理业务管理不规范”，被罚款340万元。
14家城商行合计被罚款3500万元，龙江银行以1730万元的罚款总额居首位。
城商行中，最大的一张罚单由黑龙江银保监局开出。龙江银行因“监事会未能有效履行监督职责；内控管理机制不健全；内审工作有效性不足”等19项违规违法事由，被处以罚款1260万元。#顶格处罚60万成历史# https://t.cn/A6GBbKs1
详情请点击→28张罚单！这家银行被罚1730万元
27家农商银行在4月份被罚，合计罚款1543.9万元，云南马关农商银行以270万元的罚款排在第一位。
15家村镇银行合计被罚款540万元。
11家农信社罚款合计561万元。
在开发性金融机构和政策性银行中，进出口银行合计罚款260万元，农业发展银行合计罚款185万元，国家开发银行合计罚款45万元。
1家外资银行东亚银行因“贷后管理不尽职、房地产开发贷款资金被挪用”，被宁波银保监局罚款30万元。
贷款业务违规仍是处罚重点
梳理中国银保监会网站4月发布的行政处罚决定书发现，在被处罚的84家银行中，贷款业务违规仍是存在的主要违法违规问题。
“贷款管理不到位，个人信贷资金被违规挪用”“贷后检查不尽职，发放的经营性贷款流入房地产”“贷款三查不审慎”等原因是处罚重灾区，各类商业银行机构均有涉及。
此外，信贷资产五级分类不准确、内部控制和合规风险管理、内控管理不严等也是处罚重点。
198人受罚
7人被终身禁业
198名相关责任人被处罚，合计罚款411.5万元。
因对所在银行机构的违法违规行为负直接责任等，7人被终身禁止从事银行业工作。
还有3人被禁止从事银行业工作5年，2人被禁止从事银行业工作1年，1人取消高管任职资格5年。
统计数据来自中国银保监会网站，截至5月10日，以作出处罚决定的日期为统计口径，如有出入请以官方数据为准。来源：中国银行保险报
各地处罚情况一览 https://t.cn/A6GBbKs1
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