代为炒股亏损大半 承诺保底收益是否有效

(通讯员:谭娉婷)通过熟人介绍,吴阿姨认识了某证券公司的证券经纪人阿娟,2017年6月15日,出于信任,吴阿姨把自己在该公司开通的两个交易账号交给阿娟操作,交给阿娟时账号里有80余万元净资产。

自2017年6月15日起,吴阿姨与阿娟多次进行微信沟通,阿娟表示其会将吴阿姨的账户跟自己的账户一样用心操作。可是,股市行情低迷,截止2017年12月18日,吴阿姨的资金已经亏损过半。

吴阿姨:“怎么办啊?越跌越深了。”

阿娟:“你现在就当这个钱借给我了,我来想办法。”

吴阿姨:“我交给你就是信任你,就按你的思路办。”

2018年8月18日,因股市行情不佳,眼看资金亏损越来越多,吴阿姨向阿娟表达了忧虑的情绪,阿娟向吴阿姨出具《承诺书》一份,载明:“本人阿娟管理客户吴阿姨账户,由本人操作,争取净资产在2019年2月1日之时达到70万资产,若不能达到,由本人取钱补足,期间,吴阿姨不干涉账户情况,尽量配合。”可是直到2019年1月28日,账户持续亏损,余额仅余18万余元。吴阿姨心痛难忍,遂诉至伍家岗区人民法院,请求判令阿娟支付

81万余元损失。

该案争议的焦点为:

●吴阿姨与阿娟之间的委托理财合同关系是否有效?

●阿娟向吴阿姨出具的《承诺书》是否有效?

●阿娟是否应承担民事责任?

●如吴阿姨与阿娟之间的合同关系无效,过错在哪一方?

伍家岗区法院经审理认为:该案是一起因吴阿姨委托阿娟代为炒股引起的纠纷,吴阿姨与阿娟虽然没有签订书面的委托理财合同,但吴阿姨将其股票账户交给阿娟,由阿娟负责操作,并约定有超额利润就进行分成,故吴阿姨系与阿娟之间订立了委托理财口头协议,该案应定性为委托理财合同纠纷。

1.阿娟作为某证券公司的证券经纪人,自2017年6月15日起,用吴阿姨的证券账户从事股票交易,其行为违反了《中华人民共和国证券法》第四十条证券从业人员不得借他人名义买卖股票的禁止性规定。

依据《证券经纪人管理暂行规定》第四条之规定,证券经纪人为专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动的证券从业人员。阿娟作为证券经纪人,其没有从事委托理财业务的资质,吴阿姨与该证券公司亦未订立委托理财合同,阿娟与吴阿姨之间的委托理财合同关系属于吴阿姨与阿娟私下订立的委托理财合同关系。阿娟作为证券从业人员,其与吴阿姨订立委托理财合同,代理吴阿姨进行证券投资,并约定分享收益,其行为亦违反了《中华人民共和国证券法》第一百六十一条之规定,证券投资咨询机构及其从业人员不得代理委托人从事证券投资,不得与委托人约定分享证券投资收益。

阿娟与吴阿姨之间的委托理财合同应为无效合同。

2.阿娟向吴阿姨出具《承诺书》,属于向吴阿姨承诺保底收益的保底条款。《中华人民共和国证券法》第一百三十五条规定:“证券公司不得对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。”阿娟作为证券从业人员,向吴阿姨承诺保底收益,应属无效。

3.《中华人民共和国证券法》第一百六十一条规定,代理委托人从事证券投资,给投资者造成损失的,依法应当承担赔偿责任。故阿娟承担民事责任有明确的法律依据。

4.阿娟与吴阿姨的聊天记录看,阿娟作为证券从业人员,至始至终都在该委托理财法律关系中起主导作用,在吴阿姨多次表达亏损较大,无法承受的时候,仍继续以将该投资视为吴阿姨的借款、预测年底会好转等理由安抚吴阿姨,并未向吴阿姨提示股票可能一直亏损的风险,也未能采取措施及时止损,具有明显过错,对于吴阿姨所受的损失应承担主要责任。另一方面,阿娟作为证券从业人员,亦应承担更大的过错责任。阿娟取得了证券经纪人资格,其对证券从业人员不得进行股票交易,不得代为炒股的法律法规是明知的,但其仍然与吴阿姨订立了委托炒股的口头协议,并自2017年6月15日开始操作吴阿姨的股票账户。综合以上两方面可以认定,在该案中,阿娟作为证券从业人员,系主要过错方,应承担主要责任。

吴阿姨虽然并未实际操作股票,但其在开户时,应当了解委托证券从业人员代为炒股的行为的违法性,其轻信阿娟作为证券公司从业人员能够为其股票账户实现盈利,将股票账户交予阿娟使用,亦存在过错,其系次要过错方,应承担次要责任。

阿娟作为证券从业人员,不仅违规代理客户投资股票,还进一步向客户出具具有保底条款性质的《承诺书》,其过错程度进一步加重,而阿娟在吴阿姨因为股票持续亏损导致心理已无法承受的时候向吴阿姨出具《承诺书》,实际上起到了“定心丸”的作用,使得吴阿姨得以继续将资金交予阿娟投资,错失了进一步止损的机会,使得损失得以继续扩大。故对于这一部分损失,阿娟应承担更大的过错责任。

最终,经过计算,法院判决被告阿娟向原告吴阿姨支付赔偿金合计46万余元及资金占用损失。

法官提醒:股票市场作为国民经济的一个重要组成部分,其对于国民经济的重要性是不言而喻的,而股票作为一种有价证券,因其具有高风险性与高收益性,使得股票市场要求投资主体具备成熟的投资理念、具有良好的风险控制措施和健全的风险承受能力,因此,在相关制度设计上所应体现的价值导向为引导投资者从事与自身风险能力相适应的投资行为,即股票市场的投资者在获取可能的受益的同时,也应承担相应的风险。而委托理财合同的保底条款使得投资者只看到收益而不必考虑风险,这必然诱使大量不具备风险承受能力的中小投资者,或者不应承受高风险的社会资金进入股市,引发潜在的社会风险。因此,保底条款作为一个将风险转嫁给受托人,委托人仅享有利益而不承担风险的条款,本质上看是违反了股票市场的基本规律,扰乱了金融市场的秩序,损害社会公共利益。

另外,禁止证券从业人员从事股票交易,从事委托理财的规定,其目的是为了杜绝内幕交易,维护金融市场的安全与稳定。因此,上述规定能否得到严格遵守,事关金融安全和金融市场秩序的稳定,属于涉及金融安全、市场秩序等公序良俗的效力性强制性规定。在委托理财合同关系无效的情形下,对证券从业人员划分相对其客户更重的民事责任,是维护金融市场秩序,杜绝内幕交易的必要举措,有利于从源头打击证券从业人员接受委托代为炒股的乱象。

(转)李白人生的最后一首诗,写完后乘鲸归去,让人泪湿衣襟

开元十八年,长安。

酒店之内,一人身着白衣,腰佩长剑飘然而入,坐到了靠近窗旁的一张空位子上,那人将佩剑解下放在桌边,随即大声喊道:“小二,来最好的酒!”此时在一个角落里,一位须发尽白的老者正默默的观瞧这个年轻人,看他步履轻盈、清新俊逸,似有神仙之慨,不禁心头暗喜:此人恐非寻常人物,乃是蛟龙出海,鹤鸣九天之才也!那老者正暗自思忖间,忽然见一页诗笺从那人的白袍之中滑出,微风横扫,已然落在了老者的脚畔。那老者随即捡起,心想正好借此诗篇与他相识。此时风和日丽,阳光微醺,但就在老者捡起诗笺的一刹那间,头顶之上似乎是响起了一个炸雷,因为他看到的是这样一首诗:噫吁嚱,危乎高哉!蜀道之难,难于上青天!蚕丛及鱼凫,开国何茫然!尔来四万八千岁,不与秦塞通人烟。西当太白有鸟道,可以横绝峨眉巅。地崩山摧壮士死,然后天梯石栈相钩连。老者一口气将全诗读完,被彻底震惊了:诗竟然还可以这样写?这文辞瑰丽,天马行空,气势雄浑的大作,实在是让人叹为观止。那老者顾不上初次见面的矜持,匆忙向那年轻人奔去,紧紧的握住他的双手说道:“敢问阁下高姓大名啊?你可是仙人降世临凡,不然怎能写出如此锦绣篇章,这太不可思议了。”那年轻人被突如其来的这一幕惊了一下,随即眼望那篇遗落的诗篇,顿时心生明了,对那老者拱手言道:“蜀人李白,敢问······”那老者应道:“我是太子的宾客贺知章”。没错,这位老者就是“二月春风似剪刀”的作者,一代文坛大咖贺知章,随即二人一见如故,推杯换盏,虽初次相识,却大有故友重逢之谊。如果你是金子,总会发光的!

李白由于被贺知章的赏识和推荐,在长安城中名动一时,他的逆袭之路,这就要开始了!人这一辈子啊,有时候好运来了,你真的是挡都挡不住!由于贺知章的大力扶持,在加上玉真公主的举荐,四十二岁的李白被召入京。唐玄宗接见李白的时候,看见他丰神俊朗,竟然忘记了自己是九五之尊的身份,亲自来迎。后来的事情更是超出了常人的想象:以七宝床赐食,御手调羹以饭之。 这句话的意思就是说,玄宗亲自赐给李白镶满了宝石的坐具,而且还亲自给李白盛饭夹菜,差一点就喂到嘴里了,我们不禁要说:玄宗啊,你这也太不矜持了,你让贵妃看到这一幕会怎么想?

进入京城后,李白自认为平生的理想即将有用武之地了,是如此的快意,但是过了不久,唐玄宗递给李白一支笔,一支粉饰太平,供皇家娱乐的文学之笔。原来,一切都是一场误会!这对于平常人来讲,从一介布衣到皇室的诗文供奉,已经是人生的最高点了。但是李白是什么样的人,是不肯将自己的理想打半点折扣的人。他的目标只有两个:帝王之师或者宰相。而写诗文,那和从前又有何区别?于是李白又开始嗜酒狂饮了。玄宗欲造乐府新词,就召见李白,而此时的李白卧于酒肆之中,酩酊大醉,来到宫殿之上,以水洒面,顷刻之间写了十余章,玄宗颇嘉之。有诏供奉翰林,白犹与饮徒醉于市。——《新唐书》
我们都说伴君如伴虎,李白这种消极怠工的工作态度,简直把玄宗当hello kitty啊!一日,玄宗诗意大发,随即诏李白入宫,为贵妃填词助兴,李白此时仍然宿醉未消,但丝毫不影响他的创作,于是著名的《清平调》三首就出于此:其一:云想衣裳花想容,春风拂槛露华浓。
若非群玉山头见,会向瑶台月下逢。其二:一枝红艳露凝香,云雨巫山枉断肠。借问汉宫谁得似,可怜飞燕倚新妆。其三:名花倾国两相欢,长得君王带笑看。解释春风无限恨,沉香亭北倚阑干。这三首诗,句句浓艳,字字瑰丽,醉酒的李白尚能出此佳作,玄宗与贵妃兴致倍增,大是嘉许。可是有何人注意到,在宫廷宴乐的角落里,一只落寞的眼神缓缓低垂,虽然帝王近在眼前,但是理想却相距千里,这样的日子,和以前毫无分别!

名篇不到两年,李白就申请了辞职信,玄宗随后赐金放还。随后李白又写出了一首千古诗篇《宣州谢朓楼饯别校书叔云》:
弃我去者,昨日之日不可留;乱我心者,今日之日多烦忧。长风万里送秋雁,对此可以酣高楼。蓬莱文章建安骨,中间小谢又清发。俱怀逸兴壮思飞,欲上青天览明月。抽刀断水水更流,举杯消愁愁更愁。人生在世不称意,明朝散发弄扁舟。是啊,对于李白来说,他的梦想虽然破灭了,但是他的人生并没有结束。你们不待见哥,哥还不伺候你们了呢!那就让我纵情山水之间吧,这么逍遥快意的生活,我李白也是心驰神往的!《山中与幽人对酌》,两人对酌山花开,一杯一杯复一杯。我醉欲眠卿且去,明朝有意抱琴来。这首诗是李白与一友人喝酒所作,最后两句化用了陶潜抱琴的典故。李白劝说友人道:“我今天喝得有点高,你自己走吧,明天若还想和我喝酒,那就抱着一把琴来。”李白的这种率性和洒脱,足够令人神往。天宝十载,李白在漫游的旅途中与好友岑勋和元丹丘相会,在豪饮之间将自己这多年来被贬的心情宣泄的淋漓尽致,此时的李白,人生进入到了巅峰状态,一首《将进酒》也就呼之欲出了,其中最著名的“天生我材必有用,千金散尽还复来”的千古名句,被多少人奉为座右铭,其余势不绝,堪与日月争辉!

公元762年11月此夜,月华如水,清辉满地。也许是冥冥的指引,李白携着酒来到了采石江畔,他泛舟江上,伫立在船头,看向江面的倒影中,一人白须浸染,面带哀伤。曾经那个意气风发的白衣少年在哪呢?曾经出川时候立下的豪言壮语如今在耳畔缓缓响起。对不起,我的故乡,我再也回不去了,昔日的远大抱负,我终将没有做到。曾经满怀激情的追逐了一生,最后仍旧是两手空空。浮生如梦,人生几何?李白此时高举起手中的酒杯,面对孤悬在天边的明月,于是高吟出他人生最后的绝唱。

《临路歌》
大鹏飞兮振八裔,中天摧兮力不济。馀风激兮万世,游扶桑兮挂石袂。后人得之传此,仲尼亡兮谁为出涕。

大鹏啊你振动八方,中天摧折啊没有了力气。激荡的馀风啊永传万世,我满怀的壮志啊却无法伸张。后人看到此诗会代代相传,可是孔子已故,谁又能为我这只大鹏鸟的夭折而流泪呢?

李白一曲吟罢,喝下了人生的最后一口酒,他俯瞰浩渺的江面,一时间开始头晕目眩。刹那间,忽见水面翻飞,一头长鲸破水而出,此时流光溢彩,霞气蒸腾,只在一瞬间,那只长鲸已然飞入九天之上,背上站立一位白衣飘飘的少年,手持玉笛,临风而立,一如四十年前与樵夫在山中相识那样顾盼生辉。传奇浪漫一生的李白,理应当以这样的方式谢幕。无关真假,只在真情。

李白,一生追求建功立业,但是却不知道,一切的王侯将相最终都化作了粪土。唯独不朽的诗篇,已经深深的融入了中华儿女们的基因当中,历经千载,依旧堪与天地同辉。李白,总是渴望羽化登仙,修道长生,但是却不知,一个被千秋万代所铭记的人,从不曾真正的死去。所有的理想,所有的抱负,最后都以一种更伟大、更永恒的方式兑现了!人生,至此何憾!大唐,不能没有李白。中国诗词,不能没有李白。李白千古。李白诗文亦千古。

#中国作家网[超话]#风带来了月亮

城市中我望着灯光如流水闪耀
留下的玻璃瓶拎在手上 五指并拢
冷掩盖了气味 只剩下温度
土地上好像少了些跳舞的人
我把宇宙黑暗的中心叫做月亮 为什么?

狂风席卷时 我又在哪

让我的心晃动了一下
外衣一点点合拢 人们总需要一丝勇气

那些短暂的长久的
愿意留下痕迹不被冬天抹去
寂寞也是这样 慢慢住进心里
我们是走在水上的人
苍老的很快乐 当我还可爱的时候
还不懂 月亮是怎么沉思至今

该记得的都抛弃
该遗忘的还想起

风拍打着我的心
又好像要让一切溜走 https://t.cn/R2WxQOQ


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