“套路贷”类案件背后猫腻:假民间借贷之名攫取他人财产
法治日报——法制网 2021-01-14
千万本金“利滚利”得手8.7亿余元 广东高院对张远锋涉恶案二审宣判
假民间借贷之名攫取他人财产
● “套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物
● 这个犯罪集团的手段虽然与以往典型“套路贷”有些区别,外表的“合法性”更强,规避打击的防护更“智慧”,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对“套路贷”案件的审理具有重要的指导意义
● 广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险
□ 法治日报全媒体记者 章宁旦
14年间,用1000多万元人民币的本金,通过“利滚利”等套路贷手段,实现了高达8.7亿元的犯罪金额,让河源、惠州两地十数名开发商深陷重重噩梦,部分企业因此破产,导致十几个楼盘被迫停工烂尾。
2020年12月24日,广东省高级人民法院对张远锋涉恶案做出终审裁定,驳回上诉,维持原判。自此,作为恶势力犯罪集团首要分子的张远锋,终因犯诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪等,面临无期徒刑,并被没收全部个人财产。他一手建立起来的家族式的恶势力犯罪集团也随之被铲除干净。
“套路贷”背后到底存在哪些作案手法?《法治日报》记者顺着张远锋的犯罪脉络,探寻“套路贷”类案件背后的猫腻,剖析“套路贷”的社会危害性及应对策略。
披上合法经营外衣
制造民间借贷假象
张远锋,上世纪七十年代初出生于广东省河源市紫金县,高中没毕业就跟着父亲在惠州做生意,先后经营过餐馆、木器厂,也炒卖过土地。因为是长子,张远峰逐渐掌控了家族资产,其妻子、弟弟、弟媳等家族成员都听从其指挥和安排。
2000年初,惠州、河源等地房地产业开始蓬勃发展,一些房地产商因为摊子铺得大,资金周转出现困难,张远锋等人也在这个时候看到了其中蕴藏的巨大“商机”。不过,他瞄准的不是房地产,而是那些因资金紧缺而“病急乱投医”的开发商。
为了掩人耳目,张远锋以自己和家庭成员的名义,先后成立惠州市大湖溪协和木器厂等10多家公司,安排家人在公司担任法人、股东或财务等。这些公司并没有实际运作,只是用来开立账户、签订合同、申请银行贷款、转账走账、提起诉讼、雇用人员以及吞并其他公司的物业、地皮后方便挂靠。就这样,张远锋给自己一系列的违法犯罪活动披上了公司合法经营的外衣。而且,通常他都是以自己或家人个人的名义出借资金,制造出民间借贷的假象。
据张远峰的同案犯、他的家庭成员张某、刘某等人供述,张远锋贷款给人的目的不是为了赚利息,而是为了侵吞借款人的物业。签订借款合同时,张远锋和借款人约定“阴阳合同”,一份是书面协议,一份是口头约定,书面协议里面约定的利息是合法的,而口头约定的利息会比书面协议高很多。
签完协议后,张远锋会提前扣除几个月的利息,并且要借款人写借据,将扣除的利息写成现金。到了约定期限未还款,张远锋就会把未还款的利息转化成本金,重新签订一份借款协议,重复计算利息。就这样“利滚利”,本金就会像滚雪球一样越来越多。等借款人一时无法偿还时,张远锋就会向法院起诉借款人,查封对方的物业,搞垮对方的公司,最终达到侵吞对方物业的目的。
在证人林某提供的一段对话录音中,张远锋大言不惭地介绍了自己的上述“先进经验”。
2004年8月,恒某公司所承建的项目到了封顶阶段,急需一笔资金来完善外墙和结算工程款。经人介绍,公司的法人代表周某华找到了张远锋,双方商定借款600万元,月利率3.5%。但借款协议中只写明月利率为2.5%,同时,恒某公司被要求将所承建项目中的23个铺位、12套住宅预售登记在张远锋名下作为担保。周某华出具的收据载明“收到张远锋600万元,其中转账561万元、现金39万元。”但在放款时,张远锋直接扣除了“砍头息”(即一次性全额收取的综合服务费以及借贷期限内产生的所有利息)39万元,恒某公司实际只收到561万元。
此后,张远锋又多次通过这种操作借款给周某华。
据最后统计,张远锋实际只使用本金1027.5万元,通过“利滚利”等“套路贷”手段,在短时间内将借款本金虚增至约2009万元,并用各种方式非法占有周某华的财物约1466万元,扣减实际支付的本金,诈骗既遂约438.5万元。
2004年8月至2018年6月,张远锋先后通过这种手段对河源、惠州两地的13家公司及相关个人实施诈骗和敲诈勒索,攫取巨额的非法收益。截至案发,张远锋犯罪团伙名下共有土地6宗,共5.8万平方米,房产329套(栋),共7.2万平方米,另有银行存款约1.68亿元。
《法治日报》记者了解到,“套路贷”的犯罪模式可以总结为:制造民间借贷假象,诱骗被害人接受不平等合同条款,伪造虚假的银行流水,扣押被害人物权登记证书及钥匙,单方面肆意认定被害人违约,通过转单平账方式恶意垒高被害人借款金额,软硬兼施向被害人索要超过债权债务范围的高额费用,甚至据此向人民法院提起虚假诉讼获取非法利益。
审查甄别证据材料
抽丝剥茧厘清真相
由于张远锋犯罪团伙作案时间持续14年,犯罪金额高达8.7亿余元,殃及两地10多家企业,并导致部分企业因此破产,9个建设项目无法正常施工、销售和交付,数百名业主因不能如期接收物业,到处上访、维权,中央将该案作为全国扫黑除恶重点案件进行督办。
“移送到法院的案卷材料中,光书证就多达600多卷,大部分是张远锋等人与被害人签订的虚假合同、抵押合同以及银行转账流水等。”负责该案一审的东莞市中级人民法院法官宋坤鹤说。
法庭上,张远锋及其团伙辩称,借款均是双方自愿,自己并未采用欺诈、诈骗等手段,借款行为属于民间借贷。张远锋的辩护律师也认为,张远锋没有实施诈骗行为,没有非法占有的目的。
民间借贷的出借人主要是为了获取高额利息,借贷行为和金额是真实的。而根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》,“套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物。
为了查明张远锋等人的行为是正常的民间借贷还是“套路贷”,宋坤鹤对证据材料逐一进行了审查、甄别。
为解决证据出示问题,法庭专门安排一周时间,让被告人在辩护人见证下查阅了相关证据。
在仔细查阅并确认了被害人陈述、证人证言、同案人供述以及张远锋等人的手写账本、对话录音、资金流水、虚假收据等证据材料后,宋坤鹤认为,张远锋等人的犯罪手法完全符合“套路贷”的构成要件。
最终,一审法院认定张远锋构成诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪。长达924页、50多万字的判决书逐项罗列了张远锋等人的犯罪事实、证据材料,详细阐述了法院的判决理由。
张远锋等人不服一审判决,向广东高院提起上诉,他的辩护律师也提交了160多页的二审辩护意见书。
二审法院合议庭认真查阅了案件的全部材料,并会见了辩护人,当面听取了辩护意见。经过多次合议、反复研究,二审法院认为,原审判决认定事实清楚、证据确实、充分,法律适用正确,量刑适当,审判程序合法,应予以维持。
“这个犯罪集团的手段虽然与以往典型‘套路贷’有些区别,外表的‘合法性’更强,规避打击的防护更‘智慧’,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对‘套路贷’案件的审理具有重要的指导意义。”广东刑法学会副会长、广州大学法学院教授邵维国评价说。
有专家建议,如果怀疑自己遇上“套路贷”,首先要咨询法律或司法实务界的专业机构或专业人士,最好是精通民间借贷的专业律师,判断案件性质,分清借款性质是高利贷还是“套路贷”。如果发现是“套路贷”,要在第一时间报警。如果已经陷入“套路贷”里面,也就是“套路贷”经营者已经通过生效的民事法律诉讼判决确定借款人需要偿还“套路贷”债务,也无需慌张,可以向法院申请重审。
全面排查精准打击
建立健全防范机制
据了解,扫黑除恶专项斗争以来,广东法院共审结涉“套路贷”案件212件1205人,涉案资产近6.2亿元。不少涉黑恶犯罪组织都有利用“套路贷”手段攫取非法利益的行为,给当地的经济发展、社会稳定、金融秩序和人民生命财产安全带来极大的危害。
“‘套路贷’”案件带有明显的智能性、有组织性和牟利性,犯罪分子利用各种手段,制造成民间借贷的假象,伪造完整的‘证据链’,利用虚假诉讼达到非法目的,隐蔽性和欺骗性很强。”广东高院刑一庭庭长、扫黑除恶办公室主任陈小飞说,“如果不能有针对性地对这类案件进行甄别,就很容易让他们得逞,也会给司法公信力造成损害。”
为避免审理“套路贷”案件出现疏漏,广东法院建立对该类案件立案、审理、再审、执行等环节全流程甄别和处置机制,加大把关和排查力度。
法院在立案时,对民间借贷案件以及关联案件实行强制检索,对于同一原告出现3件以上民间借贷案件的情况加以标识,对存在或可能存在套路贷情形的案件进行预警。案件审理过程中,原则上要求进行法庭调查或开庭审理,并要求双方当事人到庭接受法庭询问。再审审查期间,发现确属“套路贷”违法活动的,依法裁定提审,或指令原审法院再审予以纠正。案件执行阶段,利用执行信息化系统,加强对执行案件尤其是同一申请主体民间借贷系列案件的检索排查。
广东法院还建立了涉“套路贷”线索处理机制和“套路贷”案件台账。
据陈小飞介绍,广州中院金融法庭在审理一宗民间借贷案件时,通过传唤原告本人到庭等方式,发现该案原告系涉嫌“套路贷”团伙后,移交公安机关立案侦查,捣毁该团伙的作案窝点并抓获10多名犯罪嫌疑人。佛山中院通过移送线索,协助公安机关侦破广东省首个“套路贷”特大犯罪团伙“8·10”专案。
在对现有案件进行甄别、排查的基础上,广东法院还拓宽线索来源渠道,要求全省法院对2015年以来办理的近5万宗民间借贷纠纷案件进行梳理,全面排查疑似“套路贷”违法犯罪线索。
“甄别排查、防止遗漏、精准打击还只是第一步,更重要的是建立健全防范机制。”陈小飞说。
广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,先后发出148条相关司法建议,发挥审判机关在防范“套路贷”问题的积极作用,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险。
如何预防“套路贷”发生?有专家就此支招:首先,要克制自己的欲望,不要贪图享乐去借款。其次,真的有资金需要时,尽量找合法的机构借贷,确需通过民间借贷,也要在借款前了解必要的融资知识,这是预防“被套路”的法宝。再次,民间借贷时,要谨防“砍头息”和“阴阳合同”。尤为重要的是,在借款时,千万不能在“空白委托合同”上签字,因为“套路贷”放贷人会要求受害人在全权委托房屋租赁、产权过户等空白合同上签字,只要受害人失去还款能力,他们就会启动诉讼程序,占有受害人的财产。
（责任编辑：杨奕)
法治日报——法制网 2021-01-14
千万本金“利滚利”得手8.7亿余元 广东高院对张远锋涉恶案二审宣判
假民间借贷之名攫取他人财产
● “套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物
● 这个犯罪集团的手段虽然与以往典型“套路贷”有些区别,外表的“合法性”更强,规避打击的防护更“智慧”,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对“套路贷”案件的审理具有重要的指导意义
● 广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险
□ 法治日报全媒体记者 章宁旦
14年间,用1000多万元人民币的本金,通过“利滚利”等套路贷手段,实现了高达8.7亿元的犯罪金额,让河源、惠州两地十数名开发商深陷重重噩梦,部分企业因此破产,导致十几个楼盘被迫停工烂尾。
2020年12月24日,广东省高级人民法院对张远锋涉恶案做出终审裁定,驳回上诉,维持原判。自此,作为恶势力犯罪集团首要分子的张远锋,终因犯诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪等,面临无期徒刑,并被没收全部个人财产。他一手建立起来的家族式的恶势力犯罪集团也随之被铲除干净。
“套路贷”背后到底存在哪些作案手法?《法治日报》记者顺着张远锋的犯罪脉络,探寻“套路贷”类案件背后的猫腻,剖析“套路贷”的社会危害性及应对策略。
披上合法经营外衣
制造民间借贷假象
张远锋,上世纪七十年代初出生于广东省河源市紫金县,高中没毕业就跟着父亲在惠州做生意,先后经营过餐馆、木器厂,也炒卖过土地。因为是长子,张远峰逐渐掌控了家族资产,其妻子、弟弟、弟媳等家族成员都听从其指挥和安排。
2000年初,惠州、河源等地房地产业开始蓬勃发展,一些房地产商因为摊子铺得大,资金周转出现困难,张远锋等人也在这个时候看到了其中蕴藏的巨大“商机”。不过,他瞄准的不是房地产,而是那些因资金紧缺而“病急乱投医”的开发商。
为了掩人耳目,张远锋以自己和家庭成员的名义,先后成立惠州市大湖溪协和木器厂等10多家公司,安排家人在公司担任法人、股东或财务等。这些公司并没有实际运作,只是用来开立账户、签订合同、申请银行贷款、转账走账、提起诉讼、雇用人员以及吞并其他公司的物业、地皮后方便挂靠。就这样,张远锋给自己一系列的违法犯罪活动披上了公司合法经营的外衣。而且,通常他都是以自己或家人个人的名义出借资金,制造出民间借贷的假象。
据张远峰的同案犯、他的家庭成员张某、刘某等人供述,张远锋贷款给人的目的不是为了赚利息,而是为了侵吞借款人的物业。签订借款合同时,张远锋和借款人约定“阴阳合同”,一份是书面协议,一份是口头约定,书面协议里面约定的利息是合法的,而口头约定的利息会比书面协议高很多。
签完协议后,张远锋会提前扣除几个月的利息,并且要借款人写借据,将扣除的利息写成现金。到了约定期限未还款,张远锋就会把未还款的利息转化成本金,重新签订一份借款协议,重复计算利息。就这样“利滚利”,本金就会像滚雪球一样越来越多。等借款人一时无法偿还时,张远锋就会向法院起诉借款人,查封对方的物业,搞垮对方的公司,最终达到侵吞对方物业的目的。
在证人林某提供的一段对话录音中,张远锋大言不惭地介绍了自己的上述“先进经验”。
2004年8月,恒某公司所承建的项目到了封顶阶段,急需一笔资金来完善外墙和结算工程款。经人介绍,公司的法人代表周某华找到了张远锋,双方商定借款600万元,月利率3.5%。但借款协议中只写明月利率为2.5%,同时,恒某公司被要求将所承建项目中的23个铺位、12套住宅预售登记在张远锋名下作为担保。周某华出具的收据载明“收到张远锋600万元,其中转账561万元、现金39万元。”但在放款时,张远锋直接扣除了“砍头息”(即一次性全额收取的综合服务费以及借贷期限内产生的所有利息)39万元,恒某公司实际只收到561万元。
此后,张远锋又多次通过这种操作借款给周某华。
据最后统计,张远锋实际只使用本金1027.5万元,通过“利滚利”等“套路贷”手段,在短时间内将借款本金虚增至约2009万元,并用各种方式非法占有周某华的财物约1466万元,扣减实际支付的本金,诈骗既遂约438.5万元。
2004年8月至2018年6月,张远锋先后通过这种手段对河源、惠州两地的13家公司及相关个人实施诈骗和敲诈勒索,攫取巨额的非法收益。截至案发,张远锋犯罪团伙名下共有土地6宗,共5.8万平方米,房产329套(栋),共7.2万平方米,另有银行存款约1.68亿元。
《法治日报》记者了解到,“套路贷”的犯罪模式可以总结为:制造民间借贷假象,诱骗被害人接受不平等合同条款,伪造虚假的银行流水,扣押被害人物权登记证书及钥匙,单方面肆意认定被害人违约,通过转单平账方式恶意垒高被害人借款金额,软硬兼施向被害人索要超过债权债务范围的高额费用,甚至据此向人民法院提起虚假诉讼获取非法利益。
审查甄别证据材料
抽丝剥茧厘清真相
由于张远锋犯罪团伙作案时间持续14年,犯罪金额高达8.7亿余元,殃及两地10多家企业,并导致部分企业因此破产,9个建设项目无法正常施工、销售和交付,数百名业主因不能如期接收物业,到处上访、维权,中央将该案作为全国扫黑除恶重点案件进行督办。
“移送到法院的案卷材料中,光书证就多达600多卷,大部分是张远锋等人与被害人签订的虚假合同、抵押合同以及银行转账流水等。”负责该案一审的东莞市中级人民法院法官宋坤鹤说。
法庭上,张远锋及其团伙辩称,借款均是双方自愿,自己并未采用欺诈、诈骗等手段,借款行为属于民间借贷。张远锋的辩护律师也认为,张远锋没有实施诈骗行为,没有非法占有的目的。
民间借贷的出借人主要是为了获取高额利息,借贷行为和金额是真实的。而根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》,“套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物。
为了查明张远锋等人的行为是正常的民间借贷还是“套路贷”,宋坤鹤对证据材料逐一进行了审查、甄别。
为解决证据出示问题,法庭专门安排一周时间,让被告人在辩护人见证下查阅了相关证据。
在仔细查阅并确认了被害人陈述、证人证言、同案人供述以及张远锋等人的手写账本、对话录音、资金流水、虚假收据等证据材料后,宋坤鹤认为,张远锋等人的犯罪手法完全符合“套路贷”的构成要件。
最终,一审法院认定张远锋构成诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪。长达924页、50多万字的判决书逐项罗列了张远锋等人的犯罪事实、证据材料,详细阐述了法院的判决理由。
张远锋等人不服一审判决,向广东高院提起上诉,他的辩护律师也提交了160多页的二审辩护意见书。
二审法院合议庭认真查阅了案件的全部材料,并会见了辩护人,当面听取了辩护意见。经过多次合议、反复研究,二审法院认为,原审判决认定事实清楚、证据确实、充分,法律适用正确,量刑适当,审判程序合法,应予以维持。
“这个犯罪集团的手段虽然与以往典型‘套路贷’有些区别,外表的‘合法性’更强,规避打击的防护更‘智慧’,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对‘套路贷’案件的审理具有重要的指导意义。”广东刑法学会副会长、广州大学法学院教授邵维国评价说。
有专家建议,如果怀疑自己遇上“套路贷”,首先要咨询法律或司法实务界的专业机构或专业人士,最好是精通民间借贷的专业律师,判断案件性质,分清借款性质是高利贷还是“套路贷”。如果发现是“套路贷”,要在第一时间报警。如果已经陷入“套路贷”里面,也就是“套路贷”经营者已经通过生效的民事法律诉讼判决确定借款人需要偿还“套路贷”债务,也无需慌张,可以向法院申请重审。
全面排查精准打击
建立健全防范机制
据了解,扫黑除恶专项斗争以来,广东法院共审结涉“套路贷”案件212件1205人,涉案资产近6.2亿元。不少涉黑恶犯罪组织都有利用“套路贷”手段攫取非法利益的行为,给当地的经济发展、社会稳定、金融秩序和人民生命财产安全带来极大的危害。
“‘套路贷’”案件带有明显的智能性、有组织性和牟利性,犯罪分子利用各种手段,制造成民间借贷的假象,伪造完整的‘证据链’,利用虚假诉讼达到非法目的,隐蔽性和欺骗性很强。”广东高院刑一庭庭长、扫黑除恶办公室主任陈小飞说,“如果不能有针对性地对这类案件进行甄别,就很容易让他们得逞,也会给司法公信力造成损害。”
为避免审理“套路贷”案件出现疏漏,广东法院建立对该类案件立案、审理、再审、执行等环节全流程甄别和处置机制,加大把关和排查力度。
法院在立案时,对民间借贷案件以及关联案件实行强制检索,对于同一原告出现3件以上民间借贷案件的情况加以标识,对存在或可能存在套路贷情形的案件进行预警。案件审理过程中,原则上要求进行法庭调查或开庭审理,并要求双方当事人到庭接受法庭询问。再审审查期间,发现确属“套路贷”违法活动的,依法裁定提审,或指令原审法院再审予以纠正。案件执行阶段,利用执行信息化系统,加强对执行案件尤其是同一申请主体民间借贷系列案件的检索排查。
广东法院还建立了涉“套路贷”线索处理机制和“套路贷”案件台账。
据陈小飞介绍,广州中院金融法庭在审理一宗民间借贷案件时,通过传唤原告本人到庭等方式,发现该案原告系涉嫌“套路贷”团伙后,移交公安机关立案侦查,捣毁该团伙的作案窝点并抓获10多名犯罪嫌疑人。佛山中院通过移送线索,协助公安机关侦破广东省首个“套路贷”特大犯罪团伙“8·10”专案。
在对现有案件进行甄别、排查的基础上,广东法院还拓宽线索来源渠道,要求全省法院对2015年以来办理的近5万宗民间借贷纠纷案件进行梳理,全面排查疑似“套路贷”违法犯罪线索。
“甄别排查、防止遗漏、精准打击还只是第一步,更重要的是建立健全防范机制。”陈小飞说。
广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,先后发出148条相关司法建议,发挥审判机关在防范“套路贷”问题的积极作用,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险。
如何预防“套路贷”发生?有专家就此支招:首先,要克制自己的欲望,不要贪图享乐去借款。其次,真的有资金需要时,尽量找合法的机构借贷,确需通过民间借贷,也要在借款前了解必要的融资知识,这是预防“被套路”的法宝。再次,民间借贷时,要谨防“砍头息”和“阴阳合同”。尤为重要的是,在借款时,千万不能在“空白委托合同”上签字,因为“套路贷”放贷人会要求受害人在全权委托房屋租赁、产权过户等空白合同上签字,只要受害人失去还款能力,他们就会启动诉讼程序,占有受害人的财产。
（责任编辑：杨奕)
【曝光！赤峰“衣食住行”领域十大典型案例】
12月23日，赤峰市市场监管局举行“衣食住行”领域市场专项整治工作新闻发布会。会上，赤峰市市场监管局发布了2020年度“衣食住行”领域市场专项整治工作中查处的十大典型案例。
【案例一】钟表店侵犯注册商标专用权
2020年1月15日，当事人从广州以150元/块的价格购进侵犯注册商标专用权手表80块。销售者没有门店，也没有向当事人提供营业执照。
经调查，当事人将购进的侵权手表投放在市区某地下商业街的店铺38块，投放在某商城42块进行销售，其中42块手表没有售出，货值共5.65万元。
某律师事务所出具的产品书面辨认意见书认为，当事人在某商城钟表店销售的上述手表为侵犯注册商标专用权的商品。当事人已确认产品书面辨认意见书，对此没有异议。
当事人的行为违反了《中华人民共和国商标法》第五十七条第（三）项。依据《中华人民共和国商标法》第六十条第二款的规定，对当事人做出没收侵犯注册商标专用权的42块手表、罚款10万元的行政处罚。
【案例二】“招生话术”宣传“有水分”
2020年1月31日，市场监管执法人员接到北京市昌平区市场监督管理局的案件移送函。该移送函称，某教育科技有限公司在招生过程中借助“招生话术”虚假宣传。且有消费者通过12315投诉，称其于2019年7月份听信了当事人公司话务人员的宣传，报考了必过班。考试未过，但当事人未按约定退费，要求退还费用。
执法人员现场检查时发现，该公司话务人员正使用 “招生话术”材料，对有考取消防工程师、执业药师、法律资格意愿的人员进行电话招生。该“招生话术”涉嫌虚假宣传。
当事人的行为违反了《中华人民共和国反不正当竞争法》第八条。依据《中华人民共和国反不正当竞争法》第二十条的规定，责令当事人停止上述违法行为，罚款20万元。
【案例三】未经许可从事餐饮服务经营
2020年4月8日，有群众举报：位于松山区某工地食堂无证经营，要求查处。
经执法人员现场检查核实，当事人现场不能提供《食品经营许可证》。当事人在经营过程中，2名从业人员未办理《健康证》，未履行索证索票制度，采购食品时未查验供货者许可证和相关合格证明文件。执法人员对该食堂食品加工场所厨房及食堂仓库采取查封强制措施。
当事人的行为违反了《中华人民共和国食品安全法》第三十五条第一款、第四十五条第二款、第五十三条第一款。依据《中华人民共和国食品安全法》第一百二十六条第一款第（六）项、第一百二十六条第一款第（三）项、第一百二十二条第一款的规定，对当事人做出责令立即改正违法行为，罚款5.35万元的行政处罚。
【案例四】违规销售野生动物貉子肉
2020年2月27日上午11时，宁城县市场监管局接到群众举报，称宁城县温泉街道热水大街有一女同志正在销售野生动物貉子肉。
执法人员迅速到现场进行核查发现，申某某正在宁城县温泉街道热水大街上，用一辆电动三轮车销售煮熟的貉子肉。申某某无营业执照和其他合法手续。执法人员当场将申某生产制作的5.3公斤貉子肉采取了扣留措施。
当事人的行为违反了《中华人民共和国野生动物保护法》第三十条第一款。依据《中华人民共和国野生动物保护法》第四十九条的规定，对当事人做出没收貉子肉制品5.3公斤、罚款2100元的行政处罚。
【案例五】医药公司借机哄抬物价
2020年1月31日，赤峰市市场监督管理局执法稽查局接到群众匿名举报，称在疫情期间，某医药连锁经营有限公司存在捆绑销售药品行为。
执法人员立即前往该企业进行核查。经查，该公司制定了“从2020年1月27日开始进货金额满500元，任选一种消杀商品；进货金额满1000元，任选其中两种商品；超过1000元也是这个标准”的限量销售政策。可选商品共五组、12种疫情紧俏商品药品。当事人实施的限量销售政策，实际是疫情期间捆绑销售紧俏药品和消杀制剂。
当事人的行为违反了《中华人民共和国价格法》第十四条第（三）项，依据《中华人民共和国价格法》第四十条、《价格违法行为行政处罚规定》第六条第（三）项的规定，责令当事人立即停止违法行为，对当事人做出没收违法所得人民币33559元、并处违法所得五倍罚款167795元，合计201354元的行政处罚。
【案例六】蔬菜店涉嫌销售“毒豆芽”
2020年5月14日，执法人员对巴林左旗林东镇某商店经营的豆芽进行监督抽检。于6月2日收到赤峰市市场监管局委托检验单位内蒙古中普检验检测有限公司所出具的检验报告。结果显示：检出4-氯苯氧乙酸钠，为有毒有害物质。检验结论为：不合格。
执法人员于6月3日向当事人送达《检验结果告知书》。当事人到期未提出复检申请。经进行现场检查调查，当事人销售的该批次豆芽是从林东镇某蔬菜店购进的，以每袋1.5元价格共购进10袋，抽检3袋，以每袋2元的价格共销售7袋，涉案金额14元。该批次的豆芽均已销售。
因检测结果为有毒有害食品，当事人已涉嫌犯罪。为深挖侵害消费者食品安全的黑色产业链，将该案件线索移交警方相关部门处理。
【案例七】房产公司违规经营
2020年4月13日，市场监督管理执法人员在对某房地产开发有限公司项目售楼处进行监督检查时发现，该公司在商品房销售中涉嫌价格违法行为。同日，对当事人涉嫌商品房销售虚构原价和虚假优惠折扣的行为立案查处。
对当事人的违规行为，根据《中华人民共和国价格法》第四十条、《商品房销售明码标价规定》第十六条、《禁止价格欺诈行为的规定》第十一条、《价格违法行为行政处罚规定》第七条的规定，责令当事人改正违法行为，并处以罚款36.5万元的行政处罚。
【案例八】装饰公司涉嫌侵犯消费者信息
2020年7月24日，消费者权益保护科执法人员按投诉人提供的投诉线索对某装饰工程有限公司进行现场检查，发现有4名工作人员正在拨打电话，每名公司工作人员面前的办公桌上摆放着数量不等的EXCEL表格打印纸，上面均是购房人的信息，包括楼盘名称、楼房号、电话号码、购房人姓名及装饰工程有限公司工作人员拨打电话的备注信息。执法人员当场收缴EXCEL表格个人信息共计114份，约2000多条个人信息及电话营销话务话术脚本共计16页。当事人利用个人信息推销公司业务，涉嫌侵犯消费者个人信息。
为快速彻底破获和斩断侵犯公民个人信息的黑色产业链，维护一方百姓信息安全，经赤峰市市场监管局集体研究，已将该案件线索移送市公安局查处。
【案例九】未经检验的起重机械投入使用
2020年7月15日，巴林左旗市场监管局执法人员在专项检查中发现，由某起重设备集团有限公司安装的五台起重机械。五台起重机械由某路桥建设集团有限责任公司大查段公路DCSG-1标段无偿提供给某路桥工程有限公司使用。双方设备使用协议签订时间为2020年5月10日，实际使用单位为某路桥工程有限公司。一台产品编号为20040171的起重机械未经监督检验即投入使用。
当事人的行为违反了《中华人民共和国特种设备安全法》第三十二条。依据《中华人民共和国特种设备安全法》第八十四条第（一）项规定，对当事人做出罚款人民币15万元的行政处罚。
【案例十】汽修企业侵犯商标注册专用权
2020年7月20日，红山区市场监管局接到举报称，红山区某汽车维修中心销售的汽车配件涉嫌侵犯“宝马”商标注册专用权。执法稽查大队出动人员立即进行检查，发现当事人销售的“宝马”牌汽车配件是侵犯注册商标专用权的商品。经过广州市某商务顾问公司出具的产品鉴定报告认定，该汽车维修中心销售的上述汽车配件为侵犯“宝马”注册商标专用权的商品。
当事人的行为违反了《中华人民共和国商标法》第五十七条。根据《中华人民共和国商标法》 第六十条第二款的规定，对当事人做出没收侵犯注册商标专用权的配件，罚款2万元的行政处罚。（张学通 陈奕潼）
12月23日，赤峰市市场监管局举行“衣食住行”领域市场专项整治工作新闻发布会。会上，赤峰市市场监管局发布了2020年度“衣食住行”领域市场专项整治工作中查处的十大典型案例。
【案例一】钟表店侵犯注册商标专用权
2020年1月15日，当事人从广州以150元/块的价格购进侵犯注册商标专用权手表80块。销售者没有门店，也没有向当事人提供营业执照。
经调查，当事人将购进的侵权手表投放在市区某地下商业街的店铺38块，投放在某商城42块进行销售，其中42块手表没有售出，货值共5.65万元。
某律师事务所出具的产品书面辨认意见书认为，当事人在某商城钟表店销售的上述手表为侵犯注册商标专用权的商品。当事人已确认产品书面辨认意见书，对此没有异议。
当事人的行为违反了《中华人民共和国商标法》第五十七条第（三）项。依据《中华人民共和国商标法》第六十条第二款的规定，对当事人做出没收侵犯注册商标专用权的42块手表、罚款10万元的行政处罚。
【案例二】“招生话术”宣传“有水分”
2020年1月31日，市场监管执法人员接到北京市昌平区市场监督管理局的案件移送函。该移送函称，某教育科技有限公司在招生过程中借助“招生话术”虚假宣传。且有消费者通过12315投诉，称其于2019年7月份听信了当事人公司话务人员的宣传，报考了必过班。考试未过，但当事人未按约定退费，要求退还费用。
执法人员现场检查时发现，该公司话务人员正使用 “招生话术”材料，对有考取消防工程师、执业药师、法律资格意愿的人员进行电话招生。该“招生话术”涉嫌虚假宣传。
当事人的行为违反了《中华人民共和国反不正当竞争法》第八条。依据《中华人民共和国反不正当竞争法》第二十条的规定，责令当事人停止上述违法行为，罚款20万元。
【案例三】未经许可从事餐饮服务经营
2020年4月8日，有群众举报：位于松山区某工地食堂无证经营，要求查处。
经执法人员现场检查核实，当事人现场不能提供《食品经营许可证》。当事人在经营过程中，2名从业人员未办理《健康证》，未履行索证索票制度，采购食品时未查验供货者许可证和相关合格证明文件。执法人员对该食堂食品加工场所厨房及食堂仓库采取查封强制措施。
当事人的行为违反了《中华人民共和国食品安全法》第三十五条第一款、第四十五条第二款、第五十三条第一款。依据《中华人民共和国食品安全法》第一百二十六条第一款第（六）项、第一百二十六条第一款第（三）项、第一百二十二条第一款的规定，对当事人做出责令立即改正违法行为，罚款5.35万元的行政处罚。
【案例四】违规销售野生动物貉子肉
2020年2月27日上午11时，宁城县市场监管局接到群众举报，称宁城县温泉街道热水大街有一女同志正在销售野生动物貉子肉。
执法人员迅速到现场进行核查发现，申某某正在宁城县温泉街道热水大街上，用一辆电动三轮车销售煮熟的貉子肉。申某某无营业执照和其他合法手续。执法人员当场将申某生产制作的5.3公斤貉子肉采取了扣留措施。
当事人的行为违反了《中华人民共和国野生动物保护法》第三十条第一款。依据《中华人民共和国野生动物保护法》第四十九条的规定，对当事人做出没收貉子肉制品5.3公斤、罚款2100元的行政处罚。
【案例五】医药公司借机哄抬物价
2020年1月31日，赤峰市市场监督管理局执法稽查局接到群众匿名举报，称在疫情期间，某医药连锁经营有限公司存在捆绑销售药品行为。
执法人员立即前往该企业进行核查。经查，该公司制定了“从2020年1月27日开始进货金额满500元，任选一种消杀商品；进货金额满1000元，任选其中两种商品；超过1000元也是这个标准”的限量销售政策。可选商品共五组、12种疫情紧俏商品药品。当事人实施的限量销售政策，实际是疫情期间捆绑销售紧俏药品和消杀制剂。
当事人的行为违反了《中华人民共和国价格法》第十四条第（三）项，依据《中华人民共和国价格法》第四十条、《价格违法行为行政处罚规定》第六条第（三）项的规定，责令当事人立即停止违法行为，对当事人做出没收违法所得人民币33559元、并处违法所得五倍罚款167795元，合计201354元的行政处罚。
【案例六】蔬菜店涉嫌销售“毒豆芽”
2020年5月14日，执法人员对巴林左旗林东镇某商店经营的豆芽进行监督抽检。于6月2日收到赤峰市市场监管局委托检验单位内蒙古中普检验检测有限公司所出具的检验报告。结果显示：检出4-氯苯氧乙酸钠，为有毒有害物质。检验结论为：不合格。
执法人员于6月3日向当事人送达《检验结果告知书》。当事人到期未提出复检申请。经进行现场检查调查，当事人销售的该批次豆芽是从林东镇某蔬菜店购进的，以每袋1.5元价格共购进10袋，抽检3袋，以每袋2元的价格共销售7袋，涉案金额14元。该批次的豆芽均已销售。
因检测结果为有毒有害食品，当事人已涉嫌犯罪。为深挖侵害消费者食品安全的黑色产业链，将该案件线索移交警方相关部门处理。
【案例七】房产公司违规经营
2020年4月13日，市场监督管理执法人员在对某房地产开发有限公司项目售楼处进行监督检查时发现，该公司在商品房销售中涉嫌价格违法行为。同日，对当事人涉嫌商品房销售虚构原价和虚假优惠折扣的行为立案查处。
对当事人的违规行为，根据《中华人民共和国价格法》第四十条、《商品房销售明码标价规定》第十六条、《禁止价格欺诈行为的规定》第十一条、《价格违法行为行政处罚规定》第七条的规定，责令当事人改正违法行为，并处以罚款36.5万元的行政处罚。
【案例八】装饰公司涉嫌侵犯消费者信息
2020年7月24日，消费者权益保护科执法人员按投诉人提供的投诉线索对某装饰工程有限公司进行现场检查，发现有4名工作人员正在拨打电话，每名公司工作人员面前的办公桌上摆放着数量不等的EXCEL表格打印纸，上面均是购房人的信息，包括楼盘名称、楼房号、电话号码、购房人姓名及装饰工程有限公司工作人员拨打电话的备注信息。执法人员当场收缴EXCEL表格个人信息共计114份，约2000多条个人信息及电话营销话务话术脚本共计16页。当事人利用个人信息推销公司业务，涉嫌侵犯消费者个人信息。
为快速彻底破获和斩断侵犯公民个人信息的黑色产业链，维护一方百姓信息安全，经赤峰市市场监管局集体研究，已将该案件线索移送市公安局查处。
【案例九】未经检验的起重机械投入使用
2020年7月15日，巴林左旗市场监管局执法人员在专项检查中发现，由某起重设备集团有限公司安装的五台起重机械。五台起重机械由某路桥建设集团有限责任公司大查段公路DCSG-1标段无偿提供给某路桥工程有限公司使用。双方设备使用协议签订时间为2020年5月10日，实际使用单位为某路桥工程有限公司。一台产品编号为20040171的起重机械未经监督检验即投入使用。
当事人的行为违反了《中华人民共和国特种设备安全法》第三十二条。依据《中华人民共和国特种设备安全法》第八十四条第（一）项规定，对当事人做出罚款人民币15万元的行政处罚。
【案例十】汽修企业侵犯商标注册专用权
2020年7月20日，红山区市场监管局接到举报称，红山区某汽车维修中心销售的汽车配件涉嫌侵犯“宝马”商标注册专用权。执法稽查大队出动人员立即进行检查，发现当事人销售的“宝马”牌汽车配件是侵犯注册商标专用权的商品。经过广州市某商务顾问公司出具的产品鉴定报告认定，该汽车维修中心销售的上述汽车配件为侵犯“宝马”注册商标专用权的商品。
当事人的行为违反了《中华人民共和国商标法》第五十七条。根据《中华人民共和国商标法》 第六十条第二款的规定，对当事人做出没收侵犯注册商标专用权的配件，罚款2万元的行政处罚。（张学通 陈奕潼）
耶和华天上的神，大而可畏的神啊，你向爱你、守你诫命的人守约施慈爱。 (尼希米记 1:5)
敬畏神不是因为怕，
而是因为爱！
因此，
一个敬畏神的男人，
必定遵守神的诫命，
因为爱神的，
就必听神的命令！
弟兄们！
遵行主命是你敬畏、爱神的说明书！
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