#涉款25億元 | 香港海關瓦解洗黑錢集團6人被捕#
海關瓦解一個家庭式的洗黑錢集團,一家三口以母親為首,操縱集團的運作及招攬成員。於2018年1月至2020年2月期間,共利用59個個人帳戶,處理涉及逾2600宗可疑交易的款項,涉案金額高達25億元。

海關於4月15至19日一連五日採取「獵影II」行動,在大埔及元朗拘捕5男1女涉案人士,年齡介乎23至50歲,包括主腦一家三口。其中4名被捕人疑為洗黑錢集團的骨幹成員,負責處理及招募他人協助處理大額可疑交易,另外2人則疑為被招攬作洗黑錢活動的青年

海關有組織罪案調查科財富調查課監督鄧惠顏指,2019年年中海關收到情報指,有兩名23及25歲男子的個人銀行戶口,在短時間內有多宗不尋常的大額交易,懷疑與洗黑錢有關。25歲男子報稱職業為廚師月入$14,000,他於2019年3月到兩間銀行分別開設4個個人銀行戶口,於4個月內共處理大量大額交易涉款逾3億元,其中一筆款項高達2200萬元。由於其銀行戶口資金金額與收入不相符,因此在2019年7月被銀行停止戶口運作。

於25歲男子被銀行停止戶口運作當日,另一名23歲男子隨即到相同銀行開設9個個人戶口,於7個月內處理逾2億元款項。該名23歲男子報稱做汽車美容技師月入$17,000,由於個人財務狀況與交易不相稱,其銀行戶口於2020年2月被停止運作。

海關相信該2名男子的銀行戶口疑被洗黑錢集團利用,並發現一名共同存款及提款人。經調查所知,該名存款及提款人為一名36歲男子,報稱為找換店司機月入$17,000,他於8家銀行共開設12個個人戶口,短時間利用多個戶口收款,於14個月內共處理6億款項。

海關鎖定上述3名男子,於4月15日採取「獵影II」行動,動員30名財富調查課人員,突擊搜查大埔3個住宅,拘捕3名23至36歲男子,並檢走手提電話、銀行網上理財保安編碼、銀行月結單、多間公司的登記文件、借據、不屬於被捕人但已簽名的支票簿及公司轉戶文件作證物。

家庭式洗黑錢集團 一家三口處理14億元

財富調查課人員即時作數據分析,掌握洗黑錢集團被一個三人家庭操縱,他們負責操控集團運作及招攬成員。4月15日晚上,人員掩至元朗一住宅單位,拘捕2男1女,分別為50歲父親、48歲母親及23歲兒子。

經調查發現,涉案的23歲兒子負責招攬身邊朋友進行洗黑錢活動,其中一名被捕青年為其相識多年朋友,再透過朋友介紹招攬另一名被捕人。23歲兒子報稱為餐飲經理、月入$15,000,他擁有12個個人銀行戶口,於2018年1月至2019年8月期間,共理逾2億款項。其父母則在2018至19年初,亦透過自己的銀行戶口,處理多宗大額資金交易,父親涉款1億元,母親涉款高達11億元,佔總金額40%。

48歲母親為一間找換店授權人,該找換店於2018年開業,至2020年11月牌照到期後結業。被捕的找換店司機為她的前員工,二人相識多年。海關有組織罪案調查科高級監督胡偉軍相信,被捕人利用找換店工作便利,建立人濟關係,以借出戶口處理來歷不明資金。而48歲母親曾為另一間涉及34億元洗黑錢案件被停牌的找換店工作,海關正調查兩單案件有否關聯。

據調查所知,6名被捕人共開設59個銀行戶口,處理涉及逾2600宗可疑交易的款項,當中逾一半的交易存款來自空殼公司。胡偉軍補充,被捕人在香港沒有資產,他們的個人戶口僅得小量存款,惟不斷有大額資金在短時間內進出戶口,屬一般洗黑錢的慣常手段。

海關有組織罪案調查科財富調查第一組指揮官何美玲表示,留意到有不法分子在社交網絡平台及通訊軟件以「搵工」、「搵快錢」作招攬,借用他人的銀行戶口協助處理不明來歷的項目,懷疑作洗黑錢之用。何美玲舉例,不法分子聲稱招募「高薪資料輸入員,無需經驗」、「可彈性上班,在家工作」以吸引家庭主婦,又會以「無需本金,即時出糧」、「短期致富」、「多勞多得」以吸引想搵快錢或需要現金周轉的市民,以上的招募從未提及工作性質,當有人查詢有關工作時,不法分子會以工作需要為理由,要求職員提交個人銀行戶口資料及密碼,並安排到銀行進行轉帳及提款工作。

何美玲提醒市民,選擇工作時需了解工作性質,不要向他人透露個人銀行戶口資料及密碼予他人,以處理不明來歷交易。

海關強調,利用個人銀行戶口處理來歷不明款項,無論有否涉及金錢報酬,均有機會觸犯洗黑錢罪。根據《有組織及嚴重罪行條例》,任何人士如知道或有合理理由相信任何財產,不論全部或部份、直接或間接,代表任何人從可公訴罪行的得益,而仍然處理該財產,即屬犯罪。一經定罪,最高可被判罰款500萬港元及監禁14年,而相關犯罪得益亦可被沒收。

現在香港銀行開戶不易,所以在使用香港帳戶時要注意維護,以下幾點給您參考:
1.對於使用較少的銀行帳戶,應該增加使用頻率(如:存/取款、匯款、兌匯等操作),防止被銀行列入“殭屍帳戶”名單,引起帳戶關閉;

2.香港銀行對於帳戶的存款有最低要求,達不到存款額最低要求的,會被銀行收取帳戶管理費。因此帳戶內餘額不要長期為0,最好能保持銀行規定的最低存款要求,對於達不到存款要求的,一定要保障帳戶內有足夠餘額繳納管理費;

3.對於有資金往來的香港銀行帳戶,款項到帳後不要立刻全額轉走,盡量多待幾天,以免銀行系統將資金的轉移判斷為異常交易(銀行人工檢視每一筆資金進出的真實性基本沒可能,均以來計算機程序模塊進行判定);

4.千萬不要將自己的銀行帳戶借給他人使用,包括收匯款項、轉賬等。沒有人知道資金的來源是不是有問題,對於自己有帳戶卻還借您帳戶使用的人,ge更加值得懷疑(如果資金沒有問題,為什麼不用自己的帳戶操作,而要借別人的帳戶操作?),平時自己也要小心使用,只外借一次就足以導致香港銀行帳戶關閉,得不償失;

5.對於香港公司的維護情況直接關系到香港銀行帳戶的情況,在香港銀行開戶時就鑑定過香港公司的合法性,而香港銀行帳戶開立後,開戶銀行也會不定期檢查香港公司情況,一旦發現公司沒有按時年檢,甚至是香港公司已經註銷,銀行就會關閉帳戶;

6.銀行會定期抽查香港公司的業務資料,以便確認該公司進行的商業活動合法合規。抽查資料包括年審文件、稅務申報文件、公司信息變更文件、交易資料和憑證等。因此保持香港公司的正常維護,對於香港銀行帳戶來說非常重要;

7.每家香港銀行的優勢不同,在開戶的時候一定要結合自身的需求,選擇相應優勢的銀行開設銀行帳戶,特別是某些銀行對於資金來源地有特別規定,通常涉及戰亂、國際制裁等高風險國家和地區的資金為重點監控對象,要是帳戶收取這些地區的資金,很快就會被凍結或者關閉。

由此可見,香港銀行帳戶維護不可馬虎,特別現在香港銀行加強對客戶的審查力度,開立新的香港銀行帳戶有一定的難度,對於已有的銀行帳戶,更應且用且珍惜,如條件允許,建議開多一個備用帳戶。

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蒋介石在大陆时期的“文胆”有不少,最为他所倚重的就是陈布雷了。在20多年中,蒋介石的一篇篇文章、一次次讲话,侍从室的一道道指令、一页页电报,大都出自陈布雷之手。

陈布雷早期是蒋介石名符其实的秘书,即文件由他起草,再交蒋介石定夺;后期则为名符其实的秘书长,即文稿由一套秘书班子起草,由他修改、润色后再送蒋介石拍板。

1927年,北伐军打到南昌城后。野心勃勃的蒋介石收拢各方面的“人才”,他急需一个有才气的秘书。

当时的陈布雷在报刊当编辑主任,也算是小有名气。经人介绍,蒋介石和陈布雷见面,蒋很满意,因为陈有才华但不傲慢、有主见但不倔强,蒋认为陈是极为合适的秘书人选。蒋介石对陈布雷极为客气,这让陈布雷非常感动,便答应给蒋当秘书。

凡是给蒋介石写过材料的人,几乎都抱怨过蒋介石的挑剔。但陈布雷替蒋写出的文章、提出的见解,却深受蒋介石的欣赏,很少有挑刺一说。平日,蒋介石见到比他小3岁的陈布雷时,都是客气地称一声,“布雷先生”,可见蒋对这个秘书的信任和尊重。

不被蒋介石“训斥”的人很少,而不被其他派系和其他大员暗中骂的人则更少,陈布雷可以说是国民政府上层最不引起非议的人物。他不越权,蒋介石放心;有才干,蒋介石欣赏。权重而谨慎,位高而检点,非关键时刻不说话,非深思熟虑不行事,他人无辫子可抓。所以陈布雷的位置从来没人争过,基本上没有受到过其他众多派系的威胁,这在国民政府里是少见的。作为陈布雷本人,他也确实有值得赞扬的地方,比如不搭攀派系;不抛头露面;不取巧怠慢;不奢侈豪华。

一直到死前,陈布雷在蒋介石心中的位置都没有动摇,他与蒋介石的关系一直很好,他最终选择自杀,主要是对失败局面的绝望和自己的病情。进入1948年11月中旬,南京政府的日子越来越不好过。辽沈战役刚结束,淮海战役已经打响,军事上的惨败接二连三发生。政治上美国正在积极活动,图谋换马,让李宗仁取代蒋介石,搞得国民政府各色人士人心惶惶,不可终日。经济上币制改革带来的恶果是物价飞涨,民不聊生,怨声载道。

谁都知道,败局已定,陈布雷更清楚这一点,失败之际,心中难免惆怅空虚。作为蒋介石的首席秘书,谋事失败,陈布雷也认为自己有不可推卸的责任。当时,国民政府内不少人追究失败责任,又不敢追究最大的责任者蒋介石,只有骂出谋划策的人,陈布雷当然成为议论的主要对象。

蒋介石的助手不少,应该对失败负责的人很多,为什么自杀的人不多。就陈布雷来讲,还有第二个死因在起作用,他身体状况很差,这是多年的写作工作造成的。他当编辑时,为赶写文章,不分昼夜,休息不正常,患上严重的失眠症。当上蒋介石的“秘书”后,生活更不规律,半夜被叫醒是常有之事,所以失眠越来越厉害,到了只有靠安眠药才能睡上一会的程度。每晚服药量从2片增加到6片,有时到正式睡时还要加服几片。过量服用安眠药使陈布雷身体孱弱,面色枯槁,一副病态,有人曾误认为是吸毒所致。夜里失眠症无休止地折磨,再加上无法挽回的败局,最终使陈布雷对生活和存在失去信心,终于走上绝路。

1948年11月13日早上,平时7时左右起床的陈布雷没有起床,卧室紧锁着。9点钟,侍从室来电话催促他去开会,副官蒋君章回答:“陈主任身体不适,今天还未起床。”

到了10时,副官从窗户翻进卧室时发现陈布雷已经僵硬地躺在床上,胸口只有一点微温。匆匆赶来的总统府医官陈广煜、熊丸检查后断定:2小时以前心脏已经停止跳动。蒋介石的“文胆”陈布雷,留下给蒋介石、陶希圣、张道藩、蒋君章、陶永标、夫人王允默及子女等人的10封遗书和一篇杂记后,吞安眠药自杀,时年59岁。

陈布雷在死前已把后事一一吩咐完毕,遗书中连什么样的椅子交还什么样的单位都说得清清楚楚。就这样有计划、有准备地结束了自己的生命。

蒋介石对陈布雷的突然死去,非常悲哀。得知死讯时,他脸色大变,立即宣布停止正在举行的会议,驱车赶往陈公馆,见到尸体时眼圈都红了。楼上,陈布雷的办公桌抽斗里,放有三封遗书,是分别写给蒋介石、秘书及后人的。

陈布雷对蒋介石忠心耿耿,百依百顺,为蒋起草过大量文章和文告等,是蒋介石最信得过的人。抗战期间,宋美龄就十分关心陈布雷的健康状况,经常问寒问暖,以示关怀,并曾每天赠送陈布雷一磅牛奶,让他增加营养。

1939年4月间,陈布雷体力不支,精神疲惫,宋美龄便建议他去休养。一天,宋美龄亲口对陈布雷说:“陈主任,你身体不好,不要硬撑,介石很不放心,嘱我告你,是不是易地疗养?所有休养费用、交通工具,我会关照的。”5月7日,宋美龄又亲到美专街看望陈布雷,还带去了蒋介石的一封亲笔信:“此地疗养不便,可在近郊疗养,修书敦促,请即离渝,保重身体。”宋美龄还想方设法从印度空运“三五牌”香烟和美国奶粉按时送给陈布雷。

陈布雷的死,让被失败笼罩的蒋介石心情差到了极点,他惆怅之下提笔给“文胆”写下了“一代完人”的横匾。


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