#盐城# 市民反映：兴业银行盐城分行违法放贷、偷逃税收...
近日，有市民发文反映：兴业银行盐城分行内外勾结、违法放贷、谬误百出、偷逃税收、严重欺诈并坑害公私利益。具体什么情况，一起俩看看！
情况如下（原贴）
多年来，兴业银行盐城分行（以下简称兴业银行）为了一己私利，竟然勾结黑中介，不顾业务实际，通过炮制预制的、格式化的、虚假的房地产交易合同（阴阳合同），在尚未发生真实房地产交易和产权转移登记的情况下，违背国家金融政策，违规违法放贷，严重欺诈；所炮制的合同和相关单据谬误百出，且蓄意偷逃国家税收，违规多收利息，严重坑害公私利益。相关业务人员和负责人，更是为了一己私利，弄虚作假，获取并隐瞒不法收入，偷逃税收。
PART
01
一、 弄虚作假，违法放贷。经事先串通，2020年3月 https://t.cn/A65ATA8R ，兴业银行业务员蔡某和黑中介吴某，联系所谓客户“张某、刘某夫妇”，通知所谓客户——市民金某等人，配合该行办理金融业务。在没有事前、事中、事后实际调查，未告知客户真实业务情况，客户没有任何书面合同材料，未经当事人查看等情况下，即要求“张某、刘某夫妇”和市民金某等人在该行事先炮制的“存量房自行交易合同”电子单据（ C20200375263）上的“署名”栏签署姓名。此间所谓金融业务，整个过程前后时间只有数分钟。所谓合同的核心条款各个页面，都刻意不让客户查看、签字。
随后，在没有任何房地产交易与产权转移登记的情况下，兴业银行向“张某、刘某夫妇”发放所谓房地产贷款118万元，并收取利息。
上述金融业务（贷款与担保业务）、代客户办理的所谓“存量房自行交易合同”（C20200375263），在诸多方面与客观事实严重不符，更与金融管理法规以及国家其他多项相关法律、法规严重冲突。
PART
02
二、严重欺诈，坑害公众。精心炮制预制的、格式化的、虚假的房地产交易合同（阴阳合同），隐瞒实际市场价格，偷逃国家税收，严重欺诈并坑害公私利益，与国家法律严重冲突。遭到客户投诉，且拒不改正。
上述“存量房自行交易合同”电子单据（C20200375263）涉及的房产，市场价格2万多元/平米，被兴业银行在存量房自行交易合同第2条，恶意设置为1万多元/平米；房地产交易涉及的税收，如所得税等，依法属于价格的组成部分，由卖方承担。但是被兴业银行在《盐城市存量房交易及资金监管申请表》税费承担一栏中和《存量房自行交易合同》第四条第三款，恶意设定为所有税收均由买方承担，导致交易价格与税收，都减少数十万元。兴业银行为了一己私利，严重对抗国家法律，严重欺诈并坑害公私利益。
PART
03
三、概念混乱，谬误百出。所谓“存量房交易及资金监管申请表”谬误百出。如：涉及的所谓“权证号——房产证0047315”严重谬误、与实不符；“房产证”、“土地证”、“房屋价款”等概念混乱，价款不明；房屋价款所有涉及资金事项没有注明“人民币”字样、没有使用人民币符号“￥”、没有使用人民币资金数字的大写；所涉及的房屋腾空事项，与实际不符，未经调查核实等等。诸多违法与矛盾事项，不胜枚举。
PART
04
四、隐瞒暴利，偷逃税收。兴业银行相关业务人员和负责人，为了一己私利，弄虚作假，获取并隐瞒暴利，长期偷逃税收。见相关财务与纳税记录。
总之，兴业银行及其相关负责人与业务员，为了一己私利，多年来勾结黑中介，精心设计骗局，未尽履职调查与法律审查，涉及金融诈骗与违规违法放贷。兴业银行事先精心准备的格式文本，涉及多方面的欺诈、违背事实与法律问题。核心条款各个页面，均未经客户审核、签字。严重违背金融法规、职业操守，坑害公私利益，扰乱金融秩序、房地产交易秩序，败坏盐城金融业界的形象。请求依法查处。
图片
据该网友表述，兴业银行盐城分行贷款贷前调查未尽职。根据《个人贷款管理暂行办法》第十三条：贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见。《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，银保监会福建监管局应对该行进行处罚。其次，据该网友表述该行还存在阴阳合同之说，“阴阳合同”的行为严重违反了中国税收管理规定。有关部门查实后，如果属于一般偷税行为，行政机关有权给予罚款、拘留等行政处罚；如果偷税数额较大、次数较多，则可能构成犯罪。因此，希望相关职能部门进行调查、核实情况是否属实；若属实，应对其进行相应的处罚。
据该网友描述：兴业银行盐城分行还存在偷税漏税的行为。偷税漏税是属于犯罪的行为！《中华人民共和国税收征收管理法》第六十三条规定：纳税人伪造、变造、隐匿、擅自销毁帐簿、记帐凭证，或者在帐簿上多列支出或者不列、少列收入，或者经税务机关通知申报而拒不申报或者进行虚假的纳税申报，不缴或者少缴应纳税款的，是偷税。希望税务稽查部门能够对该银行财务账本等进行检查，若属实应给予处罚，并进行通报说明。@兴业银行盐城分行
素材来源：鹤鸣亭，扬子零距离综合整理
近日，有市民发文反映：兴业银行盐城分行内外勾结、违法放贷、谬误百出、偷逃税收、严重欺诈并坑害公私利益。具体什么情况，一起俩看看！
情况如下（原贴）
多年来，兴业银行盐城分行（以下简称兴业银行）为了一己私利，竟然勾结黑中介，不顾业务实际，通过炮制预制的、格式化的、虚假的房地产交易合同（阴阳合同），在尚未发生真实房地产交易和产权转移登记的情况下，违背国家金融政策，违规违法放贷，严重欺诈；所炮制的合同和相关单据谬误百出，且蓄意偷逃国家税收，违规多收利息，严重坑害公私利益。相关业务人员和负责人，更是为了一己私利，弄虚作假，获取并隐瞒不法收入，偷逃税收。
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01
一、 弄虚作假，违法放贷。经事先串通，2020年3月 https://t.cn/A65ATA8R ，兴业银行业务员蔡某和黑中介吴某，联系所谓客户“张某、刘某夫妇”，通知所谓客户——市民金某等人，配合该行办理金融业务。在没有事前、事中、事后实际调查，未告知客户真实业务情况，客户没有任何书面合同材料，未经当事人查看等情况下，即要求“张某、刘某夫妇”和市民金某等人在该行事先炮制的“存量房自行交易合同”电子单据（ C20200375263）上的“署名”栏签署姓名。此间所谓金融业务，整个过程前后时间只有数分钟。所谓合同的核心条款各个页面，都刻意不让客户查看、签字。
随后，在没有任何房地产交易与产权转移登记的情况下，兴业银行向“张某、刘某夫妇”发放所谓房地产贷款118万元，并收取利息。
上述金融业务（贷款与担保业务）、代客户办理的所谓“存量房自行交易合同”（C20200375263），在诸多方面与客观事实严重不符，更与金融管理法规以及国家其他多项相关法律、法规严重冲突。
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02
二、严重欺诈，坑害公众。精心炮制预制的、格式化的、虚假的房地产交易合同（阴阳合同），隐瞒实际市场价格，偷逃国家税收，严重欺诈并坑害公私利益，与国家法律严重冲突。遭到客户投诉，且拒不改正。
上述“存量房自行交易合同”电子单据（C20200375263）涉及的房产，市场价格2万多元/平米，被兴业银行在存量房自行交易合同第2条，恶意设置为1万多元/平米；房地产交易涉及的税收，如所得税等，依法属于价格的组成部分，由卖方承担。但是被兴业银行在《盐城市存量房交易及资金监管申请表》税费承担一栏中和《存量房自行交易合同》第四条第三款，恶意设定为所有税收均由买方承担，导致交易价格与税收，都减少数十万元。兴业银行为了一己私利，严重对抗国家法律，严重欺诈并坑害公私利益。
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03
三、概念混乱，谬误百出。所谓“存量房交易及资金监管申请表”谬误百出。如：涉及的所谓“权证号——房产证0047315”严重谬误、与实不符；“房产证”、“土地证”、“房屋价款”等概念混乱，价款不明；房屋价款所有涉及资金事项没有注明“人民币”字样、没有使用人民币符号“￥”、没有使用人民币资金数字的大写；所涉及的房屋腾空事项，与实际不符，未经调查核实等等。诸多违法与矛盾事项，不胜枚举。
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04
四、隐瞒暴利，偷逃税收。兴业银行相关业务人员和负责人，为了一己私利，弄虚作假，获取并隐瞒暴利，长期偷逃税收。见相关财务与纳税记录。
总之，兴业银行及其相关负责人与业务员，为了一己私利，多年来勾结黑中介，精心设计骗局，未尽履职调查与法律审查，涉及金融诈骗与违规违法放贷。兴业银行事先精心准备的格式文本，涉及多方面的欺诈、违背事实与法律问题。核心条款各个页面，均未经客户审核、签字。严重违背金融法规、职业操守，坑害公私利益，扰乱金融秩序、房地产交易秩序，败坏盐城金融业界的形象。请求依法查处。
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据该网友表述，兴业银行盐城分行贷款贷前调查未尽职。根据《个人贷款管理暂行办法》第十三条：贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见。《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，银保监会福建监管局应对该行进行处罚。其次，据该网友表述该行还存在阴阳合同之说，“阴阳合同”的行为严重违反了中国税收管理规定。有关部门查实后，如果属于一般偷税行为，行政机关有权给予罚款、拘留等行政处罚；如果偷税数额较大、次数较多，则可能构成犯罪。因此，希望相关职能部门进行调查、核实情况是否属实；若属实，应对其进行相应的处罚。
据该网友描述：兴业银行盐城分行还存在偷税漏税的行为。偷税漏税是属于犯罪的行为！《中华人民共和国税收征收管理法》第六十三条规定：纳税人伪造、变造、隐匿、擅自销毁帐簿、记帐凭证，或者在帐簿上多列支出或者不列、少列收入，或者经税务机关通知申报而拒不申报或者进行虚假的纳税申报，不缴或者少缴应纳税款的，是偷税。希望税务稽查部门能够对该银行财务账本等进行检查，若属实应给予处罚，并进行通报说明。@兴业银行盐城分行
素材来源：鹤鸣亭，扬子零距离综合整理
#任嘉伦[超话]#
[兔子]#任嘉伦2021嘉速前进#
[兔子]#任嘉伦一任千面#
[给你小心心][给你小心心][给你小心心]
闲看陌上繁花开，
静待月下茶色白。
与时舒卷原无意，
凤鸣一声百鸟来。
万点星光，不如明月一轮。
千般风景，不及君子一人。
人世间纵有万紫千红，
唯有你是我的情有独钟[心]
@任嘉伦Allen
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与时舒卷原无意，
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人世间纵有万紫千红，
唯有你是我的情有独钟[心]
@任嘉伦Allen
今天好多照片分享啊！
随便拍一张都特别好看！一定要用原相机拍呜呜呜太美啦！宝贝们一定要冬天来瑞士呀！
今天Anmi生日啦！开心开心大家一起过～
我真的晕倒，瑞士的蛋糕居然不给盘子…就离谱，结果把食堂的打包盒掰半用的刀子吃的哈哈哈
给大家看我今天飞起来的眼线！我随便买的一个！才2瑞郎！真的好顺手哦！
今天去捡漏了好多化妆品哈哈哈哈哈好开心！
我要再次吐槽瑞士人真的好懒啊，周一服装店都不上班…不赚钱吗？
好啦～大家看看美景要睡啦
晚安安！
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今天Anmi生日啦！开心开心大家一起过～
我真的晕倒，瑞士的蛋糕居然不给盘子…就离谱，结果把食堂的打包盒掰半用的刀子吃的哈哈哈
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