#财经##银行#8月5日，据银保监会官网披露，深圳银保监局对中国银行深圳分行及相关责任人连发13张罚单，对于中行深圳分行处以1130万元罚款，违法违规事由为：该行超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务等12项违规行为。
无独有偶，就在7月28日，工商银行上海分行也落地了一张1310万元的罚单，包括“理财资金违规用于支付土地款，用途管理严重违反审慎经营规则”等10项违规行为。另外，一名责任人被予以警告。
截至8月5日，据券商中国记者不完全统计，银保监系统对六大国有银行的处罚累计金额已经超过了1.72亿元。今年以来国有银行被罚额度最高的为工行，约4980.7万；罚款最少的为交行，为972.3万。
今年以来六大国有行合计被罚超1.7亿
截至8月5日，券商中国记者根据银保监会官网披露的罚单信息进行梳理，去除被罚主体为个人的罚单，统计发现，年内六大国有银行累计领取罚单数量为319张。
从罚款金额上来看，今年以来六大行合计被罚17288.9万元。
其中，被罚金额最高的为工行，合计被罚4980.69万元；紧随其后的为农行，被罚4420.9万元。此外，中行被罚2799万元，建行被罚2398.78万元，邮储银行被罚1717.3万元，而交行罚款金额最少，仅972.26万元。
无独有偶，就在7月28日，工商银行上海分行也落地了一张1310万元的罚单，包括“理财资金违规用于支付土地款，用途管理严重违反审慎经营规则”等10项违规行为。另外，一名责任人被予以警告。
截至8月5日，据券商中国记者不完全统计，银保监系统对六大国有银行的处罚累计金额已经超过了1.72亿元。今年以来国有银行被罚额度最高的为工行，约4980.7万；罚款最少的为交行，为972.3万。
今年以来六大国有行合计被罚超1.7亿
截至8月5日，券商中国记者根据银保监会官网披露的罚单信息进行梳理，去除被罚主体为个人的罚单，统计发现，年内六大国有银行累计领取罚单数量为319张。
从罚款金额上来看，今年以来六大行合计被罚17288.9万元。
其中，被罚金额最高的为工行，合计被罚4980.69万元；紧随其后的为农行，被罚4420.9万元。此外，中行被罚2799万元，建行被罚2398.78万元，邮储银行被罚1717.3万元，而交行罚款金额最少，仅972.26万元。
中国银行深圳分行被查，14项违规罚1130万元，12人被处分
8月5日，银保监会官网通报，中国银行深圳市分行存在14项违法违规事实，被深圳银保监局罚款1130万元，12名相关责任人同时收到处罚。
1、超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；
2、贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职；
3、回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎；
4、保理融资业务规模超过总行管控，业务存在法律风险；
5、风险管理部履职不到位；
6、监管统计报表数据与事实不符；
7、集团客户管理不合规；
8、未采取风险防范措施、及时启动追索程序；
9、违规办理贸易融资转卖出表，突破总行的授权管控；
10、违规用理财压降贸易融资规模；
11、未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险；
12、大额授信信息沟通机制不足；
13、调查核查工作不到位，风险排查不到位；
14、轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范。
时任中国银行深圳市分行副行长曾钰恒对中国银行深圳市分行超权限办理出口双保理和融信达业务，贸易融资业务“三查”不尽职，风险管理部履职不到位的行为承担直接责任，被警告及取消高管任职资格三年。
蔡春彦对中国银行深圳市分行贸易融资业务“三查”不尽职，回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎的行为承担直接责任，被警告。
丁洁对中国银行深圳市分行超权限办理出口双保理和融信达业务，贸易融资业务“三查”不尽职，回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎，保理融资业务规模超过总行管控的行为承担直接责任，被终身禁止从事银行业工作。
刘浩对中国银行深圳市分行超权限办理出口双保理和融信达业务，贸易融资业务“三查”不尽职，回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎，贸易融资业务规模超过总行管控的行为承担直接责任，被终身禁止从事银行业工作。
王炯对中国银行深圳市分行超权限办理出口双保理和融信达业务，贸易融资业务“三查”不尽职，回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎的行为承担直接责任，被终身禁止从事银行业工作。
肖群对中国银行深圳市分行风险管理部履职不到位的行为承担直接责任，被终身禁止从事银行业工作。
王少俊对中国银行深圳市分行超权限办理出口双保理和融信达业务，贸易融资业务“三查”不尽职，保理融资业务规模超过总行管控，风险管理部履职不到位的行为承担直接责任，被警告并罚款50万元。
吴宾对中国银行深圳市分行风险管理部履职不到位的行为承担直接责任，被警告并罚款50万元。
叶新阶对中国银行深圳市分行超权限办理出口双保理和融信达业务，贸易融资业务“三查”不尽职，保理融资业务规模超过总行管控的行为承担直接责任，被警告并罚款30万元。
王培对中国银行深圳市分行风险管理部履职不到位的行为承担直接责任，被警告并罚款30万元。
段永宽对中国银行深圳市分行贸易融资业务“三查”不尽职，回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎的行为承担直接责任，被警告。
周楚彬对中国银行深圳市分行监管统计报表数据与事实不符的行为承担直接责任，被警告。
8月5日，银保监会官网通报，中国银行深圳市分行存在14项违法违规事实，被深圳银保监局罚款1130万元，12名相关责任人同时收到处罚。
1、超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；
2、贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职；
3、回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎；
4、保理融资业务规模超过总行管控，业务存在法律风险；
5、风险管理部履职不到位；
6、监管统计报表数据与事实不符；
7、集团客户管理不合规；
8、未采取风险防范措施、及时启动追索程序；
9、违规办理贸易融资转卖出表，突破总行的授权管控；
10、违规用理财压降贸易融资规模；
11、未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险；
12、大额授信信息沟通机制不足；
13、调查核查工作不到位，风险排查不到位；
14、轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范。
时任中国银行深圳市分行副行长曾钰恒对中国银行深圳市分行超权限办理出口双保理和融信达业务，贸易融资业务“三查”不尽职，风险管理部履职不到位的行为承担直接责任，被警告及取消高管任职资格三年。
蔡春彦对中国银行深圳市分行贸易融资业务“三查”不尽职，回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎的行为承担直接责任，被警告。
丁洁对中国银行深圳市分行超权限办理出口双保理和融信达业务，贸易融资业务“三查”不尽职，回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎，保理融资业务规模超过总行管控的行为承担直接责任，被终身禁止从事银行业工作。
刘浩对中国银行深圳市分行超权限办理出口双保理和融信达业务，贸易融资业务“三查”不尽职，回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎，贸易融资业务规模超过总行管控的行为承担直接责任，被终身禁止从事银行业工作。
王炯对中国银行深圳市分行超权限办理出口双保理和融信达业务，贸易融资业务“三查”不尽职，回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎的行为承担直接责任，被终身禁止从事银行业工作。
肖群对中国银行深圳市分行风险管理部履职不到位的行为承担直接责任，被终身禁止从事银行业工作。
王少俊对中国银行深圳市分行超权限办理出口双保理和融信达业务，贸易融资业务“三查”不尽职，保理融资业务规模超过总行管控，风险管理部履职不到位的行为承担直接责任，被警告并罚款50万元。
吴宾对中国银行深圳市分行风险管理部履职不到位的行为承担直接责任，被警告并罚款50万元。
叶新阶对中国银行深圳市分行超权限办理出口双保理和融信达业务，贸易融资业务“三查”不尽职，保理融资业务规模超过总行管控的行为承担直接责任，被警告并罚款30万元。
王培对中国银行深圳市分行风险管理部履职不到位的行为承担直接责任，被警告并罚款30万元。
段永宽对中国银行深圳市分行贸易融资业务“三查”不尽职，回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎的行为承担直接责任，被警告。
周楚彬对中国银行深圳市分行监管统计报表数据与事实不符的行为承担直接责任，被警告。
【深圳银保监连开17罚单指向多家银行 贷款违规仍是监管重点】8月5日，深圳银保监在一天之内连续发布17张罚单，指向多家银行和相关责任人。整体看，贷款业务违规仍是处罚的重点之一。
其中中国银行深圳市分行因超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职等多个事实，被处罚款1130万元。据悉，这是今年来深圳银保监开出的最大罚单之一。另外，该行12责任人被处罚，包括警告、罚款或终身禁止从事银行业工作等。
值得留意的是，日前深圳市地方金融监督管理局刚刚披露半年报。数据显示，上半年深圳金融业增加值2413.5亿元，同比增长8.9%，增速高于全国平均水平3.4个百分点，在一线城市中居于首位（北京6.6%、上海6.1%、广州6.8%）。（南方都市报）#房产周边事#
其中中国银行深圳市分行因超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职等多个事实，被处罚款1130万元。据悉，这是今年来深圳银保监开出的最大罚单之一。另外，该行12责任人被处罚，包括警告、罚款或终身禁止从事银行业工作等。
值得留意的是，日前深圳市地方金融监督管理局刚刚披露半年报。数据显示，上半年深圳金融业增加值2413.5亿元，同比增长8.9%，增速高于全国平均水平3.4个百分点，在一线城市中居于首位（北京6.6%、上海6.1%、广州6.8%）。（南方都市报）#房产周边事#
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