#朱志鑫[超话]##朱志鑫 山奔海立破雾拾柒# #朱志鑫1119生日快乐#
To:17岁的阿志
• ℯℴ ℴ ℯ ℯℯ ℴ ℯℯℊℯ _
━━━━━━●─────── 11:19
--- 一位期待与22X见面的小朋友ㅤ 2022.11.19ㅤ
To:17岁的阿志
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#朱志鑫[超话]##朱志鑫1119生日快乐#
朱志鑫1️⃣7️⃣岁生日快乐!!
是我们小朱神仙下凡的第17年了
时间过得好快,喜欢上你时你才不到15岁
现在陪伴小朱从朱山根到22X,未来也会一直在
阿志一定要自信哦!原创都很棒的!
从深海到梦再到City goodnight每首歌都单曲循环.
要记住“自由翱翔自己的梦里 尽情表达自己到彻底”
·天生舞台C位 门面担当!这点要记住很重要!!!
阿志的17岁一定是顺顺利利的 闪闪发光的✨
最后再说一遍,朱志鑫生日快乐❣️ ❣️❣️
♡ ᵕ̈ʜᵅᵖᵖᵞʙⁱʳᵗᵈᵃᵞ ♡ʜᴀ͟ᴘ͟ᴘ͟ʏ ᴇᴠᴇʀʏᴅᴀʏ̆̈ ♥
朱志鑫1️⃣7️⃣岁生日快乐!!
是我们小朱神仙下凡的第17年了
时间过得好快,喜欢上你时你才不到15岁
现在陪伴小朱从朱山根到22X,未来也会一直在
阿志一定要自信哦!原创都很棒的!
从深海到梦再到City goodnight每首歌都单曲循环.
要记住“自由翱翔自己的梦里 尽情表达自己到彻底”
·天生舞台C位 门面担当!这点要记住很重要!!!
阿志的17岁一定是顺顺利利的 闪闪发光的✨
最后再说一遍,朱志鑫生日快乐❣️ ❣️❣️
♡ ᵕ̈ʜᵅᵖᵖᵞʙⁱʳᵗᵈᵃᵞ ♡ʜᴀ͟ᴘ͟ᴘ͟ʏ ᴇᴠᴇʀʏᴅᴀʏ̆̈ ♥
德生科技:“一卡通”核心领军
【国盛计算机】
#专注社保卡30年、“一卡通”将成国民账户。1)公司为A股唯一一家30年专注社保卡的上市企业,围绕社保卡开展城市居民服务“一卡通”体系建设和运营服务。2)“探索以社保卡为载体建立居民服务一卡通”已多次得到高层认可,社保卡有望实现多账户绑定(社保、银行、数币、个养等)、无限量资金入卡、多应用场景的不断延伸。
#银行付费意愿强、2023年公司三代卡快速放量。1)空间来看,目前全国社保卡持卡人数约13亿,其中第三代社保卡持卡人数刚超2亿,11亿的卡量空间将在3-5年集中释放。2)商业模式来看,政府需求-银行付费-德生服务,银行十分看中社保卡中沉淀的医保、补贴、养老金等资金,推广自驱力强,为获客单卡投入价值至少100元。3)公司具备约20个省份、150个城市的核心卡位,2021年三代卡发卡约2500万张,2022年4000-5000万张,预计2023年达到7000万张,其一卡通及AIOT应用有望快速放量。
#依托“一卡通”纵向深耕、运营服务打开长期空间。1)依托社保卡核心卡位,及对居民服务的深度理解,22Q1-3,公司运营服务类收入翻倍增长,收入1.27亿元,包括一卡通分析平台、智能知识运营、信用就医、人力资源运营、资金发放等多方面。2)目前,单个城市ARPU值快速增加,这也充分体现了公司的核心竞争力并非单纯的发卡,而是综合服务壁垒。随着一卡通场景不断拓展,公司长期空间亦将快速释放。
【给予“买入”评级】参考wind一致预期,我们预计,2022-2024年利润分别为1.4亿、2.1亿及3亿,复合增速约45%。对应当前市值,2022年PE 35x、2023年22x。
【国盛计算机】
#专注社保卡30年、“一卡通”将成国民账户。1)公司为A股唯一一家30年专注社保卡的上市企业,围绕社保卡开展城市居民服务“一卡通”体系建设和运营服务。2)“探索以社保卡为载体建立居民服务一卡通”已多次得到高层认可,社保卡有望实现多账户绑定(社保、银行、数币、个养等)、无限量资金入卡、多应用场景的不断延伸。
#银行付费意愿强、2023年公司三代卡快速放量。1)空间来看,目前全国社保卡持卡人数约13亿,其中第三代社保卡持卡人数刚超2亿,11亿的卡量空间将在3-5年集中释放。2)商业模式来看,政府需求-银行付费-德生服务,银行十分看中社保卡中沉淀的医保、补贴、养老金等资金,推广自驱力强,为获客单卡投入价值至少100元。3)公司具备约20个省份、150个城市的核心卡位,2021年三代卡发卡约2500万张,2022年4000-5000万张,预计2023年达到7000万张,其一卡通及AIOT应用有望快速放量。
#依托“一卡通”纵向深耕、运营服务打开长期空间。1)依托社保卡核心卡位,及对居民服务的深度理解,22Q1-3,公司运营服务类收入翻倍增长,收入1.27亿元,包括一卡通分析平台、智能知识运营、信用就医、人力资源运营、资金发放等多方面。2)目前,单个城市ARPU值快速增加,这也充分体现了公司的核心竞争力并非单纯的发卡,而是综合服务壁垒。随着一卡通场景不断拓展,公司长期空间亦将快速释放。
【给予“买入”评级】参考wind一致预期,我们预计,2022-2024年利润分别为1.4亿、2.1亿及3亿,复合增速约45%。对应当前市值,2022年PE 35x、2023年22x。
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