#第四届中国金融理财师大赛#上海赛区选手采访之建设银行AFP持证人 费文俊

今天的感觉还不错，评委比较和蔼，也为我解答了一些专业性的问题。因为第一天在案例制作中某些专业方面平时没有接触到，所以一些进度上还有成果上可能有点欠缺，但是经过理财师大赛这个平台也很好的锻炼自己，希望两年以后再来吧。

案例中的客户我觉得很可能就是上海地区的一个真实客户。题目提供的信息比较完整，在平时工作中你了解到的客户的情况可能会有所欠缺，因为有的客户比较注重保护自己的信息。但总体上来说还是比较贴近上海这个地区的。

我维护的有几百名客户，他们所提出的金融需求可能是多种多样的，有高净值人群，有大众财富类的，也有一些中产阶级。

我是AFP持证人，AFP证书对我还是有一定帮助的，主要体现在为客户计算的过程。

这几年随着接触客户的增多，客户的成长也是多样性的。客户的资产也好，需求也好，都是不断地发生变化，所以在这个变化的过程当中，对自己也要提出更高的要求。

#第四届中国金融理财师大赛# 广州赛区选手采访之湖北建行AFP持证人 李星

比赛中评委的点评非常的专业，经验非常丰富。比如我有一个保险配置的表格做的有些微的误差，老师火眼金睛，一下就指出来了。案例与实事相贴合，例如资管新规，客户经理们都在研究，这次考出内容，对我们补充到工作中非常有帮助。

我个人目前正在准备CFP的考试，比起AFP的考试，难度还是大一点的。

#第四届中国金融理财师大赛# 广州赛区选手采访之广发银行广州分行AFP持证人黄登

我觉得大赛案例题目和平时工作匹配度还是比较高的，因为这个大赛它会通过一个案例的形势让你帮他做资产配置方案，解决客户的需求，平时的话也是一样的，一个客户来到你面前，你首先要知道他的需求，然后根据他的需求为他配置相关的理财方案，去解决他的需求，这是我们金融理财师应该做的，我觉得本次大赛给我一个非常系统的一个想法去能帮到平时的工作。

证书培训对平时工作以及今天的考试有非常大的联系和帮助，我觉得一个证书他并不是最终的目的，他是系统性地帮你梳理你的知识点，你的思维逻辑的一个平台，只有通过一个系统性的梳理以及平时多多地跟客户接触，多帮客户解决他的需求，配置理财方案，才能达到金融理财师的初衷和目的。

首先我觉得的一个银行一定会有大众客户、私行客户这么一个分层，这并不是针对他的主要资产来分层的，在我看来主要是针对他的需求，高净值客户他的需求会比较全方位、多元化，所以在这么一个基础上我们银行也会成立私行部门去专门为高净值客户去服务，去帮他配置一些多元化、能够解决他理财需求的综合方案，对于私人银行我觉得个性化是非常重要的。