【#甘肃特大地下钱庄案告破捣毁窝点14个# 涉案金额756亿元】10月12日,据央视新闻客户端报道,外汇管理部门与公安机关在甘肃联合破获一起特大地下钱庄案件,涉案金额达756亿元。这是一个以地缘、亲缘关系为纽带的地下钱庄。警方发现地下钱庄犯罪团伙5个、捣毁窝点14个。据犯罪嫌疑人供述,3个人一天经手金额达几千万元。目前,已移送起诉犯罪嫌疑人36名。

对此,国家外汇管理局(下称“外汇局”)管理检查司副司长肖胜表示:下一步,外汇局进一步加大对地下钱庄的综合整治力度,加强渠道管控,督导银行、支付机构等进一步落实相关的展业原则,封堵地下钱庄资金通道,维护好国家经济金融安全。

2019年2月,在外汇管理部门移送甘肃省公安厅的线索中显示:甘肃省内有地下钱庄存在,并有做大的态势。在收到线索后,公安机关立即对相关资料进行研判。

地下钱庄是一种俗称,并非法律概念,地下钱庄主要是一种特殊的非法金融组织。地下钱庄游离于金融监管体系之外,利用或部分利用金融机构的资金结算网络,从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。

在经过初步研判后,办案人员发现,线索中涉及的涉案账户多达8000多个,开户网点涉及全国20多个省份。

甘肃省公安厅经侦总队金融知识产权犯罪侦查支队支队长丁延风表示:这些人从事这块违法犯罪活动时间比较长,具有很强的反侦查意识。而且这些人手里面用来转移资金的账户都是使用别人的身份办理的一些银行账户,都不是本人的银行账户。

随着对数据信息的深入分析,警方找到了突破口。在案件侦查过程中,办案人员发现有一张涉案银行卡非常可疑,每天的资金量达上千万,可是开户人的信息却是一名老年妇女。经过进一步调查,办案人员发现,这个账户的动态流水信息根本不属于持卡人本人。

专案组办案民警薛涛称,这个账户是由当时持卡人本人——马某的儿子马某海带着她去银行开立的,同时,调取相关视频发现,每次取现都是马某海在银行操作取钱,所以专案组由此判断这张卡就是犯罪嫌疑人马某海实际控制使用的。

在随后对银行卡交易信息进行核查时,办案人员发现,这些交易有着相似的背景。

办案人员发现,这是一个以地缘、亲缘关系为纽带的地下钱庄犯罪团伙,他们其中有控制境内境外账户转账的、有在市场发放小卡片、也有专门招揽客户的,分工明确。专案组理清了该犯罪团伙的架构体系,这是一个境内外相勾结、汇兑型的地下钱庄团伙。

经过长期监控,专案组运用了各种侦查手段,基本摸清了五个团伙的基本犯罪事实以及组织架构。当天从各地抽调了两百多名警力同步展开行动。

指令下达后,各小组统一行动,专案组陆续将已经掌握的以马某海为首的犯罪嫌疑人抓获归案,与此同时,民警立即对犯罪窝点进行了搜查,发现了大量的银行卡、境外账户、网银优盾、境外账户的解码器,同时也发现了大量的外汇现金。犯罪嫌疑人在大量的证据面前,对自己犯罪的事实供认不讳。

该案的犯罪嫌疑人马某海表示:“我是负责境外账户操作,还有一个是负责境内账户操作,一般三个人,(流水每天平均)按人民币(计算)大概几千万。”

据甘肃公共应急频道消息,该起甘肃省首例“地下钱庄”案于去年9月10日开庭审理,案件由城关区人民检察院提起公诉。该案系“4·11非法经营专案”之一,由甘肃省公安厅侦查终结,已由兰州市城关区人民检察院以涉嫌非法经营罪向兰州市城关区人民法院并案起诉8案36人。

检察机关经审查认定,2018年3月至2019年11月,被告人马某海等9人,违反国家规定,未经许可在国家规定的交易场所外,利用微信等聊天工具联系客户,控制多个人民币账户与境外账户,形成了相对独立,又相互交叉的“对敲”型地下钱庄团伙,用以倒买倒卖美元、欧元、港币等外汇,外汇资金交易金额特别巨大,并从中非法牟利,在传统的国家金融监管体系之外形成了一个非法的外汇交易市场和非法的跨境资金流动通道,严重影响金融监管的有效性,严重危害社会安全、破坏国家的经济和金融秩序。

在审查起诉阶段,专案组全面审查在案证据,共审查阅卷近百册;分别赴定西、平川、靖远、榆中、永登等五个异地看守所提审犯罪嫌疑人36人,并继续督促公安机关加大对在逃犯罪嫌疑人的追捕力度,5名在逃人员陆续被抓获归案;在案件提起公诉的同时,同步书面要求侦查机关继续深挖该案是否涉及洗钱、骗取出口退税、虚开发票等其他犯罪,打破就钱庄打钱庄的传统模式,挖掘上下游犯罪,以实现全链打击。

对于该起案件,国家外汇管理局甘肃省分局国际收支处处长李高元表示:市场主体通过地下钱庄非法买卖外汇,无须提交贸易真实性的材料,但是中间存在巨大的资金风险,一旦地下钱庄这些人员跑路,就会形成实质性的资金损失。经营地下钱庄是违法犯罪行为,通过地下钱庄非法买卖外汇也是违法违规行为,市场主体还是一定要依法合规来经营。(央视新闻) #甘肃涉756亿元特大地下钱庄案告破#

大盘高开低走,接下来10月份行情有哪些看点和机会?重点提示3点!
 
1、 市场大环境无忧!
 
今天市场迎来反弹,确实是开门红,个股是涨多跌少,但赚钱效应并不强,主要是防御性板块(白酒、农业等超级白马)的上涨。这种情况下,大部分散户是没法赚钱的,毕竟多数都在进攻性的题材股上,属于赚了指数不赚钱的行情!
 
今天两市成交额刚好过去万亿,这个还是满正常的,但对于10月份热点我认为轮动会更快,这个对散户来说是一个考验。而且在当下还有量化资金的存在,透支涨幅,这要求我们有逆向思路。
 
对于10月份的大盘行情,我觉得是无需担心的。没有什么系统性风险。而创业板指数继续下跌的空间也有限,机会存在结构性走势中。所以,我们更多的就是要有足够的选热点和选股的能力,那么10月份都有哪些热点和机会呢?
 
2、超跌的个股,有行情吗?
 
超跌的是指超级白马,白酒、农业、猪肉等!这些是有机会吗?对于这些我们应该区分开来;
 
像超级白马股,10月肯定是有机会的,但主要是超跌反弹的机会,现在还不具备走主升浪的或是反转的行情,可以去看看基金重仓指数,现在是超跌后筑度的短线反弹,刚刚站上60日线。

未来几个月,甚至更长都会在这里做区间横盘走势,想要像去年12月至今年1月底的那波行情走势是不可能的。
 
像今天农业种植、猪肉都涨得比较好,尤其是猪肉,现在肉价是很低了,但反观饲料价格是越来越高,这说明什么呢?说明猪周期的底部还没有到。它现在上涨主要是超跌反弹,主要还是因为前期跌幅太大了。
 
所以,对于猪肉股来说,什么时候肉价开始上涨了,什么时候才是猪周期开始反转的时候,这才是应该进场的时候。
 
医美今天也是涨得不错,它也是属超跌反弹,
 
综合以上分析,如果你是炒短线的,看到什么涨就去追什么,这样意义不大。如是是长线投资,那么一定要盯好公司的估值和成长性!
 
 
3、10月份可能性的主线有以下几个:
 
1)  绿色电力
 
这是8月底到现在的被市场认可的新热点。也可以称为能源革命,包括风电、光伏屋顶发电、生物质发电、水电、核电等,这些都是清洁能源。没有什么污染。
 
对于炒绿电板块,我今天早评笔记中写得非常的明确了,目前板块是明牌的热点方向,思路其实很简单,每次也都差不多。有先手的朋友,留意板块整体的承接力度,如有分化,做好去弱留强。务必盯着趋势票(最好是五日线朝上,最差也要十日线朝上),差票没人看得上,如果觉得个股可能会滞涨但大跌概率也不大,特想持有记得高抛低吸,没必要一直锁仓,否则赚不到什么钱,天天跟着看热闹。这里就得利用筹码指标了,来区分个股的庄家有没有跑路了。
 
2)、新能源车

对于新能源车,我认为也是有波机会的.主要是因为它们汽车销量数据在日据增加.这对上市公司新能源车是利好,公司业绩也会大幅提升.虽然目前上游的原材料部分还在涨价,但总体增速是放缓的.这对新源车是利好.新能源车是今天早评中新挖的板块.这个板块算是超跌反弹吧.主升浪,目前看还不具备。
 
3)、科技

半导体的话三季度肯定有点行情。因为季报大概率会超预期。比如说扬杰的三季报明显是超预期的。其他头部企业全年预增大致是一倍多的样子。从估值的角度来看,个人觉得目前是个底部区域。

 缺芯大致会延续的2023年,明年很难缓解。因为光伏大规模装机,英飞凌这些巨头产能都很紧张。归根溯源来讲,汽车减产是缺芯,光伏逆变器限制产能的也是芯片,芯片是产业链中最紧俏的一环。芯片的投资逻辑不是芯片本身,而是新能源和国产替代的增量空间。
 
4)、券商

在当下市场交易量火热下,券商整体表现总是差强人意,对于券商我其实一点也不担心。目前想要大涨的条件是不具备的,这样恐怕又是会像15年的行情了。但它未来的前景是无可限量的。这不今天就有一则好消息——券商并购;一个是新时代证券,一个是网信证券;

今天相关龙头是涨停的,可以去了解一下具体的详情,做好功课,未来会不会有更多这样情况的出现,会不会出现券商航母的可能?接下来我会准备密切跟踪这一方向,另外就是券商三季报业绩也是不错的!

市场已进入四季度了,10月是一个非常好的一个月,因为有3季度业绩批录,对于我们想要在这个市场上长期赚钱,除了有好板块方向外,更重要的就是投资策略了,做短期我们一定不能追涨,再好的股票出现追涨也没法赚钱,因为量化基金的就是这么玩的,追涨杀跌是很容易套进去的,当然,赚钱也是需要及时卖出。对于中线,只要业绩还有空间,即便短线调整了,也需要有足够的耐心。

炒股这事,很多时候我们的心态都是自己搞崩的,总想占点市场的小便宜,导致太过于关心股价短期变化,然后发现自己对短期的预测并没有什么胜率,最后变成了追涨杀跌。

还是那句话,想要做好投资,我们得想明白自己要走哪条路!#今日看盘##股票##财经#

【黔南“四化联动”推进政务服务进乡村打通群众办事“最后一公里”】#我为群众办实事#

为有效解决乡村群众办事咨询难、事前辅导不精准、跑路远、跑多趟、费时间等难点痛点问题,黔南州大力推进政务服务进乡村。截至目前,全州109个镇级政务服务大厅、1426个村级便民服务站全部实现规范高效运行,让乡村群众办事“有了门路、找得到人、办得了事”,办事“减时间、减材料、减环节、减跑动”成效显著,节约乡村群众办事成本近2000万元,一次性告知率、咨询答复率、办事满意率均达100%,乡村群众办事获得感、体验感明显增强,满意度明显提升。

办事场所规范化,服务群众更便捷

一是统一硬件配置。按照“政府主导、行业指导”原则,由县级政府统筹,镇级政府会同政务服务中心具体实施,立足整合优化现有硬件资源,统一镇村两级政务服务平台的机构名称、大厅布局、标识标牌、设备设施、窗口设置,推进“服务阵地”规范化建设。各服务窗口实行标准化配置,统一配备计算机、高拍仪、打印机、传真机等硬件设备,让基层政务服务“有标可循”。二是整合窗口设置。按照“一窗通办”要求,结合业务办件量实际,整合镇级“七站八所”单设窗口为综合窗口和业务专窗,按照“前台综合受理、后台分类审批、综合窗口出件”模式运行,实现“前台接件、后台审批”业务联动,提高窗口服务能力。全州镇级政务大厅由原来的750个缩减为400个,压缩率达48%;村级便民服务站窗口由原来的1900个减少至1500个,压缩率38%,有效减少了镇村两级政务服务窗口人员。三是完善便民设施。科学设置办事等候区、窗口服务区、咨询服务区、自助服务区,添置饮水、雨具、药箱、报刊阅读等便民器具,同时完善政策宣传、咨询服务、自助服务、休息等候等便民服务功能,让乡村群众办事充分感受到办事温度和关怀热度。

办事流程标准化,服务群众更高效

一是统一事项清单。梳理县直部门下放乡镇办理事项47项,镇级政务服务事项87项,村级便民服务事项38项,形成“三张清单”,各镇、村以“三张清单”为基础,结合实际调整、增加个性化清单,不断延伸拓展镇村政务服务范围和种类,实现就近能办。二是优化办事指南。所有镇、村政务服务事项按照统一模板精准编制办事指南,规范事项名称、设定依据、服务对象、申请材料、办理流程等要素,并全部录入贵州政务服务网供群众查阅,实现政务服务公开透明和可追溯、可核查,切实提升服务实效。通过制作一次性告知单,推进政务服务事项最大限度颗粒化、通俗化,让乡村群众“看得懂、能明白”。三是再造服务流程。推进审批权限的内部优化调整,镇级审批权限通过委托、授权、备案等方式下放镇级政务服务实体大厅负责人,村级服务事项由窗口人员代办,有效提升审批效率。镇级、村级办理事项当场办结比例分别达到90%、100%,极大节约乡村群众办事时间。四是精减办事材料。通过共享公安、社保、医保等信息资源,县镇村三级政务服务信息资源线下联动,推行承诺制办理等方式,最大限度减少乡村群众办事提供材料。目前,镇级事项所需材料减少80%,村级事项实现100%“零材料”办理。

办事方法多样化,服务群众更贴心

一是实体大厅“一门办”。按照“应进必进”“能进则进”的原则,镇级将人社、医保、社会事务、市场监管、农业农村等部门事项纳入综合窗口,村级设置综合、代办窗口。以群众办事“只进一扇门、能办所有事”为目标,推动镇村实行全科政务服务模式,实现“单一窗口”向“全科窗口”、“一专多能”向“全科全能”转变。二是三级联动“帮代办”。建立县、镇、村三级联动体系,明确业务素质好的镇级700人、村级2000人专职承担代办窗口服务工作,负责本级不能审批事项的代跑代办。通过明确代办事项,公开代办流程和承诺时限,强化代办人员职责,全面实现县级事项镇级实体大厅能办、镇级事项村级便民服务站能办、所有事项镇村均能咨询,群众不出村寨“有疑能问、有事能办”。2021年6月以来,全州代办事项镇级8000余件、村级6000余件,接受咨询8600余次。三是特殊群体“上门办”。针对农村青壮年多数离乡务工,乡村留守老、弱、病、残群众办事行动不便的实际情况,明确各级实体大厅人员一律进行上门帮办,用心用情为乡村特殊群众提供力所能及的政务服务,切实解决离乡务工人员后顾之忧。截至目前,共开展“上门办”5200余件。四是离乡群众“跨省办”。针对离乡务工人员返乡办事成本高、耽误工时、影响收入的难题,分别在黔南群众离乡务工较为集中的省份设立政务服务代办咨询点,承担离乡务工群众的政务服务咨询和代办服务。目前,在浙江、江苏等地共设立跨省服务代办点10余个,同时提供线下远程咨询帮办代办服务。2021年6月以来,跨省服务咨询代办点共办理事项800余件,共提供咨询服务2500余次。五是高频事项“指尖办”。利用贵州政务服务网和贵州多彩宝智慧黔南APP平台,持续推动更多的简单事项、高频事项实现全程网办、掌上办、指尖办。2020年黔南州已实现143项高频热点事项“掌上办”,2021年将新增100项以上事项,持续拓宽服务方式,多渠道满足乡村群众办事需求。六是资料不全“容缺办”。针对申报事项材料欠缺但主要条件具备的情况,群众可作出书面承诺,由窗口先行核准审批,待申请人在承诺日期内补齐材料,减少群众的办事成本。

办事效果公开化,服务群众更透明

一是完善管理制度。建立和完善镇村政务服务工作首问负责制、一次性告知制、窗口行为规范、帮办代办制等工作制度13项,健全镇村政务服务事项规范和办事规程,进一步转变工作作风,改进服务质量。二是公开接受监督。运用政务服务“好差评”制度对窗口服务人员的服务态度、服务效率、服务质量进行监督,对群众办理事项的进度、结果和群众对办理人员的评价实行可视化监督,倒逼镇村政务服务质量提升。三是定期回访评估。建立回访反馈机制,对群众诉求处置、办结事项满意度、服务水平等进行跟踪回访,对未办结的事项进行跟踪督办,变被动为主动,全力打造有温度的政务服务,确保镇村政务服务高质量运行,使群众有更高的获得感和幸福感。


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