合规人员工资低受罚，千万别误会了监管层的良苦用心

很多人把某证券公司因为部分合规管理人员薪酬水平不符合监管规定，而吃到监管函，当做笑话来看，这是一个天大的误解。

合规工作在目前的金融机构中，已经成为一道不可逾越的红线，合规人员的对于某项业务是否合规的判断，对该项业务能否开展具有一票否决权。

为什么合规管理如此重要，举个大家最有体会的事情就懂了，去年中兴通讯被美国人处罚，根本原因就是公司内部缺乏有效的合规管理，或者是合规人员未能识别该项风险，或者是合规人员识别了，但其控制能力不足够，最终导致了悲剧发生。

合规管理并不是一般意义上的风险管理，合规是在业务开始之前，判断业务是否符合相关监管规定，尤其是金融或者其他特许的牌照类业务，未经许可的业务，一点都不能做。以及在业务进行的过程中，是否按照有关规定履行了包括合格投资者认定、风险揭示以及信息披露等，差一点都不行，一旦被监管部门查到，轻则吃监管函，重则停止一项或多项业务资格，而对于金融这样的牌照业务来说，没有了资格，简直就是死路。

正是因为合规管理是如此重要，所以监管部门专门制定了《合规管理办法》，除了明确机构的合规业务该怎样开展，有哪些要求之外，还专门明确了合规负责人和具体业务人员的薪酬不能低于高管和其他同级别业务人员（图3），就是为了让合规管理人员专心工作，并且具有较高的公司内地位。

这次券商吃函，印象中是业内第一次，相信也是监管部门给整个行业的警钟，合规工作必须高度重视。

再多说一句，当下各方面热评的“法国版孟晚舟”皮耶鲁奇那本《美国陷阱》，提到美国的“法律战”，国内企业的应对措施之一就是一定要高度重视合规工作，首先熟悉行业甚至是国际的法律法规，然后制定出一整套内部制度和流程，确保公司内部所有业务都合规，并且执行措施都要到位。过去一年多来各家金融机构大力加强的反洗钱就是其中之一，而国内这么重视，就是因为在国际反洗钱联盟的一次评估中中国一些机构评分不太好，所以才大力加强的。

合规工作的加强，尽管增加了企业的成本，甚至增加了业务拓展的难度，但是，对于企业的长期稳定运行，具有根本性的帮助，是一件磨刀不误砍柴工的重要安排。

#丽仁股份#2018年7月29日星期日
丽仁股份每日行业新闻简摘[小狗]

1、国内首家干细胞医院在海南博鳌乐城先行区落成。据了解，干细胞医院引进了美国MVE气相液氮罐等医疗配套设施，设有100个无菌层流病房，预计每年可完成1000例以上的造血干细胞移植，将成为全国最具规模的干细胞专科医院。

2、2019年，海南将开始在各市县开展5G网络试商用，优先布局主城区和重点园区、高校等人流量较大的区域。2020年，海南将全面开展5G商用网络建设，实现全省各城区及重要景区、交通枢纽、会展及重要园区等重点区域5G网络覆盖，智慧城市、智慧小区、产业互联网、智能网联汽车逐步发展。

3、2018年证券公司分类结果出炉，无AAA级证券公司；国泰君安、海通证券、华泰证券、申万宏源、银河证券、中金公司、中信证券等12家券商位于AA分类。

4、据券商中国，央行一口气发布4份关于强化各类金融机构反洗钱管理的文件，要求各类金融机构全流程强化反洗钱工作。今年以来，金融机构都加大了反洗钱工作管理的备战，监管部门也针对部分金融机构反洗钱工作不到位加大了处罚力度。已有6家券商因反洗钱不到位而被央行罚款。

5、香港证监会公布，新的开放式基金型公司制度将于2018年7月30日起实施，让投资基金除了以目前的单位信讬形式外，还可以公司形式在香港设立。

6、广州互金协会：要求所有网贷机构全面下架计划类产品。

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#丽仁股份#2017年11月11日星期六
丽仁股份新闻播报之房产板块摘要

1、【新华社：住建部、人民银行、银监会三部门近日联合部署规范购房融资行为，加强反洗钱工作。专家学者表示，此次调控涵盖一系列金融创新领域，以监管合力封堵炒房投机各种途径，释放楼市调控将更加深入的信号。】

2、【山东房地产“限售”城市不断扩容，继青岛、济南、威海、聊城、德州、滨州之后，菏泽、东营先后以市政府办公室名义下发“关于进一步加强房地产市场调控工作的通知”，均涉及“限售”措施。】

3、【福州房贷市场又出现新的变化。继大部分银行首套房贷利率上浮10%后，近日一家福州的银行首套房贷利率再次调整，在基准利率基础上上浮20%，二套房贷利率也相应调整为在基准利率基础上上浮30%至40%。】
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