#网络诈骗赃款追回有多难# “一些人觉得警察就像特工,查下IP就能把诈骗犯抓回国”

近日,警察陈国平通过短视频平台和主播随机连麦PK的方式,宣传反诈知识,瞬间火遍全网。相关话题有上亿人参与,而“您下载国家反诈中心 APP 了吗?”成为了大热的网络用语。

9月4日,国家反诈中心 APP 的下载量突破 2 亿次。越来越多的警民参与宣传反诈宣传,正如陈警官直播时所说:“不分职业,不分警种,全民反诈,天下无诈。”

在B站看《青蛇劫起》,弹幕飘过“下载国家反诈app”。

“我,秦始皇,打钱”

2020年10月,平顶山公安局破获了一起“民族资产解冻类”诈骗案。骗子冒充皇族后裔,以保护流落民间的“巨额遗产”为名,以“高额投资、高额回报”为饵骗取钱财。

此类诈骗案件的手法已不新鲜,因其荒谬性甚至催生了“我,秦始皇,打钱”等诸多网络段子。但至今仍然有数不清的群众上当受骗。

2019年2月至8月,公安部曾开展为期半年的整治“民族资产解冻”诈骗案专项行动,半年时间,全国公安机关共打掉相关诈骗犯罪团伙284个,抓获犯罪嫌疑人3589人,冻结扣押涉案资金6.23亿元。

此类诈骗案,打着爱国主义的旗号,多自称为国家秘密项目。看似荒谬且手法单一,但组织严密、分工明确,直接或间接发展会员数千至上百万人次,是集传销、诈骗为一体的混合形态犯罪。

“民族资产解冻”案话术

除了打“历史牌”,电子时代的高科技诈骗也屡见不鲜。

今年8月底,某在读研究生小余接到“民警”电话,电话中“民警”声称她手机号上一个用户涉及洗钱,希望她去最近的派出所报案并电话配合调查。

“这不是典型的诈骗电话吗?”

“我最开始也认为是骗子直接挂了。可是我手机真的怎么打电话都打不出去了。我立马打开百度搜索最近的派出所,没想到网络信号也断断续续,查询不了。”小余说,“在我开始着急的时候,那个‘警察’又打进来了,把我父母及我弟弟信息准确的报出来了,甚至连我弟弟9月马上要升哪个大学和专业的细节都知道。”

对方称小余涉嫌洗钱,对父母工作及弟弟升学会造成影响,希望她尽快配合。小余按照对方的要求,在拨号界面中输入“井**21*110井”和“*43井”并拨号激活。当小余看到输入代码中有“110”时彻底相信了对方,幸运的是,当她被诱导汇出几千元后猛然醒悟,及时止损并前往警局报警。

实际上,“井**21*110井”和“*43井”是手机设置“无条件呼叫转移”和“呼叫等待”的代码,任何大于3位的号码都能立即激活。骗子会根据需要,让对付输入“110”、“120”、“999”,又或是已经停机的空号。当这段代码被激活后,即使反诈中心监测到受害人正在同犯罪分子通话,民警拨打受害人手机号也无法打入,又或是直接转接到骗子那里。

当我询问为什么最初手机无法呼出、网络信号也被拦截时,她回答不便透露。

起底电信网络诈骗,追赃挽损有多难?

打击电信网络诈骗犯罪,只依靠公安机关的“穷追猛打”和“围追堵截”。追赃不易,挽损更是难上加难。

首先,部分群众防诈反诈意识需加强。一位经验丰富的反诈民警表示:“全国各地的反诈中心及派出所,每天都能接到多个辖区内电话预警信息。面对我们的电话劝阻,一些群众笃信自己没有被骗。特别是伪装成‘投资理财类’的诈骗,受害者往往认为自己独具慧眼、发现了别人不知道的商机——‘你个小警察懂什么?我会理财,平时都是我给别人上课的,我怎么可能会上当?’中老年人也常常认为自己没有被骗,你劝说多了,他甚至将民警拉入黑名单。哎,真是上赶着给骗子送钱。”

诈骗集团落网、受害者接受采访时,仍然坚称自己没有被骗。

其次,电信网络诈骗很难锁定犯罪份子。一位办案警察告诉我:“今年,我辖区一市民因‘领导借钱’被骗了几十万。在接警后,我们与银行联动,在30分钟内顺藤摸瓜锁定了骗子账户所关联的16个分散账户,挽回了大部分损失。但大多数时候,受害人意识到被诈骗来报案时,赃款已经转移了。”

民警表示,通常情况下,受害者打入骗子指定账户的汇款,会迅速从一张卡分散到几张卡,再分散到几十张甚至几百张。呈金字塔状层层转账,最后化整为零,满足每张卡最多能取2万现金的条件,在境外被提现瓜分或倒金字塔再层层转入骗子账户,布局十分精密。

在抓捕过程中,警方花费大力气找到的“犯罪嫌疑人”,往往是身份被冒用的无辜人士(如在校大学生、偏远地区农民、旅行签证人员),这类人群有一个特点,就是没有太多的征信问题,不易被银行重点监管。甚至有时候,追查到的并非“无辜人士”,而是申请了大量储蓄卡及信用卡再转卖给诈骗集团的“伥鬼”。

再次,即使追查到境外诈骗集团,赃款也很难追回。“有很多人报警时会说‘你联网一查不就知道罪魁祸首吗?’认为警察就像电影里特工一样,查一下IP或银行账户,就能在境外把骗子和赃款带回国。说实话,境外追赃很漫长,这两年遇到疫情更是难上加难。有些受骗群众便自认为警察不作为,‘我觉得我认为我以为’……”反诈警察哭笑不得。

实际上,一方面,不法分子大多会将赃款挥霍一空,即便落网也无力偿还;另一方面,境外追捕需要尊重他国的司法审判权。“东南亚的签证很容易办理。加上一带一路的发展,每天都有海量资金流入和流出,不易监管。他国政府、警方松散式的管理甚至腐败,更是给了诈骗分子更多可趁之机。有一些国家,对内是披着合法外壳的公司,对外则是专挑中国人行骗的诈骗窝点。案件追查到这阶段,就已经上升到外交、政治的问题了。”

即使我方已掌握了犯罪嫌疑人的确凿证据,但他国如拒绝引渡,则意味着前期所有侦破工作都将化为泡影。在实际操作中,因赃款往往已被犯罪分子在境外买房置业,一些国家会出于经济利益拒绝引渡罪犯。甚至,因为近年比特币、小狗币等数字货币的流行,国际洗钱机构也为诈骗集团提供了新的思路。

最后,反诈联席部门制度仍需改进。电信诈骗通常涉案人数多,调查取证工作量巨大,需要多地警方多部门协调配合。

一位公安系统反诈专员告诉我:“2015年成立了反诈骗部际联席会议制度,包括工信部门、金融机构等23个部门。但很多反诈职能部门比如‘平安办’和‘联席办’,大众估计听都没听说过。有时候,联席内部也会认为反诈是公安机关的事,没有切实行动起来。如果明确奖惩,公安强打击、联席抓防范,反诈人民战争的战果一定会更突出。”

为保群众“钱袋子”,国家做了哪些努力?

扬汤止沸,不如釜底抽薪。杜绝网络电信诈骗,更应防范于未然。因此,国家反诈中心在2020年组建工作专班,将“反诈宣传”和“普法教育”列为重中之重,以此强化全民反诈意识,从源头减少诈骗案件。

今年2月1日,国家反诈中心正式入驻人民日报客户端、微信、微博、抖音、快手等五家新媒体平台,开通官方政务号。

3月,反诈工作的重磅炸弹“国家反诈中心官方APP”正式上线。APP集报案助手、线索举报、诈骗预警、身份核实、反诈宣传等多种功能于一体,可以帮助群众预警诈骗信息、快速举报诈骗内容、高效提取电子证据、了解防骗技巧,切实提升识骗防骗能力。

其中,最为强大的功能是对诈骗行为进行提前预警。当您收到诈骗分子的可疑来电、可疑短信或安装可疑APP时,它可以智能识别并提前报警,大大降低了受骗的可能性。

值得注意的是,犯罪分子的山寨版“国家反诈中心”app已经出现,多为迷惑性极强的钓鱼软件。如要下载,请在正规平台。

电信网络诈骗危害广泛,涉案链条长。为此,公安部与中国人民银行等部门联合制定了涉案账户紧急止付和快速冻结机制,逐步实现商业银行和公安大数据信息互通。

此外,银行办事窗口及ATM处,均设有严密监控及警示提醒。银行作为巡查和监控重点,巡防员或银行员工对疑似遭遇诈骗的转款客户“一发现、二询问、三劝阻”。

线上金融机构也需严防死守。2月,在国家反诈中心指导下,支付宝安全中心设立的公益反诈防骗平台“安全学院”,为7亿用户提供反欺诈宣传,严防近年频发的冒充淘宝客服“备用金退款”诈骗。

实名制认证、阻断改号软件等手段,使诈骗份子越发无处遁形。某市公安局相关负责人表示:“近几年工信部门的“断卡行动”,在打击电信网络诈骗犯罪方面起了巨大作用。断卡指的是电话卡和银行卡,在诈骗团伙实施骗局及赃款转移境外的过程中,离不开电话拨号及层层转账。2020年开始,到2021年9月是第6轮断卡行动了。两卡管好了,等于是砍了电信诈骗的‘左臂右膀’。”

反诈宣传有多“卷”?

“本楼栋有一美男子网上裸聊被敲诈四万元”、“男子和‘美女’网恋被骗100万,‘女友’竟是亲外甥!”,这并非案情通报,而是防诈反诈劝诫性横幅。

近年来,“裸聊”“网恋”诈骗案件频发,多地民警在小区内、大街旁拉起反映受害者真实案例的“硬核”横幅,很多宣传内容走红网络。

乍一看,此类宣传文案疑似花边新闻,使人“浮想联翩”。但不可否认的是,与过去“网恋有风险,求职需谨慎”等传统标语相比,接地气的真实案例显然更能起到警示及宣传作用。

近些年,各地警方为了反诈宣传,可谓妙招频出。深圳警方在菜市场各个区域,根据菜品编写顺口溜;凉州警方将反诈标语印在鸡蛋上,“反炸蛋”走近千家万户;南通警方联合奶茶店推出“反诈奶茶”,深受当地青年喜爱;各地警犬基地推出“扫码下载反诈APP撸警犬”活动,被网友们戏称“为了守住我的钱包,警察同志都得出卖色相了”……

“反诈蛋”备受好评

4月27日,中央宣传部、公安部联合启动“全社会反诈总动员”宣传活动。活动中指出,要利用各种媒介及形式、探索尝试新方法,持续掀起全社会反诈新热潮。

某派出所民警表示:“今年很多城市也开展了这个活动,以后也会继续加强对学生和家长的宣传。随着国家手游防沉迷系统落实,现在很多骗子又盯上了中小学生。骗子称能解除防沉迷系统的时间限制,骗取学生家长的身份证照片、银行卡等信息。”

今年,大量群众集中接种疫苗。多地民警们充分利用群众排队或留观时间,进行反诈宣传,手把手为老年人安装国家反诈中心app,为人民群众接种“防诈骗疫苗”。因为“疗效”强大,甚至闹出一些“大义亲”的乌龙。

全民反诈不会“自然形成”,也不能仅仅依靠公安机关的“围追堵截”,它需要党政机关、社会及民众同心协力。作为公民,我们应该坚守法律底线、警惕“大饼”诱惑,提高自身防骗意识和识骗能力,做个反诈明白人。

说了这么多,“您下载国家反诈中心APP了吗”?

深夜补直播有感,感觉自己是很三分钟热度的人,不管在对待感情或者一些事情上,真的很少会一直坚持下去。 但是唯独在喜欢高卿尘这件事上我坚持了一个又一个月,其实不应该用坚持这个词,因为在喜欢高卿尘的每一天里我都是快乐的,享受的,充实的,我每天都好爱他,我对他的爱是不管打多少个字都无法表达的喜爱,看他直播我就好开心,追星嘛,快乐最大啦,所以我的快乐叫高卿尘。

云里雾里,花里草里
—聂各庄、阳台山、妙峰山、大沟村穿越纪行

9月15日,周三,特意请假跟随老五走阳台山附近的线路。上次就听老五说过,阳台山、大觉寺附近是仅次于香山的又一个被户外人所喜爱的地方。听说这次要到这附近转悠,非常期待,于是成行。
地铁16号线到北安河,遇老五,便一起换乘专16路前往凤凰岭的公交车,不到7:30就到了集合地点——聂各庄。
老五吃完早点,我们返回集合地。8点,准时出发,向阳台山进发。
穿过聂各庄,前面有铁将军把守,不让外人进出。返回,翻越施工围栏受阻,从废弃的果园过去时遇到狗,再次返回。果园另一侧有条沟,沟边架着尼龙网,从破损处下沟,过树林,至不宽的水泥路,前行不久到小巷口,还是铁门紧闭,从左侧绕行至公路,进车耳营村,三岔路口走左侧,直行上山才入轨迹。
过牛头宴,顺山沟上行,发现偏离轨迹,便一边前行,一边往右侧偏过来。再入轨迹,走过一段后还是要沿着山沟前行。
有雾,天空有些阴沉。路面的石块上湿漉漉的,非常滑,有时甚至要踏着水中的石块过去,还很让人紧张的。山沟尽头,远远传来激流直下的声响,那是一段瀑布,正在等待客人的到来。老五说,天晴没水时,瀑布的地方可以爬上去,有路可到山顶。现在只能再找别的路了。右侧有碎石形成的陡坡,先爬上去探路的山友说,不像有道,再说这碎石坡很危险,随时都可能有踩踏的石块滚下来,安全起见,老五让大家原路返回。
顺山沟返回至右侧有路上山的地方时,大家在此休息,一是喝口水,歇歇气,二是等待后面的队友,河道湿滑,下来比上去更难走,需要更加小心。
雾渐渐散去,阳光从林间照射进来,似乎唤醒了沉睡的鸟儿,他们欢快地在枝叶见飞行跳跃,给寂静的山林带来美妙的晨曲。不知道这是种什么鸟,个头儿比麻雀小多了,似乎只有成人的大拇哥大小,距离太远,羽毛颜色偏暗,看不清楚。但那小巧欢快劲儿着实让人喜欢。
上行,缓缓爬升。汗越出越多,呼吸也越来越急促,我知道这时需要调整呼吸,休整一下了。于是,放缓脚步,脚踏实地地向前迈进。脚下如果是一段平缓的道,顿时就会感到非常轻松。如果还是较大的爬升,就尽量放缓脚步,给自己喘息调整的机会。不需要很长,两三分钟后就会恢复到正常状态,又可以按照先前的节奏行进了。
到凉水背,据说此处的水清凉甘甜,纯粹的山泉水,没有污染,很多人特意从城里赶来背水。队友有的直接喝两口,有的灌瓶子里,还有人洗手洗脸解解乏。
补给之后,继续前行,见沟中有几人聚在一起,面前摆放着鱼虾啤酒嘎斯炉,看样子准备在此烧烤吃喝了。看不到最前面的队友肖肖,以为他顺道走左侧上去了。其实呢,他已经在我看不到的时候在此走右侧的路上山了,结果,他去了大风口,我们则去了凤凰亭(观景台),上阳台山,然后在下阳台山去妙峰山的小路上,肖肖从大风口赶过来追上了我们。顺便介绍一下肖肖,个不高,人精瘦,不到六十,没事的话一周去三四次香山,走个香巴拉就像玩似的,动不动就是20多公里。大多都是早晨出去,回家吃午饭。背着小包,带两瓶水,其它基本不带。和这样的队友在一起,能不感到压力嘛。
再说阳台山主峰,就是个宽敞的平台。据有关资料介绍,阳台山原为阳山,主峰1276米,因地势平台,故名阳台山。
没有去三界碑,老五带着大家走一条不同的路,穿过玫瑰园,过梯田,爬小山坡进入前往妙峰山的主道。途中可见一个小山丘上房屋遗迹,没有房顶,只有两面墙体突兀地立在那里,好久无人居住了,驴友们戏称为“鬼屋”。其实这地儿不错,居高临下,又是山道必经之地,当年选中这儿的一定是位高人。
继续前行,有队友在采松蘑,白白胖胖肉嘟嘟的,让人看着都馋。有个队友甚至弄了一塑料袋,可以美美地享受一番了。
前行的道儿有时在山腰,有时在山脊,有时在陡坡,有时在断崖,有时在花里草里,有时在水里淤泥里。由于今天只有9人,个个都是强驴,紧赶快追才好不容易跟上,哪有什么功夫欣赏花草,面对绵延起伏的群山,我只能感叹它的壮观雄伟,并为之震撼。只愿有功夫时多来几次,多出去几次,领略山川之美。
终于至金顶妙峰山,黄花点缀,荒草摇曳。俯瞰脚下山岳纵横,仅存的村落清晰可见。
下行右转,一路小跑至禅房村,等公交车尚早,决定信步而行,偏偏走过了路口,不小心走到了大沟村,这儿的末班车已经发出,要走到有公交的下苇甸还有8、9公里,便打车前往,然后乘890返回市内。
行走线路:聂各庄、车耳营、大沟瀑布、凉水背、阳台山、玫瑰园、鬼屋、妙峰山、禅房村、大沟村。爬升1546米,行走23公里,耗时7.5小时。肖肖多去了一个大风口,比我们爬升多100多米,行程多1公里左右。
古道犹存的地方,是曾经的辉煌,也是穿越的好地方。不妨多去走走转转,感受历史的脉搏与沧海桑田。


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