【涉诈线索信息从何而来？省通信管理局精准劝阻智慧反诈有一套】“您好，我是96110公安反诈中心工作人员，您刚才接到的电话涉嫌假冒公检法实施诈骗……”每天，公安反诈中心都会打出这样一个个电话。那么，这些涉诈线索信息从何而来？近日，记者在省通信管理局的省级反诈系统找到了答案。
小陈是省信息通信行业防范治理电信网络诈骗犯罪工作专班的技术专家，主要负责更新优化反诈系统模型布局。“我们已经检出‘冒充公检法’等16种涉诈预警类别。反诈系统24小时运转，能精准捕捉到涉诈线索信息，并第一时间推送给公安反诈中心。”
近年来，如何发挥好信息通信行业防范治理作用，共筑反诈堡垒，是省通信管理局一直在思考的问题。目前，该局搭建了行业协同联动反诈工作体系和大数据长效治理工作机制，在源头治理和技术防范等方面取得了显著成效。
加强源头治理，纵深推进“断卡行动”
说起前两天去移动营业厅办理手机号码的经历，刚到杭州入职的朱女士说，“既要做身份证读卡认证，又要拍照片，办理成功后还让我签‘实名制信息安全责任告知书’。起初我不是很理解，工作人员解释后，我才认识到安全使用手机号码的重要性。”
不实名或假实名的黑手机卡是诈骗分子重要的作案工具。作为负有电话卡、物联网卡管理职责的省通信管理局，今年以来瞄准实名制这个关键，纵深推进“断卡行动”，从源头上扼住电信网络诈骗的喉咙。一方面，建立健全码号入网溯源体系；另一方面，细化106项检查措施，开展覆盖全地市、全业务、全流程的实名制专项监督检查。“清理整顿中，我们‘宁可关错、不可放过’，确保实名可追溯。”该局网络安全管理处负责人表示。
“李先生，业务受理系统显示您的身份证件号码已被纳入不良信用通信用户名单，2年内不能办理新入网业务，请您知晓！”前不久，李某在移动营业厅办理业务时被工作人员拒绝。原来，李某因售卖名下号码涉及电信网络诈骗被公安机关查实，被纳入不良信用通信用户名单。
针对非法出租、出借、出售手机卡的失信用户，省通信管理局与省公安厅联合发文，出台惩戒措施，其中规定受惩戒的用户2年内不得办理任何新入网业务。今年4月以来，已累计处理违规企业12家；对全省560万个高风险号码进行“二次实人认证”；对2362名违规人员进行限制入网的惩戒。
加强技术防范，
“踢线”操作成功保住18万元
孔金霞是杭州移动西湖分公司的反诈专家。5月25日，她收到西湖公安发来的一条协助指令：某大学研究生小王可能正在遭遇诈骗，急需处理。与反诈中心沟通后得知，不管是谁拨打小王电话总是提示空号，根据以往经验，孔金霞判断此时小王的手机可能被转移到了一个空号上。她立即在后台进行“踢线”操作，及时劝阻小王，替他保住了18万元。
“‘踢线’操作就是利用移动技术取消了小王的呼叫转移，使其通话功能恢复正常，能够接收到我们的劝阻电话。同时我们还取消了短信功能，使其无法接收验证码，防止转账。”孔金霞说，公司有一个“公安-移动联动劝阻群”，分工明确，通过“踢线”技术已有10多起电信诈骗被识破。
打击电信网络诈骗，源头治理是根本，预警防范是关键。目前，省通信管理局已构建起以省级反诈系统为中心、遍布省内基础电信企业和重点互联网企业的技术防范体系。今年以来，政企两级技术反诈系统累计拦截诈骗呼叫1.3亿次，拦截黑名单号码通话5800万次，向公安机关推送疑似诈骗线索7.9万条。
加强协同联动，
构筑互联网反诈安全网
“支付宝反诈中心提醒：为了保护您的资金安全，支付宝暂停了当前交易。请先参与安全问答，排查交易风险。”这两天，王女士在支付宝进行大额转账时，页面跳出了止付提醒。虽然只是正常交易，但王女士感受到了杭州反诈的力度。
针对冒充淘宝客服、诱导受害者通过支付宝转账的情况，省通信管理局协同重点互联网企业专门研究支付环节的止付提醒设置，通过设置“安全问答”等环节，提醒用户再三考虑支付的安全性。
此外，省通信管理局还建立了通信运营企业和互联网企业协同处置机制。“通信运营企业会将已处置的涉诈、‘静默卡’等号码，通过链转系统转由阿里巴巴输出给淘宝、支付宝，这些平台会对高危涉诈账号进行二次实名认证，对其中的涉诈号码关联账号实施关停操作。”相关责任人说。今年4月以来，已累计处理涉诈号码关联的淘宝账号1454个、支付宝账户565个。（浙江法制报 记者 李洁 通讯员 章伟锋 ）
小陈是省信息通信行业防范治理电信网络诈骗犯罪工作专班的技术专家，主要负责更新优化反诈系统模型布局。“我们已经检出‘冒充公检法’等16种涉诈预警类别。反诈系统24小时运转，能精准捕捉到涉诈线索信息，并第一时间推送给公安反诈中心。”
近年来，如何发挥好信息通信行业防范治理作用，共筑反诈堡垒，是省通信管理局一直在思考的问题。目前，该局搭建了行业协同联动反诈工作体系和大数据长效治理工作机制，在源头治理和技术防范等方面取得了显著成效。
加强源头治理，纵深推进“断卡行动”
说起前两天去移动营业厅办理手机号码的经历，刚到杭州入职的朱女士说，“既要做身份证读卡认证，又要拍照片，办理成功后还让我签‘实名制信息安全责任告知书’。起初我不是很理解，工作人员解释后，我才认识到安全使用手机号码的重要性。”
不实名或假实名的黑手机卡是诈骗分子重要的作案工具。作为负有电话卡、物联网卡管理职责的省通信管理局，今年以来瞄准实名制这个关键，纵深推进“断卡行动”，从源头上扼住电信网络诈骗的喉咙。一方面，建立健全码号入网溯源体系；另一方面，细化106项检查措施，开展覆盖全地市、全业务、全流程的实名制专项监督检查。“清理整顿中，我们‘宁可关错、不可放过’，确保实名可追溯。”该局网络安全管理处负责人表示。
“李先生，业务受理系统显示您的身份证件号码已被纳入不良信用通信用户名单，2年内不能办理新入网业务，请您知晓！”前不久，李某在移动营业厅办理业务时被工作人员拒绝。原来，李某因售卖名下号码涉及电信网络诈骗被公安机关查实，被纳入不良信用通信用户名单。
针对非法出租、出借、出售手机卡的失信用户，省通信管理局与省公安厅联合发文，出台惩戒措施，其中规定受惩戒的用户2年内不得办理任何新入网业务。今年4月以来，已累计处理违规企业12家；对全省560万个高风险号码进行“二次实人认证”；对2362名违规人员进行限制入网的惩戒。
加强技术防范，
“踢线”操作成功保住18万元
孔金霞是杭州移动西湖分公司的反诈专家。5月25日，她收到西湖公安发来的一条协助指令：某大学研究生小王可能正在遭遇诈骗，急需处理。与反诈中心沟通后得知，不管是谁拨打小王电话总是提示空号，根据以往经验，孔金霞判断此时小王的手机可能被转移到了一个空号上。她立即在后台进行“踢线”操作，及时劝阻小王，替他保住了18万元。
“‘踢线’操作就是利用移动技术取消了小王的呼叫转移，使其通话功能恢复正常，能够接收到我们的劝阻电话。同时我们还取消了短信功能，使其无法接收验证码，防止转账。”孔金霞说，公司有一个“公安-移动联动劝阻群”，分工明确，通过“踢线”技术已有10多起电信诈骗被识破。
打击电信网络诈骗，源头治理是根本，预警防范是关键。目前，省通信管理局已构建起以省级反诈系统为中心、遍布省内基础电信企业和重点互联网企业的技术防范体系。今年以来，政企两级技术反诈系统累计拦截诈骗呼叫1.3亿次，拦截黑名单号码通话5800万次，向公安机关推送疑似诈骗线索7.9万条。
加强协同联动，
构筑互联网反诈安全网
“支付宝反诈中心提醒：为了保护您的资金安全，支付宝暂停了当前交易。请先参与安全问答，排查交易风险。”这两天，王女士在支付宝进行大额转账时，页面跳出了止付提醒。虽然只是正常交易，但王女士感受到了杭州反诈的力度。
针对冒充淘宝客服、诱导受害者通过支付宝转账的情况，省通信管理局协同重点互联网企业专门研究支付环节的止付提醒设置，通过设置“安全问答”等环节，提醒用户再三考虑支付的安全性。
此外，省通信管理局还建立了通信运营企业和互联网企业协同处置机制。“通信运营企业会将已处置的涉诈、‘静默卡’等号码，通过链转系统转由阿里巴巴输出给淘宝、支付宝，这些平台会对高危涉诈账号进行二次实名认证，对其中的涉诈号码关联账号实施关停操作。”相关责任人说。今年4月以来，已累计处理涉诈号码关联的淘宝账号1454个、支付宝账户565个。（浙江法制报 记者 李洁 通讯员 章伟锋 ）
【快手官方跟老铁取经拍段子 果然“笑果”十足】“小老弟，放假啦，和我一起游戏吧，代你上分代你赢，王者吃鸡咱都行……”“玩归玩，闹归闹，别拿账号开玩笑，左边冒充班主任，右边就给你下套……”
这些朗朗上口的《野狼Disco》反诈版歌词，来自于“快手管理员”的改编。说到快手管理员，这应该是最不像官方的官方号了。一群二十多岁的年轻人，为了获得老铁们尤其是“熊孩子”的青睐，会钻研平台内的短视频，不断尝试将枯燥无味的社区规则拍摄成通俗易懂让老铁们喜爱的视频段子，只求在纷繁热闹的社区里换来他们珍贵的回眸。
不过气人的是，管理员想方设法让大家提高防骗意识，却总有淘气老铁越过视频重点，发表各种神评论，“口才这么好，不当推销员真是可惜了” “管理员这么帅，有对象吗”“你要笑死我吗？我猜你超过18岁了”……于是，快手管理员为了让老铁们看得进去视频，使出了各种绝招。接下来，小编就带你揭秘吧……
插入视频：https://t.cn/A6VKaBg7
“善变”的管理员
“说教？灌输？老铁们可不吃这套！”为让老铁们自觉守规不上当，官方号竟上演“百变大咖秀”，可谓要多善变有多善变。
你看到的视频里，快手管理员可能是中二的不良青年，有时又变成猥琐抠脚大汉，有时候是诈骗分子，有时又成了被诈骗分子侵害的对象。如果仅仅看这些就觉得快手管理员善变，那可不够。大家都说男女搭配，干活不累，快手管理员们不仅角色互换，有时候在扮演过程中还会进行角色的反串。比如《直播封面的四个避开》、《未成年可以在平台“撒狗粮”吗？》等视频中，为了让老铁们明白管理员所讲的道理，管理员在演绎中男变女，女变男，“导演”们也是煞费苦心。
一位“快手管理员”的运营同学说到，有一次还是北京的2月份，天气非常冷，但是表演诈骗分子的男生穿了一件衬衣就出来了，以为一会就可以拍完，没想到在室外待了一下午。之因冬天的外套是羽绒服，穿在身上比较臃肿，不方便展示灵活的表演。这个视频现在已经发出来了，你能找到是哪个吗？
知心的小姐姐
你见过管理员“不想上学想打架”吗？
你见过管理员戴墨镜假发冒充外国人只求谈个恋爱吗？
这些都是快手管理员经常干的事儿。
什么样的宣教能让老铁乐于接受呢？快手管理员们偷偷向老铁取经，观察大家喜欢看什么样的视频，然后输出创意，试图通过“笑果”达到效果。
拍摄《未成年禁止危险暴力》的时候，管理员可是想破了头。到底什么样的视频才是“违规”未成年们喜欢看的呢？大家聚在一起，回忆自己青少年时期的叛逆和热血，“喜欢装大人”、“喜欢和大人反着来”、“喜欢兄弟义气”、“我就喜欢睡觉不想上学，还想交个女朋友”。大家都曾是“熊孩子”，只是欠缺有效的引导。在关于未成年暴力视频的脑暴会结束后，最后确定用一反常态的视角，管理员们变成一个个想早进社会、爱打架的少年，获得未成年宝宝们的喜爱，让大家在娱乐中把管理员小姐姐的知心话听进心里去，所谓“因势利导，顺势而为”。于是，有了我们看到的视频《再也不上学了，我要混社会》，这个视频的标题就是管理员们未成年时候的心声吧。
插入视频：https://t.cn/A6VKaBgA
说唱跳闹都陪你，但求要义记心里
在拍摄防诈视频时，管理员们改编了快手音乐人宝石老舅的《野狼Disco》，“送钱送包送手机，其实都在套路你……在海外，休假期，会行走的提款机……手工活，招代理，付钱之后拉黑你……”管理员们进行角色扮演，不仅在说唱里饱含防诈要点，将骗子常用的诈骗话术一一呈现，还模仿老舅抖着机灵的歌词和迪斯科的强劲舞姿。
“这年头，做什么都得多才多艺啊！”“收藏了，留给我的孩子看！”“像极了侦探电影，指导、教育、警示，到位！”作品下方，老铁们好评连连。
快手管理员的同学们和大部分年轻人一样，有的喜欢美食，有的喜欢旅行，有的喜欢睡觉，他们也会对着搞笑的短视频哈哈大笑，然后想一想这个视频我们能怎么拍。于是，你可以看到，在《私下交易做不得，还请老铁守规则》这一期，快手管理员用了当时网上爆火的“大妈对话”视频，放在开头，作为故事线的伏笔，再找人用方言对话，只为博取用户一笑，等待“大戏”正式登场。
幽默的是，当管理员看了用户为了私下交易而耍的一些小聪明后，着实被逗笑了，不得不感叹：高手果然在民间啊！视频里，用户躲避平台监管的手段层出不穷。管理员挑了一两个进行模仿，也是很调皮了。就这样，管理员绞尽脑汁，你喜欢广场舞，我就跳广场舞。最近网恋诈骗比较猖獗？那我就上演一个网恋诈骗的桥段，表演被骗后的痛不欲生，提醒老铁们“可长点心吧”。管理员想要永远游走在铁子们的视线内，及时告诉你：看我视频呀，学会别被套路上当嘿！
想和老铁做朋友，没点创意怎么行
说到官方管理员，你想到的是不是正襟危坐、苦口婆心？那么拍搞笑视频的“快手管理员”大概率让你失望了。“我们的目标是让老铁们从内心接受官方的引导，避免违规违法和上当受骗，拍摄出更多有益正能的视频。为了这个目标，我们在引导手段上多种多样，其中轻松加愉快的‘笑果’视频屡屡被老铁们称赞高明。”“快手管理员”运营负责人表示。
据了解，拍摄的视频中经常有多个角色扮演，写好脚本的同学要提前预约“演员”们的时间，因为表演只是他们的业余工作。
“我觉得这个视频可以用情景演绎，还原用户的违规内容，然后再讲解告知违规原因。”“我觉得可以再搞笑点，比如人物戴上我们的墨镜，或者动作可以妖娆点……”
一群人投来疑惑的目光，这就是管理员的脑暴会。会分析一些当下热点的短视频 ，还会从评论、举报、审核等多种渠道搜集用户问题进行分析，说白了就是看看铁子们最近表现得怎么样，哪里不清楚，应该怎么告诉他，有哪些可用的好玩儿的形式。有时候会找一些用户的违规案例放在视频中，比如《未成年抽烟喝酒》那期，就是从300多个案例中找出的几个典型。
这天，视频素材已经搜集完毕，写完脚本的同学准备拍摄，却发现，不能在视频中抽烟喝酒，但又需要通过演绎还原老铁们的违规场景。怎么办呢？这时，管理员同学们的细节感来了，他们找了A4纸，打印大大的几个字：XX啤酒，贴在可乐瓶上。至于视频里看到的抽烟，其实是用纸卷起来的，并不是真正的烟，还有反诈视频里植入的《管理员防骗手册》画面等，这些都是被改过的生活小细节，你看懂了吗？
笑果背后是什么？官方这回真相了
“我们现在直播还会给用户抽奖，发一些快手的礼物，就想让大家多多发言，在直播间和我们互动。”直播间的评论和互动是管理员了解老铁的途径之一。“有时候为了吸引铁子们的关注，我们还在想，要不要学个唢呐，给老铁们表演才艺呢……”一快手管理员说道。
管理员们要了解铁子们的所思所想，要让铁子们尤其是未成年人接受自己视频或直播中的内容，前期都要做大量的准备工作。可能最后表现出的是轻松加愉快的视频或直播，其实从前期的调研到违规内容的查看、分析，以及脚本的创意、撰写、剪辑等，管理员们也是绞尽脑汁呢。对了，快手管理员把这个拍成了一期视频《管理员的一天》，这是为了满足铁子们的好奇心，看来官方还是很宠粉的嘛！
快手管理员是快手社区安全的守护者，社区规则的捍卫者。他以各种有趣的形式向老铁传递社区规则和反诈知识，处理用户举报信息、公布站内打击公示，是快手用户违规理由告知的唯一官号。快手管理员的背后是为老铁们保驾护航的近万人治理团队。每一个创意、每一个主题，都源自治理团队的日常发现和重点关注……
查看“快手管理员”主页可以发现，这个官方号的首个作品上传于2019年11月15日，一年多来已拥有粉丝900多万。据了解，古灵精怪的快手管理员们打算跟铁汁们进行更多交流，不断升级视频表达效果，会有哪些好玩的创新呢？让我们一起催更吧！
这些朗朗上口的《野狼Disco》反诈版歌词，来自于“快手管理员”的改编。说到快手管理员，这应该是最不像官方的官方号了。一群二十多岁的年轻人，为了获得老铁们尤其是“熊孩子”的青睐，会钻研平台内的短视频，不断尝试将枯燥无味的社区规则拍摄成通俗易懂让老铁们喜爱的视频段子，只求在纷繁热闹的社区里换来他们珍贵的回眸。
不过气人的是，管理员想方设法让大家提高防骗意识，却总有淘气老铁越过视频重点，发表各种神评论，“口才这么好，不当推销员真是可惜了” “管理员这么帅，有对象吗”“你要笑死我吗？我猜你超过18岁了”……于是，快手管理员为了让老铁们看得进去视频，使出了各种绝招。接下来，小编就带你揭秘吧……
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“善变”的管理员
“说教？灌输？老铁们可不吃这套！”为让老铁们自觉守规不上当，官方号竟上演“百变大咖秀”，可谓要多善变有多善变。
你看到的视频里，快手管理员可能是中二的不良青年，有时又变成猥琐抠脚大汉，有时候是诈骗分子，有时又成了被诈骗分子侵害的对象。如果仅仅看这些就觉得快手管理员善变，那可不够。大家都说男女搭配，干活不累，快手管理员们不仅角色互换，有时候在扮演过程中还会进行角色的反串。比如《直播封面的四个避开》、《未成年可以在平台“撒狗粮”吗？》等视频中，为了让老铁们明白管理员所讲的道理，管理员在演绎中男变女，女变男，“导演”们也是煞费苦心。
一位“快手管理员”的运营同学说到，有一次还是北京的2月份，天气非常冷，但是表演诈骗分子的男生穿了一件衬衣就出来了，以为一会就可以拍完，没想到在室外待了一下午。之因冬天的外套是羽绒服，穿在身上比较臃肿，不方便展示灵活的表演。这个视频现在已经发出来了，你能找到是哪个吗？
知心的小姐姐
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什么样的宣教能让老铁乐于接受呢？快手管理员们偷偷向老铁取经，观察大家喜欢看什么样的视频，然后输出创意，试图通过“笑果”达到效果。
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据了解，拍摄的视频中经常有多个角色扮演，写好脚本的同学要提前预约“演员”们的时间，因为表演只是他们的业余工作。
“我觉得这个视频可以用情景演绎，还原用户的违规内容，然后再讲解告知违规原因。”“我觉得可以再搞笑点，比如人物戴上我们的墨镜，或者动作可以妖娆点……”
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“我们现在直播还会给用户抽奖，发一些快手的礼物，就想让大家多多发言，在直播间和我们互动。”直播间的评论和互动是管理员了解老铁的途径之一。“有时候为了吸引铁子们的关注，我们还在想，要不要学个唢呐，给老铁们表演才艺呢……”一快手管理员说道。
管理员们要了解铁子们的所思所想，要让铁子们尤其是未成年人接受自己视频或直播中的内容，前期都要做大量的准备工作。可能最后表现出的是轻松加愉快的视频或直播，其实从前期的调研到违规内容的查看、分析，以及脚本的创意、撰写、剪辑等，管理员们也是绞尽脑汁呢。对了，快手管理员把这个拍成了一期视频《管理员的一天》，这是为了满足铁子们的好奇心，看来官方还是很宠粉的嘛！
快手管理员是快手社区安全的守护者，社区规则的捍卫者。他以各种有趣的形式向老铁传递社区规则和反诈知识，处理用户举报信息、公布站内打击公示，是快手用户违规理由告知的唯一官号。快手管理员的背后是为老铁们保驾护航的近万人治理团队。每一个创意、每一个主题，都源自治理团队的日常发现和重点关注……
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带帽规则 st规则 带帽
未到年报季，4月底的一季报末已经天雷滚滚，去年12月新的退市新规发布后，这次的一季报是第一次发挥其威力的时刻，五一假期前数十家公司披露被ST，那么如何预防踩雷呢？我们在下文整理了相关政策和信息。
01
啥是ST？
ST其实是（Special Treatment）的缩写，翻译过来就是特殊对待，按照官方说法，即上市公司出现财务状况异常情况或者其他异常情况，导致其股票存在被终止上市的风险，或者投资者难以判断公司前景，投资者权益可能受到损害，存在其他重大风险的，交易所对该公司股票实施风险警示。
所以我们最为朴素意义的理解ST等于垃圾公司也不是没有道理，不过需要注意的是，我们一般把ST与风险警示画上了等号，但其实不然。
敲黑板：风险警示分为退市风险警示（*ST）、其他风险警示（ST）两种类型。
*ST和ST的区别在于：
被实施退市风险警示的股票，前面会带有*ST；
被实施其他风险警示的股票，前面会带有ST；
两种风险警示同时存在的股票，前面会带有*ST。
从风险程度上看，*ST＞ST，以最近在3月被ST但又在4月马上摘帽的惠程科技为例，3月3日，公司因为向控股股东或其关联方提供资金或违反规定程序对外提供担保且情形严重，被深交所出示其他风险警示（ST），而在4月9日，公司马上公告摘帽，理由是在被ST的这段时间里，控股股东把非经营性占用的资金还给了上市公司，因此可以摘帽。而对于*ST的公司，摘帽的进度并不会这么快。
02
两种风险警示的区别
1
退市风险警示/*ST
按照退市新规，退市标准具体有四类：
1、交易类
2、财务类
3、规范类
4、重大违法类
01 交易类退市情形
1、连续120个交易日股票交易类低于500万股；
2、股东数量连续20个交易日低于2000人；
3、连续20个交易日每日股票收盘总市值均低于3亿元【新增】；
4、连续20个交易日收盘价低于1元退市【改：把原来“低于面值”退市指标改为“低于1元”退市指标】；
02 财务类退市
1、最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于1亿元，或追溯重述后最近一个会计年度净利润为负值、且营业收入低于1亿元；
2、最近一个会计年度经审计的期末净资产为负值，或追溯重述后最近一个会计年度期末净资产为负值；
3、 最近一个会计年度的财务会计报告被出具无法表示意见或否定意见的审计报告；
4、中国证监会行政处罚决定书表明公司已披露的最佳一个会计年度经审计的年度报告存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，导致该年度相关财务指标实际已触及第1、第2项情况的；
【新增“扣非前后净利润孰低者为负值且营业收入低于1亿元”的组合指标】
【删除了原来单一的净利润、营业收入指标】
【非常性损失指企业不经常性发生的收入或损失】
【首年因净利润+收入、净资产、审计意见等任一指标被实施*ST的，次一年度再触及前述任一情形均应当退市】
【因财务类指标被实施*ST的公司，次一年度被出具保留意见审计报告的应当退市】
03 规范类退市
1、上市公司在信息披露或规范运作等方面存在重大缺陷，且拒不改正的退市；
2、半数以上董事无法完全保证公司所披露半年报或年报的真实性、准确性和完整性的退市；
04 重大违法类退市
1、上市公司存在欺诈发行、重大信息披露违法或者其他严重损害证券市场秩序的重大违法行为，且严重影响上市地位，其股票应当被终止上市的情形；
2、上市公司存在涉及国家安全、公共安全、生态安全、生产安全和公众健康安全等领域的违法行为，情节恶劣，严重损害国家利益、社会公共利益，或者严重影响上市地位，其股票应当被终止上市的情形。
【新增财务造假强制退市指标，明确财务造假判定标准】
财务造假标准：
1、是指公司披露的年报存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的情形
2、财务造假判定标准
l 连续3年虚增“净利润”金额每年均超过当年年报净利润的100%，且3年合计虚增“净利润”达到10亿元以上；
l 连续3年虚增“利润总额”每年均超过当年年报利润总额的100%，且3年合计虚增“利润总额”达到10亿元以上；
l 连续3年资产负债表各科目虚假记载金额合计数每年均超过当年年报净资产金额的50%，且3年累计虚假记载金额合计数达到10亿元以上。
退市新规在财务类退市中，特意强调了非常性损失指企业不经常性发生的收入或损失，以ST南化为例，公司今年2月4日发布年报显示，2020年实现营业收入7.28亿元，归母净利润907.4万元，扣除非经常性损益后净利润541.7万元，符合标准。
但是随着上交所的严格问询，公司在回复公告及营收扣除项说明中说明，公司业务全部为贸易，客户和供应商单一，把这部分业务去除后，公司扣除与主营业务无关的营业收入金额为0，然后公司顺利带星带帽。
下图是4月份被*ST的相关公司，我们可以看到，几乎全部为财务类原因。
图片
2
其他风险警示/ST
根据官方信息整理，有以下七点：
1、公司生产经营活动受到严重影响且预计在三个月内不能恢复正常；
2、公司主要银行账号被冻结；
3、公司董事会、股东大会无法正常召开会议并形成决议；
4、公司最近一年被出具无法表示意见或否定意见的内部控制审计报告或鉴证报告；
5、公司向控股股东或控股股东关联人提供资金或者违反规定程序对外提供担保且情形严重的；
6、公司最近三个会计年度扣除非经常性损益前后净利润孰低者均为负值，且最近一年审计报告显示公司持续经营能力存在不确定性；
7、公司存在严重失信，或持续经营能力明显存在重大不确定性等投资者难以判断公司前景，导致投资者权益可能受到损害的其他情形，交易所认定的其他情形。
其中第五点关于担保和占用资金，也明确了标准：
违规担保、资金占用对应的ST标准量化指标为：余额达到最近一期经审计净资产绝对值5%以上，或金额超过1000万元，未能在1个月内完成清偿或整改；
适用的ST标准主体范畴扩大至“公司无控股股东、实际控制人的，其向第一大股东或第一大股东关联人提供资金”。
下图是4月份被ST的相关公司，我们可以看到，因为第六条而被ST的所占比重较大。
图片
03
如何避免踩雷？
第一，要重点关注上市公司的财务情况，按照3年扣非净利润都是负或者年报预告出来后营收小于1亿，净利润为负的标准去筛选，能排除掉一部分。
第二，多翻上市公司的公告，近些年来管理层对信息披露的重视程度越来越高，而上市公司的信息披露规范程度也在不断提高，像一些资金占用、违规担保等的信息，当出业绩报的时候，其实是盖棺定论，而非第一次出现这些信息，如4月12日聚龙股份就有公告关于违规担保的介绍，虽然第二天股价大跌17%，但此时并未公告*ST，还是有机会出局的。
第三，也是最靠谱的一点，公告里如果有交易所的问询函，一般都能从里面看出一点端倪，关注问询函里的问题，也可以作为避雷手段。
第四，不要抱有侥幸心理，当心理觉得可能会ST但又觉得不会的时候，最好是先观望，等业绩报出来确定后再看，这样也能避免亏损。
未到年报季，4月底的一季报末已经天雷滚滚，去年12月新的退市新规发布后，这次的一季报是第一次发挥其威力的时刻，五一假期前数十家公司披露被ST，那么如何预防踩雷呢？我们在下文整理了相关政策和信息。
01
啥是ST？
ST其实是（Special Treatment）的缩写，翻译过来就是特殊对待，按照官方说法，即上市公司出现财务状况异常情况或者其他异常情况，导致其股票存在被终止上市的风险，或者投资者难以判断公司前景，投资者权益可能受到损害，存在其他重大风险的，交易所对该公司股票实施风险警示。
所以我们最为朴素意义的理解ST等于垃圾公司也不是没有道理，不过需要注意的是，我们一般把ST与风险警示画上了等号，但其实不然。
敲黑板：风险警示分为退市风险警示（*ST）、其他风险警示（ST）两种类型。
*ST和ST的区别在于：
被实施退市风险警示的股票，前面会带有*ST；
被实施其他风险警示的股票，前面会带有ST；
两种风险警示同时存在的股票，前面会带有*ST。
从风险程度上看，*ST＞ST，以最近在3月被ST但又在4月马上摘帽的惠程科技为例，3月3日，公司因为向控股股东或其关联方提供资金或违反规定程序对外提供担保且情形严重，被深交所出示其他风险警示（ST），而在4月9日，公司马上公告摘帽，理由是在被ST的这段时间里，控股股东把非经营性占用的资金还给了上市公司，因此可以摘帽。而对于*ST的公司，摘帽的进度并不会这么快。
02
两种风险警示的区别
1
退市风险警示/*ST
按照退市新规，退市标准具体有四类：
1、交易类
2、财务类
3、规范类
4、重大违法类
01 交易类退市情形
1、连续120个交易日股票交易类低于500万股；
2、股东数量连续20个交易日低于2000人；
3、连续20个交易日每日股票收盘总市值均低于3亿元【新增】；
4、连续20个交易日收盘价低于1元退市【改：把原来“低于面值”退市指标改为“低于1元”退市指标】；
02 财务类退市
1、最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于1亿元，或追溯重述后最近一个会计年度净利润为负值、且营业收入低于1亿元；
2、最近一个会计年度经审计的期末净资产为负值，或追溯重述后最近一个会计年度期末净资产为负值；
3、 最近一个会计年度的财务会计报告被出具无法表示意见或否定意见的审计报告；
4、中国证监会行政处罚决定书表明公司已披露的最佳一个会计年度经审计的年度报告存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，导致该年度相关财务指标实际已触及第1、第2项情况的；
【新增“扣非前后净利润孰低者为负值且营业收入低于1亿元”的组合指标】
【删除了原来单一的净利润、营业收入指标】
【非常性损失指企业不经常性发生的收入或损失】
【首年因净利润+收入、净资产、审计意见等任一指标被实施*ST的，次一年度再触及前述任一情形均应当退市】
【因财务类指标被实施*ST的公司，次一年度被出具保留意见审计报告的应当退市】
03 规范类退市
1、上市公司在信息披露或规范运作等方面存在重大缺陷，且拒不改正的退市；
2、半数以上董事无法完全保证公司所披露半年报或年报的真实性、准确性和完整性的退市；
04 重大违法类退市
1、上市公司存在欺诈发行、重大信息披露违法或者其他严重损害证券市场秩序的重大违法行为，且严重影响上市地位，其股票应当被终止上市的情形；
2、上市公司存在涉及国家安全、公共安全、生态安全、生产安全和公众健康安全等领域的违法行为，情节恶劣，严重损害国家利益、社会公共利益，或者严重影响上市地位，其股票应当被终止上市的情形。
【新增财务造假强制退市指标，明确财务造假判定标准】
财务造假标准：
1、是指公司披露的年报存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的情形
2、财务造假判定标准
l 连续3年虚增“净利润”金额每年均超过当年年报净利润的100%，且3年合计虚增“净利润”达到10亿元以上；
l 连续3年虚增“利润总额”每年均超过当年年报利润总额的100%，且3年合计虚增“利润总额”达到10亿元以上；
l 连续3年资产负债表各科目虚假记载金额合计数每年均超过当年年报净资产金额的50%，且3年累计虚假记载金额合计数达到10亿元以上。
退市新规在财务类退市中，特意强调了非常性损失指企业不经常性发生的收入或损失，以ST南化为例，公司今年2月4日发布年报显示，2020年实现营业收入7.28亿元，归母净利润907.4万元，扣除非经常性损益后净利润541.7万元，符合标准。
但是随着上交所的严格问询，公司在回复公告及营收扣除项说明中说明，公司业务全部为贸易，客户和供应商单一，把这部分业务去除后，公司扣除与主营业务无关的营业收入金额为0，然后公司顺利带星带帽。
下图是4月份被*ST的相关公司，我们可以看到，几乎全部为财务类原因。
图片
2
其他风险警示/ST
根据官方信息整理，有以下七点：
1、公司生产经营活动受到严重影响且预计在三个月内不能恢复正常；
2、公司主要银行账号被冻结；
3、公司董事会、股东大会无法正常召开会议并形成决议；
4、公司最近一年被出具无法表示意见或否定意见的内部控制审计报告或鉴证报告；
5、公司向控股股东或控股股东关联人提供资金或者违反规定程序对外提供担保且情形严重的；
6、公司最近三个会计年度扣除非经常性损益前后净利润孰低者均为负值，且最近一年审计报告显示公司持续经营能力存在不确定性；
7、公司存在严重失信，或持续经营能力明显存在重大不确定性等投资者难以判断公司前景，导致投资者权益可能受到损害的其他情形，交易所认定的其他情形。
其中第五点关于担保和占用资金，也明确了标准：
违规担保、资金占用对应的ST标准量化指标为：余额达到最近一期经审计净资产绝对值5%以上，或金额超过1000万元，未能在1个月内完成清偿或整改；
适用的ST标准主体范畴扩大至“公司无控股股东、实际控制人的，其向第一大股东或第一大股东关联人提供资金”。
下图是4月份被ST的相关公司，我们可以看到，因为第六条而被ST的所占比重较大。
图片
03
如何避免踩雷？
第一，要重点关注上市公司的财务情况，按照3年扣非净利润都是负或者年报预告出来后营收小于1亿，净利润为负的标准去筛选，能排除掉一部分。
第二，多翻上市公司的公告，近些年来管理层对信息披露的重视程度越来越高，而上市公司的信息披露规范程度也在不断提高，像一些资金占用、违规担保等的信息，当出业绩报的时候，其实是盖棺定论，而非第一次出现这些信息，如4月12日聚龙股份就有公告关于违规担保的介绍，虽然第二天股价大跌17%，但此时并未公告*ST，还是有机会出局的。
第三，也是最靠谱的一点，公告里如果有交易所的问询函，一般都能从里面看出一点端倪，关注问询函里的问题，也可以作为避雷手段。
第四，不要抱有侥幸心理，当心理觉得可能会ST但又觉得不会的时候，最好是先观望，等业绩报出来确定后再看，这样也能避免亏损。
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