天津远大能源开发有限公司供应链融资方案
一、企业基本情况

天津远大能源开发有限公司注册资本2000万元,主营业务:煤炭批发经营,资产总额13362万元,净资产2048万元,完成主营收入74459万元。公司在煤炭贸易中有上下游的渠道资源优势,公司的另一关联公司天津市鄞州华兴煤炭有限公司以陕西煤业化工集团有限公司责任公司为供应商,经营铁路煤炭,下游为五大电力集团下属等企业,在民生银行的供应链融资授信配合下,取得了良好的业绩。而远大能源公司主要经营海运煤炭,主要与中铁联合物流股份有限公司合作开拓了海运煤炭业务,开拓陕煤集团的海运煤炭业务, 又与国投煤炭运销有限公司和神华集团有限公司建立合作关系,因此预计公司的煤炭贸易金额将大幅度增加。

二、银行提供的方案

(一)授信方案

借款人:天津远大能源开发有限公司

交易品种:动力煤

上游供货方:国投煤炭运销有限公司、陕西煤业化工集团有限责任公司及其子公司、神华集团有限责任公司及其子公司、中铁联合物流股份有限公司

下游购买方:华能集团、大唐集团、国电集团、华电集团、电力投资集团、华润集团、建筑材料集团等公司及其下属子公司。

监管方:天津远大国际货运有限公司

监管地点:国内海运在途,河北秦皇岛港、曹妃甸港或京唐港

授信敞口:2亿元

授信品种:银行承兑汇票串用流动资金贷款

保证金比例:银行承兑汇票30%(含)以上

融资比例:预付款的70%(不超过授信敞口)

融资期限:180天内

合同文本:三方监管协议文本、《应收账款转让三方协议》

(二)业务流程

1、天津远大能源开发有限公司与供货方签订年度煤炭购销合同,明确每月采购数量、质量标准按每月《业务函》规定执行。

2、银行针对天津远大能源开发有限公司所签全年采购合同数量,核定授信额度,品种,签署综合授信合同。

3、天津远大能源开发有限公司向银行开展供应链融资业务。天津远大能源开发有限公司分别与供货方签订购销合同,银行留存一份合同正本,合同中必须明确约定:

(1)收货人栏填写为:XX银行(代天津远大能源开发有限公司收)。

(2)在收到本合同项下的上游供货方货物承运发送书面函告后,天津远大能源开发有限公司须在约定天数内完成支付银行承兑汇票或货款汇至供货方银行账户上。上游供货方负责将该货物运送到银行指定监管地(河北秦皇岛港、曹妃甸港或京唐港),买卖合同项下的货物,无论何种原因导致供货方未按约定履行或未完全履行买卖合同项下的交货义务,在收到XX银行汇划的支付煤炭货款后(如开立银票或发放贷款到期日前二十天)则供货方有义务按照XX银行书面通知的要求将已收到但未履行发货义务相应部分的货款退回到天津远大能源开发有限公司开立在XX银行专用帐户上。

(3)汇入XX银行开立的专用账户的名称、账户号、联系人。

4、无上述内容的购销合同银行视为无融资要求的合同,不提供资金支持。

5、货物由铁路运抵银行指定监管地(河北秦皇岛港、曹妃甸港或京唐港)后,由上海远大国际货运有限公司授权的天津远大国际货运有限公司具体实施监管操作。通过轨道衡记载重量,通过CCIC等有权威的质量技术检测机构出具的质检报告作为认定质量标准。据此确定银行收货金额,完成货物交接,实行多退少补。监管方远大国际货运根据相关货权证明以及相关质量检验证明,向银行出具“查复及出质确认书”作为货权凭证提交给银行。

6、根据天津远大能源开发有限公司对下游用户的销售合同分别实施不同监管方式:

(1)提货制。货款打入银行赎货保证金账户,银行通知上海远大国际货运有限公司授权的天津远大国际货运有限公司在指定监管地(河北秦皇岛港、曹妃甸港或京唐港)直接放货。

(2)送货制。由天津远大国际货运有限公司与船运方签返租协议,实施国内海运在途监管。应天津远大能源开发有限公司要求,质物需销往下游指定电厂,到达目的港时间约在3-7天之内,卸货时间为2-5天,下游指定电厂、煤检中心对煤炭的数量、质量进行检验,并在完全卸货后3天内出具质检报告。下游电厂在指定到达港共同参与质检及货权交接过程。经供需双方共同认可后, 下游电厂支付全部货值50%的货款至天津远大能源开发有限公司开在银行的监管账户(赎货保证金账户)。同时,天津远大能源开发有限公司(供方)、下游电厂、天津远大国际货运有限公司共同办理货权收妥转让手续,银行与下游电厂在《货权转让书》上签字盖章并保留其中一份正本《货权转让书》,复印件无效。

7、天津远大能源开发有限公司在向上游供应商签署采购合同并需向银行作预付款融资的,其采购煤炭售与下游的电力企业,下游电力企业仍有延期支付,需银行继续给予延期融资的,其这类电力企业仅限定为华能集团、大唐集团、国电集团、华电集团、电力投资集团、华润集团、建筑材料集团等公司及其下属子公司。同时要求天津远大能源开发有限公司提供与下游电厂的银行格式的《企业买方付款记录》。

8、天津远大能源开发有限公司在银行出账前,须按与银行及银行限定的下游电厂共同签署《应收账款转让协议》,联同上述货到电厂时签订的《货权转让书》一并作为明确货权和应收账款转让要件。

9、下游电厂一旦出具《货权转让书》,应收账款即告成立。应按《应收账款转让协议》中规定向银行确认银行是应收账款的合法受让人,应收账款余款按约定期限30天内回款到银行唯一指定监管账户。

10、从银行支付货款日至下游电厂全部回款,整个流程时间不超过60天。回款进入还贷保证金或赎货保证金均可置换出银行敞口用于再次循环出帐。

(三)风险控制

1、货物控制: 在送达银行指定监管地(河北秦皇岛港、曹妃甸港或京唐港)前由上游供应商承担送发货责任,如到指定监管地数量和质量出现问题由上游供应商负责补货或退款,监管地质物要求企业购买保险,第一受益人为银行;从指定监管地发往下游终端用户(从河北秦皇岛港、曹妃甸港或京唐港海运至目的港)全程由远大物流进行在途监管。监管机构与船公司签署运输船舶返租协议,运输途中要求企业购买保险,第一受益人为银行。

2、质量控制、保险等:货物在到达指定监管地进行一次重量和质量的检测,煤装入船舱在起运港进行第二货物质量和重量检验(质检以港口国家法定煤质检验中心或商检局检验为准,重量以商检局检验的水尺重量为准)并可出具相关质检报告,运输途中要求企业购买保险,第一受益人为银行。

3、其他管理措施:该笔业务采用场地、在途现货质押结合下游应收账款管理的模式,利用人上游、下游实力强大、资信良好,且能配合银行签署相关协议,从而实现“矿煤电”上下游供应链融资。在下游电厂应收账款未确立前,银行委托远大国际货运进行全程在途监管,确保质押物安全。

4、效益要求

1)全部用足额度下日均存款不少于1个亿元;

2)年中间业务收入不少于40万元。

5、风险提示

1)须对上游供应商是否有资质作为核心厂商履约能力作审定。

2)上游供应商与银行未签订标准版本的三方合同,在销售合同添加退款和收货人条款。

三、银行收益分析

按授信额度2亿元测算,银行向煤炭供应商开立三个月的银行承兑汇票,30%保证金存款为6000万元,从银行开票日期至下游电企全部回款,整个流程约在35天之内,也就是35天后回收的货款会到银行帐户上补足银票敞口金额,银行存款达到2亿元,第二轮30%保证金银票又开出,此时可达到银行最高存款余额2.6亿元。加上开票手续费收入年中间业务收入40万元。

【点评】

本案例设计更为精妙,为了全套控制风险,银行提供的授信工具为银行承兑汇票,由于上游都属于特大型国有煤炭企业,不会接受国内信用证,因此,银行的融资只能选择银行承兑汇票。银行针对下游的电厂的应收账款,办理应收账款转让,锁定保理业务,银行风险完全屏蔽,属于较为安全的授信方案,丝丝相扣,步步为营。

文章选自《银行行业授信方案培训2》,由立金银行培训中心讲师整理编写,转载还请注明文章来源。欢迎各家银行联系内训课程了,官方互动微信号:(名称:北京立金,微信号:bjljyhpxzx)欢迎您关注,我们期待您的加入。联系电话云老师13601365226

宋老师15373217827

#聚焦蚌埠# 【“双基”产业蓬勃跃动】一块玻璃,不断超越、领跑全球,一次次打破世界最薄纪录、柔性可折叠纪录、最高转换效率纪录。

一颗颗粒,领先世界、潜力无穷,全球最大的聚乳酸生产线助力“碳达峰、碳中和”,引来上下游企业竞相追逐。

一场盛会,搭建平台、释放效应,让世界看到蚌埠硅基、生物基新材料产业的无限魅力,为产业发展注入了强大动能。

市第十一次党代会以来的这五年,特别是今年以来,蚌埠“双基”产业迎来了大发展,一系列创新成果和产业项目展现着城市发展的硬实力。如今,蚌埠“双基”正以昂扬之姿,跃动蓬勃生机,阔步走向世界,为“创新之城、材料之都、制造高地、幸福蚌埠”的建设提供强力支撑。

创新涌动 产业蓬勃发展

0.33毫米、0.2毫米、0.15毫米、0.12毫米……蚌埠产超薄电子触控玻璃不断刷新自身创造的世界纪录,让“世界最薄玻璃”成为蚌埠的一面金字招牌;

全国首片完全自主知识产权8.5代TFT-LCD玻璃基板成功下线,打破了国外垄断,填补了国内空白,让中国成为全球第三个掌握高世代液晶玻璃基板生产技术的国家;

30微米柔性可折叠玻璃启动工业化生产,实现连续100多万次弯折不破损,形成国内唯一全国产化超薄柔性玻璃产业链;

凯盛科技集团自主研发生产的国内首片高品质中性硼硅药用玻璃管,突破了疫苗用中性硼硅玻璃管“卡脖子”技术,荣获“中国国际工业博览会大奖”;

铜铟镓硒发电玻璃光电转换效率达到19.64%,成为世界最高光电转换率;

聚乳酸全链条生产工艺被全面打通,突破全产业链核心技术,达到了国际先进水准……

近年来,一大批领先世界的硅基、生物基等新材料产品和技术在蚌埠不断涌现。全市已在硅基领域累计授权专利1000余件,获国家科技进步奖6次、省部级科技进步一等奖20余项,制订国家及行业标准10余项;已在生物基新材料领域授权发明专利500余件,发布国家标准、行业标准12项,近10个牌号聚乳酸产品性能指标达到行业领先水平。

丰硕的创新成果让“双基”产业成为蚌埠最鲜明的印记。趁着良好的发展势头,蚌埠把“推两基”作为今年工作主线之一,依托蚌埠玻璃工业设计研究院、凯盛集团、安徽丰原集团、中电科40/41所、中国兵器214所等龙头企业和大院大所,加快打造“中国硅谷”“中国生物谷”“中国传感谷”,“双基”产业迎来了难得的发展机遇。

双招双引 企业纷至沓来

8月22日,美国康宁与我市共同建设的药用硼硅玻璃管项目窑炉点火,即将正式投产。这一总投资约12亿元的项目,建成后将成为康宁亚洲第1家、全球第3家药用玻璃工厂,预计全部达产后实现产值约6000万美元。

作为世界500强企业,康宁为何选择与蚌埠合作?这与蚌埠近年来持之以恒抓双招双引息息相关。

招商引资、招才引智,这是蚌埠推动发展的重要举措。今年以来,我市双招双引大踏步、不停步,打出了一套组合拳——

今年2月,全市双招双引和工业发展大会召开,市委书记黄晓武在会上号召全市上下坚持工业强市战略不动摇,奏响双招双引工作最强音。

6月11日,全市招商引资小分队集中出征大会举行,对驻外招商工作进行再动员、再部署,为即将奔赴招商一线的驻外招商队伍加油鼓劲,掀起双招双引工作新高潮。

7月16日,国际新材料产业大会在蚌埠成功举办,邀请国内外新材料产业有关学(协)会负责人及新材料领域领军企业、专家学者,金融机构、投资机构高管等1700余人参加,大会共计签约项目164个,合计投资总额1000.83亿元,达成丰硕合作成果。

在双招双引的带动下,蚌埠在硅基新材料领域培育了以凯盛科技、盛世新能源、北方电子为代表的一批骨干企业,引进了国显科技、比亚迪、大富科技、康宁药玻、台玻集团、帝晶光电等龙头企业,形成了以新型显示、光伏发电、半导体材料、特种玻璃等四大产业链条为代表,以玻璃装备、玻璃工程、新型建材、储能材料等产品为配套的产业集群。在生物基新材料领域集聚了丰原集团、中粮科技、雪郎生物等高新技术企业,形成了以聚乳酸、聚丁二酸丁二醇醋、呋喃聚酯、聚氨基甲酸酯、纳米纤维素等生物可降解材料为特色的“四聚一素”产业发展体系。

如今,越来越多的企业和金融机构来到蚌埠,支持我市“双基”产业发展或投资兴业。我市更是紧紧抓住长三角一体化发展和皖北承接产业转移集聚区建设机遇,主动走出去招商,“双基”产业在蚌埠集聚度越来越高。

环境优越 “双基”加速崛起

作为全国老工业基地城市,蚌埠拥有蚌埠玻璃工业设计研究院、凯盛集团、安徽丰原集团、中电科40/41所、中国兵器214所等一批龙头企业及院所,“双基”产业发展在科研创新和龙头带动上具有得天独厚的优势。

作为省委、省政府支持建设的“三地一区”两中心,蚌埠拥有合芜蚌国家自主创新示范区、中国(安徽)自由贸易试验区蚌埠片区、科技成果转移转化示范区、皖北承接产业转移集聚区等众多发展平台和政策机遇,是全国性综合交通枢纽、现代化物流枢纽,“双基”产业发展在政策平台上的优势无可比拟。

作为省级硅基新材料产业集聚发展基地、全国唯一一个以生物基材料为特色的国家新型工业化产业示范基地,蚌埠在硅基新材料领域已拥有浮法玻璃新技术重点实验室等9个国家级技术创新平台,在生物基新材料领域已建成发酵技术国家工程研究中心等国家级创新平台4个,“双基”产业发展的基础十分雄厚。

在这些难得的优势下,蚌埠还倾力推进“双基”产业发展,不断加大支持力度,一批“双基”产业相关企业得到快速崛起。

9月3日,中建材蚌埠玻璃工业设计研究院有限公司主持制订的GB/T 20314—2017《液晶显示器用薄浮法玻璃》标准项目获安徽省标准创新贡献奖标准项目一等奖,近年来,该院已多次获得国家科技进步奖等极具分量的奖项。

8月17日,安徽壹石通材料科技股份有限公司以“云上市”的形式在上海证券交易所主板鸣锣上市,成为皖北首家科创板上市企业,是我市第一家实现主板上市的民营企业,也是蚌埠第6家在主板上市的企业。

不久前,蚌埠天成包装科技股份有限公司、安徽雪郎生物基产业技术有限公司获得全国首批快递包装绿色产品认证。

去年,安徽丰原生物化学股份有限公司成为北京2022年冬奥会和冬残奥会官方生物可降解餐具供应商……

环境更优,支持更大,发展更好。当前,我市正积极筹备太湖世界文化论坛年会等国际性会议,紧紧依托这些重要发展平台,用市场的逻辑、资本的力量、平台的思维,聚力招商引资、招才引智,以实实在在的项目推动硅基、生物基等新材料产业加快发展,为加快打造“三地一区”两中心贡献力量。https://t.cn/A6Mh4tx8

#食之契约[超话]#
最爱樱饼宝宝~妈咪爱你~
樱饼是我第一个全部皮肤都解锁的飨灵 是我一见钟情的飨灵 我很喜欢她。我入坑晚 错过了她的皮肤免费送 之前复刻了她的皮肤 我不惜用存下来抽飨灵的灵火种来抽她的皮肤 为了她我氪过金 为了提升亲密度我把食物全给她吃 她是我坚持这个游戏的意义 找官方授权自己印她的吧唧 出她的cos拍正片 她是不强 她只是个普普通通的R级飨灵 但她是我的初心 我的入坑目的 希望官方大大可以多多关照樱饼和出她的周边~


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