交易记录
1. 股票空仓。
2. 豆子多单。
交易思想
1.今天的落魄不堪，都是在为过去买单，默默偿还便是，没必要把自己装扮成无辜受害的样子。人生于世，跌宕起伏在所难免，越是在落魄的时候，越是需要反思是过去的哪些言语行为、选择决定让自己一步步走到了当下的境况，从自身的角度内观，是内心的什么因素驱使着你当初会如此这般。
2. 准备继续增加本金。
3. 敬畏市场，寻找趋势，斩断损失，奔跑利润。
4. 别人恐惧我贪婪，别人贪婪我恐惧。永远资金有效管理。
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2. 豆子多单。
交易思想
1.今天的落魄不堪，都是在为过去买单，默默偿还便是，没必要把自己装扮成无辜受害的样子。人生于世，跌宕起伏在所难免，越是在落魄的时候，越是需要反思是过去的哪些言语行为、选择决定让自己一步步走到了当下的境况，从自身的角度内观，是内心的什么因素驱使着你当初会如此这般。
2. 准备继续增加本金。
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4. 别人恐惧我贪婪，别人贪婪我恐惧。永远资金有效管理。
【中纪委：正建立行贿人黑名单制度】#中纪委正建立行贿人黑名单制度# 据中央纪委国家监委网站8日消息，近日，中央纪委国家监委与中央组织部、中央统战部、中央政法委、最高人民法院、最高人民检察院联合印发了《关于进一步推进受贿行贿一起查的意见》，对进一步推进受贿行贿一起查作出部署。
《意见》指出，坚持受贿行贿一起查，是党的十九大作出的重要决策部署，是坚定不移深化反腐败斗争、一体推进不敢腐、不能腐、不想腐的必然要求，是斩断“围猎”与甘于被“围猎”利益链、破除权钱交易关系网的有效途径。要清醒认识行贿人不择手段“围猎”党员干部是当前腐败增量仍有发生的重要原因，深刻把握行贿问题的政治危害，多措并举提高打击行贿的精准性、有效性，推动实现腐败问题的标本兼治。
《意见》指出，要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大精神，按照十九届中央纪委二次、三次、四次、五次全会的工作要求，坚持党中央对反腐败工作的集中统一领导；坚持稳中求进、坚定稳妥，系统施治、标本兼治；坚持实事求是、依规依纪依法，罪刑法定、疑罪从无，充分运用政策策略、纪法情理融合；坚持无禁区、全覆盖、零容忍，坚持重遏制、强高压、长震慑，坚持受贿行贿一起查，使不敢腐、不能腐、不想腐一体化推进有更多的制度性成果和更大的治理成效。
《意见》要求，坚决查处行贿行为，重点查处多次行贿、巨额行贿以及向多人行贿，特别是党的十八大后不收敛不收手的；党员和国家工作人员行贿的；在国家重要工作、重点工程、重大项目中行贿的；在组织人事、执纪执法司法、生态环保、财政金融、安全生产、食品药品、帮扶救灾、养老社保、教育医疗等领域行贿的；实施重大商业贿赂的行为。
《意见》要求，纪检监察机关、审判机关和检察机关根据职能职责严肃惩治行贿行为。纪检监察机关要严格依法履行查处行贿的重要职责，对查办案件中涉及的行贿人，依法加大查处力度，该立案的坚决予以立案，该处理的坚决作出处理，并建立对行贿人处理工作的内部制约监督机制。检察机关和审判机关要严格行贿犯罪从宽情节的认定和刑罚适用，加大财产刑运用和执行力度。纪检监察机关、审判机关和检察机关要认真履行追赃挽损职责，尽力追缴非法获利。对于行贿所得的不正当财产性利益，依法予以没收、追缴或者责令退赔；对于行贿所得的不正当非财产性利益，如职务职称、政治荣誉、经营资格资质、学历学位等，督促相关单位依照规定通过取消、撤销、变更等措施予以纠正。
《意见》强调，纪检监察机关、审判机关和检察机关在履行职责过程中，既要严肃惩治行贿，还要充分保障涉案人员和企业合法的人身和财产权益，保障企业合法经营。要从严把握相关措施的适用，依法慎用限制人身权和财产权的措施，严禁滥用留置、搜查、技术调查、限制出境、拘留、逮捕等措施，严禁超范围查封、扣押、冻结涉案人员和企业的财物。要充分研判使用办案措施的后果，将采取措施对企业合法正常生产经营的影响降到最低。
《意见》强调，健全完善惩治行贿行为的制度规范，推进受贿行贿一起查规范化法治化。通过发布指导性文件或者案例等方式，指导纪检监察机关、审判机关和检察机关在办理行贿案件中准确适用法律、把握政策，做好同类案件的平衡。纪检监察机关要与人大机关、政协机关和组织人事部门、统战部门、执法机关等建立对行贿人的联合惩戒机制，提高治理行贿的综合效能。要组织开展对行贿人作出市场准入、资质资格限制等问题进行研究，探索推行行贿人“黑名单”制度。要加大查处行贿的宣传力度，通报曝光典型案例，深入开展警示教育，彰显对贿赂零容忍的坚定决心，在全社会倡导廉洁守法理念。
中央纪委国家监委案件监督管理室负责人就《意见》制定相关情况，回答了中国纪检监察报记者提问。
问：请您介绍下制定《意见》的背景和意义。
答：党的十九大明确提出，要坚持无禁区、全覆盖、零容忍，坚持重遏制、强高压、长震慑，坚持受贿行贿一起查。十九届中央纪委历次全会都对坚持受贿行贿一起查作出部署，各级纪检监察机关在严肃查办受贿案件的同时，加大对行贿的查处力度，有力促进了反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固。但同时也要清醒看到，当前腐蚀和反腐蚀斗争依然严峻复杂，行贿作为贿赂犯罪发生的主要源头，行贿不查，受贿不止，因此必须坚持受贿行贿一起查。制定出台《意见》，是落实党中央决策部署，深入推进全面从严治党，坚定不移深化反腐败斗争，一体推进不敢腐、不能腐、不想腐的具体举措，对于进一步净化政治生态、优化营商环境，实现腐败问题标本兼治，充分发挥全面从严治党的引领保障作用具有重要意义。
问：《意见》对查处行贿的重点是如何把握的？
答：从近年查处的案件情况看，一些领域巨额行贿、多次行贿的现象突出，有的行贿人为谋取自身利益，对公职人员竭力腐蚀、精准“围猎”，主观恶性大，后果严重。《意见》明确了查处行贿行为的五个重点。一是多次行贿、巨额行贿以及向多人行贿，特别是党的十八大后不收敛不收手的。该类行贿人往往将行贿作为谋取不正当利益的主要手段，对政治生态、法治环境、营商环境和市场规则等破坏较大，如果不予以严肃查处，就会让行贿成为常态，形成劣币驱逐良币的“负面激励”效应。二是党员和国家工作人员行贿的。党员和国家工作人员理应在遵纪守法方面发挥模范带头作用，对这类知纪违纪、知法犯法的人员必须严肃查处。三是在国家重要工作、重点工程、重大项目中行贿的。该类行贿行为不仅扰乱正常市场经济秩序，直接造成国家巨额经济损失，而且危害国家经济安全，影响党和国家工作大局，应当坚决予以查处。四是在组织人事、执纪执法司法、生态环保、财政金融、安全生产、食品药品、帮扶救灾、养老社保、教育医疗等领域行贿的。该类行贿行为扰乱了相关领域的正常秩序，严重影响人民群众的获得感幸福感安全感，必须加大查处力度，推动解决一些行业的顽瘴痼疾。五是实施重大商业贿赂的。这既是落实《联合国反腐败公约》的要求，也是顺应广大市场主体呼声、营造公平竞争市场环境的重要举措。
问：对行贿人进行处理时，纪检监察机关是如何把握政策的？
答：受贿行贿一起查，要严格依规依纪依法，坚持实事求是、宽严相济，实现政治效果、纪法效果、社会效果的有机统一。受贿行贿一起查并不等于同等处理，要统筹运用纪律、法律、行政、经济等手段，综合施策，分类处理。纪检监察机关在对行贿人提出处理意见时，不仅要考虑行贿金额、次数、发生领域，还要考虑行贿人的主观恶性、造成的危害后果、认错悔过态度、退赔退缴等因素，精准提出处理意见。比如，行贿人涉嫌行贿犯罪应当移送司法机关追究刑事责任的，要移送司法机关处理。如果相关行贿人具有法律规定的自动投案、真诚悔罪悔过，积极配合调查工作，如实供述纪检监察机关还未掌握的违法犯罪行为，积极退赃，减少损失，重大立功表现或者案件涉及国家重大利益等从宽处罚情形，纪检监察机关依法向司法机关提出从宽处罚建议。此外，对于依法可以不移送司法机关的行贿人，纪检监察机关可以综合运用党纪政务处分或者组织处理，批评教育、责令具结悔过，或者移交给相关单位由其作出行政处罚等方式进行处理，让行贿人为其行贿行为承担应有的责任。
《意见》还明确，纪检监察机关要进一步强化在查处行贿工作中的内控机制，案件承办部门、案件监督管理部门、案件审理部门在对行贿人处理中相互监督、相互制约，确保监督执纪执法权力正确行使。
问：各相关单位如何对行贿人开展联合惩戒？
答：《意见》强调各相关机关要各司其职、各负其责，加强协作配合，形成联合惩戒行贿的工作合力。纪检监察机关对查办案件中涉及的行贿人，按照有关规定应由其他单位做出组织处理、行政处罚和资格资质限制等处理的，要根据行贿人的主体身份及时向相关单位提供情况。行贿人系市场主体的，根据行贿所涉领域，要向市场监督管理、发展改革、住房城乡建设、金融监管、司法行政等相关单位通报，由相关单位根据职责权限依规依法对行贿人作出处理。
中央纪委国家监委正在建立行贿人“黑名单”制度，并就纪检监察机关与人大机关、政协机关和组织人事部门、统战部门、执法机关等对行贿人开展联合惩戒进行探索实践，以提高治理行贿的综合效能。
问：如何保障涉案人员和企业的合法权益？
答：坚持受贿行贿一起查，有利于为经济发展创造健康良性的社会环境，构建公平竞争的市场秩序和亲清政商关系，营造风清气正的社会环境，这是对各类企业合法权益的有力保护。各级纪检监察机关要认真贯彻落实习近平总书记在民营企业座谈会上的重要讲话精神，在履行职责过程中既要查清问题，也要保障经营者合法的人身和财产权益，保障企业合法经营。《意见》强调纪检监察机关要从严把握办案措施的适用，对限制人身权和财产权的措施要依法慎用。纪检监察机关在审查调查中需要有关企业实际控制人等配合调查的，要充分评估对企业正常经营的影响，听取并合理采纳配合调查人员对维护企业正常经营的意见，畅通有关企业实际控制人等在配合调查期间保证企业正常经营的联系渠道，将对企业合法正常生产经营的影响降到最低。
《意见》指出，坚持受贿行贿一起查，是党的十九大作出的重要决策部署，是坚定不移深化反腐败斗争、一体推进不敢腐、不能腐、不想腐的必然要求，是斩断“围猎”与甘于被“围猎”利益链、破除权钱交易关系网的有效途径。要清醒认识行贿人不择手段“围猎”党员干部是当前腐败增量仍有发生的重要原因，深刻把握行贿问题的政治危害，多措并举提高打击行贿的精准性、有效性，推动实现腐败问题的标本兼治。
《意见》指出，要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大精神，按照十九届中央纪委二次、三次、四次、五次全会的工作要求，坚持党中央对反腐败工作的集中统一领导；坚持稳中求进、坚定稳妥，系统施治、标本兼治；坚持实事求是、依规依纪依法，罪刑法定、疑罪从无，充分运用政策策略、纪法情理融合；坚持无禁区、全覆盖、零容忍，坚持重遏制、强高压、长震慑，坚持受贿行贿一起查，使不敢腐、不能腐、不想腐一体化推进有更多的制度性成果和更大的治理成效。
《意见》要求，坚决查处行贿行为，重点查处多次行贿、巨额行贿以及向多人行贿，特别是党的十八大后不收敛不收手的；党员和国家工作人员行贿的；在国家重要工作、重点工程、重大项目中行贿的；在组织人事、执纪执法司法、生态环保、财政金融、安全生产、食品药品、帮扶救灾、养老社保、教育医疗等领域行贿的；实施重大商业贿赂的行为。
《意见》要求，纪检监察机关、审判机关和检察机关根据职能职责严肃惩治行贿行为。纪检监察机关要严格依法履行查处行贿的重要职责，对查办案件中涉及的行贿人，依法加大查处力度，该立案的坚决予以立案，该处理的坚决作出处理，并建立对行贿人处理工作的内部制约监督机制。检察机关和审判机关要严格行贿犯罪从宽情节的认定和刑罚适用，加大财产刑运用和执行力度。纪检监察机关、审判机关和检察机关要认真履行追赃挽损职责，尽力追缴非法获利。对于行贿所得的不正当财产性利益，依法予以没收、追缴或者责令退赔；对于行贿所得的不正当非财产性利益，如职务职称、政治荣誉、经营资格资质、学历学位等，督促相关单位依照规定通过取消、撤销、变更等措施予以纠正。
《意见》强调，纪检监察机关、审判机关和检察机关在履行职责过程中，既要严肃惩治行贿，还要充分保障涉案人员和企业合法的人身和财产权益，保障企业合法经营。要从严把握相关措施的适用，依法慎用限制人身权和财产权的措施，严禁滥用留置、搜查、技术调查、限制出境、拘留、逮捕等措施，严禁超范围查封、扣押、冻结涉案人员和企业的财物。要充分研判使用办案措施的后果，将采取措施对企业合法正常生产经营的影响降到最低。
《意见》强调，健全完善惩治行贿行为的制度规范，推进受贿行贿一起查规范化法治化。通过发布指导性文件或者案例等方式，指导纪检监察机关、审判机关和检察机关在办理行贿案件中准确适用法律、把握政策，做好同类案件的平衡。纪检监察机关要与人大机关、政协机关和组织人事部门、统战部门、执法机关等建立对行贿人的联合惩戒机制，提高治理行贿的综合效能。要组织开展对行贿人作出市场准入、资质资格限制等问题进行研究，探索推行行贿人“黑名单”制度。要加大查处行贿的宣传力度，通报曝光典型案例，深入开展警示教育，彰显对贿赂零容忍的坚定决心，在全社会倡导廉洁守法理念。
中央纪委国家监委案件监督管理室负责人就《意见》制定相关情况，回答了中国纪检监察报记者提问。
问：请您介绍下制定《意见》的背景和意义。
答：党的十九大明确提出，要坚持无禁区、全覆盖、零容忍，坚持重遏制、强高压、长震慑，坚持受贿行贿一起查。十九届中央纪委历次全会都对坚持受贿行贿一起查作出部署，各级纪检监察机关在严肃查办受贿案件的同时，加大对行贿的查处力度，有力促进了反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固。但同时也要清醒看到，当前腐蚀和反腐蚀斗争依然严峻复杂，行贿作为贿赂犯罪发生的主要源头，行贿不查，受贿不止，因此必须坚持受贿行贿一起查。制定出台《意见》，是落实党中央决策部署，深入推进全面从严治党，坚定不移深化反腐败斗争，一体推进不敢腐、不能腐、不想腐的具体举措，对于进一步净化政治生态、优化营商环境，实现腐败问题标本兼治，充分发挥全面从严治党的引领保障作用具有重要意义。
问：《意见》对查处行贿的重点是如何把握的？
答：从近年查处的案件情况看，一些领域巨额行贿、多次行贿的现象突出，有的行贿人为谋取自身利益，对公职人员竭力腐蚀、精准“围猎”，主观恶性大，后果严重。《意见》明确了查处行贿行为的五个重点。一是多次行贿、巨额行贿以及向多人行贿，特别是党的十八大后不收敛不收手的。该类行贿人往往将行贿作为谋取不正当利益的主要手段，对政治生态、法治环境、营商环境和市场规则等破坏较大，如果不予以严肃查处，就会让行贿成为常态，形成劣币驱逐良币的“负面激励”效应。二是党员和国家工作人员行贿的。党员和国家工作人员理应在遵纪守法方面发挥模范带头作用，对这类知纪违纪、知法犯法的人员必须严肃查处。三是在国家重要工作、重点工程、重大项目中行贿的。该类行贿行为不仅扰乱正常市场经济秩序，直接造成国家巨额经济损失，而且危害国家经济安全，影响党和国家工作大局，应当坚决予以查处。四是在组织人事、执纪执法司法、生态环保、财政金融、安全生产、食品药品、帮扶救灾、养老社保、教育医疗等领域行贿的。该类行贿行为扰乱了相关领域的正常秩序，严重影响人民群众的获得感幸福感安全感，必须加大查处力度，推动解决一些行业的顽瘴痼疾。五是实施重大商业贿赂的。这既是落实《联合国反腐败公约》的要求，也是顺应广大市场主体呼声、营造公平竞争市场环境的重要举措。
问：对行贿人进行处理时，纪检监察机关是如何把握政策的？
答：受贿行贿一起查，要严格依规依纪依法，坚持实事求是、宽严相济，实现政治效果、纪法效果、社会效果的有机统一。受贿行贿一起查并不等于同等处理，要统筹运用纪律、法律、行政、经济等手段，综合施策，分类处理。纪检监察机关在对行贿人提出处理意见时，不仅要考虑行贿金额、次数、发生领域，还要考虑行贿人的主观恶性、造成的危害后果、认错悔过态度、退赔退缴等因素，精准提出处理意见。比如，行贿人涉嫌行贿犯罪应当移送司法机关追究刑事责任的，要移送司法机关处理。如果相关行贿人具有法律规定的自动投案、真诚悔罪悔过，积极配合调查工作，如实供述纪检监察机关还未掌握的违法犯罪行为，积极退赃，减少损失，重大立功表现或者案件涉及国家重大利益等从宽处罚情形，纪检监察机关依法向司法机关提出从宽处罚建议。此外，对于依法可以不移送司法机关的行贿人，纪检监察机关可以综合运用党纪政务处分或者组织处理，批评教育、责令具结悔过，或者移交给相关单位由其作出行政处罚等方式进行处理，让行贿人为其行贿行为承担应有的责任。
《意见》还明确，纪检监察机关要进一步强化在查处行贿工作中的内控机制，案件承办部门、案件监督管理部门、案件审理部门在对行贿人处理中相互监督、相互制约，确保监督执纪执法权力正确行使。
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中央纪委国家监委正在建立行贿人“黑名单”制度，并就纪检监察机关与人大机关、政协机关和组织人事部门、统战部门、执法机关等对行贿人开展联合惩戒进行探索实践，以提高治理行贿的综合效能。
问：如何保障涉案人员和企业的合法权益？
答：坚持受贿行贿一起查，有利于为经济发展创造健康良性的社会环境，构建公平竞争的市场秩序和亲清政商关系，营造风清气正的社会环境，这是对各类企业合法权益的有力保护。各级纪检监察机关要认真贯彻落实习近平总书记在民营企业座谈会上的重要讲话精神，在履行职责过程中既要查清问题，也要保障经营者合法的人身和财产权益，保障企业合法经营。《意见》强调纪检监察机关要从严把握办案措施的适用，对限制人身权和财产权的措施要依法慎用。纪检监察机关在审查调查中需要有关企业实际控制人等配合调查的，要充分评估对企业正常经营的影响，听取并合理采纳配合调查人员对维护企业正常经营的意见，畅通有关企业实际控制人等在配合调查期间保证企业正常经营的联系渠道，将对企业合法正常生产经营的影响降到最低。
严厉打击各类电信网络犯罪！
检察机关发布专题《白皮书》
“杀猪盘”诈骗、贷款诈骗、婚恋诈骗、中奖诈骗……近年来，这些令人深恶痛绝的电信网络诈骗屡见不鲜、屡禁不止，给人民群众财产安全造成巨大损失。为更好地回应广大人民群众的关切，切实加强对电信网络诈骗犯罪的打击和防范力度，有力促进经济社会发展和社会稳定，近日，东阳市检察院发布了《电信网络诈骗犯罪检察白皮书（2017-2020）》。
【总体发案形势】
2017年至2020年，东阳市人民检察院受理移送审查起诉的电信网络诈骗案件分别为9件21人、19件230人、20件87人、30件266人。集团犯罪案件数和单案人数明显增多,如车某建等40余人传销型婚恋交友诈骗案、翟某伟等60余人邮币卡诈骗案、刘某月等70余人保健品诈骗案、颜某臻等150余人跨国冒充公检法诈骗案、任某等200余人跨国数字货币平台诈骗案等，逐渐呈现“百人团”规模。
从涉案金额看，总体呈上升趋势。尤其是涉跨国（境）电信网络诈骗犯罪集团，涉案资金均特别巨大，比如翟某伟等人邮币卡诈骗案，诈骗金额达1500余万元；颜某臻、莫某芳等人冒充公检法系列诈骗案，诈骗金额达4500万元；任某等人数字货币诈骗案，诈骗金额达3.8亿余元。
从诈骗手段看，案发占比前三位的分别是：网络交友型诈骗，占总量的43%，因投入感情成分且以小额诈骗为主，因而发案率最高、持续性最长；冒充公检法诈骗，占总量的38%，主要依靠伪造法律文书获取被害人信任，以短线、大额为主；网络投资型诈骗，占总量的11%，属于典型的精准诈骗，以小额回报、大额入局、巨额行骗模式诱骗散户股民步入圈套，发案率正呈几何基数增长。另外，利用保健品、彩票、二手交易、话费充值、冒充领导等手段实施诈骗犯罪案件也时有发生。
从被骗对象看，年龄特征与诈骗类型、发案率呈现特定的对应关系。以某APP投资型电信诈骗案为例，在2200多名被害人中，40-60岁的被害人占59%，被骗金额占比达79%。该群体属于社会中坚力量，有较多的财富积累，有较强的投资意愿，且该群体接触网络时间较短，对投资风险的预测和判断能力较弱，因而也更容易受骗。相对而言，20-30岁的年轻人缺乏投资理念和能力，因而在投资理财型诈骗案中的被骗率不高，而在婚恋交友型诈骗案中却占了主要比重。
【案发特点】
涉案人员年轻化、高学历化、技术化特征日趋明显。涉案人员中大多数为80后、90后甚至00后，年轻人逐渐成为电信网络诈骗犯罪的主体，占比65%以上，其中一数字货币诈骗案件的犯罪嫌疑人，70%以上有大专、本科学历，甚至有多名研究生。
作案手段隐蔽化、智能化、精准化特征日益突出。以网络为媒、以技术为介，电信网络诈骗犯罪通过技术手段非法获取公民个人信息，充分利用不同被害人群体的差异化心理，采用微信、QQ等即时工具以及国外交友软件等非接触方式做到点对点精准投放，诈骗方案“量身定做”，作案手段更加隐蔽、智能和精准，极大地增加了识别、打击和防范的难度。
犯罪组织集团化、产业化、国际化特征日渐突显。犯罪集团内部组织层级清晰、分工明确、管理严格，形成一条完整的犯罪产业链，已形成规模效应。加之为躲避国内监管，众多犯罪集团将人员、平台数据、技术、运营等关键部门转移至监管滞后、法治环境较差的国家，为电信诈骗的实施和再复发提供了合适的温床。
该《白皮书》分析目前打击电信网络诈骗犯罪中的跨区域协同差、抓捕难度大、取证困难、上下游打击不全面、宣传针对性不强等问题和难点，以法治、智治、综治等角度，从统一执法标准、诉侦审的协作、加强反诈宣传、区域合作、认罪认罚适用等方面有针对性地提出了防范和打击电信网络诈骗额对策和建议。
打击治理电信网络诈骗是一项系统工程，也是民生工程，既需要末端治理，更要源头防治。下一步，东阳检察院将充分运用电信诈骗专案组办案优势，通过健全工作机制、细化工作措施、量化工作任务，依法从严从快惩处、依规从实从细防控。同时进一步联合相关部门与社会力量，精诚协作，全方位推进、多角度提升，坚持法治、智治、综治、共治“四治”齐头并进、融合发展，全方位持续推进电信网络诈骗犯罪打击治理工作，切实斩断网络诈骗分子的“隐形手”，守牢人民群众的“钱袋子”。
检察机关发布专题《白皮书》
“杀猪盘”诈骗、贷款诈骗、婚恋诈骗、中奖诈骗……近年来，这些令人深恶痛绝的电信网络诈骗屡见不鲜、屡禁不止，给人民群众财产安全造成巨大损失。为更好地回应广大人民群众的关切，切实加强对电信网络诈骗犯罪的打击和防范力度，有力促进经济社会发展和社会稳定，近日，东阳市检察院发布了《电信网络诈骗犯罪检察白皮书（2017-2020）》。
【总体发案形势】
2017年至2020年，东阳市人民检察院受理移送审查起诉的电信网络诈骗案件分别为9件21人、19件230人、20件87人、30件266人。集团犯罪案件数和单案人数明显增多,如车某建等40余人传销型婚恋交友诈骗案、翟某伟等60余人邮币卡诈骗案、刘某月等70余人保健品诈骗案、颜某臻等150余人跨国冒充公检法诈骗案、任某等200余人跨国数字货币平台诈骗案等，逐渐呈现“百人团”规模。
从涉案金额看，总体呈上升趋势。尤其是涉跨国（境）电信网络诈骗犯罪集团，涉案资金均特别巨大，比如翟某伟等人邮币卡诈骗案，诈骗金额达1500余万元；颜某臻、莫某芳等人冒充公检法系列诈骗案，诈骗金额达4500万元；任某等人数字货币诈骗案，诈骗金额达3.8亿余元。
从诈骗手段看，案发占比前三位的分别是：网络交友型诈骗，占总量的43%，因投入感情成分且以小额诈骗为主，因而发案率最高、持续性最长；冒充公检法诈骗，占总量的38%，主要依靠伪造法律文书获取被害人信任，以短线、大额为主；网络投资型诈骗，占总量的11%，属于典型的精准诈骗，以小额回报、大额入局、巨额行骗模式诱骗散户股民步入圈套，发案率正呈几何基数增长。另外，利用保健品、彩票、二手交易、话费充值、冒充领导等手段实施诈骗犯罪案件也时有发生。
从被骗对象看，年龄特征与诈骗类型、发案率呈现特定的对应关系。以某APP投资型电信诈骗案为例，在2200多名被害人中，40-60岁的被害人占59%，被骗金额占比达79%。该群体属于社会中坚力量，有较多的财富积累，有较强的投资意愿，且该群体接触网络时间较短，对投资风险的预测和判断能力较弱，因而也更容易受骗。相对而言，20-30岁的年轻人缺乏投资理念和能力，因而在投资理财型诈骗案中的被骗率不高，而在婚恋交友型诈骗案中却占了主要比重。
【案发特点】
涉案人员年轻化、高学历化、技术化特征日趋明显。涉案人员中大多数为80后、90后甚至00后，年轻人逐渐成为电信网络诈骗犯罪的主体，占比65%以上，其中一数字货币诈骗案件的犯罪嫌疑人，70%以上有大专、本科学历，甚至有多名研究生。
作案手段隐蔽化、智能化、精准化特征日益突出。以网络为媒、以技术为介，电信网络诈骗犯罪通过技术手段非法获取公民个人信息，充分利用不同被害人群体的差异化心理，采用微信、QQ等即时工具以及国外交友软件等非接触方式做到点对点精准投放，诈骗方案“量身定做”，作案手段更加隐蔽、智能和精准，极大地增加了识别、打击和防范的难度。
犯罪组织集团化、产业化、国际化特征日渐突显。犯罪集团内部组织层级清晰、分工明确、管理严格，形成一条完整的犯罪产业链，已形成规模效应。加之为躲避国内监管，众多犯罪集团将人员、平台数据、技术、运营等关键部门转移至监管滞后、法治环境较差的国家，为电信诈骗的实施和再复发提供了合适的温床。
该《白皮书》分析目前打击电信网络诈骗犯罪中的跨区域协同差、抓捕难度大、取证困难、上下游打击不全面、宣传针对性不强等问题和难点，以法治、智治、综治等角度，从统一执法标准、诉侦审的协作、加强反诈宣传、区域合作、认罪认罚适用等方面有针对性地提出了防范和打击电信网络诈骗额对策和建议。
打击治理电信网络诈骗是一项系统工程，也是民生工程，既需要末端治理，更要源头防治。下一步，东阳检察院将充分运用电信诈骗专案组办案优势，通过健全工作机制、细化工作措施、量化工作任务，依法从严从快惩处、依规从实从细防控。同时进一步联合相关部门与社会力量，精诚协作，全方位推进、多角度提升，坚持法治、智治、综治、共治“四治”齐头并进、融合发展，全方位持续推进电信网络诈骗犯罪打击治理工作，切实斩断网络诈骗分子的“隐形手”，守牢人民群众的“钱袋子”。
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