将党的二十大精神践行在基层大地:警银共筑反诈防火墙 全力守护群众“钱袋子”

重庆之声10月25日讯 “在整个过程中,贵行工作人员反诈意识强,业务精湛,报警及时,网点之间配合默契,协助警方抓捕嫌疑人,切实践行金融行业反诈主体责任,全面落实全民反诈工作,再次向贵行表示诚挚的感谢!”近日,一封感谢信送往了某商业银行重庆分行,落款处是重庆市九龙坡区反诈中心。

今年以来,重庆市公安局九龙坡区分局推动警银联防联控协作,构建反诈防诈防线。出动警力1200余人次,检查金融系统500余次,辖区银行在工作中发现并向分局举报电诈“背包客”线索15起,协助打掉洗钱团伙2个,抓获嫌疑人40人。

源头治理:前端阵地防范风险

10月12日中午,一名年轻男子来到民生银行某网点办理银行卡挂失补卡业务,工作人员审核身份无误,按流程受理业务,并按照账户分类分级管理原则,协商一致为新卡设置了非柜面出金限额。

一切看起来很正常,然而一小时后该男子的再度光临引起了银行工作人员的警觉——他要求取款48888元,在办理业务过程中,该男子神情慌张,一直使用手机与他人联系,并不断催促工作人员尽快办理业务。

“行为很可疑,更可疑的是他的账户信息”,工作人员回忆,该男子2020年开卡至今没有任何交易,办理补卡后立即到账两笔资金,合计48888元,这完全符合警方对银行开展培训时提到的涉诈人员和涉诈账户特征。

工作人员一边设法稳住该男子,另一方面向警方汇报了这一异常情况,并在全行共享该可疑信息。

九龙坡区反诈中心通过核实汇款人账户和该男子账户,认定账户可疑,安排民警出警,并与该行工作人员一起部署周密的抓捕方案。工作人员在警方指导下,机智按照抓捕方案将男子稳住,辗转几个网点后,直到其来到位于九龙坡区盘龙新城的开户网点,早已部署在此的民警成功收网,抓获2名嫌疑人,堵截可疑资金48888元。

让银行化身反诈前端阵地,九龙坡警方加强对辖区各银行员工防诈、识诈、反诈能力的培训,提升员工对可疑办卡人员、涉诈账号、异常流水等的识别能力,严格要求银行落实开卡人员必须签订法律责任告知书等规范,确保群众知悉买卖账户等违规行为的风险和法律责任,确保账户开户信息真实合规性,从源头治理风险,让涉诈资金在源头被牢牢锁住,筑牢防范典型网络诈骗“第一道防线”。

同时,分局深化警银联防联控协作,创造性建立“反诈中心-派出所-银行”三级互动工作模式。银行采取账户常态化排查、可疑账户拦截和阻断等多种方式,将信息反馈至反诈中心,属地派出所快速出警,切实保护人民群众合法权益,共同构建打击治理电信网络违法犯罪的“天罗地网”。

正向激励:全民反诈全民参与

像开头一样的感谢信,九龙坡警方在今年向银行送出去不少,其中最让民警印象深刻的,还是今年3月,发生在九龙坡区一重庆农商行网点的现场劝阻。

一名中年妇女执意要向一家外地影视公司转账,同时还与对方微信语音联系,透露出“投资拍摄”的意图,柜台人员多番让其确认,这位大姐反认为工作人员“挡了自己财路”。无奈之下,银行向警方求助,警银联防联控协作机制快速运行,反诈中心将预警信息推送到属地派出所,二郎派出所值班民警迅速赶往现场,说理讲法劝下了大姐,并指导其删除了骗子的联系方式。

经了解,这位谭大姐是一名环卫工人,在网上认识自称“影视公司”的网友后,希望通过“众筹投资拍摄影片”的方式获利。环卫工人赚钱不易,银行工作人员的坚持和民警的迅速响应最终保住了她的5000元,警方随后也向银行送来感谢信,感谢和表扬工作人员的“火眼金睛”。

九龙坡区公安分局在今年制定了《九龙坡区分局防范银行典型诈骗奖励办法》,光是在夏季治安打击整治“百日行动”中,就奖励银行工作人员12名,充分调动柜台人员及安保人员参与反诈工作的主动性,不断提高识别、防范电信网络诈骗的能力水平,积极协助反诈中心打击新型电信网络违法犯罪活动。同时,反诈中心指导辖区派出所结合案例向银行定期开展案情通报,交流防范经验,强化防范措施,健全防控机制。

精准宣防:全覆盖筑牢反诈意识

走进中国银行九龙坡区某支行,多块屏幕上轮番播放着九龙坡区反诈中心投放的全民反诈宣传片,等待办理业务的小黄饶有兴致地看着其中一条宣传片。“这虽然是一个反诈宣传片,但是主角是我玩过的一款游戏里的人物,很亲切。平常类似的宣传片我可能都不会去仔细看,觉得自己不会上当受骗,但因为这款游戏的原因,不自觉就会去看,潜移默化就学到了防范诈骗的知识。”

小黄是一名刚走出大学校园的青年,这次来到银行是入职后办理工资卡。九龙坡区反诈中心民警李甲介绍,类似小黄这类群体,社会经验不足,又急需赚钱,往往成为诈骗分子的目标人群,“不但可能成为受害人,还可能被误导、诱惑参与帮助信息网络犯罪,所以要想办法提高这一群体的反诈意识。”

为此,九龙坡警方拓宽思路,主动与深受年轻人喜爱的游戏、动漫、盲盒IP推出反诈“联名款”。不只是年轻人,针对各个年龄段,都有专属的宣传方式。而这么多宣传内容,没有好的平台也无法发声。九龙坡区反诈中心依托银行营业网点的阵地优势,推动反诈宣传常态化,在这一反诈劝阻的重要阵地形成全覆盖宣传态势,今年以来,九龙坡警方在辖区金融网点开展反诈防诈宣传讲座30余次,反诈防诈倡议活动86次,发放防范电信诈骗倡议书6000份,积极向4000余名群众宣传推广国家反诈中心APP安装注册,切实守护好广大群众的“钱袋子”。

重庆之声记者康桥

小社区,大社会,小网格,大担当。这张“网”不打鱼,装着的是老百姓柴米油盐的琐碎事,众多“格”不写字,兜着的是社区每个居民的所需所盼。

王 娟

——新义街道迎宾北社区网格员



2021年7月1日入职以来,她从当初的无从下手到现在的驾轻就熟,实现了对社区工作从认识、认知再到认同、融入的不断转变。她勇于探索积极转变身份,主动适应工作需要,时刻秉承着“为老百姓做实事,一心服务群众”的理念,始终坚守岗位,以饱满的热情积极开展各项工作。

一、入户走访,做居民的信息员

居民信息采集是网格员最基础的工作。王娟负责着迎宾北社区中广、东兴两个小区十栋楼共计291户居民,通过上门登记,入户核查,日常走访等多种方式,掌握小区内常住人口,流动人口基本情况,建立纸质档案,便于随时更新和查阅。

二、加强宣传,做居民的宣传员

近年来,养老诈骗、电信诈骗层出不穷,为了让居民更好地维护自身利益,王娟利用入户走访机会,挨家挨户进行宣传,利用居民微信群转发反诈知识,帮助他们下载国家反诈中心APP,并多次叮嘱独居老人遇事要及时联系网格员或自己的子女,时刻保持清醒头脑,谨防上当受骗。
为进一步做好、做细网格员的工作,王娟与网格内每一户居民添加微信,按小区、楼栋、单元分组建立居民群,在微信群中及时宣传党和国家的路线方针政策、法律法规,市委市政府的安排部署,做到线上线下两手抓,确保不疏一户不漏一人,为居民们提供更好、更便捷的服务。

三、疫情防控,做居民的安全员

刚加入社区时,正值疫情形势严峻之际,为筑牢疫情防控安全线,巩固防疫成果,王娟严格落实孝义市疫情管控要求,通过电话微信联系、入户等方式对网格内居民展开地毯式摸排,登记上报并建立返乡人员清单。面对部分居民的不理解,对管控政策的不配合,她耐心做好解释工作,引导居民树立正确的疫情防控意识,最终得到居民的理解和配合。
2022年4月,因快递行业出现了涉疫事件,孝义市委市政府组织全市范围内进行核酸检测,王娟服从社区安排,从检测点选址、人员安排、志愿者招募等工作着手,每一项工作都严格要求,加班加点为全员核酸检测做前期准备工作。检测第一天,王娟早早赶到东兴小区核酸检测点,配合社区工作人员搭建帐篷围栏,准备桌椅板凳,防疫物资,划分一米安全线,引导早已排队等候的居民做好登记,维持现场秩序,协助医护人员扫码采样......采样现场基本稳定之后,她又开始拿着大喇叭在小区内循环喊话,招呼居民排队核检,对于未下楼的居民,她会通过拨打电话再三确认该居民是否完成核酸检测,并归类做好登记,真正做到全员核检,不漏一户一人,筑牢疫情防控平安网。
当前疫情形势仍不容乐观,王娟通过居民微信群与返孝居民保持紧密联系,引导返孝人员提前向社区报备,执行孝义市疫情防控政策,保持疫情防控工作不放松,牢牢守护好居民的生命安全。

四、助力文明创城,做居民的环卫员

2021年9月的创建全国文明城市复牌攻坚战中,在大街小巷,居民们总能看见一位位“蓝衣天使”,或忙碌在街头巷尾,或奔波在楼宇之间,用贴心的服务和真挚的笑容温暖着每一位居民。作为创城工作的先锋力量,王娟在辖区内承担着“巡查员”“宣传员”“劝导员”“保洁员”等多重工作职责。她与社区工作人员、党员志愿者、包联单位志愿者等人员成立整改队伍,集中清理辖区墙面、地面的小广告,妥善移除楼道杂物,规范摆放非机动车,积极劝阻不文明行为,将私搭乱建、卫生死角、地面积水、破损等问题彻底根除,劝导商户负责人做好门前“三包”等。经过整改队伍的不懈努力,辖区治理情况得到极大改善。看着身边的生活环境越变越美,居民们好评反响不断。

小事连大事,小事连民心。作为一名社区网格员,王娟将青春奉献给了社区,始终将群众的冷暖挂心上,居民的忧愁记本上,怀着为居民服务的情感,默默奋斗在岗位上。

【依法为外商投资筑起保护屏障——#全国人大常委会开展外商投资法执法检查# 】  党的二十大报告提出,推进高水平对外开放。稳步扩大规则、规制、管理、标准等制度型开放。

  外商投资法是外商投资领域的基础性法律。法律实施两年多来,我国利用外资逆势增长,实现了引资总量、增长幅度、全球占比“三提升”。今年7月至9月,全国人大常委会组成执法检查组分别赴北京、河北、浙江、安徽、福建、河南、湖南、广东等8个省(市)对外商投资法的实施情况开展了实地检查。

  贯彻实施外商投资法,实现外商投资的保护促进,相关的配套制度规则完善必不可少。

  检查组了解到,近年来,各部门清理与外商投资法不相符的法规、规章和规范性文件,累计推动500多份文件“立改废”,取消或改进认证认可、环境评价等规定。国务院审议通过外商投资法实施条例,有关部门出台了外商投资产业目录、外商投资企业投诉办法、投资信息报告办法、投资安全审查办法等9部配套法规规章。

  外资准入前国民待遇加负面清单管理制度是外商投资法的重要配套制度领域,也是检查组关注的重点之一。

  在大众汽车(安徽)有限公司生产车间,检查组看到,坚实灵动的机械臂不停运转着,装配各种零件,电子屏幕实时显示着各类生产数据和安全提示,技术人员四处巡视……自动化生产车间,一切井井有条。

  “这家汽车企业的建立,得益于外商投资准入负面清单放开了汽车制造业外资市场准入限制。”该公司一位负责人介绍。

  检查组发现,负面清单管理制度目前还不够完善,具体包括负面清单限制或禁止进入领域不够具体、负面清单与部分行业政策不协调、外国投资者对进入负面清单以外领域缺乏明确预期等。

  除了负面清单管理制度,检查组还发现,在外商投资认定标准、外商投资项目核准和备案管理、与“外资三法”内容相衔接等方面,部分配套规则制度还存在部分规定过粗、过时等问题,需要细化改进。

  对于这些问题,检查组建议相关部门要继续清理不符合外商投资法的有关规章制度,及时修订依据原“外资三法”制定的部门规章、规范性文件,废止无法律依据的针对外商投资的特殊管理制度;完善外商投资项目核准和备案管理制度,规范告知性备案程序;继续优化外商投资准入负面清单,明确和细化相关特别管理措施,提高负面清单的精准度;建立科学的外商投资认定标准,明确外商间接投资的种类、投资新建项目的具体涵义。

  只有全面落实内外资一致原则,才能为公平竞争提供坚实有效保障。

  7月的一天,检查组来到位于河北石家庄的河冶科技股份有限公司。“你们是否可以依照外商投资法规定,依法平等适用国家支持企业发展的各项政策?”……检查组问得仔细,企业负责人也给出了肯定回答。

  为了贯彻落实外商投资法,积极推进外资利用质效,绝大多数地区、部门对在中国境内注册的各类企业平等对待,为内外资公平竞争提供了坚实有效保障。

  “我们在评先评优和试点示范企业认定等工作中,对外商投资企业一视同仁。”河北省工业和信息化厅相关负责人介绍。

  但与此同时,有外资企业向检查组反映,个别地方在政府采购中区别对待外资企业,要求外资企业提供本国认证、本国专利、本国奖励、本国案例等。“国有企事业单位在招标采购中也存在区别对待内外资企业的情况,特别是在医药及医疗器械领域,外资企业对平等参与集中采购的反映较为集中。”一家外资企业负责人说。

  “我们有时无法同等享受内资企业获得的政府补贴等扶持政策。虽然政策有规定,但实际落实比较困难,一定程度上造成不公平竞争。”浙江一家外资企业向检查组反映。

  针对这些问题,检查组建议,保障外资企业公平参与竞争:政府采购和招投标项目中,严格禁止根据企业性质、所在地对供应商设置不合理条件或歧视性要求;在制定标准过程中,除涉及国家安全等特殊情况外,支持外资企业参与制定各种标准;制定外资企业申报科技计划项目相关办法,支持有条件的外资企业申请国家科技计划、科技创新重点课题,参与研发公共服务平台建设。

  贯彻落实外商投资法,在提升外商投资管理水平、维护外资企业合法权益方面情况如何?

  这天,华金新能源材料(衢州)有限公司迎来了检查组。面对执法检查组的询问,公司既表达了对于当地落实外商投资法律法规、促进外商投资企业发展的感谢,也提出了对于更加便利、人性化的办事环境的期待。

  贯彻落实法律,提升外商投资利用质效,必须深化“放管服”改革,提高依法行政意识,改进外商投资管理制度,让外资企业进得来、留得住、发展得好。

  然而,检查组了解到,当前一些地方外商投资的管理水平仍有待提升,高水平的投资便利化政策还需进一步落实。

  “目前内资企业可以通过网上全流程办理注册登记手续,但由于外籍人员的身份信息未实现部门数据共享,导致外资企业无法通过网上全流程方式办理注册登记手续。”浙江省某市市场监管部门负责人表示。

  检查组还了解到,在市场监管、商务部门以外,投资、外汇、海关、税务、社保、科技、公安等部门的有关外商投资信息并未纳入信息报告制度,部门之间缺乏统一共享机制,外资企业需要多头填报,影响了管理部门对外商投资信息的全面准确掌握。

  为此,检查组建议,一是提高政策法规的透明度,相关涉外资政策法规的制定要依法进行,提高外资相关政策制定、实施、执行的透明度,以公开方式听取外资企业意见;二是完善外商投资信息报告制度,建立市场监管、商务、投资、外汇、海关、税务、社保、科技、公安等部门有关外商投资信息的共享机制,推动信息共享和监管协同;三是健全新兴领域管理制度,建立健全数据跨境安全传输的法律配套制度,保障外资企业正常的数据跨境流动需求和数据业务的合规发展。

  检查中,外商投资企业普遍高度肯定我国持续加大外商投资合法权益保护力度,同时对该领域工作提出了更高期待。

  检查组了解到,当前外商投资权益保护的问题主要集中在:知识产权保护仍有困难,商业秘密保护有待加强。据在华外国商会的调查显示,仍有近半数企业感到知识产权保护的不足,特别是知识产权维权过程劳神费力、效果不佳。

  对此,检查组建议,切实维护外资企业合法权益。完善外商投资企业投诉工作机制,加大投诉受理协调工作力度,推动解决跨部门跨地区外商投诉事项,依法保护外商投资合法权益。建立健全重点领域知识产权侵权快速查处机制,加大对知识产权侵权行为的处罚力度。同时,建立完善外商投资纠纷多元解决制度。强化国内救济在定分止争中的作用,制定完善相关法律,进一步明确行政复议、行政诉讼的有关程序,促进和规范商事调解、仲裁制度的发展,增强对外投资者和外商投资企业的适用性。

  “透过这次执法检查,我可以近距离感受到外商投资企业在法律保护下的蓬勃发展。”随同检查的全国人大代表、广州市中级人民法院审委会专职委员陈海仪说,“对于在检查中看到的一些好经验好做法,我将向广州各级法院和相关部门推广。对于看到的问题,我也将督促相关部门对照自身力求改进,力争在更大范围内,实现对外商投资企业的平等保护,维护市场主体合法权益,共建法治化优质化营商环境。”(人民网-人民日报)


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