#每日读书分享# 之#定投十年财务自由#
第7章 掌握优秀的行业指数基金
行业指数基金的投资难度要比宽基指数基金投资难度要大一点
有的行业天生就是赚钱的,然而有的却并不是如此
有时国家整体虽然在发展,但有的行业却是一路衰败的
比如我们国家的收音机,缝纫机行业。
我们国家在不断的发展,然而这些行业却在不断的萎缩
如果投资了这些行业,我们的资金就会遭受损失
研究行业指数基金能够极大的丰富我们的投资品种。
如果宽基指数基金没有太好的投资机会时,某些行业指数基金反而会出现投资的机会
这会对我们的投资起到补充作用
但是行业指数基金需要有一定的基础,才能够接触。
新手还是应该从宽指基金开始
一、哪类行业更容易赚钱
一个公司要想赚钱
首先得有客户,有稳定的需求
其次产品要有特色
再次,企业愿意回馈股东、不乱花钱
要想做到这些,企业就要有一定的护城河
这个护城河可以是品牌,也可以是产品的差异度
客户对产品的需求受经济周期的影响较小
这样才能够获得更多的自由现金流
二、必需消费行业:最容易出现大牛股的行业之一
必须的消费行业是指我们日常主要的消费行业
是指那些维持我们正常生活所需要的各种消费品,比如饮料酒,农副食品等
必须消费行业的需求是最稳定的
不管经济情况如何,这些日常的消费都是必不可少的
也就是说:需求非常稳定
目前最主要的必须消费行业指数有:上证消费指数、上证消费80指数、中证消费指数、全指消费指数
必须消费行业的主力,集中在食品饮料行业。
必须消费行业公司90%以上都是食品饮料公司
这类指数基金主要有:天弘中证食品饮料指数基金,国泰国证食品饮料收基金
三、医药行业:经济危机中的避险板块
该行业有两大优点:长牛和避险
每个人都离不开生老病死。生病了,一定会需要医药
因此,药行业的需求也是非常稳定的
而且历史经验表明,绝大多数国家医药行业在最近几十年发展都是很不错的
但是相比消费行业,医药行业有一个风险:政策风险。
大多数时候,国家需要负担国民的一部分医疗支出。
随着老龄化的严重,医疗支出的压力越大,就会来限制医药行业的利润空间
这一方面的变化会直接影响到医药行业的整体立记业绩
不过优秀行业本身的特性是无法被干扰的
即使加上政策风险,医药行业仍然是属于数二的好行业
对应的医药行业指数基金也非常多,但并不是所有的医药行业指数基金都适合投资
因为有些指数基金会过于重仓某些医药股,因此会出现黑天鹅的风险,只有做到足够的分散,才能够把控风险(如中证医药100行业指数基金)
如果愿意承担一些风险,可以选择全指医药行业指数基金
四、可选消费行业:升级换代快,有周期性
可选消费行业。顾名思义,就是那些人们有钱了才会去购买的消费品,即使不买这些消费品,也可以正常生活下去的消费品
五、行业指数基金该如何选择
我们普通投资者做定投时可以选择如下策略
以优秀的宽基策略加权指数基金为主,优秀行业指数基金为辅
比如以红利、基本面、价值、波动低四类策略加权指数基金为主
以消费、医药、中概互联行业指数基金为辅
宽指基金比较稳健,适合做为投资主力
行业指数基金,长期收益出色,可以提高我们的定投收益效果
前面几章作者都是从“买什么”的角度来讲定投
我们需要挑选规模合适,费率低,追踪误差小的指出基金
后面会讲定投两个很重要的两个环节:“怎么买”和“怎买卖”
#读书笔记#
PS:以上仅为个人投资笔记和读书分享,不构成任何投资建议
欢迎评论交流~
第7章 掌握优秀的行业指数基金
行业指数基金的投资难度要比宽基指数基金投资难度要大一点
有的行业天生就是赚钱的,然而有的却并不是如此
有时国家整体虽然在发展,但有的行业却是一路衰败的
比如我们国家的收音机,缝纫机行业。
我们国家在不断的发展,然而这些行业却在不断的萎缩
如果投资了这些行业,我们的资金就会遭受损失
研究行业指数基金能够极大的丰富我们的投资品种。
如果宽基指数基金没有太好的投资机会时,某些行业指数基金反而会出现投资的机会
这会对我们的投资起到补充作用
但是行业指数基金需要有一定的基础,才能够接触。
新手还是应该从宽指基金开始
一、哪类行业更容易赚钱
一个公司要想赚钱
首先得有客户,有稳定的需求
其次产品要有特色
再次,企业愿意回馈股东、不乱花钱
要想做到这些,企业就要有一定的护城河
这个护城河可以是品牌,也可以是产品的差异度
客户对产品的需求受经济周期的影响较小
这样才能够获得更多的自由现金流
二、必需消费行业:最容易出现大牛股的行业之一
必须的消费行业是指我们日常主要的消费行业
是指那些维持我们正常生活所需要的各种消费品,比如饮料酒,农副食品等
必须消费行业的需求是最稳定的
不管经济情况如何,这些日常的消费都是必不可少的
也就是说:需求非常稳定
目前最主要的必须消费行业指数有:上证消费指数、上证消费80指数、中证消费指数、全指消费指数
必须消费行业的主力,集中在食品饮料行业。
必须消费行业公司90%以上都是食品饮料公司
这类指数基金主要有:天弘中证食品饮料指数基金,国泰国证食品饮料收基金
三、医药行业:经济危机中的避险板块
该行业有两大优点:长牛和避险
每个人都离不开生老病死。生病了,一定会需要医药
因此,药行业的需求也是非常稳定的
而且历史经验表明,绝大多数国家医药行业在最近几十年发展都是很不错的
但是相比消费行业,医药行业有一个风险:政策风险。
大多数时候,国家需要负担国民的一部分医疗支出。
随着老龄化的严重,医疗支出的压力越大,就会来限制医药行业的利润空间
这一方面的变化会直接影响到医药行业的整体立记业绩
不过优秀行业本身的特性是无法被干扰的
即使加上政策风险,医药行业仍然是属于数二的好行业
对应的医药行业指数基金也非常多,但并不是所有的医药行业指数基金都适合投资
因为有些指数基金会过于重仓某些医药股,因此会出现黑天鹅的风险,只有做到足够的分散,才能够把控风险(如中证医药100行业指数基金)
如果愿意承担一些风险,可以选择全指医药行业指数基金
四、可选消费行业:升级换代快,有周期性
可选消费行业。顾名思义,就是那些人们有钱了才会去购买的消费品,即使不买这些消费品,也可以正常生活下去的消费品
五、行业指数基金该如何选择
我们普通投资者做定投时可以选择如下策略
以优秀的宽基策略加权指数基金为主,优秀行业指数基金为辅
比如以红利、基本面、价值、波动低四类策略加权指数基金为主
以消费、医药、中概互联行业指数基金为辅
宽指基金比较稳健,适合做为投资主力
行业指数基金,长期收益出色,可以提高我们的定投收益效果
前面几章作者都是从“买什么”的角度来讲定投
我们需要挑选规模合适,费率低,追踪误差小的指出基金
后面会讲定投两个很重要的两个环节:“怎么买”和“怎买卖”
#读书笔记#
PS:以上仅为个人投资笔记和读书分享,不构成任何投资建议
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金融投资这个行业有些人生下来就有这个天赋,而有些人一个小逻辑十年他都领会不到,十年都教不会!
金融投资需要天赋!
如果没有这种天赋就需要付出更多的努力去培养这一种特质,没天赋,不努力,不改变你凭什么在这个市场赚钱?身边越来越多朋友在做跨界尝试,从投资,实业,兴趣爱好导向的参与,但大多数人都是尝试及玩票的逻辑,连基本的认真对待都没有,真是无法理解。我总觉得,不管事情大小,想清楚了要尝试,就应该全力以赴,拼命去做好。要不然不要做,要做就要以自己主业般的聚焦和拼命去做。任何一件事成功的底层逻辑都是一样的,没有认真的对待,哪来跨界的卓越。
金融投资需要天赋!
如果没有这种天赋就需要付出更多的努力去培养这一种特质,没天赋,不努力,不改变你凭什么在这个市场赚钱?身边越来越多朋友在做跨界尝试,从投资,实业,兴趣爱好导向的参与,但大多数人都是尝试及玩票的逻辑,连基本的认真对待都没有,真是无法理解。我总觉得,不管事情大小,想清楚了要尝试,就应该全力以赴,拼命去做好。要不然不要做,要做就要以自己主业般的聚焦和拼命去做。任何一件事成功的底层逻辑都是一样的,没有认真的对待,哪来跨界的卓越。
“过去十年欧美的很多上市公司用大量的现金来回购股票,这对于股价上涨投资以及回报是有好处的。但疫情发生以后欧美很多的上市公司就停止了股票的回购。这给境外基金回报造成很大压力。”肖钢说,疫情后欧美央行实施无底线的量化宽松政策,普遍实行零利率、负利率,这使金融资产的收益率大大下降。因此,人民币资产的安全性、收益性和稳健性优势就得以突出。
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