新债前瞻系列之科蓝转债上市
明日（9月20日）科蓝转债上市

科蓝转债（SZ127071）上市

一、价格预估：预计合理溢价40%-45%，上市首日合理价格在119元至124元之间。

二、公司概况
北京科蓝软件系统股份有限公司（科蓝软件300663）成立于1999年12月，2017年6月在深圳创业板上市。公司主营业务是向以银行为主的金融机构提供线上应用软件产品及国产化数据库等技术产品，以及咨询、规划、建设、营运、产品创新以及市场营销等服务。公司主要产品包括电子银行系统、互联网金融类系统、网银安全系统以及银行核心业务系统等银行IT解决方案。

三、公司感观
公司2021年营业收入12.98亿元，同比增长25.01%，归母净利润0.37亿元，同比下降38.27%。2022年上半年营业收入4.81亿，同比增长7.57%，归母净利润0.10亿元，同比增长26.88%。公司是计算机—软件行业，有东数西算、机器人、华为、鸿蒙、鲲鹏、虚拟数字人等多种热门概念，有很多炒作的题材，值得关注。
四、转债概况
1.发债规模：4.95亿。
2.发债用途：数字银行服务平台建设项目（3.46亿）；补充流动资金（1.48亿）。
3.利息情况：第一年为0.30%、第二年为0.40%、第三年为0.80%、第四年为1.50%、第五年为2.30%、第六年为3.00%。
4.到期赎回价：115元（含最后一期年度利息）。
5.到期本息和（扣税后）：116.24元
6.债券评级：AA-。
7.回售条款：改变募资用途/最后两年；连续30日；低于转股价70%。
8.转股价值：转股价16.02元，正股价13.76元，溢价16.52%，转股价值85.893元。

五、转债评价
转债质地一般，但规模较小，炒作题材较多，低于116元可以考虑配置。

#新传保研[超话]#计划在预推免考试之前开一节专门的答题技巧课（图为之前试课阶段的部分反馈）

时间：暂定9.19日下午，60-90分钟左右
形式：腾讯会议（可录制可回放）
价位：149/人
开课条件：如果想要，可以在思信扣1，超过六人就开课。

大纲：
1.专业问答类面试怎么快速破题，有逻辑地输出自己的观点，做到侃侃而谈而非无话可说
2.PPT自我展示类面试怎么呈现出老师喜欢的人设？一眼认定就是你？
3.个人问答类题目怎么答才能不掉入陷阱，委婉得暗示老师你的潜力和能力？
4.现场参与的同学可实时问答回应

[太原·风景·合集]太原除了高大上，还是一座很有趣的城市。
☀️在太原的大街小巷穿行，偶遇一些外地人才能get到的笑点。
☀️图1是“宇宙正能量咨询”，仔细看了看，居然是正知、正行、正念、正能量四合一的心理咨询+人生预测。厉害了。。。
☀️图2“国足臭豆腐”，味儿有点冲，街对面都能闻到。
☀️图3“梅品位”，谐音梗扣钱，感觉受到了冒犯。。。
☀️图4“二病区”，某些同学，请抓紧入住。
☀️图5“太原平民中学”，我在附近找了找，发现没有贵族中学。
☀️图6“上帝炸鸡”，店名霸气侧漏，吃的人还不少。
☀️图7“澳门酸辣粉”，一脸懵啊，酸辣粉不是四川美食吗？起名跟“重庆鸡公煲”一个路数么，老板的名字叫“澳门”？
☀️图8门口的这个对联“品品品味味味品品品上品”，下联认不出，又涉及到我的知识盲区了。
☀️图9喝“头脑”还可以办月卡。。。要是让我喝一个月，我真是。。。会胖，肯定会胖！

☀️太原说起来并不是全国排名前列的大城市，但在这里生活，却有一种幸福感。
☀️吃饭如果是面食，是很便宜的，人均10元就能搞定，正规餐厅人均100左右，差距有点大。
☀️住宿也不贵，一二百到千元丰俭由人。
☀️周边大景区其实挺多的，有些以前去过，这次就没去了，比如晋祠、平遥古城、王家大院、乔家大院、五台山等等。

☀️市区内的景点以公园为主，全部免费，每一个都可以逛到你走不动路。
☀️博物馆资源丰富，山西博不输陕博，只是名气没那么大，还不赶紧趁没人逛起来。
☀️少部分景点收费，基本30，也都物超所值。
☀️暑假凉爽，20多度居多。打车便宜，8元起步。性价比高，特别适合遛娃。

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