【司库管理建设跨入爆发之年,这家企业冲在前列】数字经济浪潮之下,司库管理也正在火热出圈。
2021年,被称为央企建设司库管理体系的元年。当年,国资委秘书长彭华岗表示,在防范化解重大金融风险的手段上,将从司库管理体系的建设推动中央企业加快信息化、数字化、智能化转型,进一步加强资金管理和债务风险防控,强化债务风险穿透式监测预警,全面提升企业抗风险能力。
2022年,司库管理建设进入了爆发之年。1月,国资委发布《关于推动中央企业加快司库体系建设,进一步加强资金管理的意见》,强调了司库建设的重要意义:随着技术快速演进、金融支付手段更新迭代,以及企业转型升级和创新发展加快,企业传统的资金管理模式已经难以适应管理能力现代化和国资监管数字化的新要求。司库体系建设被赋予了建设资金管理数字化的新使命。
3月,国资委再度发布《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》,进一步指出了要将司库体系建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口。
开年短短3个月,国资委连续推出两则重磅文件,迅速将司库体系建设的必要性推向了战略高度,对于目前市场在资金管理领域所存在的种种需求和挑战,司库管理赋能已经迫在眉睫。
一、数字新时代,企业司库建设是必做题
政策的颁布往往伴随着市场的需求。
司库并非是近些年市场才提出的新概念,其核心仍是资金的管理活动,以信息系统为管理平台融入智能化、数字化手段,对公司以及企业的金融资源进行合理分配、辨别并控制金融风险,司库管理超越了传统的现金预算、账户管理与短期流动性管理,逐步扩展到更多的资金管理功能。
表1 资金管理和司库管理部分功能对比

资料来源:零壹智库
总体来看,司库管理衍生于资金管理但又超脱于资金管理,信息化能力、外延性和协同性都得到了不同程度的加强,同时更具有战略导向。相较于传统的资金管理方式,司库管理能更大程度节约成本尤其是时间成本、提升效率,实现管理能力的进一步提升。
另一方面,根据国家统计局的数据,从2012年至2020年,规模以上企业的流动资产累计值持续增加,企业对于资金管理的需求也呈现阶梯式增长。
图1 规模以上企业流动资产累计值(万亿)

数据来源:国家统计局、零壹智库
当下数字化转型也受到各行各业的广泛关注,数字化转型表明只有企业对其业务、系统等各方面进行完全、彻底的信息化重塑,其转型之路才能完成,进而增强其行业竞争力。而资金作为企业的“心脏”,承担起的是企业运作的源动力,连接了企业几乎所有的业务,从这一层面来看,企业资金的管理系统的数字化转型已经不再是可选题而是必做题,受到了各企业的格外关注。
在这样的时代背景和趋势之下,传统资金管理方式开始渐渐失去优势,市场对于司库建设的热情和需求大大得到提升,甚至成为了部分企业的刚需,走向司库建设逐渐成为一条必经之路。
二、司库管理市场仍待改善,三类参与者亟寻答案
在政策要求和市场需求的双重驱动之下,司库管理市场同样迎来了迅猛发展。数据显示,2021年司库(资金)管理市场规模超20亿元,预计2024将达到百亿规模,司库管理赛道将开启全新蓝海市场。
司库管理市场虽然预期增速迅猛,但目前仍处于探索初期。
从司库建设本身来说,理想的司库系统应融合账户收付、资金运营、投融资管理、风险管理于一体,内外联通,实现业务流、信息流、资金流的三流合一。而就目前的司库建设整体来看,在技术、产品力、专业化进程等多方面来看都还有较长的一段路要走。
而从行业需求来看,由于司库的建设近两年才得到各个企业的重视,曾经需求的欠缺导致了供给的不足,对于如今的多维要求各个产品无法迅速满足,进而出现了诸多当前司库产品设计存在缺陷的问题。如企业资金管理不到位,风险管理评估标准不一,智慧决策能力不足等诸多问题。
当前市场,可谓是机会与挑战并存,各大服务厂商摩拳擦掌,欲在司库红利之下为市场带来更完善更全面的解决方案。整体来看,目前市场主要存在三类服务于司库管理赛道的参与者。
I类是传统的综合型企业服务商,包括用友网络、金蝶、软通动力等厂商,开始加入到司库建设的大军中。近几个月,这些服务商多次发布、更新司库建设相关产品,创建与自身现有业务相连接的司库管理体系。这类厂商在系统化连接层面更具有优势,但另一方面由于其业务覆盖范围较广,因此难以做到司库建设的深度精准设计,同时会存在功能相对单一等诸多问题。
II类厂商主要是近五年内才入局资金管理领域的成长型服务商,如优财云链、司库立方、上海倍可,这类企业由于在司库建设方面布局较晚,大多选择的是SaaS类资金系统服务这一相对标准化解决方案,这类客户主要还是基于支付SaaS的需求而所做的选择。但就司库管理领域来说,主要客户群体主要集中在大型集团类企业,对于专业定制化的需求更加强烈,而SaaS服务更契合中小微企业。另一方面,鉴于各个企业对于资金交易以及核心数字资产及信息安全考虑,资金管理人员对于更为开放的SaaS系统接受度也相对有限。因此SaaS解决方案在资金管理领域的应用仍有待商榷。
III类则主要为深耕于资金管理、司库管理市场的技术性垂直服务商,这一类服务商由于长期专注于企业集团的资金管理系统,在数字化赋能、维护资金的稳健运行层面有着更透彻的服务能力,相较于综合型企业服务商虽然在规模上有一定的差距,但是其差异化优势明显,在当前司库管理建设领域有着更为独到的心得,这类服务厂商代表包括拜特科技、九恒星、保融科技等。
表2 部分垂直服务商市场分析

资料来源:零壹智库
但是这类服务商由于各自定位不同,在司库建设领域的服务能力、客户群体又有所不同,内部同样存在一定的差异。
拜特科技主要服务头部集团类企业为主,目前集团类客户已达近千家,同时直接合作银行数量也达到了近170家,支持近千家银行服务接入,另一方面其司库建设布局相比其他参与者更早,在这一领域具有得天独厚的优势。
九恒星的商业定位更多是服务财务公司群体,以及对第三方支付场景的支持,以服务腰部客户为主,而对于集团类司库管理能力相对较弱。
保融科技作为近年来的后起之秀,其和银行构建起诸多的连接体系,所以对银行的合作渠道具有一定的依赖性,另一方面由于更聚焦于腰部成长性企业的服务对象,所以在集团司库管理建设方面投入相对较少。
三、深耕行业20余年,拜特科技提出多种方案
在众多司库管理服务商中,拜特科技基于更长的经验积累,更专注的业务结构以及对集团类客户的服务能力,成为政策驱动下的司库管理赛道中最具代表性的服务商之一。
拜特科技成立于2000年,创立之初就开始立足于中国司库的发展规划,持续深耕22年之久,是中国最早研究司库产品的奠基者之一。目前公司仍然将司库作为核心产品建设,对当下行业痛点提出了独特的解决方案,在集团流动性管理、债务融资管控、企业资金预测、境外资金管控以及财资组织数字化智能决策等多个维度做到统一管控,多元化分析,在提升企业资金利用能力、优化资源结构的同时实现对风险的精准防范。
目前拜特科技已经帮助上海电气、中国重汽等多家行业龙头完成司库系统的建设。在助力各行各业数字化、智能化的同时,也为中国司库发展递交出自己的答案。
图2 司库管理-产融业态融合示意图

资料来源:拜特科技官网
图3 拜特科技智慧司库应用场景和服务生态

资料来源:拜特科技官网
在集团司库的顶层设计之下,拜特科技同样为商业银行、大型企业、中小型企业提出了解决方案,包括财务公司核心系统、银行财资系统、智能现金管理云平台以及专业SaaS平台等。
优秀智能化产品设计除了多年扎根以来的行业经验之外,其科技投入也构建起了独特的优势。根据官网资料显示,目前拜特科技总员工人数超300人,其中研发与技术人员占比超70%,处于同行业的一线水平。且拥有着行业内领先的技术架构——最新一代技术架构云原生,其核心技术架构人员也都来自于阿里、华为从业多年架构级的团队。
在专利和软件著作权层面,拜特科技目前已拥有上百项软件著作权,根据智慧芽数据显示,拜特科技递交了10余项涉及到司库管理的专利申请,且均属于发明专利,目前也已获得高新技术企业认证等多项资质。
随着数字化发展的持续深入,产品形态也应该适应行业趋势的变化,拜特科技始终秉持着“拥抱变化”的态度,持续升级、优化司库管理的用户体验。据了解,拜特科技将于后续持续发布集团司库2.0、财资云平台升级、企业支付应用升级等多项产品,提速司库管理体系建设。
四、小结
在当下司库建设的风口之上,无论是行业还是厂商都已深知,司库管理体系建设已经成为了企业的必经之路。
企业应该顺应行业趋势实现财资管理层面的理念转变和升维,不仅能解放人力成本,节约资源,同时对于决策者来说能提高管理效率和生产效率,进而达到提升财务价值这一落脚点。对于行业赋能者来说,要从交易运营、投融资管理、风险管控等多个维度出发,紧抓行业痛点,在日新月异的多层次需求之下为企业进行主动的价值创造,而非被动的业务辅助,助力行业司库建设和财资管理革新。
End.

来源:零壹财经

【看,丝路科学城正加速崛起!】
如果说近些年西安哪个区域发展最火热?西安高新区丝路科学城一定首当其冲。近日举行的名为“梦想照亮现实”的丝路科学城暨高新区城市发展机遇推介活动上,丝路科学城展示的一个个重磅项目、一串串亮眼数据、一处处华丽变化,不仅彰显了其建设的“澎湃之力”,也充分表现出强大的吸引力。
未来理想之城从这里起步
2021年6月,丝路科学城规划重磅发布,其目标定位为:致力打造具有全球影响力的硬科技创新高地、彰显中国气韵的一带一路国际科学交流中心、秦创原创新驱动平台建设的样板示范区和西安建设综合性国家科学中心的核心支点,建设绿色智慧的未来理想城。
按照规划,丝路科学城220 km²的土地上将依托生态廊道和现有产业基础,规划建设中央创新区、生态文创区和硬科技产业区,聚集十个各具特色的产业组团,承载高新区“55611”现代产业体系,并到“十四五”末,聚集50万人口,承载1万亿元经济规模。到2035年,集聚人口将超过100万,承载3万亿元经济规模,成为西安市经济发展的主引擎。
新蓝图呼唤新作为。在随后的2021年6月15日,西安高新区旋即举行丝路科学城建设誓师大会暨重点项目集中开工仪式,以总投资超过1000亿元,涉及新材料、新能源、电子信息和基础设施等领域的27个重点项目,拉开了丝路科学城轰轰烈烈建设的序幕。
过去一年,“四个高新”成为丝路科学城建设的关键引领,按照“一年见雏形、三年出形象、五年成规模、十年立新城”的目标,丝路科学城加快推进“实力高新”“科创高新”“品质高新”“幸福高新”各类项目建设,迅速在这块广袤的土地上形成雄厚的产业基础、构建起优质的创新生态,其宜居宜业的发展环境也持续为大家所看好。丝路科学城,已成为西安高新区发展变化最快、投资建设最为集中的区域。
从西太路向南放眼望去,丝路科学城区域尽是热火朝天的建设场面,在建项目火热推进,新项目纷至沓来。一个个高质量的重磅项目共同奏响着区域建设的最强奏鸣曲。
数据便是最好的说明,2021年丝路科学城,实现地区生产总值(GDP)1810亿元,固定资产投资750亿元,规上工业产值2176亿元,在高新区的占比分别达到了 67%、55%、70%。
万亿产业在这里加速聚焦
产业对区域发展起着巨大的支撑和推动作用,丝路科学城也不例外。如今,世界级光电子产业集群、千亿级汽车产业集群、千亿级智能制造产业集群、创新型生物医药产业集群、引领型新能源新材料产业集群、硬科技与金融互乘放大为特色的总部经济集群在此加速形成,万亿级的产业集群已在这呈现出加速聚集之势。
其中,三星半导体、比亚迪汽车、中兴通讯等产值超过百亿元的工业企业全部落户于此,奕斯伟、法士特等高能级产业项目在这里加快投产,陕建集团总部大楼、中铁三局科创中心、中铁二局盈创中心、丝路创智谷等一批重磅项目也在这里加速推进。
作为以科技创新为发展密码的产业新区,丝路科学城深知内生动力培育的重要性。过去一年,丝路科学城通过深化校(院)企融合、校(院)地融合、“一院一所”等创新模式,完善创新生态链,形成了“在孵—雏鹰—瞪羚—独角兽”的梯度培育体系,为科技成果转化和产业发展提供足够肥沃的土壤。
趁着全省建设秦创原高能级创新平台建设的东风,丝路科学城内的秦创原系列平台建设也阔步开启。目前,秦创原西安科创基金园(丝路前海园)已建成投用并有多家重量级金融机构和企业入驻,秦创原集成电路加速器(西安电子谷)、国家先进稀有金属材料技术创新中心、中科院授时中心、秦创原上市企业园一期等重点项目持续加快建设,丝路科学城的“科创高新”底色得到进一步显现。
丝路科学城的崛起令人无比振奋,也让无数企业心驰神往。当一个个在建项目更加笃定自己的眼光,持续加大投资力度的同时,一个个新的项目也随即接踵而来,大家纷纷用实际行动诠释着对这块创新热土的肯定。例如,2022年4月25日举办的丝路科学城暨高新区城市发展机遇推介活动上,就有包括绿城倍挺、万众国际、大景集团投资项目在内的多个项目签约落户,从而进一步夯实丝路科学城建设的根基。
宜居宜业生活将在这里开启
不止是企业项目,市民群众、新闻媒体等社会各界对丝路科学城也尤为关注。从各类新闻报道、留言热议中不难看出,丝路科学城之所以备受关注,一方面源自其短时间积攒起来的实力,另一方面源自颜值爆表的区域规划和得天独厚的环境配套优势。
在规划之初,丝路科学城就布局有未来之瞳城市超高层地标集群,将打造举世瞩目的传世经典、全球地标。目前,我们可以真切看到的是,未来之瞳区域诸如未来之瞳瞳系列建筑、永安渠商业街、海绵城市生态公园、丝路创智谷、国际文化传播中心等项目正在飞速“生长”,这片土地以肉眼可见的速度蝶变着。
与此同时,一批高品质住宅如火如荼建设。中免集团、深免集团永安渠免税店项目以及王府井、砂之船奥莱、红星美凯龙等商业配套项目也紧随其后成功签约落户,为群众购物消费提供便利。
不断升级的城市交通体系也为这里带来发展机遇。目前,丝路科学城区域已新建成通车道路45公里,区域内纵横交错的路网体系持续加快形成。除此之外,西安地铁6号线在这里穿城而过,作为快速交通的有轨电车也在加速建设,西鄠公路市政化改造、沣河秦渡大桥改造、沣邑大桥建设也已启动建设,内通外联的交通体系方便了区域建设,也方便了群众出行。
浓厚的生态底色对于丝路科学城而言也是“加分项”。沣河、潏河、洨河等9条河流“九水聚心”,仪祉湖等湖泊散布其中,“三河一山”绿道贯通南北。智慧绿廊顺西太路自北向南延伸,形成一条贯穿丝路科学城的绿带。以“草场+运动”为特色的梁家滩运动公园成为区域的一块“绿肺”……
此外,教育、医疗方面的资源配套也能满足不同人群的需求。“名校+”全覆盖下的高新第十一初中、高新第三十一小学、高新第二十二幼儿园等十余所学校可以为适龄儿童提供优质均衡的高新教育;而集医疗、科研、教学、预防、保健、康复、健康管理为一体的现代化三级甲等医院西安国际医学中心医院按国际一流、国内领先高标准打造的现代化综合性三甲医院西安市第一院,也可以满足群众对优质医疗资源的需求。
如今,随着战略机遇和投资潜力的持续升温,丝路科学城也继续敞开着广博的胸怀,准备接纳那些准备与之风雨同舟、携手共进的城市“合伙人”。
丝路科学城,我们期待她拥有更美好的未来!

【2022年一季度鄂尔多斯市经济实现良好开局】今年以来,全市认真贯彻落实中央和自治区党委、政府各项决策部署,沉着有力应对各种风险挑战,坚持稳中求进工作总基调,全力把握新发展阶段,加快构建新发展格局,生态优先、绿色发展,奋力当好全区经济发展“稳”的压舱石、“进”的排头兵,主要经济指标保持良好的增长态势,经济运行符合预期。

根据盟市生产总值统一核算结果,2022年一季度全市地区生产总值1255.82亿元,按不变价格计算,同比增长6.4%。分产业看,第一产业增加值4.06亿元,同比增长5.7%;第二产业增加值849.49亿元,同比增长7.5%;第三产业增加值402.27亿元,同比增长4.8%。

春耕生产有序推进,农林牧渔业保持稳定

一季度,全市农林牧渔业总产值8.0亿元,按可比价格计算,同比增长7.4%。其中,农业产值0.6亿元,同比增长40.6%;林业产值1.1亿元,同比增长12.7%;牧业产值完成5.1亿元,同比增长2.1%;渔业产值完成0.3亿元,同比增长68.2%;农林牧渔服务业产值完成0.8亿元,增长9.0%。

规模以上工业加快增长,能源行业贡献突出

一季度,全市规模以上工业增加值同比增长7.2%,较去年全年加快1.4个百分点,较1—2月加快1.8个百分点。一是行业拉动面持续扩大。1—3月份全市29个大类行业中有17个行业增加值保持同比增长,增长面达58.6%。高于全市平均增速的行业有14个,对工业经济形成有效拉动。二是能源工业贡献突出。全市能源工业同比增长8.2%,占到全市工业增加值的86.9%,贡献率达86.1%,拉动规上工业增加值增长6.6个百分点。其中,煤炭行业同比增长6.5%; 石油和天然气开采业同比增长10.4%;电力、热力的生产和供应业增长16.6%。三是民营经济快速增长。全市规模以上民营工业企业增加值同比增长11.8%,增速高于规上工业增速4.6个百分点,占规上工业增加值比重为47.5%,比重较上月提高0.7个百分点,对规上工业增长贡献率达到61.8%,拉动规模以上工业增加值增长4.5个百分点。四是工业产品加快生产。66种工业产品中有36种产品同比增长,增长面为54.5%。能源产品快速增长,规上工业原煤产量达1.96亿吨,同比增长19.2%,创近年来新高;焦炭产量达318.5万吨,同比增长24.0%;天然气产量达77.4亿立方米,同比增长2.2%;规上工业发电量达343.8亿度,同比增长11.1%。新产品加速发力。多晶硅产量达3260.8吨,同比增长15.7%;石墨及碳素制品产量达2.5万吨,同比增长73.8%。

服务业平稳增长,新兴行业发展迅速

一季度,全市服务业持续恢复,第三产业增加值同比增长4.8%。1—2月,全市服务业企业实现营业收入76.3亿元,同比增长8.2%,高于全区平均水平2.8个百分点。一是七成行业保持增长态势。十大行业门类中,七个行业保持不同程度增长,其中租赁和商务服务业,卫生和社会工作,科学研究和技术服务业,交通运输、仓储和邮政业四大门类收入呈两位数增长,分别增长22.2%、15.8%、13.7%和11.3%。二是运输行业持续发力。1—2月,铁路运输业,道路运输业,商务服务业均表现不俗,分别实现营业收入31.1亿元、20.7亿元、7.9亿元,同比分别增长13.0%、8.7%、22.2%,占全部规模以上服务业的78.2%,贡献率高达115.1%,拉动全市规模以上服务业营业收入增长9.5个百分点。三是新兴行业较快增长。多式联运和运输代理业、专业技术服务业、社会工作及其他服务业等现代服务业发展迅速,增幅均在20%以上。

固定资产投资稳步提升,房地产投资日趋活跃

一季度,全市固定资产投资(不含农户)同比增长61.2%,增速较去年年底加快40.4个百分点。一是入库项目持续增加。3月份新入库项目达40个,与往年相比增长较快,主要集中于绿色矿山治理、煤矿技术改造等产业。二是基础设施投资增势迅猛。全市基础设施投资同比增长162.9%,占全部完成投资比重的43.9%,拉动投资43.8个百分点,施工项目个数比同期多81个项目。其中,除电力外的基础设施投资增长171.4%,主要增长源为交通运输业、信息传输软件和信息技术服务业、水利环境和公共设施管理业,投资额分别增长3倍、10倍和82.3%。三是高技术产业投资快速增长。高技术产业投资同比增长28.8%,占全部完成投资比重的3.7%,拉动投资1.3个百分点。
其中,高技术服务业投资同比增长41.9%,绿色矿山治理投资为主要投资方向。四是房地产投资趋于活跃。房地产开发项目投资同比增长126.4%。其中,商品住宅投资同比增长124.3%,占比近八成;非商品住宅投资同比增长133.4%。

消费市场保持稳定,内需潜力持续释放

一季度,全市社会消费品零售总额实现140.9亿元,同比增长3.6%,其中限额以上消费品零售额完成47.7亿元,同比增长10.5%。一是基本生活类商品增速较快。1—3月份全市限额以上基本生活类商品零售额7.6亿元,同比增长16.2%,拉动限额以上消费品零售额增长2.9个百分点。二是石油消费拉动作用显著。受石油价格上涨及运输行业趋好影响,石油消费增长迅猛。1—3月份限额以上单位石油类零售额13.8亿元,同比增长33.3%,较上年同期加快28.6个百分点,占全市限额以上消费品零售额29.0%,拉动限额以上零售额8个百分点。三是居民消费提档升级。1—3月全市升级类消费品实现较快增长,金银珠宝类、书报杂志类、中西药品类、新能源汽车分别增长11.5%、24.4%、51.2%、91.4%。

财政收入快速增长,金融市场运行平稳

一季度,全市一般公共预算收入完成293.9亿元,同比增长109.0%,完成额占全区各盟市一般公共预算收入的48.6%,遥遥领先于各盟市。其中,税收收入完成250.4亿元,同比增长165.0%;非税收入完成43.5亿元,同比下降5.7%。金融市场平稳运行,居民存款意愿持续提升。截至3月末,各项存款余额5151.8亿元,同比增长24.9%,增速较上月提高2.6个百分点;各项贷款余额3528.2亿元,同比增长2.8%。存贷比为68.5%。

运行环境保持稳定,居民收入稳步提升

一季度,全社会用电量达217.8亿度,同比下降3.4%。其中,工业用电量达202.9亿度,同比增长0.9%;全市铁路货运发送量12209.2万吨,同比增长10.4%;全市公路客运量25.4万人次,同比增长6.3%,公路货运量6121.3万吨,同比增长6.8%;城镇常住居民人均可支配收入 14598元,同比增长4.3%,农村牧区常住居民人均可支配收入7525元,同比增长6.7%。 (鄂尔多斯日报)#喜迎二十大 献礼新时代# #高质量发展看内蒙古#


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