#2023法硕##法制史历史背景#

57 宋初“防弊”之政

960年，宋太祖赵匡胤建立宋朝，都于汴梁（时称东京）。至1127年，政权南迁，以后定都临安（今浙江杭州）。通常将1127年以前的宋朝称为北宋，以后称为南宋。北宋共传九帝，168年。其间围绕宋初制定的一套“防弊”之政，统治集团内部展开了变法与守旧的反复斗争，这一线索基本上贯穿了北宋政治史的始终。

北宋建立了，结束了五代十国的分裂局面。当时面临的首要问题，是如何使自己避免成为五代以后又一短命王朝。换言之，即消除唐后期以来地方权重、武将跋扈、纪纲不立等现象，保证新王朝的长治久安。宋初统治者为此殚精竭虑，制定了一系列富于针对性的政策、措施，其成效堪称卓著，专制集权得到空前强化。

防弊之政的第一原则是收权，即尽量将地方权力收归中央，从制度上保证藩镇割据局面不复出现。具体言之则包括“稍夺其权，制其钱谷，收其精兵”等几方面：

稍夺其权——稍，意为逐渐。最初于平定南方诸国后，在当地各州设通判一职，选京官充任，号为“监郡”，后全国普遍设立,对节度使形成牵制。继而罢领 “支郡”，命节度使只负责其驻节所在州的政事，其藩镇境内余州皆直隶朝廷，由朝廷委任中央文官“权知军州事”，简称知州。此举使节度使行政权力大为缩减，与一般之知州相等，仅级别稍高，以后更渐演变为虚衔，只领取俸禄而不赴任。对包括宋初节度使在内的州长官,一方面采取三年一易之法，经常调动，另一方面充分利用通判一职的监督权，规定凡事须通判共同签署始得实行，以此保证中央对诸州的控制。

制其钱谷——改变过去节度使把持地方财政，以大量财物留使、留州的现象，令各州财赋除留必需之经费外一律上缴，由中央财政机构三司统一管 理。设诸路转运司，代表中央综理一地区财政（全国共分十五路），加强对 地方的财政检查。又下令废止晚唐以来藩镇经营贸易的特权，“由是利归公上，而外权削也”。

收其精兵——继续推行周世宗时期的政策，将地方精锐部队尽量征入禁军，地方所统皆老弱不堪攻战，仅任工程力役，称为“厢军”。禁军的布置采取“守内虚外”策略，20佘万禁军之中，京师附近驻扎10余万，地方分驻 10余万。地方的禁军皆非常驻，而是实行“更戍法”,定期更换移动。如此，使中央相对于地方的军事优势较之五代更为强化。

防弊之政的第二原则是分权，即尽量使各层权力机构的权力趋于分散，令其互相牵制，防止出现专擅现象。

在中央，宰相（同中书门下平章事)之外，增设参知政事为副宰相。又改变昔日宰相机构“事无不统”的状态，令枢密院专掌军政，三司专掌财政，其中枢密院与宰相分掌文武大政，号为“二府”。三司长官三司使则号称“计相”。枢密院虽掌军政,其权主要限于发令调遣，并不参与日常统辖。统辖军队的是殿前都指挥使司、侍卫亲军马军指挥使司、侍卫亲军步军都指挥使司三机构，合称“三衙”。即所谓“天下之兵，本于枢密，有发兵之权而无握兵之重，京师之兵(按指禁军),总于三帅，有握兵之重而无发兵之权”。不仅如此，日常统兵与战时统兵又有区分，三衙仅是日常统兵，遇战事由朝廷另委将帅统兵出征，战毕兵归三衙，将还本职。

在地方管理方面，初设诸路转运使司（简称漕司）监管地方财政，兼及行政监察，号称“监司”。但以后又增设多种名目的路级监司，提点刑狱司（简称宪司）主管司法，提举常平司（简称仓司）主管仓储，安抚使司（简称帅司）主管军务、治安，简称“四监司”。它们互不统属，路之辖境划分不尽相同，或虽相同而治所未必在一地。既各有主管范围，但也互有重叠，往往使之兼理他务。州级机构中，通判与长官形成分权，同签文书。

又有一项与分权原则相关的制度，即官、职遣分离。隋唐传统官称至宋依然保留，但徒具形式，仅代表资历、俸禄的高低，居其官者通常不掌其事。文官又有称为“职”的衔号，入殿阁学士、修撰之类，亦与实际工作无关，只是荣誉头衔。实际工作、权力则由差遣决定，多称为权知（或提举、提点、管勾）某机构事、充（或判、行等）某职之类，表示为临时委派之职事。这种官职差遣分离、名实混淆的现象自唐中叶以来已经出现，宋初统治者未予重新规范，反而有意识地使其更加普遍化，意图在于表现官员“名若不正、义若不久”，其工作带有临时性质，不得长期专擅某项权力。

防弊之政的第三原则是重文轻武。为抑制武将势力，巩固皇位，宋太祖即位后不久即利用宴会“杯酒释兵权”，剥夺宿将石守信等统帅禁军的权力，代以资浅才庸之将领。以后更是有意识地压制武将，枢密院长官皆用文臣，作战时多不设主帅，将从中御。与轻武相对，大力抬高文官、士人地位，提倡文治，扩大科举规模，鼓励台谏言事，强化监察工作，逐渐形成了“不杀士大夫及言事者”和“与士大夫治天下”的传统。

大家好！【6月19日】
祝所有的父亲，父亲节快乐！
也祝我，早日当爹...[心][心][心]
还记得永茂泰上市，老董事长请我们吃饭时说，今年是双喜临门，一是企业上市，二是，老董事长看着旁边的少公子说，他成家立业。今天突然想起来，在那一晚，企业要上了，作为一个父亲，也许企业也是老董事长的一个孩子，但是不管有多少钱，作为一位父亲，对儿子的爱，还是很让人感动，所以我也要成为一个，上市公司的父亲...哈哈，普普通通的父亲，儿女喜欢的父亲...[心][心][心]
父亲节送什么花啊，好像每年母亲节都是鲜花销售旺季，哎，说到花店，这两年可是苦了...
自从2020年那个春节，紧接着就是2月14情人节，本是一年中花店生意最好的季节，可是，天灾人祸，花店和所有店铺都遭了殃了...还记得徐静波老师说，日本给所有店铺都补贴了半年房租，还有员工工资，还给每个人发钱救济，所有人，包括徐静波老师这样的中国人，和留学生，每人都有，每家公司都有...但是，2020年就不说了，就说今年，上海，我今天刚刚去了曹安路轻纺市场，和灵石路鲜花批发市场，鲜花市场里大量的商户都倒闭了，整栋大楼形如鬼城，扫码就像过奈何桥，空荡荡的批发市场走廊里挂着灰黄的枯萎的干花，静静的诉说着凄凉...一位老板大姐告诉我，很多人都交不起房租倒闭了，他们幸存下来的几家，也都很困难，生意远不如两年前，我问她房租有没有减免，尤其是疯城这两个月，大姐无奈地说，咱不是国有企业，没有人减免，房租一分不少，愿意干就维持着，干不下去就关门了事...[伤心][伤心][伤心]
路上我经过了几家熟悉的花店，上次说，美兰湖的陌上花开要转让了，今天看到上海大学门口的赵小姐花店也关门了，这都是开了很多年的花店，还有上海大学美食城的一家很文艺的花店，今天去也看不到了，好像是改了宠物店，转型也好吧...
自从这次解封，路边的烧烤店都很快活过来了，民以食为天，但是花店...就像某小松说的，在我们心里留一亩地，不种粮食，就种花...原来是这样难啊！尤其是在今天这样的年代，没有眼前的苟且，哪里还有诗和远方呢...[心][心][心]
于是又想起了《月亮和六便士》，有一天，我跑到上海图书馆，还正常开馆的时候，就坐在地板上，靠着墙，一口气看完了，我们还是应该心存希望的，即使是在最困难的时候，也许，不是因为看到希望才去努力，而是因为努力了才会有希望..我决定开一家花店，用光我仅有的老婆本儿，未来的老婆对不起，花光了我再去赚，我要为我们种那一亩地，期待着，将来与你相遇...[心][心][心]

【河南新财富集团被查：实控人国籍已迁往国外，曾行贿银行副行长2300万】#已初步查明河南新财富集团犯罪事实# 据@第一财经 报道，6月18日下午，河南省许昌市公安局通过官方微信发布警情通报称，2022年4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司（下称“河南新财富集团”）涉嫌重大犯罪立案侦查。

第一财经了解到，河南新财富集团与近日引发广泛关注的河南村镇银行储户“被赋红码”事件紧密相关。

“现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。”许昌公安局称，该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度，不让犯罪分子逍遥法外、逃避惩罚，进一步加大追赃挽损力度，维护人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进展情况。

靠高速公路起家、曾大举行贿的“吕某”

第一财经调查发现，新财富集团的实际控制人为吕奕，其通过旗下遍布全国的上百家公司，先后参股、控股国内多家城商行、农商行及村镇银行。其中，就包括禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。

今年4月18日以来，禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行，以及总部位于安徽省的新淮河村镇银行均因无法正常提现，引起一些储户恐慌。

近日，多方消息指称，上述四家村镇银行的不少储户发现其健康码被“赋红码”。

虽然在公开信息中，关于吕奕本人及其发迹的资料并不多，但在河南的金融圈，吕奕却是一个经常被人提及的“人物”，一位曾与其有过业务往来的河南金融业人士告诉第一财经，吕奕出生于1974年，虽然其将自己的国籍迁到了塞浦路斯，并自我介绍为利比里亚驻中国商务投资代表、塞浦路斯阿芙罗赛达投资集团董事长，但他的老家却是河南南阳。

而吕奕真正的第一桶金，则是来自高速公路。2003年9月26日，河南兰考到沈丘的兰尉高速正式奠基，建设方兰尉高速开发有限公司背后的实控人，正是吕奕。

这条61公里的高速，总投资24亿元，吕奕也获得了公路30年的收费权。为了融资，吕奕把高速公路收费权抵押给银行，借到了修路的资金，之后，又把其中部分资金用于参股金融机构，然后再把金融机构的股权抵押融资，就这样，吕奕先后参股了国内很多城商行、农商行和村镇银行。

不过，即便后来新财富集团逐步壮大，这些银行的股东名单里，却几乎从未出现过吕奕的名字。他的蛛丝马迹，最终出现在一些法院的判决书中。

郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，吕奕为寻求贷款，曾向郑州银行副行长乔均安借款900多万，后续，为获取更多贷款，又行贿2300多万，而且，两人还一起做起了吃息差的生意，由乔均安负责搞定银行批准，吕奕借款后再放贷给一些关联公司。在这份判决书里，吕奕的身份是新财富集团董事长。

也是在这份判决书中，河南新财富集团出具证明称，河南海菱实业发展有限公司、河南祺旺实业发展有限公司、河南航天家电股份有限公司、郑州超凡办公设备有限公司、郑州博奥森电器有限公司、石家庄文昊商贸有限公司、南京合生和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资股份有限公司、郑州帛珏商贸有限公司等公司均由吕奕实际控制。

通过影子公司控制金融机构

上面判决书中所列的一系列“有限公司”，正是吕奕用以投资的一小部分影子公司。正是借由这些影子公司，吕奕渗入了金融行业，并且控制或大比例持股了多家金融机构。

洛阳银行2020年年报显示，河南海菱实业发展有限公司为该银行股东，持股3.53%。

天眼查信息则显示，河南航天家电股份有限公司持有开封新东方村镇银行股权，河南新世纪投资股份有限公司持有民权农村商业银行股权，郑州超凡办公设备有限公司则持有开封宋都农村商业银行股权。

郑州博奥森电器有限公司，则同时出现在禹州新民生村镇银行、汝南农村商业银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、新淮河村镇银行等多家农商行、村镇银行的股东名单中。

而禹州新民生村镇银行的股东中，与新财富集团存在直接关联的，却不仅是郑州博奥森电器有限公司，另一家关联公司郑州建文商贸有限公司也持有禹州新民生村镇银行8.125%股权。

这意味着，新财富集团通过成立多家影子公司的方式，既会通过某一家影子公司同时参股多家金融机构，也会在同一家金融机构中，同时安插多家影子公司，最终形成股权的集中，从而达到控股或者大比例持股的目的。

这也让其中某些村镇银行的实际控制权到底由谁控制，充满了悬疑。

比如，连禹州新民生村镇银行的大股东许昌农商行身后，就活跃着新财富集团的身影。许昌农商银行名义上的第一大股东许昌德亿田农资有限公司，也可以找到与河南新财富集团之间的关联。

在中国裁判文书网上，一份名为《郑州开泰商贸有限公司与许昌德亿田农资有限公司股权转让纠纷一审民事判决书》显示，2016年10月13日，开泰商贸与被告德亿田农资公司签订《股份代持协议》，根据协议，开泰商贸委托德亿田农资公司购买许昌魏都农商银行股份702.06万股，由德亿田农资公司代为持有，股份认购款为23378598元。德亿田农资公司仅为名义股东，开泰商贸公司享有实际的股东权利和收益。

而许昌魏都农商银行正是许昌农商银行的曾用名。天眼查显示，开泰商贸的法定代表人闫勇间接参股余泽峰担任法定代表人的河南浩宏机械设备有限公司。而余泽峰，则是河南新财富集团的法定代表人及持股80%的大股东。

此外，开封恒亚建筑材料有限公司（下称“开封恒亚”），从未出现在许昌农商行的股东列表中，却能够将许昌农商行的股权对外质押。

2016年及2018年，开封恒亚将许昌农商行2015.86万股及6314.14万股股权分别质押给方正东亚信托有限责任公司、华鑫国际信托有限公司，至今显示为有效质押。

工商信息中，这家开封恒亚申报的企业电话，与前述河南浩宏公司一致。而河南浩宏公司的法定代表人，同样是余泽峰。

新财富集团正是通过这样盘根错节的股权公司，渗透进入国内多家金融机构，并通过旗下影子公司，成为这些金融机构的隐形股东，最终成为威胁金融稳定的不稳定因素。