多走一步:唯有配置穿越牛熊

复盘过去三年的市场,会发现一个惊人的现象,不少早年功成名就的老基金经理被拍死在沙滩上,而有的年轻的基金经理初生牛犊不怕虎,猛怼新能源,一把冲上云霄。

不能一边赞美老基金经理穿越多轮牛熊,一边对老基金经理的滑铁卢视而不见,只劝投资者长期持有。

多长算长期?

市场震荡、行业巨变、快速轮动、黑天鹅频发的行情下,投资者做决策是很困难的。

老的是否还老当益壮?这轮牛熊没穿过去,下轮能撑住吗?能否适应时代的变化?

年轻的问题更多,有真本事吗?了解市场吗?还是运气好赶上了时代的β?今年冠军明年会不会垫底?

解决这个问题最好的办法或许是资产配置。

每个管理人都有自身的能力圈与局限性,将管理人作为资产配置的工具,而非押宝单一的管理人,是投资者需要转变的一个思路。站在巨人的肩膀上,不要站在巨人的鞋子里。

通常提到资产配置,就是股债配比。但这仅仅是一方面,其实权益资产内部,也需要做配置。

高通胀时代,只有高成长才能跑赢。尽管光伏新能源可能存在阶段性高估,但用5年以上的时间维度看,仍然值得长期持有,并且阶段性和结构性的机会也长期存在。

投资者可以选择碳中和领域实力强的管理人长期持有作为底仓,等待机会的来临。同时也配置一些其他领域实力强劲的管理人,以抵御单一行业的风险。

如何判断管理人是否实力强劲?以下几个指标或许可以作为参考:

1、 投研团队在碳中和领域深耕至少7年,穿越了2015年和2018年两轮牛熊。
2、 基金经理有3年以上的历史业绩可追溯。
3、 在该领域有经典投资案例,最好是左侧投资的案例,证明过在该领域的投资能力。

如果没有能力或者时间选择各个领域最优秀的管理人,也可以配置均衡型基金。

这里还涉及到年轻基金经理和老基金经理的问题。相对于老基金经理,年轻基金经理可能风险偏好更高,行业热门时期年轻基金经理业绩可能更好。

对于年轻的风险承受能力强的投资者来说,如果追求更高的回报,可以适当多配置一些激进的年轻的基金经理,降低稳健的老基金经理的比例,比如5:5。

而对于已经60岁的普通投资者来说,稳健的老基金经理在市场爆发期可能业绩不会太突出,但长期获胜的概率更大。配置年轻基金经理的比例可能需要降到20%以下,即便这个基金经理亏了30%,整体亏损也不超过6%。

当然,无论是老基金经理还是年轻的基金经理,最好都要经过3年以上的市场验证,并且仍然在持续进步。

判断基金经理是否还在进步,变化是一个很好的指标。如果一个基金经理20年没有变,比坚守能力圈可能性更大的,是没有进步。变化不一定是坏事,不变也不一定是好事。

管理人常常劝投资者要长期持有,但市场上少有投资者能够忍受两三年都没有收益甚至负收益,即便是专业的投资者,也难以承受。

鸡汤常常问,你要舒服还是要赚钱?投资者当然回答,要赚钱!

但真的面对市场的剧烈震荡,还是难以克制恐惧和贪婪。这是人性。

投资者通过资产配置来平滑收益,管理人通过控制回撤来平滑波动,创造更好的持有体验让投资者长期持有,而非一起喊鸡血式的口号,或许更能解决问题。

面对投资者的困境,或许管理人需要多想一些,多做一些,多走一步。而不是轻飘飘的一句,你持有的时间还不够长。#投资##价值投资日志[超话]#

【#人水相亲淮河靓# !】悠悠淮水,从河南桐柏山一路向东,绵延千里。淮河流域土地肥沃,资源丰富,交通便利,是长江经济带、长三角一体化、中原经济区的覆盖区域,也是大运河文化带主要集聚地区,在我国社会经济发展大局中具有十分重要的地位。

“走千走万,不如淮河两岸”是沿淮美好生活的生动写照,但受黄河夺淮等因素影响,淮河一度桀骜不驯、泛滥成灾,又给两岸带来数不尽的水患之苦。

时空轮回,一代又一代治淮人久久为功,淮河治理取得显著成效。

“上拦、中畅、下泄”防洪体系逐步完善。《淮河流域综合规划(2012—2030年)》、流域“十四五”水安全保障规划等一系列规划相继编制完成;进一步治淮38项工程已开工建设35项,南水北调东、中线一期工程相继建成通水,流域水安全保障能力显著提升;淮河流域河湖长制工作体系全面建立,建成1000余个幸福河湖,淮河干流水质常年保持在Ⅲ类以上;180万脱贫人口饮水安全问题全部解决……

淮河的面貌发生了彻底改变,为流域经济社会发展提供了有力的保障。人水相亲、城水相融的画卷徐徐展开。

建重点工程 水患变水利

秋分时节,记者来到安徽省淮南市寿县安丰塘镇戈店村,53岁的种粮大户顾广银种植的3000亩水稻一片金灿灿,收获在即。他说:“今年遇上罕见的高温干旱,幸亏有了老祖宗留下来的安丰塘,庄稼能浇上水,保住了大部分秋粮收成。”

顾广银所说的安丰塘古称芍陂,为春秋时期楚相孙叔敖主持修筑的沿淮水利工程,至今已有2500多年的历史,被誉为“天下第一塘”,列入世界灌溉工程遗产。

“作为中国古代四大水利工程之一,该工程至今仍发挥着灌溉作用,灌溉面积达116.6万亩,在今年抗旱保苗中发挥巨大作用。”安丰塘镇水利站站长杨越告诉记者,安丰塘堤坝周长约25公里,面积约34平方公里,蓄水量1亿多立方米。

历史上,淮河可以说是水患严重,常常是大雨大灾、小雨小灾、无雨旱灾。千百年来,兴修水利,变害为利,一直是沿淮群众的企盼和追求。

淮河是新中国第一条全面系统治理的大河。治淮陈列馆里,一张褪色的黑白老照片记录了淮河流域第一座山谷水库——石漫滩水库开工建设时的情景:数以千计的治淮民工头顶烈日,开挖土方,挥汗如雨……自1950年中央人民政府作出《关于治理淮河的决定》开始,新中国的治淮之路已持续走过了72年。

党的十八大以来,中央对淮河治理高度重视,各级政府治淮力度不减,兴建了一系列治淮重大工程。

9月22日,总投资104亿元的安徽省怀洪新河灌区工程在蚌埠市开工建设。水利部淮河水利委员会规划计划处副处长李晶告诉记者,怀洪新河灌区是安徽第一大河灌区,设计灌溉面积343万亩,其中改善灌溉面积171万亩,新增灌溉面积172万亩。工程在城镇供水、提高农民收益、保障国家粮食安全等方面都将起到重要作用。

7月30日,位于江苏淮安、盐城境内的淮河入海水道二期工程正式开工,该工程建成后将大幅提升淮河入海能力。水利部淮河水利委员会水旱灾害防御处副处长王春阳表示,二期工程使入海水道设计行洪流量由2270立方米每秒提高到7000立方米每秒,可进一步提高洪泽湖的洪水调蓄能力,加快淮河中游洪水下泄,有力保障淮河流域2000多万人口、3000多万亩耕地防洪安全。

“入海水道二期工程项目在江苏,效益在全流域,是减轻淮河上中游防洪除涝压力,实现全流域安澜的重大举措。”江苏省水利厅厅长陈杰表示,工程实施后,也为提高淮河出海航道等级、增强运输能力创造了条件,助力实现“淮江海联运”,进一步助推淮河生态经济带发展。

建设重点工程的同时,农村饮水安全、大中型灌区续建配套与节水改造、中小河流治理等民生水利工程建设持续推进。“四纵一横多点”的国家水网(淮河流域)逐步完善,正在推动着新阶段淮河保护治理高质量发展迈上新台阶。

碧水映蓝天,峻岭袅轻烟。随着一批又一批治淮工程的建设施工、投入使用、发挥效益,在秋日暖阳下,淮河,安澜无恙。

治流域环境 护一河碧水

站在淮河边的江苏淮安市盱眙县黄花塘镇芦沟村田间地头,放眼望去,万亩连片稻田尽收眼底,清澈的河流穿越良田,环绕着村庄,一幅美丽的丰收水彩画伸向远方。

生态美景的呈现得益于不久前刚建成的盱眙县官滩镇圣山小流域综合治理项目,通过该项目实施,当地疏浚9条沟道、配套涵洞、闸、桥等建筑物57座,整治梯田109.5亩,不仅改善了当地水生态,还极大地改善了农业生产条件。

上世纪80年代,随着淮河流域经济的快速发展,大量工业废水和生活污水排入河流,淮河水质一度恶化。

淮河污染,问题出在岸上,根源在落后发展方式。上世纪末开始,特别是党的十八大以来,淮河流域各市县(区)通过调整产业结构、加快污染源治理、实施污水集中处理、强化水功能区管理、限制污染物排放总量、开展水污染联防和水资源保护等一系列措施,入河排污量明显下降,河湖水质显著改善。

流经蚌埠市淮上区梅桥镇的三汊河是淮河的一条支流,当地村民张兴玉曾在河畔办了家农家乐,由于味道好、环境优,生意特别好。然而,为保护淮河水质,蚌埠市准备在当地建设三汊河生态湿地,张兴玉位于规划红线里的农家乐面临拆迁。

张兴玉一度不理解。后来梅桥镇上的干部不断上门做工作,让他明白了良好生态对淮河的重要意义,拆掉了自家的农家乐。在当地“河长”的帮助下,他又发挥特长,异地建饭店,还搞起农业采摘项目,生意做得风生水起。

张兴玉的变化是淮河流域环境治理千千万万故事中的其中一个。党的十八大以来,呵护一河碧水,已成为沿淮群众的自觉行动。截至目前,27.2万名河湖长让淮河流域的每一条河流、湖泊都有了守护人;淮河全流域纳入全国“清四乱”专项行动的7787个突出问题全部完成整改;严格禁止非法采砂,洪泽湖、骆马湖至南四湖段全面禁采得到很好落实,非法采砂船只全部清零。

随着这些措施落实,淮河流域河湖面貌发生显著改善。2022年上半年,淮河流域381个国控断面中水质Ⅲ类及以上的断面占比达到77.4%,同比上升了3.6个百分点,水质实现了持续改善。

城乡同携手 旖旎风光美

如今的淮河,不仅用甘甜的乳汁哺育着两岸,促进了流域经济社会发展。两岸风光也是一年更比一年新,成为游人向往的新去处。

秋日傍晚,卢德迁换上运动装,走出家门。“出了家门就是公园,一年四季都有不同的风景,一有时间我就到河边走一走,对淮河的感情是难以割舍的。”卢德迁说。

然而,如果把时间线拉长,卢德迁可不会这么说。十年前,淮河岸边除了大大小小的砂场,就是河滩地和农田。

“淮河是蚌埠的母亲河,河流穿城而过,是名副其实的城中河。”蚌埠市水利局局长荀异然说,淮河两岸滩地存在与城市割裂、生态环境较差、缺乏系统有效的生态保护与规划利用等诸多问题。主城区淮河两岸滩地现状已远远不能满足人民对幸福河湖美好愿景的期待,实施“靓淮河”工程、打造城市“中央公园”已十分必要和迫切。

去年,蚌埠市委、市政府将“靓淮河”作为工作主线之一,通过高起点、高标准规划实施淮河蚌埠主城区段防洪交通生态综合治理工程,全面优化主城区淮河防洪交通生态体系,着力打造“堤固、水清、岸绿、景美”的幸福淮河,高标准打造国家幸福河湖示范段。

荀异然说,目前,“靓淮河”一、二期工程已全面开工建设。

沿岸城市在扮靓淮河,沿岸乡村也在打造胜景。

夕阳西下,倦鸟归林,安徽省颍上县八里河景区清澈的水面上掠过飞鸟的身影,远处的吊桥、塔楼、凉亭、纪念碑都镀上了一层金色。

“这里碧波荡漾,杨柳依依,鸟语花香,在淮北也能看到江南风景,实在令人流连忘返。”颍上县城居民刘梅华带着家人正兴致盎然地在八里河景区游览。

人民呵护淮河,淮河也在回馈人民。八里河原先是块沼泽地,通过多年的生态建设,曾经的水患之地,现在已经成为著名的廊道和全国农业生态旅游示范点。

“八里河区域是淮河流域典型的湖洼地区,曾是水来成泽,水退为荒。”八里河旅游区管委会副主任黄辉说,1991年,一场百年未遇的洪水过后,当地群众转变观念,以改善生态为切入点,出工出力,每村承包一个小项目,因势利导治水,因地制宜用水。几年间,他们在堤坝和水域间修起了占地3600亩的人与自然和谐共存的生态乐园。

生态环境的改善带来可观的经济效益和社会效益。八里河农民也适时改变了利用传统农业致富的方式,以景区为中心建成了上百家“农家乐”“渔家乐”,游客在这里可以采摘瓜果、播种、垂钓,享受渔家欢乐。目前,八里河景区年均收入上亿元,带动周边农户增收。

自然环境得到改善和保护,还实现了人与自然的和谐相处。目前,这里栖息着各类候鸟、留鸟数十万只;盛产武昌鱼、鳜鱼、鳗鱼等50多种水产品,成为皖北重要的渔业生产基地。

宅家无聊,正事一件没干,无聊的事,被我拿来反复咀嚼,食之无味,但可以打发无聊的时间。
第一件事二刷了《典籍里的故事》,从此古人便有了模样,尽管我是一个学文学的人,以前高中时讨厌理科,喜欢浅读小说,更通俗喜欢言情小说,便自以为我是文学的爱好者,大言不惭写到“感谢这个世界还有文学”其实不然,那只是我的第二选择,我在未自己的偷懒冠以高尚的代名词,“热爱文学”,细细想来,为自己儿时内心的一抹虚荣和别扭,感到可爱却也恨铁不成钢。现在深究于确觉得自己浅薄与盲目。
典籍里的故事是21年刷到的,因为看到《徐霞客游记》片段而入坑,老老实实刷完了,最近无聊二刷,刷了前三篇,《尚书》、《天工开物》、《史记》,品到了别样的滋味。
《尚书》孔子曾删述六经,成就《书》,后被称为政书之祖,史书之源,《书》历史悠久,课堂上曾经浅谈过,但我只知名,不知其中渊源如何,更不知对于文明有着怎样的意义,原来自《书》,我们便可知先贤治政之本,知朝代兴废之由,知个人修身之要,而民为邦本,本固邦宁,最早的民本的思想就是出于《书》;《书》的传承几经波折,传下来更是不易,在综艺中由大红老师演绎的扶生,更是对书的传承有着不可磨灭的功劳,有句话讲,汉无扶生,则《尚书不传》,传而无伏生,则亦不明其义,白发苍苍的老人,自己背负起了文明传承的责任,我不知道是怎样的情怀,在与现代的相遇中,第一句便问《书》的传承,我更不知是怎样的情怀,提起便泪闪眼眶,更不知是怎样的情怀,以文明的传承的作为自己的责任。我看到这时原来也会哭,我为人的光辉而流泪,为中华的文字之美而惊叹,也为文明的不易,历史的厚重而惊叹,为前人的那种宛如松柏长青的精神而流泪。
《天工开物》
最早接触《天工开物》,是在初中的历史书的右下角,《天工开物》是明末清初的最早的关于科技的总结,作者是宋应星,仅仅几行文字而已,背背也就过去了,而在《典籍当中》,我看到了年少就成名的宋应星,十岁便颂古文,青年的宋应星,喜欢下田插秧,他的大哥宋应升,去喊他用功读书时,他躺在稻田里,翘着二郎腿,一晃一晃的,诉说着自己的梦想,能在禾下乘凉的梦想,他的大哥并没有斥责,反而静静倾听,后来宋家二子更是中了乡试第一与第六,邻里皆前来恭贺,宋家二子当时真的意气风发,以梦为马,奔着自己的大好前程,后来青年的宋家儿子与好友涂绍煃一起参加会试,首次科考就遭遇考场舞弊闹剧,前后六次科考都未能及第,耗费近20年的青春年华,但仕途却毫无建树,放在任何人身上,这都是致命打击。但宋应星用乐观与豁达自处,每三年一次赴京赶考,路途遥远,行程万里,舟车赶路每次都要耗时半年之久。但他一路积累了丰富的实用之技、实用之学问,行遍山河大川,将枯燥、疲累的旅途变为沉淀自我的赛道,为日后写作《天工开物》蓄能。后来三人各行其道,确始终有着一个梦想写一本使天下富足的书,宋应星辗转半生《天工开物》终于刊印成书,完成了自己少时的梦,更是三人友谊的证明。因此,当老年宋应星佝偻着背脊,追忆相继过世的两位兄弟时,我们才能如此共情。宋应星与两位兄长站在T型舞台两端“阴阳相隔”,互诉思念,这样的情景实在令人泪目;《天工开物》开篇便是《乃粒》,秉持的思想便是贵五谷而贱金玉,这在当时是何其的可贵的思想,而我也为当时三人的豪情壮志所感叹,在《天工开物》当中三人更“叛逆”划重点——“此书于功名进取毫不相关也!此般豪情令他人侧目,更为我们当代人所欠缺!最令人动容莫过于跨越千年的“袁隆平院士与宋应星的握手”,去年看袁隆平院士还在,如今却早已不在,跨越时空的“禾下乘凉梦”在如今成为现实。
最近终于抽空看了莫言的《生死疲劳》,“驴折腾,牛犟劲,猪欢叫,狗在广场集合,猴子学戴帽。旧债一笔勾销,是非谁知晓?佛眼低垂处,生死皆疲劳”。莫言先生很有名,我却一直没看过他的作品。吃了书友的安一利,买了这本书想一品大家风范。看完后的感觉很是矛盾,酣淋又身心疲惫。沉迷于他大胆诙谐的写作风格,看的停不下来。可就是因为代入感太强了,我仿佛也经历了一次次轮回,看世间百态,末了竟有一种沧桑感。一个被冤杀的地主经历了六道轮回,幕后终于又转生为一个大头婴儿;他滔滔不绝地讲述着身为畜牲时的种种奇特感受,以及地主西门闹一家和农民蓝解放一家半个多世纪生死疲劳的悲欢故事。莫言用短短43天却写尽几世疲惫,有人说《生死疲劳》的终点就是《活着》,《活着》就是《生死疲劳》的最好演绎。这个故事让你看到50多年的历史,一步一步推进。书中的主人公们有的飞黄腾达,有的生命凋零。西门闹每一次轮回,似乎都是新开始的机会,但他却从未离开这片土地。不由想到“为什么我的眼里常含泪水,因为我对这片土地爱得深沉。”
轮回真的有意义吗?人性有如钟摆,总要在痛苦和 欲望之间摆动。再活一次,你依旧会在尝遍人间酸甜苦辣,再被情欲之火吞噬。
那什么是有意义的呢?我想是清醒的生活的力量。故事中我最敬佩的就是蓝脸,众人皆醉我独醒。他遗世独立得活着,即便亲人反目,众人攻讦,也坚守自己的信念。面对现实的混乱,他说:“一切来自土地的都将回归土地。” 而西门闹一次次的轮回经历,他的仇恨在一步步地消解,见解却一步步的深入。只有看透了现实的本质,才有可能跨越六道轮回的生死疲劳。
没有人能够穿越所有苦难,但我们可以直面人性深处的绝望,最后清醒地活下去。
扉页说:”生死疲劳,从贪欲起,少欲无为,身心自在。”也许你只有自己翻开书,才能体会这种感受:在度痛苦时笑出声来,获得内心深处的解脱。
我也为自身感到羞愧,这是我第一次读莫言的书,用我浅薄的文字,难以概述内心的震撼,我以为的诺贝尔文学奖获得者,是如高山流水般,其实,莫言先生写作风格辛辣,用词不当时而谈得上用词“粗俗”,时而却又独有高密的温暖,和魔幻现实主义的手法所感到大胆,我时不时为着西门驴的感同身受,确下一秒清醒的从他人的视角揣测西门牛的内心,我时而沉浸在故事当中,转眼就被出现的莫言拉扯回现实,我同书中的文字上浮而又下沉,似乎所学的知识真的与眼前的文字所重合……


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