今日對QQ來講絕對係勁難忘嘅一日
因為佢今日被虎媽逼上飛鵝山
由到喊嗌救命上唔到落唔到
到揮灑自如行D好難行嘅山路
最後可以腑覽港九新界
美景盡收眼底
媽媽都要俾個叻你
真係要多謝Lyn姐姐
同埋細佬對你嘅鼓勵同幫忙
所以返屋企第一時間整個油雞髀
再加個飯後甜品雪糕俾乖女你食
媽媽淨係想你知道
自己都唔去突破自己
唔去克服自己嘅心理障礙
係冇人幫到自己
最後突破自己
享受都成功嘅喜悅
我知道今日對你來講好辛苦
但媽媽好開心
因為你知道所有嘅收穫
都係源於你一步一腳印咁様耕耘出嚟㗎
媽媽期待你越嚟越有進步
繼續努力加油
克服自己嘅心魔
#突破自己
#克服心魔
#一步一腳印
#一分耕耘一分收穫
#征服飛鵝山
#jolau核准退休顧問
#jolau高級理財策劃經理
因為佢今日被虎媽逼上飛鵝山
由到喊嗌救命上唔到落唔到
到揮灑自如行D好難行嘅山路
最後可以腑覽港九新界
美景盡收眼底
媽媽都要俾個叻你
真係要多謝Lyn姐姐
同埋細佬對你嘅鼓勵同幫忙
所以返屋企第一時間整個油雞髀
再加個飯後甜品雪糕俾乖女你食
媽媽淨係想你知道
自己都唔去突破自己
唔去克服自己嘅心理障礙
係冇人幫到自己
最後突破自己
享受都成功嘅喜悅
我知道今日對你來講好辛苦
但媽媽好開心
因為你知道所有嘅收穫
都係源於你一步一腳印咁様耕耘出嚟㗎
媽媽期待你越嚟越有進步
繼續努力加油
克服自己嘅心魔
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【#大灰狼国际物流# #刚果金最强物流# 矿业发达国家矿业投资方的投资策略及启示】
成熟的矿业市场参与方通常包括三方：初级矿业公司、高级矿业公司和投资方，其中投资方包括投资公司/银行、基金、贷款方/银行、出资人、股民等，投资方是矿业市场的重要组成部分。初级矿业公司利用其勘查专业优势，以获取新的矿业权，并通过勘查投入使其增值，增值后将矿权交易给高级矿业公司或通过其它形式的退出机制来获利。高级矿业公司以生产为目的，以组织基建与矿山生产管理经验为优势，通过销售产品来获利，获取可开发的和有增长潜力矿业项目是其最大兴趣点。在矿业勘查和生产过程中，矿业投资方通过其投资、投机活动，以其从矿业勘查和开发过程中分得一份利益。在市场运行过程中，初级矿业公司始终处于融资方的地位，而高级矿业公司则兼具融资方（基建投资或扩产）和投资方（支持初级矿业公司勘查活动）的角色。本文概要矿业投资方的投资策略，以期对融资方能获得投资机会有所帮助。
投资环境与矿权的安全性
矿业投资以周期长、风险高、投资金额大和回报高为其特征，投资环境与矿权的合法性对矿业投资者来说是最基本的关心问题，主要关心内容如下：
项目地所在国投资环境预期：投资环境是指项目地所在国的政治稳定、投资权益能获得当地法律保护、外汇管制可以接受等。因为矿业投资通常由经济发达国家向经济不发达国家投资，项目地所在国的投资环境多少不尽人意，这样当地政府对改善投资环境的行为将很大程度上影响矿业投资方对投资环境的预期。一个好的投资环境的预期非常有利于矿业投资方的决策；
矿权的安全性和风险：因为矿权涉及勘查（探矿权）和开发（采矿权）内容，投资成果的保障程度为投资方最关心问题。比如我国某邻国的资源法规定，其探矿权自签著日期起不超过3年，届满后可延期不超过2年。这样的投资环境对矿业投资方来说没有任何兴趣；
环境风险：项目地所在国清晰的环评制度对获得矿业投资机会非常有利，早期勘查资源量项目多少存在因为环境问题而不能发展到储量开发阶段，获得当地政府的环评批复也意味获得当地社区的不强烈反对；
矿业投资的热点国家/地区：矿业投资方追逐矿业投资热点地区和矿种，这为其退出或转让风险提供了部分条件。
矿业公司的成长性和其矿权的增值能力
矿业投资方普遍关心矿业公司的成长性，其关心的内容包括管理团队的专业性、发展经历、规范性（公司财务等规章制度、环境和安全事故记录）和市场竞争优势等，一个矿业专业的团队及其过去找矿的成功记录，或曾经拥有成功采矿经历的矿业公司相对容易获得投资机会。比如一个房地产集团的矿业子公司与紫金矿业的任何一个子公司比较，前者获得投资的机会要少得多。
矿业投资方还认为，在同等条件下，矿业公司愈大，其投资风险愈小。如果房地产集团的矿业子公司能获取紫金矿业或江西铜业的股权投资，股权结构适当调整后，其融资机会和矿权估值结果也会相应变化，因为紫金矿业或江西铜业的拥有成功采矿经历，公司规模相对较大。
矿权资产的增值能力的内容包括矿种类型、可接受标准下的资源量和储量，以及建立在选矿试验和可行性研究基础之上的经济评估（净现值和内部收益率）。不同的矿种在矿业市场上的收益率是不同的，比较现有矿业上市公司的股票就可以看出，金矿公司的股票要比有色金属公司要抗跌的多。因此，市场认可的金矿等项目比其它项目，如石英岩矿项目的融资机会要大得多。对早期勘查资源量项目，其资源潜力也是重要的融资机会，对一个没有任何扩大资源潜力的项目，其吸引投资的机会要小得多。资源潜力在某种程度上是矿业投资的“超额利润”，从这一点上来说，矿业公司不必非要把资源弄得清清楚楚，从投、融资角度来讲，其道理与翡翠赌石是类似的。
专业性与控股策略
矿业投资方在经济评估方面是专业的，但在矿业项目上，矿业投资人认为矿业公司是专业性的，而矿业投资方是不专业的。在矿业发达国家的股市上，其投资氛围是，不专业的普通股民应该委托专业的投资理财经理去选择和管理股票。同理，不专业的矿业投资方应该依赖专业的矿业公司来获得利润。这样，矿业投资方关心的内容就集中到如何选择矿业公司和矿业项目上，而且避免参于或干涉矿业公司的经营活动，很少出现将矿业项目整体倒买倒卖现象。
矿业项目具有投资金额大的特点，矿业投资方也有实力强弱的不同。实力强的矿业投资方在项目投资决策前通常会聘请专业的尽职调查团队，而实力弱的矿业投资方更是以小比例资金跟投，一荣俱荣。
可见，在成熟的矿业市场，矿业投资方在市场上的定位是到位的，这与我国许多非专业的矿业公司和部分矿业投资方的行为形成较大的反差：我们暂时对专业性尊重不够，急功近利，热衷于矿业项目整体倒买倒卖。
笔者提醒，资源量和储量，以及矿权估值的标准是矿权交易双方均认可的同一标准，这好比北京人到昆明去打出租车，出租车的计价方式就是一个标准，出租车司机的收费和客人的付费所理解的计价收费概念是一致的，不存在争议。因此，矿业公司在安排勘查工作时，宜尽早针对可能的融资行为有所计划。一旦矿业投资方发现支撑资源量和储量的资料有假，不管其程度如何，矿业公司的融资机会即刻消失。其逻辑是：如果专业的矿业公司没有诚信，不专业的矿业投资方如何与你利益共享！
风险分担与控制
从矿业投资者的角度，其投资需要获得可持续性收益，相应的策略是依据风险和收益程度，建立一个投资组合。如早期勘查资源量项目和开发开采储量项目的组合、或不同矿种项目的组合等。在这一投资组合中，收益好的项目不断加入，亏损的项目不断剔除，以确保投资组合的可持续性和整体收益有所增加即可，至少能跑赢CPI。
在投资方面前，担当融资方角色的矿业公司一方面处于被选择的地位，但另一方面也处于选择支配地位。因为矿业公司通常拥有不同矿种的项目和勘查工作程度不同的项目，而一个矿业项目同时需要若干矿业投资方的参与。因此，矿业公司可以针对性推荐不同的投资组合项目给风险喜好不同的矿业投资方。一旦一个大型矿业项目获得有实力的投资方的参与，同时可以带进若干实力不同的投资方。
风险分担和利益共享是一个问题的两个方面，矿业公司的融资目的也是为了获利和可持续成长。从此角度来讲，矿业公司不必始终控股，勘查阶段退出获利也是重要选项之一。
长期投资与变现能力
矿业项目的长期投资是有前提条件的，这些前提条件，或者是矿业公司拥有显著成功经历的专业管理团队，或者其名下的矿业项目增值能力非同一般，如世界级矿床，但绝不是觉悟高，与你风险分担。因为矿业项目的周期较长的特点，多数情况下，投资方对项目价值的甄别是苛刻的。
投机获利是矿业投资方的基本特点，变现能力或退出机制是投资方的重点关注内容之一，IPO、股权转让、投资权益放弃等是投资方退出的重要形式。投资银行在矿业公司IPO前因为快速的变现时效性和有利可图，对矿权价值的认可常常做到不合理程度的放大。当然，这就是矿权的市场价值的最好体现。
从融资方角度来讲，一个矿业项目常常同时出现若干矿业投资方的参与。因为矿业项目的高回报特点和投资方的投机行为，投资方常常处于动态的前仆后继的变化之中。如何管控投资方，与投资方共舞，直到矿业公司获得成功也是矿业公司的管理能力之一。
矿业投资方的投资策略随市场发展的不同阶段而调整
矿业市场分繁荣期和萧条期，交替随时间变化。繁荣期，矿业投资方通常资金充裕，人为淡化风险，矿权的市场价值增加，因为早期勘查资源量项目的高收益诱惑，早期项目的融资机会增多。萧条期，矿业投资方人为放大投资风险，投资行为谨慎，矿权的市场价值减小，开采运营项目才能获得投资机会。
对矿业公司来说，其勘查、开发行为也应随市场而有所调整，而不是按部就班。对资金充裕的矿业公司来说，矿业萧条期也是对优质矿业项目的绝佳并购时期，尤其是开采运营项目。
成熟的矿业市场参与方通常包括三方：初级矿业公司、高级矿业公司和投资方，其中投资方包括投资公司/银行、基金、贷款方/银行、出资人、股民等，投资方是矿业市场的重要组成部分。初级矿业公司利用其勘查专业优势，以获取新的矿业权，并通过勘查投入使其增值，增值后将矿权交易给高级矿业公司或通过其它形式的退出机制来获利。高级矿业公司以生产为目的，以组织基建与矿山生产管理经验为优势，通过销售产品来获利，获取可开发的和有增长潜力矿业项目是其最大兴趣点。在矿业勘查和生产过程中，矿业投资方通过其投资、投机活动，以其从矿业勘查和开发过程中分得一份利益。在市场运行过程中，初级矿业公司始终处于融资方的地位，而高级矿业公司则兼具融资方（基建投资或扩产）和投资方（支持初级矿业公司勘查活动）的角色。本文概要矿业投资方的投资策略，以期对融资方能获得投资机会有所帮助。
投资环境与矿权的安全性
矿业投资以周期长、风险高、投资金额大和回报高为其特征，投资环境与矿权的合法性对矿业投资者来说是最基本的关心问题，主要关心内容如下：
项目地所在国投资环境预期：投资环境是指项目地所在国的政治稳定、投资权益能获得当地法律保护、外汇管制可以接受等。因为矿业投资通常由经济发达国家向经济不发达国家投资，项目地所在国的投资环境多少不尽人意，这样当地政府对改善投资环境的行为将很大程度上影响矿业投资方对投资环境的预期。一个好的投资环境的预期非常有利于矿业投资方的决策；
矿权的安全性和风险：因为矿权涉及勘查（探矿权）和开发（采矿权）内容，投资成果的保障程度为投资方最关心问题。比如我国某邻国的资源法规定，其探矿权自签著日期起不超过3年，届满后可延期不超过2年。这样的投资环境对矿业投资方来说没有任何兴趣；
环境风险：项目地所在国清晰的环评制度对获得矿业投资机会非常有利，早期勘查资源量项目多少存在因为环境问题而不能发展到储量开发阶段，获得当地政府的环评批复也意味获得当地社区的不强烈反对；
矿业投资的热点国家/地区：矿业投资方追逐矿业投资热点地区和矿种，这为其退出或转让风险提供了部分条件。
矿业公司的成长性和其矿权的增值能力
矿业投资方普遍关心矿业公司的成长性，其关心的内容包括管理团队的专业性、发展经历、规范性（公司财务等规章制度、环境和安全事故记录）和市场竞争优势等，一个矿业专业的团队及其过去找矿的成功记录，或曾经拥有成功采矿经历的矿业公司相对容易获得投资机会。比如一个房地产集团的矿业子公司与紫金矿业的任何一个子公司比较，前者获得投资的机会要少得多。
矿业投资方还认为，在同等条件下，矿业公司愈大，其投资风险愈小。如果房地产集团的矿业子公司能获取紫金矿业或江西铜业的股权投资，股权结构适当调整后，其融资机会和矿权估值结果也会相应变化，因为紫金矿业或江西铜业的拥有成功采矿经历，公司规模相对较大。
矿权资产的增值能力的内容包括矿种类型、可接受标准下的资源量和储量，以及建立在选矿试验和可行性研究基础之上的经济评估（净现值和内部收益率）。不同的矿种在矿业市场上的收益率是不同的，比较现有矿业上市公司的股票就可以看出，金矿公司的股票要比有色金属公司要抗跌的多。因此，市场认可的金矿等项目比其它项目，如石英岩矿项目的融资机会要大得多。对早期勘查资源量项目，其资源潜力也是重要的融资机会，对一个没有任何扩大资源潜力的项目，其吸引投资的机会要小得多。资源潜力在某种程度上是矿业投资的“超额利润”，从这一点上来说，矿业公司不必非要把资源弄得清清楚楚，从投、融资角度来讲，其道理与翡翠赌石是类似的。
专业性与控股策略
矿业投资方在经济评估方面是专业的，但在矿业项目上，矿业投资人认为矿业公司是专业性的，而矿业投资方是不专业的。在矿业发达国家的股市上，其投资氛围是，不专业的普通股民应该委托专业的投资理财经理去选择和管理股票。同理，不专业的矿业投资方应该依赖专业的矿业公司来获得利润。这样，矿业投资方关心的内容就集中到如何选择矿业公司和矿业项目上，而且避免参于或干涉矿业公司的经营活动，很少出现将矿业项目整体倒买倒卖现象。
矿业项目具有投资金额大的特点，矿业投资方也有实力强弱的不同。实力强的矿业投资方在项目投资决策前通常会聘请专业的尽职调查团队，而实力弱的矿业投资方更是以小比例资金跟投，一荣俱荣。
可见，在成熟的矿业市场，矿业投资方在市场上的定位是到位的，这与我国许多非专业的矿业公司和部分矿业投资方的行为形成较大的反差：我们暂时对专业性尊重不够，急功近利，热衷于矿业项目整体倒买倒卖。
笔者提醒，资源量和储量，以及矿权估值的标准是矿权交易双方均认可的同一标准，这好比北京人到昆明去打出租车，出租车的计价方式就是一个标准，出租车司机的收费和客人的付费所理解的计价收费概念是一致的，不存在争议。因此，矿业公司在安排勘查工作时，宜尽早针对可能的融资行为有所计划。一旦矿业投资方发现支撑资源量和储量的资料有假，不管其程度如何，矿业公司的融资机会即刻消失。其逻辑是：如果专业的矿业公司没有诚信，不专业的矿业投资方如何与你利益共享！
风险分担与控制
从矿业投资者的角度，其投资需要获得可持续性收益，相应的策略是依据风险和收益程度，建立一个投资组合。如早期勘查资源量项目和开发开采储量项目的组合、或不同矿种项目的组合等。在这一投资组合中，收益好的项目不断加入，亏损的项目不断剔除，以确保投资组合的可持续性和整体收益有所增加即可，至少能跑赢CPI。
在投资方面前，担当融资方角色的矿业公司一方面处于被选择的地位，但另一方面也处于选择支配地位。因为矿业公司通常拥有不同矿种的项目和勘查工作程度不同的项目，而一个矿业项目同时需要若干矿业投资方的参与。因此，矿业公司可以针对性推荐不同的投资组合项目给风险喜好不同的矿业投资方。一旦一个大型矿业项目获得有实力的投资方的参与，同时可以带进若干实力不同的投资方。
风险分担和利益共享是一个问题的两个方面，矿业公司的融资目的也是为了获利和可持续成长。从此角度来讲，矿业公司不必始终控股，勘查阶段退出获利也是重要选项之一。
长期投资与变现能力
矿业项目的长期投资是有前提条件的，这些前提条件，或者是矿业公司拥有显著成功经历的专业管理团队，或者其名下的矿业项目增值能力非同一般，如世界级矿床，但绝不是觉悟高，与你风险分担。因为矿业项目的周期较长的特点，多数情况下，投资方对项目价值的甄别是苛刻的。
投机获利是矿业投资方的基本特点，变现能力或退出机制是投资方的重点关注内容之一，IPO、股权转让、投资权益放弃等是投资方退出的重要形式。投资银行在矿业公司IPO前因为快速的变现时效性和有利可图，对矿权价值的认可常常做到不合理程度的放大。当然，这就是矿权的市场价值的最好体现。
从融资方角度来讲，一个矿业项目常常同时出现若干矿业投资方的参与。因为矿业项目的高回报特点和投资方的投机行为，投资方常常处于动态的前仆后继的变化之中。如何管控投资方，与投资方共舞，直到矿业公司获得成功也是矿业公司的管理能力之一。
矿业投资方的投资策略随市场发展的不同阶段而调整
矿业市场分繁荣期和萧条期，交替随时间变化。繁荣期，矿业投资方通常资金充裕，人为淡化风险，矿权的市场价值增加，因为早期勘查资源量项目的高收益诱惑，早期项目的融资机会增多。萧条期，矿业投资方人为放大投资风险，投资行为谨慎，矿权的市场价值减小，开采运营项目才能获得投资机会。
对矿业公司来说，其勘查、开发行为也应随市场而有所调整，而不是按部就班。对资金充裕的矿业公司来说，矿业萧条期也是对优质矿业项目的绝佳并购时期，尤其是开采运营项目。
#武垣微课堂# 后台操控涨跌坑你没商量
——揭秘网络平台投资陷
近日，浙江省高级法院裁定驳回被告人苏某等13人的上诉，维持原判，宣告“德金国际”等系列网络平台诈骗案判决生效。被告人郑某等37人被判处有期徒刑九个月至无期徒刑的刑罚。在办理该案过程中，检察机关通过关联审查，依法立案监督，全面追诉追漏，单案追加认定诈骗金额6000万元，追诉漏犯54人。
美女网友推荐了“稳赚不赔”的平台
2017年9月的一天，舟山市嵊泗县居民小李手机上突然有一个美女主动加他微信，不知套路的小李以为自己交了桃花运。
感情稳定后，美女见时机成熟，便截图给小李看她投资的一个平台的收益，弄得小李也心里痒痒的。美女便择机推送了一条“德金国际”App的介绍信息，声称自己就在这个平台投资赚了不少钱。小李下载软件后，客服人员马上把他拉入了一个“德金国际”的微信群，群内有人向其推荐了一位“王老师”，告诉他购买老师推荐的理财产品“稳赚不赔”。
在“王老师”指导下，小李注册了平台账号，并在一个月内先后投资了2万余元，但均是先赚后赔。关键时刻，“王老师”接连忽悠，再加上“红颜知己”的“鼓励”，小李已越陷越深，又连续投入3万余元，却依然是先赚后赔。直到账户内余额只剩下2000元，他提现退出，平台客服却以系统维护为由告知他目前不能提现，而几次询问“红颜知己”，最后却被拉黑。至此，小李才幡然醒悟，自己可能中了网络诈骗的圈套。
公安机关于2017年12月13日在福建省福州市将被告人郑某等人抓捕归案。2018年4月至2019年5月，浙江省嵊泗县公安局先后十批次将“德金国际”平台系列诈骗案件移送舟山市检察院审查起诉，累计移送犯罪嫌疑人46人。
经审查，这起特大网络诈骗案件的脉络逐渐清晰起来。2017年起，被告人郑某、周某、吴某等人利用“德金国际”等虚假期货交易平台，招收被告人黄某、陈某等20余名一级代理商，一级代理商再发展下级代理商、业务员，用微信等社交软件以虚假身份聊天，骗取被害人信任，推荐“德金国际”等交易平台，发送虚假盈利截图，诱骗被害人注册、充值、交易，收取高额手续费，再以平台后台控制期货指数涨跌，骗取被害人资金。
十余个虚假交易平台累计诈骗1.2亿
这起网络诈骗案，被害人达2000余人，遍布北京、浙江、河南、陕西等十余个省市，涉案总金额达1.2亿元，受害人之多、涉案金额之巨、涉案电子证据关联之复杂难以想象。
为顺利啃下这块“硬骨头”，舟山市检察院专门指派了办案经验丰富的检委会专职委员童薇霞和员额检察官姚秉正组成专案组办理此案。
“我们从犯罪嫌疑人的诈骗网络和诈骗平台、同犯的供述以及结合犯罪嫌疑人之间的微信聊天记录、银行流水等，发现案件还存在大量漏犯。”童薇霞介绍，专案组在全面理清案件脉络的基础上，依托电子证据和银行流水等，依法立案监督，全力追诉追漏。
专案组依托“德金国际”网络平台在第四方支付公司开设的两个支付账户的支付记录，细致摸排梳理，累计查获平台人员和各级代理商的直接账户和关联账户120余个，发现被告人郑某等人除利用“德金国际”网络平台外，还利用“亚太跨境电商”“中辉国际”“中泰汇达”等十余个虚假交易平台实施诈骗的犯罪事实。
检察官通过自行补充调取200余份直接账户和关联账户银行交易流水，编列平台和各级代理商之间的打款明细，在侦查认定的基础上，结合平台数据、支付数据、银行交易明细并结合被告人供述，追加认定被告人郑某等人在2017年5月至9月期间利用“亚太跨境电商”等网络平台诈骗被害人金额共计6000余万元，累计认定诈骗金额共计1.2亿余元。
挖掘手机信息追捕追诉大量漏犯
此外，检察官通过全面深入挖掘被扣押手机中的微信聊天记录，根据微信聊天记录中备注名称、微信号的姓名字母缩写以及生日数字代码等细节信息成功锁定大量漏犯。通过被告人的供述和辨认，结合与诈骗平台绑定的账户的资金流水分析，成功锁定网络平台的一级、二级和三级代理商多达54名，分4批次向公安机关制发补充移送起诉通知书，在单个案件中追诉的漏犯数量创舟山刑事案件历史之最。
在审查起诉过程中，检察机关依法严惩犯罪嫌疑人的同时，充分运用认罪认罚从宽制度，积极引导犯罪嫌疑人退赃退赔，全力为被害人挽回经济损失。
检察官在仔细审查卷宗、充分了解嫌疑人家庭情况后，晓之以理、动之以情，努力促成嫌疑人家属自愿、主动退还赃款。
今年4月20日，检察官在律师的见证下与被告人朱某签署认罪认罚具结书。在朱某委托家属全额退出诈骗金额80余万元后，检察机关依法对朱某作出从轻处罚的量刑建议。
在认罪认罚制度的促使下，陆续又有被告人退赃50余万元，本案共计实现追赃挽损140余万元。
根据宽严相济的刑事司法政策，检察机关对实现退赃的犯罪嫌疑人依法作出相对不起诉及从轻处罚的量刑建议，实现案件办理法律效果和社会效果的有机统一。
目前，已判决生效的4名追诉漏犯均被判处十年以上有期徒刑。11名追诉漏犯已起诉至舟山市中级法院，其余39名追诉漏犯公安机关正全力侦办中。
——揭秘网络平台投资陷
近日，浙江省高级法院裁定驳回被告人苏某等13人的上诉，维持原判，宣告“德金国际”等系列网络平台诈骗案判决生效。被告人郑某等37人被判处有期徒刑九个月至无期徒刑的刑罚。在办理该案过程中，检察机关通过关联审查，依法立案监督，全面追诉追漏，单案追加认定诈骗金额6000万元，追诉漏犯54人。
美女网友推荐了“稳赚不赔”的平台
2017年9月的一天，舟山市嵊泗县居民小李手机上突然有一个美女主动加他微信，不知套路的小李以为自己交了桃花运。
感情稳定后，美女见时机成熟，便截图给小李看她投资的一个平台的收益，弄得小李也心里痒痒的。美女便择机推送了一条“德金国际”App的介绍信息，声称自己就在这个平台投资赚了不少钱。小李下载软件后，客服人员马上把他拉入了一个“德金国际”的微信群，群内有人向其推荐了一位“王老师”，告诉他购买老师推荐的理财产品“稳赚不赔”。
在“王老师”指导下，小李注册了平台账号，并在一个月内先后投资了2万余元，但均是先赚后赔。关键时刻，“王老师”接连忽悠，再加上“红颜知己”的“鼓励”，小李已越陷越深，又连续投入3万余元，却依然是先赚后赔。直到账户内余额只剩下2000元，他提现退出，平台客服却以系统维护为由告知他目前不能提现，而几次询问“红颜知己”，最后却被拉黑。至此，小李才幡然醒悟，自己可能中了网络诈骗的圈套。
公安机关于2017年12月13日在福建省福州市将被告人郑某等人抓捕归案。2018年4月至2019年5月，浙江省嵊泗县公安局先后十批次将“德金国际”平台系列诈骗案件移送舟山市检察院审查起诉，累计移送犯罪嫌疑人46人。
经审查，这起特大网络诈骗案件的脉络逐渐清晰起来。2017年起，被告人郑某、周某、吴某等人利用“德金国际”等虚假期货交易平台，招收被告人黄某、陈某等20余名一级代理商，一级代理商再发展下级代理商、业务员，用微信等社交软件以虚假身份聊天，骗取被害人信任，推荐“德金国际”等交易平台，发送虚假盈利截图，诱骗被害人注册、充值、交易，收取高额手续费，再以平台后台控制期货指数涨跌，骗取被害人资金。
十余个虚假交易平台累计诈骗1.2亿
这起网络诈骗案，被害人达2000余人，遍布北京、浙江、河南、陕西等十余个省市，涉案总金额达1.2亿元，受害人之多、涉案金额之巨、涉案电子证据关联之复杂难以想象。
为顺利啃下这块“硬骨头”，舟山市检察院专门指派了办案经验丰富的检委会专职委员童薇霞和员额检察官姚秉正组成专案组办理此案。
“我们从犯罪嫌疑人的诈骗网络和诈骗平台、同犯的供述以及结合犯罪嫌疑人之间的微信聊天记录、银行流水等，发现案件还存在大量漏犯。”童薇霞介绍，专案组在全面理清案件脉络的基础上，依托电子证据和银行流水等，依法立案监督，全力追诉追漏。
专案组依托“德金国际”网络平台在第四方支付公司开设的两个支付账户的支付记录，细致摸排梳理，累计查获平台人员和各级代理商的直接账户和关联账户120余个，发现被告人郑某等人除利用“德金国际”网络平台外，还利用“亚太跨境电商”“中辉国际”“中泰汇达”等十余个虚假交易平台实施诈骗的犯罪事实。
检察官通过自行补充调取200余份直接账户和关联账户银行交易流水，编列平台和各级代理商之间的打款明细，在侦查认定的基础上，结合平台数据、支付数据、银行交易明细并结合被告人供述，追加认定被告人郑某等人在2017年5月至9月期间利用“亚太跨境电商”等网络平台诈骗被害人金额共计6000余万元，累计认定诈骗金额共计1.2亿余元。
挖掘手机信息追捕追诉大量漏犯
此外，检察官通过全面深入挖掘被扣押手机中的微信聊天记录，根据微信聊天记录中备注名称、微信号的姓名字母缩写以及生日数字代码等细节信息成功锁定大量漏犯。通过被告人的供述和辨认，结合与诈骗平台绑定的账户的资金流水分析，成功锁定网络平台的一级、二级和三级代理商多达54名，分4批次向公安机关制发补充移送起诉通知书，在单个案件中追诉的漏犯数量创舟山刑事案件历史之最。
在审查起诉过程中，检察机关依法严惩犯罪嫌疑人的同时，充分运用认罪认罚从宽制度，积极引导犯罪嫌疑人退赃退赔，全力为被害人挽回经济损失。
检察官在仔细审查卷宗、充分了解嫌疑人家庭情况后，晓之以理、动之以情，努力促成嫌疑人家属自愿、主动退还赃款。
今年4月20日，检察官在律师的见证下与被告人朱某签署认罪认罚具结书。在朱某委托家属全额退出诈骗金额80余万元后，检察机关依法对朱某作出从轻处罚的量刑建议。
在认罪认罚制度的促使下，陆续又有被告人退赃50余万元，本案共计实现追赃挽损140余万元。
根据宽严相济的刑事司法政策，检察机关对实现退赃的犯罪嫌疑人依法作出相对不起诉及从轻处罚的量刑建议，实现案件办理法律效果和社会效果的有机统一。
目前，已判决生效的4名追诉漏犯均被判处十年以上有期徒刑。11名追诉漏犯已起诉至舟山市中级法院，其余39名追诉漏犯公安机关正全力侦办中。
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