【银保监会:#严防黑恶势力涉足银行保险领域#】银保监会13日对外发布通知,要求银行业保险业深化行业治理,突出整治重点,严防黑恶势力涉足银行保险领域。
《关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶斗争有关工作的通知》要求,各银行业金融机构要严格落实贷款管理制度,将扫黑除恶相关要求纳入贷款受理、调查及贷后检查环节,对客户资质、资金流向等进行把控,确保信贷业务合法合规,严防信贷资金流向涉黑涉恶组织和个人以及非法高利贷、“套路贷”等非法金融放贷领域。
通知要求,各银行业金融机构要规范与第三方的业务合作,不得将授信审查、风险控制等核心业务外包,不得以任何形式为无放贷业务资质的机构提供放贷资金,不得与无放贷业务资质的机构共同出资放贷。
通知要求,各银行保险机构要加强催收业务管理,建立并完善催收机构准入和退出机制,严禁委托涉黑涉恶机构和个人催收。
通知同时要求,各银行保险机构要建立常态化、制度化的防风险反欺诈工作机制,及时发现识别重点业务领域面临的欺诈风险;完善公司治理,杜绝黑恶势力渗透;加强监测预警,有效防范非法集资、“套路贷”及“校园贷”等。(记者李延霞)
《关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶斗争有关工作的通知》要求,各银行业金融机构要严格落实贷款管理制度,将扫黑除恶相关要求纳入贷款受理、调查及贷后检查环节,对客户资质、资金流向等进行把控,确保信贷业务合法合规,严防信贷资金流向涉黑涉恶组织和个人以及非法高利贷、“套路贷”等非法金融放贷领域。
通知要求,各银行业金融机构要规范与第三方的业务合作,不得将授信审查、风险控制等核心业务外包,不得以任何形式为无放贷业务资质的机构提供放贷资金,不得与无放贷业务资质的机构共同出资放贷。
通知要求,各银行保险机构要加强催收业务管理,建立并完善催收机构准入和退出机制,严禁委托涉黑涉恶机构和个人催收。
通知同时要求,各银行保险机构要建立常态化、制度化的防风险反欺诈工作机制,及时发现识别重点业务领域面临的欺诈风险;完善公司治理,杜绝黑恶势力渗透;加强监测预警,有效防范非法集资、“套路贷”及“校园贷”等。(记者李延霞)
互联网贷款业务严禁嵌入不法支付机构
防止形成“资金池”。近日重庆银保监局印发《关于进一步规范银行业金融机构互联网贷款业务的通知》。《通知》要求加强贷款资金支付和回收管理。银行业金融机构的资金支付和回收必须逐笔确认,单独管理,严禁在支付和回收流程中嵌入不具备合法支付业务资质的合作机构,防止形成“资金池”。对于不能有效防控信贷资金和还款资金被挪用的合作业务,应立即停止合作。在整改完成前,不得新增业务,并妥善处置存量业务风险。 (21世纪经济报道)
防止形成“资金池”。近日重庆银保监局印发《关于进一步规范银行业金融机构互联网贷款业务的通知》。《通知》要求加强贷款资金支付和回收管理。银行业金融机构的资金支付和回收必须逐笔确认,单独管理,严禁在支付和回收流程中嵌入不具备合法支付业务资质的合作机构,防止形成“资金池”。对于不能有效防控信贷资金和还款资金被挪用的合作业务,应立即停止合作。在整改完成前,不得新增业务,并妥善处置存量业务风险。 (21世纪经济报道)
【存在6项主要违法违规事实,中国邮政储蓄银行被罚没449万元】
据中国银行保险监督管理委员会网站7月5日公布的行政处罚信息公开表,中国邮政储蓄银行股份有限公司存在六项主要违法违规事实,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》相关规定,被处没收违法所得11.401116万元,罚款437.677425万元,罚没合计449.078541万元。
https://t.cn/A6f69Zn1
据中国银行保险监督管理委员会网站7月5日公布的行政处罚信息公开表,中国邮政储蓄银行股份有限公司存在六项主要违法违规事实,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》相关规定,被处没收违法所得11.401116万元,罚款437.677425万元,罚没合计449.078541万元。
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