投资//货币基金亏损//高手//诸葛就是不亮//ice_招行谷子地//连环反应//挤兑

诸葛就是不亮
发布于2016-12-14 18:22来自iPhone
问：国内历史上货币基金亏钱的时候是什么时候？当时的市场环境如何？同时出现了哪些现象？是什么原因？后续又发生了什么？

ice_招行谷子地2016-12-14 18:34
中国历史上货币基金唯一一次大规模亏损是发生在2006年，当时开放了停止多年的打新，用现金打新申购，货币基金大规模赎回债券参与打新，造成了短期的净值亏损

四川银藏2016-12-14 19:04
2006年6月8日，泰达荷银货币基金就曾爆出过负收益，该日公布的每万份基金收益为-0.2566元;但第二天基金收益就回到正值。同一天易方达货币基金每万份收益也出现了负值，到6月12日也回到了正值。这种情况的出现是因为当时恰逢新股密集发行期，由于打新收益率远高于货基，导致当天出现了货基巨额赎回的局面，基金经理为应付大规模赎回，不得不抛售手中的债券，此时又遇上债市低迷，便出现了亏损。

ETF大叔2016-12-14 18:34
在历史上有没有出现过万份日收益为负的情况，答案是有的。屈指可数，如 2006 年 6 月 8 日晚间，泰达荷银货币基金当日每万份基金净收益为 -0.2566 元，7 日年化收益率降至 1.6260%，成为年内第一只当日收益出现负值的基金。

易一新生活2016-12-14 18:29
2013年钱荒的时候，逆回购长期7 ， 8个点，上杠杠买债死一大片。

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https://t.cn/A6HIdWvY

网上有位叫“懒猫的丰收日”的博主做过很全面的统计：中国700多只货币基金中，只有23只在历史上出现过短暂亏损，亏损基金数量占比只有3%。

而且亏损幅度最大只有0.06%，也就是一万块钱最大亏6快钱。亏损后绝大部分能在1-2天内就赚回来，有一个特殊案例最长是17天也赚回来了。

货币基金之所以只会出现短暂微损，是因为它投资的是国债、央行票据、银行存款以及高信用企业债券，这些听名字就知道基本属于国家信用，或许会偶尔小波动，但绝对是不允许失控的。

货币基金真正大幅亏损，就必须发生第二种情况：整个金融体系崩盘，这只在2008年美国金融危机的时候发生过一次。

2008年9月15日，美国最大的金融机构之一雷曼兄弟公司申请破产保护。

当时美国有一只资产规模高达620亿美元的货币基金叫Reserve Primary Fund，它持有的7.85亿美元雷曼兄弟的商业票据价值归零，基金单位净值也因此调整为0.97美元，跌破了一元的净值，然后宣布清盘向投资者返还基金资产。

到这里为止，事情并不严重，毕竟7.85亿美元雷曼票据只占基金资产规模的1.26%，投资者的亏损也很有限。

但它跌破面值打破了人们对于货币基金的安全信仰，引发了整个货币基金行业疯狂的资金赎回潮，货币基金为应对赎回被迫抛售资产，又连环反应的导致美国企业短期融资市场瘫痪。

最后，美国财政部不得不出面，宣布对货币基金收益率进行保底承诺，亏损由政府补偿，这才稳住投资者的信心，冲击才逐步平息下来。

这就是传说的有史以来最严重的货币基金危机，中国著名的国家主权财富基金中投公司，当时有53亿美元投资也一度陷入到货币基金Reserve Primary Fund的挤兑危机，最终结果还算顺利，后面发布公告称已经收回全部投资资金。

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