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关于在全省企业开展职业技能等级认定工作的通知
辽人社[2020]22号
各市人力资源和社会保障局、公共就业服务机构主管部门，沈抚新区管委会人力资源局：
为贯彻落实《人力资源社会保障部关于改革完善技能人才评价制度的意见》（人社部发〔2019〕90号）和《辽宁省委办公厅 辽宁省人民政府办公厅<关于分类推进人才评价机制改革的实施意见>的通知》（辽委办〔2018〕58号）等文件精神，进一步深化技能人才评价制度改革，提升企业职工技能水平，充分发挥企业在技能人才培养、评价方面的主体作用，在开展职业技能等级认定试点工作的基础上，决定在我省行政区域内企业全面开展职业技能等级认定工作。现就有关事项通知如下：
一、企业应具备的条件
（一）依法设立、管理规范、信用良好，具有独立法人资格，已建立技能人才培养、评价、使用、激励机制，具有完善的人力资源管理制度，评价结果与企业薪酬等待遇挂钩。
（二）拟开展评价的职业领域具有广泛的影响力，在所申报职业（工种）方面有较丰富的考核评价经验，具备相应的基础条件。
（三）具有专门负责职工培训考核的内设机构，完善的职业技能等级认定工作制度，规范的考务工作流程。具有与评价职业（工种）相适应的专职工作人员、专家队伍、考评人员、质量督导人员；有相应的场地、设施设备、视频监控设备等硬件设施。
（四）坚持把社会效益放在首位，不以人才评价为营利目的，能为职业技能等级认定工作提供稳定的经费保障。
（五）具有完善的职业技能等级认定工作质量管控措施，自愿接受人力资源社会保障部门及其委托的公共就业服务机构主管部门监督。
二、评价范围、标准及对象
（一）评价范围
现行《中华人民共和国职业分类大典》中技能类职业（工种），以及后续经人力资源社会保障部发布或备案的技能类职业（工种）。准入类职业（工种）不纳入企业技能等级认定范围。
（二）评价标准
企业依据现行国家职业标准和行业企业评价规范实施职业技能等级认定。
职业技能等级一般划分初级工（五级）、中级工（四级）、高级工（三级）、技师（二级）、高级技师（一级）五个级别。企业可根据需要，在相应的职业技能等级内划分层次，或设立特级技师、首席技师等。
（三）评价对象
企业对本单位职工（含劳务派遣人员）进行自主评价。在此基础上，符合条件的企业下一步可按要求申报职业技能等级认定社会培训评价组织，按规定对其他用人单位和社会人员提供职业技能等级评价服务。
三、评价内容和方式
（一）评价内容
1.职业能力。重点考核本职业及本岗位相关必备的理论知识和操作技能，考核技能人员执行操作规程、解决生产问题和完成工作任务等方面的实际工作能力。
2.工作业绩。重点考核技能人员在工作中取得的业绩和成果、工作效率和完成产品质量的情况。技师、高级技师还包括完成主要工作项目、现场解决技术问题、技术改造和创新等方面情况，以及传授技艺、培养指导徒弟等方面的成绩。
3.职业道德和工匠精神。重点考核技能人员遵守国家法律法规和企业规章，崇尚诚信、正直进取、敬业专注、精益求精、创新务实、 团结协作等情况。
（二）评价方式
企业根据生产实际和人员情况，综合运用理论知识考试、技能操作考核、工作业绩评审、过程考核、竞赛选拔等多种评价方式，对本单位职工开展职业技能水平评价。
1.考核测评。采用理论知识考试、实际操作考核的方式组织评价，具体考核内容根据评价标准结合企业生产实际需要确定，注重考核内容与企业实际有机结合。
2.综合评审。采用业绩评审、技术攻关、成果展示等方式，对不同类型技能人才采取不同方式进行评价。重点向解决生产问题和完成工作任务能力倾斜。
3.过程考核。依托工作现场，通过制作产品、完成任务过程中体现出来的技术水平和解决问题能力进行评价认定。
4.竞赛选拔。对在各类职业技能竞赛中取得优异成绩的，可按规定直接认定相应技能等级。
四、实施程序
（一）自愿申报
企业按照属地管理原则，向所在市人力资源社会保障部门或受委托公共就业服务机构主管部门自愿提出申请开展职业技能等级认定。申请时需提交如下材料：
1.企业营业执照复印件。
2.《企业职业技能等级认定备案申请表》（附件1）。
3.《企业职业技能等级认定工作方案》（附件2）。
4.企业技能人才培养、评价、使用、激励等人力资源管理制度文件。
5.开展企业技能等级认定的职业（工种）以及评价标准或评价规范。其中，职业（工种）须严格依据现行《中华人民共和国职业分类大典》中技能类职业（工种）以及后续经人力资源社会保障部发布或备案的技能类职业（工种）确定。
6.场地、设施设备、视频监控设备等资产有效证明文件复印件。
7.专门负责职业技能等级认定工作的机构及工作制度；专职工作人员、专家队伍、考评人员、质量督导人员名单及质量管控文件等。
企业对提交材料的真实性、有效性、合法性负责。能通过网上核验的，可不提供书面材料。
（二）核验备案
各市人力资源社会保障部门或委托公共就业服务机构主管部门组织专家对申请企业开展文件审核、技术评估、专家论证、现场考察工作。通过核验的企业须签署开展职业技能等级认定工作承诺书，由各市人力资源社会保障部门根据专家评估书面意见（或委托的公共就业服务机构主管部门出具的书面意见），向省人事考试中心报送职业技能等级认定申请备案表进行备案（附件3），经省人事考试中心复核后，由省人力资源社会保障厅出具备案回执，并赋予机构备案号，资质有效期为3年，备案回执同时抄送省人事考试中心及各市人力资源社会保障部门。资质期满后，根据企业意愿、评估结果等决定是否予以延期。
（三）公布目录
各市将经省人力资源社会保障厅备案的职业技能等级认定企业目录（附件4）向社会公布并实行动态调整，同时报省人力资源社会保障厅。
（四）实施评价
1.企业要严格按照制定的工作方案组织实施职业技能等级认定，对评价合格的职工，可认定其职业技能等级，认定结果报各市公共就业服务机构主管部门审核。具体报送内容和方式由省人事考试中心另行制定。对审核通过的职工，由企业按照证书编码规则（附件5）、参考样式及制作说明（附件6）要求，制作并颁发职业技能等级证书（或电子证书，可将社会保障卡作为电子证书的载体）。纸质证书与电子证书具有同等效力。
2.各市公共就业服务机构主管部门将审核通过的证书发放数据上传至省人事考试中心职业技能等级证书信息查询系统，省人事考试中心负责将相关数据与人力资源社会保障部职业技能鉴定中心全国联网查询系统对接，对外公开认定结果，免费向社会提供证书信息查询服务。
3.企业根据审核通过的认定结果填写职业技能等级认定结果汇总表（附件7），于每月末报至各市公共就业服务机构主管部门，各市公共就业服务机构主管部门统一汇总后报省人事考试中心，持证人员纳入技能人才统计范围。
4.企业应妥善保管评价工作全过程资料，纸质材料保管不少于3年，电子材料不少于5年，确保评价过程和结果可追溯、可倒查。
经备案的企业在资质有效期内申请增加职业技能认定职业（工种）的，参照上述有关实施程序执行。
五、工作要求
（一）加强组织领导。各市要高度重视企业职业技能等级认定工作，加大政策宣传和推进力度，鼓励和指导辖区内企业尽快开展技能等级认定工作，畅通技能人才发展渠道，不断提高企业技能人才待遇，形成有利于技能人才成长和发挥作用的良好环境。各市按照属地化管理原则，将经省人力资源社会保障厅备案的央企驻辽分公司（附件8）及我省首批职业技能等级认定试点企业（附件9）与当地企业一并纳入职业技能认定企业目录向社会予以公布，并负责提供技术支持服务和质量管理监督。
（二）明确责任分工。建立权责清晰、管理科学、协调高效的职业技能等级认定管理体制。人力资源社会保障部门负责职业技能等级认定工作的政策制定、组织协调、宏观管理，公共就业服务机构主管部门负责对命题技术、考务管理技术等提供支持和指导，并对职业技能等级认定工作进行质量监督管理。
（三）压实主体责任。企业要在规定的范围内开展职业技能等级认定，按照“谁评价、谁发证、谁负责”的原则，建立职业等级认定工作内部监督、问题回溯、责任追究机制，加强内控体系建设，完善管理制度，规范工作流程，确保职业等级认定工作质量。要制定考务管理、质量管理、证书管理等管理办法，并向社会公示公开。
（四）建立监管机制。各市要构建政府监管、机构自律、社会监督的质量监督体系，采取 “双随机、一公开”和“互联网+监管”等监管模式，通过调阅资料、现场检查、远程监控、档案核对等方式，对企业开展职业等级认定进行抽查检查，对群众投诉举报和媒体报道反映的问题及时调查处理。建立职业技能等级认定工作质量监控体系，健全信用评估机制，定期组织评估，评估结果向社会公开。
工作中有关问题和建议，请及时与省人力资源社会保障厅联系。
联系人及联系电话：
厅职业能力建设处刘超群 024-22911276
省人事考试中心 王 伟 024-22955819
附件：1.企业职业技能等级认定申请表
2.企业职业技能等级认定工作方案（模板）
3.企业职业技能等级认定申请备案表
4.职业技能等级认定企业目录
5.职业技能等级证书编码规则
6.职业技能等级证书参考样式及制作说明
7.企业职业技能等级认定结果汇总表
8.央企驻辽分公司职业技能等级认定试点名单
9.我省首批企业职业技能等级认定试点名单
辽宁省人力资源和社会保障厅
2020年5月29日
辽人社[2020]22号
各市人力资源和社会保障局、公共就业服务机构主管部门，沈抚新区管委会人力资源局：
为贯彻落实《人力资源社会保障部关于改革完善技能人才评价制度的意见》（人社部发〔2019〕90号）和《辽宁省委办公厅 辽宁省人民政府办公厅<关于分类推进人才评价机制改革的实施意见>的通知》（辽委办〔2018〕58号）等文件精神，进一步深化技能人才评价制度改革，提升企业职工技能水平，充分发挥企业在技能人才培养、评价方面的主体作用，在开展职业技能等级认定试点工作的基础上，决定在我省行政区域内企业全面开展职业技能等级认定工作。现就有关事项通知如下：
一、企业应具备的条件
（一）依法设立、管理规范、信用良好，具有独立法人资格，已建立技能人才培养、评价、使用、激励机制，具有完善的人力资源管理制度，评价结果与企业薪酬等待遇挂钩。
（二）拟开展评价的职业领域具有广泛的影响力，在所申报职业（工种）方面有较丰富的考核评价经验，具备相应的基础条件。
（三）具有专门负责职工培训考核的内设机构，完善的职业技能等级认定工作制度，规范的考务工作流程。具有与评价职业（工种）相适应的专职工作人员、专家队伍、考评人员、质量督导人员；有相应的场地、设施设备、视频监控设备等硬件设施。
（四）坚持把社会效益放在首位，不以人才评价为营利目的，能为职业技能等级认定工作提供稳定的经费保障。
（五）具有完善的职业技能等级认定工作质量管控措施，自愿接受人力资源社会保障部门及其委托的公共就业服务机构主管部门监督。
二、评价范围、标准及对象
（一）评价范围
现行《中华人民共和国职业分类大典》中技能类职业（工种），以及后续经人力资源社会保障部发布或备案的技能类职业（工种）。准入类职业（工种）不纳入企业技能等级认定范围。
（二）评价标准
企业依据现行国家职业标准和行业企业评价规范实施职业技能等级认定。
职业技能等级一般划分初级工（五级）、中级工（四级）、高级工（三级）、技师（二级）、高级技师（一级）五个级别。企业可根据需要，在相应的职业技能等级内划分层次，或设立特级技师、首席技师等。
（三）评价对象
企业对本单位职工（含劳务派遣人员）进行自主评价。在此基础上，符合条件的企业下一步可按要求申报职业技能等级认定社会培训评价组织，按规定对其他用人单位和社会人员提供职业技能等级评价服务。
三、评价内容和方式
（一）评价内容
1.职业能力。重点考核本职业及本岗位相关必备的理论知识和操作技能，考核技能人员执行操作规程、解决生产问题和完成工作任务等方面的实际工作能力。
2.工作业绩。重点考核技能人员在工作中取得的业绩和成果、工作效率和完成产品质量的情况。技师、高级技师还包括完成主要工作项目、现场解决技术问题、技术改造和创新等方面情况，以及传授技艺、培养指导徒弟等方面的成绩。
3.职业道德和工匠精神。重点考核技能人员遵守国家法律法规和企业规章，崇尚诚信、正直进取、敬业专注、精益求精、创新务实、 团结协作等情况。
（二）评价方式
企业根据生产实际和人员情况，综合运用理论知识考试、技能操作考核、工作业绩评审、过程考核、竞赛选拔等多种评价方式，对本单位职工开展职业技能水平评价。
1.考核测评。采用理论知识考试、实际操作考核的方式组织评价，具体考核内容根据评价标准结合企业生产实际需要确定，注重考核内容与企业实际有机结合。
2.综合评审。采用业绩评审、技术攻关、成果展示等方式，对不同类型技能人才采取不同方式进行评价。重点向解决生产问题和完成工作任务能力倾斜。
3.过程考核。依托工作现场，通过制作产品、完成任务过程中体现出来的技术水平和解决问题能力进行评价认定。
4.竞赛选拔。对在各类职业技能竞赛中取得优异成绩的，可按规定直接认定相应技能等级。
四、实施程序
（一）自愿申报
企业按照属地管理原则，向所在市人力资源社会保障部门或受委托公共就业服务机构主管部门自愿提出申请开展职业技能等级认定。申请时需提交如下材料：
1.企业营业执照复印件。
2.《企业职业技能等级认定备案申请表》（附件1）。
3.《企业职业技能等级认定工作方案》（附件2）。
4.企业技能人才培养、评价、使用、激励等人力资源管理制度文件。
5.开展企业技能等级认定的职业（工种）以及评价标准或评价规范。其中，职业（工种）须严格依据现行《中华人民共和国职业分类大典》中技能类职业（工种）以及后续经人力资源社会保障部发布或备案的技能类职业（工种）确定。
6.场地、设施设备、视频监控设备等资产有效证明文件复印件。
7.专门负责职业技能等级认定工作的机构及工作制度；专职工作人员、专家队伍、考评人员、质量督导人员名单及质量管控文件等。
企业对提交材料的真实性、有效性、合法性负责。能通过网上核验的，可不提供书面材料。
（二）核验备案
各市人力资源社会保障部门或委托公共就业服务机构主管部门组织专家对申请企业开展文件审核、技术评估、专家论证、现场考察工作。通过核验的企业须签署开展职业技能等级认定工作承诺书，由各市人力资源社会保障部门根据专家评估书面意见（或委托的公共就业服务机构主管部门出具的书面意见），向省人事考试中心报送职业技能等级认定申请备案表进行备案（附件3），经省人事考试中心复核后，由省人力资源社会保障厅出具备案回执，并赋予机构备案号，资质有效期为3年，备案回执同时抄送省人事考试中心及各市人力资源社会保障部门。资质期满后，根据企业意愿、评估结果等决定是否予以延期。
（三）公布目录
各市将经省人力资源社会保障厅备案的职业技能等级认定企业目录（附件4）向社会公布并实行动态调整，同时报省人力资源社会保障厅。
（四）实施评价
1.企业要严格按照制定的工作方案组织实施职业技能等级认定，对评价合格的职工，可认定其职业技能等级，认定结果报各市公共就业服务机构主管部门审核。具体报送内容和方式由省人事考试中心另行制定。对审核通过的职工，由企业按照证书编码规则（附件5）、参考样式及制作说明（附件6）要求，制作并颁发职业技能等级证书（或电子证书，可将社会保障卡作为电子证书的载体）。纸质证书与电子证书具有同等效力。
2.各市公共就业服务机构主管部门将审核通过的证书发放数据上传至省人事考试中心职业技能等级证书信息查询系统，省人事考试中心负责将相关数据与人力资源社会保障部职业技能鉴定中心全国联网查询系统对接，对外公开认定结果，免费向社会提供证书信息查询服务。
3.企业根据审核通过的认定结果填写职业技能等级认定结果汇总表（附件7），于每月末报至各市公共就业服务机构主管部门，各市公共就业服务机构主管部门统一汇总后报省人事考试中心，持证人员纳入技能人才统计范围。
4.企业应妥善保管评价工作全过程资料，纸质材料保管不少于3年，电子材料不少于5年，确保评价过程和结果可追溯、可倒查。
经备案的企业在资质有效期内申请增加职业技能认定职业（工种）的，参照上述有关实施程序执行。
五、工作要求
（一）加强组织领导。各市要高度重视企业职业技能等级认定工作，加大政策宣传和推进力度，鼓励和指导辖区内企业尽快开展技能等级认定工作，畅通技能人才发展渠道，不断提高企业技能人才待遇，形成有利于技能人才成长和发挥作用的良好环境。各市按照属地化管理原则，将经省人力资源社会保障厅备案的央企驻辽分公司（附件8）及我省首批职业技能等级认定试点企业（附件9）与当地企业一并纳入职业技能认定企业目录向社会予以公布，并负责提供技术支持服务和质量管理监督。
（二）明确责任分工。建立权责清晰、管理科学、协调高效的职业技能等级认定管理体制。人力资源社会保障部门负责职业技能等级认定工作的政策制定、组织协调、宏观管理，公共就业服务机构主管部门负责对命题技术、考务管理技术等提供支持和指导，并对职业技能等级认定工作进行质量监督管理。
（三）压实主体责任。企业要在规定的范围内开展职业技能等级认定，按照“谁评价、谁发证、谁负责”的原则，建立职业等级认定工作内部监督、问题回溯、责任追究机制，加强内控体系建设，完善管理制度，规范工作流程，确保职业等级认定工作质量。要制定考务管理、质量管理、证书管理等管理办法，并向社会公示公开。
（四）建立监管机制。各市要构建政府监管、机构自律、社会监督的质量监督体系，采取 “双随机、一公开”和“互联网+监管”等监管模式，通过调阅资料、现场检查、远程监控、档案核对等方式，对企业开展职业等级认定进行抽查检查，对群众投诉举报和媒体报道反映的问题及时调查处理。建立职业技能等级认定工作质量监控体系，健全信用评估机制，定期组织评估，评估结果向社会公开。
工作中有关问题和建议，请及时与省人力资源社会保障厅联系。
联系人及联系电话：
厅职业能力建设处刘超群 024-22911276
省人事考试中心 王 伟 024-22955819
附件：1.企业职业技能等级认定申请表
2.企业职业技能等级认定工作方案（模板）
3.企业职业技能等级认定申请备案表
4.职业技能等级认定企业目录
5.职业技能等级证书编码规则
6.职业技能等级证书参考样式及制作说明
7.企业职业技能等级认定结果汇总表
8.央企驻辽分公司职业技能等级认定试点名单
9.我省首批企业职业技能等级认定试点名单
辽宁省人力资源和社会保障厅
2020年5月29日
银保监会：村镇银行不得跨区域贴现，要扎根县域支农支小
银保监会发布《关于推进村镇银行坚守定位 提升服务乡村振兴战略能力的通知》（下称《通知》）。《通知》指出，支农支小是村镇银行的培育目标和市场定位，要求村镇银行必须始终坚持扎根县域，专注信贷主业，有效提升金融服务乡村振兴的适配性和能力，扎实做好风险防控与处置。目前，村镇银行已成为我国机构数量最多、单体规模最小、服务客户最基层、支农支小特色最突出的“微小银行”。数据显示，截至9月末，全国已组建村镇银行1633家，中西部占比65.7%，县域覆盖率70.6%。村镇银行资本充足率长期保持在17%以上，总体具备较强的风险抵御能力。
严格坚守县域和专注主业
“受金融市场乱象的影响，少数机构一度存在偏离主业的倾向。毕竟赚‘快钱’比较容易，扎根下沉的主业比较辛苦。”国家金融与发展实验室副主任曾刚表示。但他也强调，这并不是普遍现象，当前绝大多数村镇银行还是聚焦主业、服务当地的。
《通知》要求村镇银行严格坚守县域和专注主业。必须坚持扎根县域，不得跨经营区域办理授信、发放贷款、开展票据承兑和贴现；必须坚持专注信贷主业，当年新增可贷资金应主要用于当地信贷投放，贷款应主要投向县域农户、社区居民与小微企业；要建立单户贷款限额制度，保证户均贷款余额始终保持低位。
可能致使村镇银行偏离主业的跨区域同业业务也受到限制。《通知》明确，除结算性用途的同业存放业务、与主发起行及同一主发起行发起的村镇银行之间的同业业务外，不得跨省开展线下同业业务。
通知如下：
一、严格坚守县域和专注主业。支农支小是村镇银行的培育目标和市场定位。必须始终坚持扎根县域，不得跨经营区域办理授信、发放贷款、开展票据承兑和贴现。必须始终坚持专注信贷主业，当年新增可贷资金应主要用于当地信贷投放，贷款应主要投向县域农户、社区居民与小微企业，有条件的可根据当地实际适度加大对新型农业经营主体的信贷支持。要建立单户贷款限额制度，保证户均贷款余额始终保持低位。除结算性用途的同业存放业务、与主发起行及同一主发起行发起的村镇银行之间的同业业务外，不得跨省开展线下同业业务。
二、有效提升金融服务乡村振兴的适配性和能力。村镇银行要充分发挥扎根基层、掌握信息充分、工作链条短、决策效率高等特点，构建完善符合支农支小金融需求的特色经营模式。要注重不断改进创新产品与服务方式，为农户、社区居民和小微企业提供差异化、特色化的金融服务。要结合生产经营和消费特点，合理设定贷款期限，与生产经营和资金循环周期相匹配。要根据当地经济发展水平及借款人生产经营状况、偿债能力和信用状况，在有效做好风险防控的基础上，逐步减少对抵押担保的过度依赖，合理提高信用贷款比重，科学确定小额信用贷款额度。要充分运用支农支小再贷款、扶贫再贷款等政策工具，降低资金来源成本。支持多渠道拓宽资金来源，推动和利用开发性、政策性银行对村镇银行开展转贷款业务。
三、建立完善符合自身特点的治理机制。村镇银行要着力加强党的建设，有效发挥党组织在公司治理中的核心作用。要建立适合自身小法人特点和定位导向的治理结构，制定服务乡村振兴的发展战略规划，将实施情况纳入董事会和高级管理层履职评价，监事会要重点监督董事会和高级管理层在坚守定位方面的履职情况。要构建有利于主发起行发挥作用的股权结构，建立健全股权托管、转让和质押管理制度和关联交易管理制度。要改进和完善绩效考核制度，支农支小方面的指标权重应显著高于其他类型指标（合规经营与风险管理类指标除外）。
四、扎实做好风险防控与处置工作。村镇银行要树立合规、审慎、稳健的经营意识，始终坚持“小额、分散”的风险防控理念。要加强内控合规管理，紧盯关键岗位、人员和业务环节，提升信息系统建设水平，将相关风控要求形成“硬约束”。要提高贷前尽职调查和贷中贷后管理水平，加强对可疑业务和重点领域的审计与检查，切实防范通过同业票据或借冒名贷款方式开展偏离定位及违法违规业务。主发起行要切实履行监督职责，对所发起设立村镇银行的财务和风险条线的负责人实施定期轮岗交流。高风险村镇银行和主发起行要分别落实好风险处置的主体和牵头责任，按照“一行一策、分类处置”原则，制定处置方案，按照市场化、法治化原则综合运用增资、协助清收、资产转让等多种措施化解风险。
五、积极有效推动主发起行履职。要进一步完善主发起行发挥作用的制度安排。主发起行要科学制定和完善村镇银行中长期发展战略，设立村镇银行5家以上的，应按年度向董事会提交村镇银行发展规划和经营策略，并报属地和并表监管部门备案。要建立对村镇银行的内控评价机制和风险评估制度，开展对村镇银行的年度审计，审计报告应包含坚守定位相关内容，评价情况和审计报告要报送属地和并表监管部门。要支持村镇银行选优配强高管层，新组建村镇银行原则上应优先从本行选派优秀干部担任高管或董（监）事。要加大对所发起设立村镇银行的支持力度，帮助建立高效可靠的信息系统，以及为村镇银行加入人民银行征信系统提供资金、技术和人才等方面的支持。要设立专项制度或基金，为村镇银行流动性或业务资金缺口及时提供有效支持。
六、优化村镇银行培育发展。优化村镇银行区域布局，重点解决好中西部地区县域空白点覆盖，允许在“三农”和小微客户群体聚集、符合村镇银行发展定位的一般市辖区设立村镇银行，并严格执行挂钩政策，原则上不支持在大中城市的主城区（含新区、开发区）设立村镇银行。着力推动在国定贫困县相对集中地区和深度贫困地区组建“多县一行”制村镇银行，平衡好加大金融服务投入和实现商业可持续的关系。稳妥有序推动投资管理型村镇银行组建，优先支持其在中西部和老少边穷地区批量化设立村镇银行，鼓励其整建制收购高风险村镇银行。
七、建立完善监测考核指标体系。根据村镇银行培育发展实践和规律，建立村镇银行坚守定位监测考核基础指标（见附件）。各银保监局要结合辖区和机构实际，对基础指标作进一步细化和差异化，明确坚守定位的监测指标、达标标准以及考核安排，并报银保监会农村银行部备案。监测考核指标应分类实施：对成立两年以上的村镇银行，结合达标率和进步度，按季持续开展指标监测和考核通报；对成立两年以内的村镇银行暂不考核，指导其将相关监管要求纳入自身经营绩效考核。
八、强化对坚守定位的监管激励约束。对支农支小定位出现偏离的机构，属地监管部门要及时进行监管约谈和通报提示，督促限期整改；出现重大风险、定位严重偏离的机构，要按照相关法律法规，采取限制市场准入、暂停相关业务、责令调整高管人员等监管措施。对监测指标达标情况良好的机构，在市场准入和业务发展上优先支持。对于所发起设立村镇银行坚守定位总体良好的主发起行，优先支持其后续设立村镇银行；符合条件的，优先支持其组建投资管理型村镇银行和“多县一行”制村镇银行。
各银保监局要认真履行属地监管责任，把督促引导村镇银行坚守定位作为防范风险的重要手段，认真抓好落实，于每年4月底前向银保监会农村银行部报送上一年度相关情况。本通知印发前的有关规定与本通知不一致的，以本通知规定为准。
（免责声明：文章内容系网络转载或资料整理而成，版权归原作者所有 ，本文内容为原作者观点，并不代表本公众号赞同其观点和对其真实性负责。若文章有何不妥之处请留言指正。）
银保监会发布《关于推进村镇银行坚守定位 提升服务乡村振兴战略能力的通知》（下称《通知》）。《通知》指出，支农支小是村镇银行的培育目标和市场定位，要求村镇银行必须始终坚持扎根县域，专注信贷主业，有效提升金融服务乡村振兴的适配性和能力，扎实做好风险防控与处置。目前，村镇银行已成为我国机构数量最多、单体规模最小、服务客户最基层、支农支小特色最突出的“微小银行”。数据显示，截至9月末，全国已组建村镇银行1633家，中西部占比65.7%，县域覆盖率70.6%。村镇银行资本充足率长期保持在17%以上，总体具备较强的风险抵御能力。
严格坚守县域和专注主业
“受金融市场乱象的影响，少数机构一度存在偏离主业的倾向。毕竟赚‘快钱’比较容易，扎根下沉的主业比较辛苦。”国家金融与发展实验室副主任曾刚表示。但他也强调，这并不是普遍现象，当前绝大多数村镇银行还是聚焦主业、服务当地的。
《通知》要求村镇银行严格坚守县域和专注主业。必须坚持扎根县域，不得跨经营区域办理授信、发放贷款、开展票据承兑和贴现；必须坚持专注信贷主业，当年新增可贷资金应主要用于当地信贷投放，贷款应主要投向县域农户、社区居民与小微企业；要建立单户贷款限额制度，保证户均贷款余额始终保持低位。
可能致使村镇银行偏离主业的跨区域同业业务也受到限制。《通知》明确，除结算性用途的同业存放业务、与主发起行及同一主发起行发起的村镇银行之间的同业业务外，不得跨省开展线下同业业务。
通知如下：
一、严格坚守县域和专注主业。支农支小是村镇银行的培育目标和市场定位。必须始终坚持扎根县域，不得跨经营区域办理授信、发放贷款、开展票据承兑和贴现。必须始终坚持专注信贷主业，当年新增可贷资金应主要用于当地信贷投放，贷款应主要投向县域农户、社区居民与小微企业，有条件的可根据当地实际适度加大对新型农业经营主体的信贷支持。要建立单户贷款限额制度，保证户均贷款余额始终保持低位。除结算性用途的同业存放业务、与主发起行及同一主发起行发起的村镇银行之间的同业业务外，不得跨省开展线下同业业务。
二、有效提升金融服务乡村振兴的适配性和能力。村镇银行要充分发挥扎根基层、掌握信息充分、工作链条短、决策效率高等特点，构建完善符合支农支小金融需求的特色经营模式。要注重不断改进创新产品与服务方式，为农户、社区居民和小微企业提供差异化、特色化的金融服务。要结合生产经营和消费特点，合理设定贷款期限，与生产经营和资金循环周期相匹配。要根据当地经济发展水平及借款人生产经营状况、偿债能力和信用状况，在有效做好风险防控的基础上，逐步减少对抵押担保的过度依赖，合理提高信用贷款比重，科学确定小额信用贷款额度。要充分运用支农支小再贷款、扶贫再贷款等政策工具，降低资金来源成本。支持多渠道拓宽资金来源，推动和利用开发性、政策性银行对村镇银行开展转贷款业务。
三、建立完善符合自身特点的治理机制。村镇银行要着力加强党的建设，有效发挥党组织在公司治理中的核心作用。要建立适合自身小法人特点和定位导向的治理结构，制定服务乡村振兴的发展战略规划，将实施情况纳入董事会和高级管理层履职评价，监事会要重点监督董事会和高级管理层在坚守定位方面的履职情况。要构建有利于主发起行发挥作用的股权结构，建立健全股权托管、转让和质押管理制度和关联交易管理制度。要改进和完善绩效考核制度，支农支小方面的指标权重应显著高于其他类型指标（合规经营与风险管理类指标除外）。
四、扎实做好风险防控与处置工作。村镇银行要树立合规、审慎、稳健的经营意识，始终坚持“小额、分散”的风险防控理念。要加强内控合规管理，紧盯关键岗位、人员和业务环节，提升信息系统建设水平，将相关风控要求形成“硬约束”。要提高贷前尽职调查和贷中贷后管理水平，加强对可疑业务和重点领域的审计与检查，切实防范通过同业票据或借冒名贷款方式开展偏离定位及违法违规业务。主发起行要切实履行监督职责，对所发起设立村镇银行的财务和风险条线的负责人实施定期轮岗交流。高风险村镇银行和主发起行要分别落实好风险处置的主体和牵头责任，按照“一行一策、分类处置”原则，制定处置方案，按照市场化、法治化原则综合运用增资、协助清收、资产转让等多种措施化解风险。
五、积极有效推动主发起行履职。要进一步完善主发起行发挥作用的制度安排。主发起行要科学制定和完善村镇银行中长期发展战略，设立村镇银行5家以上的，应按年度向董事会提交村镇银行发展规划和经营策略，并报属地和并表监管部门备案。要建立对村镇银行的内控评价机制和风险评估制度，开展对村镇银行的年度审计，审计报告应包含坚守定位相关内容，评价情况和审计报告要报送属地和并表监管部门。要支持村镇银行选优配强高管层，新组建村镇银行原则上应优先从本行选派优秀干部担任高管或董（监）事。要加大对所发起设立村镇银行的支持力度，帮助建立高效可靠的信息系统，以及为村镇银行加入人民银行征信系统提供资金、技术和人才等方面的支持。要设立专项制度或基金，为村镇银行流动性或业务资金缺口及时提供有效支持。
六、优化村镇银行培育发展。优化村镇银行区域布局，重点解决好中西部地区县域空白点覆盖，允许在“三农”和小微客户群体聚集、符合村镇银行发展定位的一般市辖区设立村镇银行，并严格执行挂钩政策，原则上不支持在大中城市的主城区（含新区、开发区）设立村镇银行。着力推动在国定贫困县相对集中地区和深度贫困地区组建“多县一行”制村镇银行，平衡好加大金融服务投入和实现商业可持续的关系。稳妥有序推动投资管理型村镇银行组建，优先支持其在中西部和老少边穷地区批量化设立村镇银行，鼓励其整建制收购高风险村镇银行。
七、建立完善监测考核指标体系。根据村镇银行培育发展实践和规律，建立村镇银行坚守定位监测考核基础指标（见附件）。各银保监局要结合辖区和机构实际，对基础指标作进一步细化和差异化，明确坚守定位的监测指标、达标标准以及考核安排，并报银保监会农村银行部备案。监测考核指标应分类实施：对成立两年以上的村镇银行，结合达标率和进步度，按季持续开展指标监测和考核通报；对成立两年以内的村镇银行暂不考核，指导其将相关监管要求纳入自身经营绩效考核。
八、强化对坚守定位的监管激励约束。对支农支小定位出现偏离的机构，属地监管部门要及时进行监管约谈和通报提示，督促限期整改；出现重大风险、定位严重偏离的机构，要按照相关法律法规，采取限制市场准入、暂停相关业务、责令调整高管人员等监管措施。对监测指标达标情况良好的机构，在市场准入和业务发展上优先支持。对于所发起设立村镇银行坚守定位总体良好的主发起行，优先支持其后续设立村镇银行；符合条件的，优先支持其组建投资管理型村镇银行和“多县一行”制村镇银行。
各银保监局要认真履行属地监管责任，把督促引导村镇银行坚守定位作为防范风险的重要手段，认真抓好落实，于每年4月底前向银保监会农村银行部报送上一年度相关情况。本通知印发前的有关规定与本通知不一致的，以本通知规定为准。
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