【河南新财富集团被查:实控人国籍已迁往国外,曾行贿银行副行长2300万】#已初步查明河南新财富集团犯罪事实# 据@第一财经 报道,6月18日下午,河南省许昌市公安局通过官方微信发布警情通报称,2022年4月19日,许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司(下称“河南新财富集团”)涉嫌重大犯罪立案侦查。

第一财经了解到,河南新财富集团与近日引发广泛关注的河南村镇银行储户“被赋红码”事件紧密相关。

“现初步查明,2011年以来,以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前,案件侦办取得积极进展,公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。”许昌公安局称,该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度,不让犯罪分子逍遥法外、逃避惩罚,进一步加大追赃挽损力度,维护人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进展情况。

靠高速公路起家、曾大举行贿的“吕某”

第一财经调查发现,新财富集团的实际控制人为吕奕,其通过旗下遍布全国的上百家公司,先后参股、控股国内多家城商行、农商行及村镇银行。其中,就包括禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。

今年4月18日以来,禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行,以及总部位于安徽省的新淮河村镇银行均因无法正常提现,引起一些储户恐慌。

近日,多方消息指称,上述四家村镇银行的不少储户发现其健康码被“赋红码”。

虽然在公开信息中,关于吕奕本人及其发迹的资料并不多,但在河南的金融圈,吕奕却是一个经常被人提及的“人物”,一位曾与其有过业务往来的河南金融业人士告诉第一财经,吕奕出生于1974年,虽然其将自己的国籍迁到了塞浦路斯,并自我介绍为利比里亚驻中国商务投资代表、塞浦路斯阿芙罗赛达投资集团董事长,但他的老家却是河南南阳。

而吕奕真正的第一桶金,则是来自高速公路。2003年9月26日,河南兰考到沈丘的兰尉高速正式奠基,建设方兰尉高速开发有限公司背后的实控人,正是吕奕。

这条61公里的高速,总投资24亿元,吕奕也获得了公路30年的收费权。为了融资,吕奕把高速公路收费权抵押给银行,借到了修路的资金,之后,又把其中部分资金用于参股金融机构,然后再把金融机构的股权抵押融资,就这样,吕奕先后参股了国内很多城商行、农商行和村镇银行。

不过,即便后来新财富集团逐步壮大,这些银行的股东名单里,却几乎从未出现过吕奕的名字。他的蛛丝马迹,最终出现在一些法院的判决书中。

郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露,吕奕为寻求贷款,曾向郑州银行副行长乔均安借款900多万,后续,为获取更多贷款,又行贿2300多万,而且,两人还一起做起了吃息差的生意,由乔均安负责搞定银行批准,吕奕借款后再放贷给一些关联公司。在这份判决书里,吕奕的身份是新财富集团董事长。

也是在这份判决书中,河南新财富集团出具证明称,河南海菱实业发展有限公司、河南祺旺实业发展有限公司、河南航天家电股份有限公司、郑州超凡办公设备有限公司、郑州博奥森电器有限公司、石家庄文昊商贸有限公司、南京合生和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资股份有限公司、郑州帛珏商贸有限公司等公司均由吕奕实际控制。

通过影子公司控制金融机构

上面判决书中所列的一系列“有限公司”,正是吕奕用以投资的一小部分影子公司。正是借由这些影子公司,吕奕渗入了金融行业,并且控制或大比例持股了多家金融机构。

洛阳银行2020年年报显示,河南海菱实业发展有限公司为该银行股东,持股3.53%。

天眼查信息则显示,河南航天家电股份有限公司持有开封新东方村镇银行股权,河南新世纪投资股份有限公司持有民权农村商业银行股权,郑州超凡办公设备有限公司则持有开封宋都农村商业银行股权。

郑州博奥森电器有限公司,则同时出现在禹州新民生村镇银行、汝南农村商业银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、新淮河村镇银行等多家农商行、村镇银行的股东名单中。

而禹州新民生村镇银行的股东中,与新财富集团存在直接关联的,却不仅是郑州博奥森电器有限公司,另一家关联公司郑州建文商贸有限公司也持有禹州新民生村镇银行8.125%股权。

这意味着,新财富集团通过成立多家影子公司的方式,既会通过某一家影子公司同时参股多家金融机构,也会在同一家金融机构中,同时安插多家影子公司,最终形成股权的集中,从而达到控股或者大比例持股的目的。

这也让其中某些村镇银行的实际控制权到底由谁控制,充满了悬疑。

比如,连禹州新民生村镇银行的大股东许昌农商行身后,就活跃着新财富集团的身影。许昌农商银行名义上的第一大股东许昌德亿田农资有限公司,也可以找到与河南新财富集团之间的关联。

在中国裁判文书网上,一份名为《郑州开泰商贸有限公司与许昌德亿田农资有限公司股权转让纠纷一审民事判决书》显示,2016年10月13日,开泰商贸与被告德亿田农资公司签订《股份代持协议》,根据协议,开泰商贸委托德亿田农资公司购买许昌魏都农商银行股份702.06万股,由德亿田农资公司代为持有,股份认购款为23378598元。德亿田农资公司仅为名义股东,开泰商贸公司享有实际的股东权利和收益。

而许昌魏都农商银行正是许昌农商银行的曾用名。天眼查显示,开泰商贸的法定代表人闫勇间接参股余泽峰担任法定代表人的河南浩宏机械设备有限公司。而余泽峰,则是河南新财富集团的法定代表人及持股80%的大股东。

此外,开封恒亚建筑材料有限公司(下称“开封恒亚”),从未出现在许昌农商行的股东列表中,却能够将许昌农商行的股权对外质押。

2016年及2018年,开封恒亚将许昌农商行2015.86万股及6314.14万股股权分别质押给方正东亚信托有限责任公司、华鑫国际信托有限公司,至今显示为有效质押。

工商信息中,这家开封恒亚申报的企业电话,与前述河南浩宏公司一致。而河南浩宏公司的法定代表人,同样是余泽峰。

新财富集团正是通过这样盘根错节的股权公司,渗透进入国内多家金融机构,并通过旗下影子公司,成为这些金融机构的隐形股东,最终成为威胁金融稳定的不稳定因素。

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2022年是我在大陆生活的第七个年头。

我在河北燕郊遇过两个房东,在湖南长沙也遇过一个房东,他們都非常的好。像天使一样,家里有什么东西出了问题,坏了跟房东说,房东都会来帮我修。

我自己在台湾也是房东,虽然我不在台湾,但是我的房客如果说有什么东西坏掉了。该我负责的我也让他去找人来修理。修理完以后我再给他报帐。

己所不欲,勿施于人。这件事我一直都懂。
正因为我自己在台湾也是房东,所以当我做房客的时候,我用很高的标准在要求我自己。
我希望别人怎么对待我的房子?我也怎么对待别人的房子。

2022年的3月1号,因为当时我已经在郑州找到现在这份直播带货的工作,我很急的租房子,因为我没有办法承受,每天住酒店。所以我租下了正商蓝海港湾芙蓉湾三号楼二单元705。租房合同签订的是一年一个月,房租是1600。这个芙蓉湾小区是一个开发商交房到现在至今9年的房子。

一个中古屋小区。

这份合同,是那个房东拿给我签的。也因为我在河北,在湖南遇到的都是好房东。连我自己都是个好房东。我实在不愿意把人想的这么坏,所以失去了戒心。
直到被房东强制搬离驱逐才发现,原来所有的条款都是对她有利。连房租,房東都要提前十天交。

真是闻所未闻。

我付了一个月的押金1600。还有预存一年份的水电费1500。现在都很难拿回来了。

我要求退押金。她说我多住了九天,这九天要按两倍房租。浴室的浴霸灯坏了,九年的房子本来就会有耗损,我正常使用,希望房东能来维修,让我好好的住下去。结果,房东说她不修,驱逐我,让我搬离。已经使用了九年的燈也赖我,说是我弄坏的。必须得赔偿。
作为一个处罚。就连我预存的水电费,想要退款还要20个工作天以后。

这些的她所谓的「处罚」。都是合同上没有的。

其实也能理解,她恶意的不想退还。

我才恍然大悟,当初我3月1号租下这房子的时候,前一个房客,也是狼狈不堪,在我面前收拾东西被她赶走,一边跟我签约,一边让前房客拿走他的东西,不然她要扔。当时我还非常疑惑,这是发生了什么事?

她硬是赶走了前房客,一对父女。

然后跟我签了合同。
看来赶人,处罚,恶意没收房客押金。似乎是这个房东的一贯技俩。

没想到一个精通竖琴,钢琴,小提琴也是表演者,同时也是老师的她。居然是这样子的嘴脸?

我希望有我挺身而出以后,不要再有下一个人像我一样受害。
正商蓝海港湾三号楼二单元705

这个房子,不能租。

这是我在郑州三个月来遇到最恶心的一个人,最恶心的一件事。我本来不想搬家,但是房东拒绝沟通,所以我希望能够找人帮我跟她协商
房租我也已经给她微信转交了三次,是她拒收。

第一次转2400,是因为报了警,警察建议我,先付一半2400,等他修好以后再付剩下的一半,我同意。

但是她拒收。
我只好在台联领导的建议下,第二次直接付了款,三个月房租。
看三个月房租也被退回来,我怕她没看到,所以我隔天又再转了一次三个月房租
希望她在收下房租以后,能帮我把灯修好,让我继续住。因为我这个月要去拍戏。我怕我分身乏术搬家。
三次拒收以后,我又报了110,找了警察,警察打过电话去,但是房东把警察电话挂了。警察让我自己起诉。

我损失2000块钱,起诉找律师卻律师费要二万块钱,可能警察先生没有办法体会,现在在外面要挣两万块钱有多难吧!

我也找了郑州市台联,希望市台联的领导能帮我交涉,让我继续续居住,因为我这个月要拍戏,这个戏对我来说很重要。我没有空搬家。台联领导也帮我打过电话了。但是她把领导的电话也挂了。她拒绝跟我相关的任何人沟通。领导建议我赶紧找房子。

我找了律师试图跟她交涉,因为她这样子赶人,还有恶意拖欠押金,水电费要拖20个工作天还有双倍房租都是违约违法的。但是她也把律师的电话挂了

找了小莉帮忙,可是小莉帮忙的微博留言根本没有人回应。小丽帮忙的电话也根本打不通。

我现在河南郑州这个直播小团队的几位同事在帮助,我也想替我跟她好好沟通,但是却遭到她的辱骂,跟恶语相向。

另外,我们在租房合同期间之内,由于我6月9号下午,要求房东验房完成交接,可是她说她要上班。要6月9号晚上十点。可问题是我6月10号要去洛阳参加电影发布会,我凌晨三点就必须要去梳化,早上六点,我们剧组的班车就开了。所以,我们都还没有协商好,到底是哪一天的几点交房。
我大部分东西已搬走,但是还有一点点东西实在来不及拿,房东在没通知我,也没经过我同意的情况之下。也没有和我协商确认到底哪天移交房子?便把房子的锁给换了, 让我有些东西还来不及拿,也拒绝与我沟通。
导致我有些东西放在房子里拿不回来。

这2000块,说多不多?说少也不少,2000是我在燕郊的二个月房租加水电费。

我终于说出来了,也希望大家不要把这件事情上升到地域黑。

因为在这件事情上面帮助我找房子,帮助我一起搬家,一起找房东协商的同事们,全部都是河南人。我在郑州也交了一些新朋友,绝大部分的河南人都非常的好。我可以说出在郑州生活的100个好处。

就是这个二里岗芙蓉湾三号楼二单元705的房东,是个例外。

就算我六月住到了6月9号,住了九天的租房费也应该是480元。
而我有1600的押金,在押金部分,她至少应该退我房租1120元
我预存1500的水电费,到6月9号我离开为止,电费我预存的余额还有368.96元,燃气费还有492.3元

芙蓉湾三号楼二单元705的房东应该要退1980.96元

但是她却以「处罚」,「双倍房租」,「我搬离20个有效工作签,她房子完好无缺,所有他的损失确认检查完以后才愿意退还」。
我怎么知道这20个工作天?她会在这房子里面做什么?诬赖我?

摆明就是不想退。 即使这个房东如此下作,我实在也做不出来破坏房子的事,我还是一尘不染的把房子还给她了。

因为我自己在台湾,我也是房东。

希望我的挺身而出,血泪控诉,能够让更多人。小心避开这个坑。正商蓝海港湾芙蓉湾三号楼二单元705这个房子,一个满墙都是粉红色的房子,不能租。

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