倒叙的图片，从最后一张讲故事。今天由于我的放松轻易相信了别人，没从正规渠道下单定了黑团，根本就是黑上加黑的个人窝点，去了金石滩，其实我去过的，免费的黄金海岸不花钱都不让去也不按正常行程走，不买就很不开心，到那儿吃完饭就结束行程，一路说了很多难听的话，开始我没理她，但发现七个人小团她敢怼我妈，我就急眼了，跟她理论，她跟我打太极想拿声音压我，不让我说话，但我也没管着她，逻辑上那个女的都说不过我，开始没之声，后来急眼感觉气势上我赢了她，但想让我妈去看的地方都没去上，被恶心了一路本来不想吵架，边玩边投诉别破坏心情，后来我发现下订单的人也是个坑货，蛇鼠一窝，好吧，为自己的天真买单。本想脱团的，但太冷了，轻轨回市里有点远，又想在车上好好解决一下问题。哎，不想动用浩哥的人脉找人招待的，但真的很不开心的一路，为自己的天真轻信他人而懊恼。后来回市里去了那条街，还是很喜欢， 走在那儿，心情一下变好了。国家能不能下狠手整顿一下旅游业，真的，太乱了，坑老人欺负老人的那些黑心人，可恨，让那些老人参加自费项目的时候，不想参加的老人被他们损来损去的，良心不会痛么，有的真的说的太过分了。事后想一下，交锋的时候我本可以发挥的更好的。我祝他们早晚出事儿！
“套路贷”类案件背后猫腻:假民间借贷之名攫取他人财产
法治日报——法制网 2021-01-14
千万本金“利滚利”得手8.7亿余元 广东高院对张远锋涉恶案二审宣判
假民间借贷之名攫取他人财产
● “套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物
● 这个犯罪集团的手段虽然与以往典型“套路贷”有些区别,外表的“合法性”更强,规避打击的防护更“智慧”,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对“套路贷”案件的审理具有重要的指导意义
● 广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险
□ 法治日报全媒体记者 章宁旦
14年间,用1000多万元人民币的本金,通过“利滚利”等套路贷手段,实现了高达8.7亿元的犯罪金额,让河源、惠州两地十数名开发商深陷重重噩梦,部分企业因此破产,导致十几个楼盘被迫停工烂尾。
2020年12月24日,广东省高级人民法院对张远锋涉恶案做出终审裁定,驳回上诉,维持原判。自此,作为恶势力犯罪集团首要分子的张远锋,终因犯诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪等,面临无期徒刑,并被没收全部个人财产。他一手建立起来的家族式的恶势力犯罪集团也随之被铲除干净。
“套路贷”背后到底存在哪些作案手法?《法治日报》记者顺着张远锋的犯罪脉络,探寻“套路贷”类案件背后的猫腻,剖析“套路贷”的社会危害性及应对策略。
披上合法经营外衣
制造民间借贷假象
张远锋,上世纪七十年代初出生于广东省河源市紫金县,高中没毕业就跟着父亲在惠州做生意,先后经营过餐馆、木器厂,也炒卖过土地。因为是长子,张远峰逐渐掌控了家族资产,其妻子、弟弟、弟媳等家族成员都听从其指挥和安排。
2000年初,惠州、河源等地房地产业开始蓬勃发展,一些房地产商因为摊子铺得大,资金周转出现困难,张远锋等人也在这个时候看到了其中蕴藏的巨大“商机”。不过,他瞄准的不是房地产,而是那些因资金紧缺而“病急乱投医”的开发商。
为了掩人耳目,张远锋以自己和家庭成员的名义,先后成立惠州市大湖溪协和木器厂等10多家公司,安排家人在公司担任法人、股东或财务等。这些公司并没有实际运作,只是用来开立账户、签订合同、申请银行贷款、转账走账、提起诉讼、雇用人员以及吞并其他公司的物业、地皮后方便挂靠。就这样,张远锋给自己一系列的违法犯罪活动披上了公司合法经营的外衣。而且,通常他都是以自己或家人个人的名义出借资金,制造出民间借贷的假象。
据张远峰的同案犯、他的家庭成员张某、刘某等人供述,张远锋贷款给人的目的不是为了赚利息,而是为了侵吞借款人的物业。签订借款合同时,张远锋和借款人约定“阴阳合同”,一份是书面协议,一份是口头约定,书面协议里面约定的利息是合法的,而口头约定的利息会比书面协议高很多。
签完协议后,张远锋会提前扣除几个月的利息,并且要借款人写借据,将扣除的利息写成现金。到了约定期限未还款,张远锋就会把未还款的利息转化成本金,重新签订一份借款协议,重复计算利息。就这样“利滚利”,本金就会像滚雪球一样越来越多。等借款人一时无法偿还时,张远锋就会向法院起诉借款人,查封对方的物业,搞垮对方的公司,最终达到侵吞对方物业的目的。
在证人林某提供的一段对话录音中,张远锋大言不惭地介绍了自己的上述“先进经验”。
2004年8月,恒某公司所承建的项目到了封顶阶段,急需一笔资金来完善外墙和结算工程款。经人介绍,公司的法人代表周某华找到了张远锋,双方商定借款600万元,月利率3.5%。但借款协议中只写明月利率为2.5%,同时,恒某公司被要求将所承建项目中的23个铺位、12套住宅预售登记在张远锋名下作为担保。周某华出具的收据载明“收到张远锋600万元,其中转账561万元、现金39万元。”但在放款时,张远锋直接扣除了“砍头息”(即一次性全额收取的综合服务费以及借贷期限内产生的所有利息)39万元,恒某公司实际只收到561万元。
此后,张远锋又多次通过这种操作借款给周某华。
据最后统计,张远锋实际只使用本金1027.5万元,通过“利滚利”等“套路贷”手段,在短时间内将借款本金虚增至约2009万元,并用各种方式非法占有周某华的财物约1466万元,扣减实际支付的本金,诈骗既遂约438.5万元。
2004年8月至2018年6月,张远锋先后通过这种手段对河源、惠州两地的13家公司及相关个人实施诈骗和敲诈勒索,攫取巨额的非法收益。截至案发,张远锋犯罪团伙名下共有土地6宗,共5.8万平方米,房产329套(栋),共7.2万平方米,另有银行存款约1.68亿元。
《法治日报》记者了解到,“套路贷”的犯罪模式可以总结为:制造民间借贷假象,诱骗被害人接受不平等合同条款,伪造虚假的银行流水,扣押被害人物权登记证书及钥匙,单方面肆意认定被害人违约,通过转单平账方式恶意垒高被害人借款金额,软硬兼施向被害人索要超过债权债务范围的高额费用,甚至据此向人民法院提起虚假诉讼获取非法利益。
审查甄别证据材料
抽丝剥茧厘清真相
由于张远锋犯罪团伙作案时间持续14年,犯罪金额高达8.7亿余元,殃及两地10多家企业,并导致部分企业因此破产,9个建设项目无法正常施工、销售和交付,数百名业主因不能如期接收物业,到处上访、维权,中央将该案作为全国扫黑除恶重点案件进行督办。
“移送到法院的案卷材料中,光书证就多达600多卷,大部分是张远锋等人与被害人签订的虚假合同、抵押合同以及银行转账流水等。”负责该案一审的东莞市中级人民法院法官宋坤鹤说。
法庭上,张远锋及其团伙辩称,借款均是双方自愿,自己并未采用欺诈、诈骗等手段,借款行为属于民间借贷。张远锋的辩护律师也认为,张远锋没有实施诈骗行为,没有非法占有的目的。
民间借贷的出借人主要是为了获取高额利息,借贷行为和金额是真实的。而根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》,“套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物。
为了查明张远锋等人的行为是正常的民间借贷还是“套路贷”,宋坤鹤对证据材料逐一进行了审查、甄别。
为解决证据出示问题,法庭专门安排一周时间,让被告人在辩护人见证下查阅了相关证据。
在仔细查阅并确认了被害人陈述、证人证言、同案人供述以及张远锋等人的手写账本、对话录音、资金流水、虚假收据等证据材料后,宋坤鹤认为,张远锋等人的犯罪手法完全符合“套路贷”的构成要件。
最终,一审法院认定张远锋构成诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪。长达924页、50多万字的判决书逐项罗列了张远锋等人的犯罪事实、证据材料,详细阐述了法院的判决理由。
张远锋等人不服一审判决,向广东高院提起上诉,他的辩护律师也提交了160多页的二审辩护意见书。
二审法院合议庭认真查阅了案件的全部材料,并会见了辩护人,当面听取了辩护意见。经过多次合议、反复研究,二审法院认为,原审判决认定事实清楚、证据确实、充分,法律适用正确,量刑适当,审判程序合法,应予以维持。
“这个犯罪集团的手段虽然与以往典型‘套路贷’有些区别,外表的‘合法性’更强,规避打击的防护更‘智慧’,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对‘套路贷’案件的审理具有重要的指导意义。”广东刑法学会副会长、广州大学法学院教授邵维国评价说。
有专家建议,如果怀疑自己遇上“套路贷”,首先要咨询法律或司法实务界的专业机构或专业人士,最好是精通民间借贷的专业律师,判断案件性质,分清借款性质是高利贷还是“套路贷”。如果发现是“套路贷”,要在第一时间报警。如果已经陷入“套路贷”里面,也就是“套路贷”经营者已经通过生效的民事法律诉讼判决确定借款人需要偿还“套路贷”债务,也无需慌张,可以向法院申请重审。
全面排查精准打击
建立健全防范机制
据了解,扫黑除恶专项斗争以来,广东法院共审结涉“套路贷”案件212件1205人,涉案资产近6.2亿元。不少涉黑恶犯罪组织都有利用“套路贷”手段攫取非法利益的行为,给当地的经济发展、社会稳定、金融秩序和人民生命财产安全带来极大的危害。
“‘套路贷’”案件带有明显的智能性、有组织性和牟利性,犯罪分子利用各种手段,制造成民间借贷的假象,伪造完整的‘证据链’,利用虚假诉讼达到非法目的,隐蔽性和欺骗性很强。”广东高院刑一庭庭长、扫黑除恶办公室主任陈小飞说,“如果不能有针对性地对这类案件进行甄别,就很容易让他们得逞,也会给司法公信力造成损害。”
为避免审理“套路贷”案件出现疏漏,广东法院建立对该类案件立案、审理、再审、执行等环节全流程甄别和处置机制,加大把关和排查力度。
法院在立案时,对民间借贷案件以及关联案件实行强制检索,对于同一原告出现3件以上民间借贷案件的情况加以标识,对存在或可能存在套路贷情形的案件进行预警。案件审理过程中,原则上要求进行法庭调查或开庭审理,并要求双方当事人到庭接受法庭询问。再审审查期间,发现确属“套路贷”违法活动的,依法裁定提审,或指令原审法院再审予以纠正。案件执行阶段,利用执行信息化系统,加强对执行案件尤其是同一申请主体民间借贷系列案件的检索排查。
广东法院还建立了涉“套路贷”线索处理机制和“套路贷”案件台账。
据陈小飞介绍,广州中院金融法庭在审理一宗民间借贷案件时,通过传唤原告本人到庭等方式,发现该案原告系涉嫌“套路贷”团伙后,移交公安机关立案侦查,捣毁该团伙的作案窝点并抓获10多名犯罪嫌疑人。佛山中院通过移送线索,协助公安机关侦破广东省首个“套路贷”特大犯罪团伙“8·10”专案。
在对现有案件进行甄别、排查的基础上,广东法院还拓宽线索来源渠道,要求全省法院对2015年以来办理的近5万宗民间借贷纠纷案件进行梳理,全面排查疑似“套路贷”违法犯罪线索。
“甄别排查、防止遗漏、精准打击还只是第一步,更重要的是建立健全防范机制。”陈小飞说。
广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,先后发出148条相关司法建议,发挥审判机关在防范“套路贷”问题的积极作用,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险。
如何预防“套路贷”发生?有专家就此支招:首先,要克制自己的欲望,不要贪图享乐去借款。其次,真的有资金需要时,尽量找合法的机构借贷,确需通过民间借贷,也要在借款前了解必要的融资知识,这是预防“被套路”的法宝。再次,民间借贷时,要谨防“砍头息”和“阴阳合同”。尤为重要的是,在借款时,千万不能在“空白委托合同”上签字,因为“套路贷”放贷人会要求受害人在全权委托房屋租赁、产权过户等空白合同上签字,只要受害人失去还款能力,他们就会启动诉讼程序,占有受害人的财产。
（责任编辑：杨奕)
法治日报——法制网 2021-01-14
千万本金“利滚利”得手8.7亿余元 广东高院对张远锋涉恶案二审宣判
假民间借贷之名攫取他人财产
● “套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物
● 这个犯罪集团的手段虽然与以往典型“套路贷”有些区别,外表的“合法性”更强,规避打击的防护更“智慧”,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对“套路贷”案件的审理具有重要的指导意义
● 广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险
□ 法治日报全媒体记者 章宁旦
14年间,用1000多万元人民币的本金,通过“利滚利”等套路贷手段,实现了高达8.7亿元的犯罪金额,让河源、惠州两地十数名开发商深陷重重噩梦,部分企业因此破产,导致十几个楼盘被迫停工烂尾。
2020年12月24日,广东省高级人民法院对张远锋涉恶案做出终审裁定,驳回上诉,维持原判。自此,作为恶势力犯罪集团首要分子的张远锋,终因犯诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪等,面临无期徒刑,并被没收全部个人财产。他一手建立起来的家族式的恶势力犯罪集团也随之被铲除干净。
“套路贷”背后到底存在哪些作案手法?《法治日报》记者顺着张远锋的犯罪脉络,探寻“套路贷”类案件背后的猫腻,剖析“套路贷”的社会危害性及应对策略。
披上合法经营外衣
制造民间借贷假象
张远锋,上世纪七十年代初出生于广东省河源市紫金县,高中没毕业就跟着父亲在惠州做生意,先后经营过餐馆、木器厂,也炒卖过土地。因为是长子,张远峰逐渐掌控了家族资产,其妻子、弟弟、弟媳等家族成员都听从其指挥和安排。
2000年初,惠州、河源等地房地产业开始蓬勃发展,一些房地产商因为摊子铺得大,资金周转出现困难,张远锋等人也在这个时候看到了其中蕴藏的巨大“商机”。不过,他瞄准的不是房地产,而是那些因资金紧缺而“病急乱投医”的开发商。
为了掩人耳目,张远锋以自己和家庭成员的名义,先后成立惠州市大湖溪协和木器厂等10多家公司,安排家人在公司担任法人、股东或财务等。这些公司并没有实际运作,只是用来开立账户、签订合同、申请银行贷款、转账走账、提起诉讼、雇用人员以及吞并其他公司的物业、地皮后方便挂靠。就这样,张远锋给自己一系列的违法犯罪活动披上了公司合法经营的外衣。而且,通常他都是以自己或家人个人的名义出借资金,制造出民间借贷的假象。
据张远峰的同案犯、他的家庭成员张某、刘某等人供述,张远锋贷款给人的目的不是为了赚利息,而是为了侵吞借款人的物业。签订借款合同时,张远锋和借款人约定“阴阳合同”,一份是书面协议,一份是口头约定,书面协议里面约定的利息是合法的,而口头约定的利息会比书面协议高很多。
签完协议后,张远锋会提前扣除几个月的利息,并且要借款人写借据,将扣除的利息写成现金。到了约定期限未还款,张远锋就会把未还款的利息转化成本金,重新签订一份借款协议,重复计算利息。就这样“利滚利”,本金就会像滚雪球一样越来越多。等借款人一时无法偿还时,张远锋就会向法院起诉借款人,查封对方的物业,搞垮对方的公司,最终达到侵吞对方物业的目的。
在证人林某提供的一段对话录音中,张远锋大言不惭地介绍了自己的上述“先进经验”。
2004年8月,恒某公司所承建的项目到了封顶阶段,急需一笔资金来完善外墙和结算工程款。经人介绍,公司的法人代表周某华找到了张远锋,双方商定借款600万元,月利率3.5%。但借款协议中只写明月利率为2.5%,同时,恒某公司被要求将所承建项目中的23个铺位、12套住宅预售登记在张远锋名下作为担保。周某华出具的收据载明“收到张远锋600万元,其中转账561万元、现金39万元。”但在放款时,张远锋直接扣除了“砍头息”(即一次性全额收取的综合服务费以及借贷期限内产生的所有利息)39万元,恒某公司实际只收到561万元。
此后,张远锋又多次通过这种操作借款给周某华。
据最后统计,张远锋实际只使用本金1027.5万元,通过“利滚利”等“套路贷”手段,在短时间内将借款本金虚增至约2009万元,并用各种方式非法占有周某华的财物约1466万元,扣减实际支付的本金,诈骗既遂约438.5万元。
2004年8月至2018年6月,张远锋先后通过这种手段对河源、惠州两地的13家公司及相关个人实施诈骗和敲诈勒索,攫取巨额的非法收益。截至案发,张远锋犯罪团伙名下共有土地6宗,共5.8万平方米,房产329套(栋),共7.2万平方米,另有银行存款约1.68亿元。
《法治日报》记者了解到,“套路贷”的犯罪模式可以总结为:制造民间借贷假象,诱骗被害人接受不平等合同条款,伪造虚假的银行流水,扣押被害人物权登记证书及钥匙,单方面肆意认定被害人违约,通过转单平账方式恶意垒高被害人借款金额,软硬兼施向被害人索要超过债权债务范围的高额费用,甚至据此向人民法院提起虚假诉讼获取非法利益。
审查甄别证据材料
抽丝剥茧厘清真相
由于张远锋犯罪团伙作案时间持续14年,犯罪金额高达8.7亿余元,殃及两地10多家企业,并导致部分企业因此破产,9个建设项目无法正常施工、销售和交付,数百名业主因不能如期接收物业,到处上访、维权,中央将该案作为全国扫黑除恶重点案件进行督办。
“移送到法院的案卷材料中,光书证就多达600多卷,大部分是张远锋等人与被害人签订的虚假合同、抵押合同以及银行转账流水等。”负责该案一审的东莞市中级人民法院法官宋坤鹤说。
法庭上,张远锋及其团伙辩称,借款均是双方自愿,自己并未采用欺诈、诈骗等手段,借款行为属于民间借贷。张远锋的辩护律师也认为,张远锋没有实施诈骗行为,没有非法占有的目的。
民间借贷的出借人主要是为了获取高额利息,借贷行为和金额是真实的。而根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》,“套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物。
为了查明张远锋等人的行为是正常的民间借贷还是“套路贷”,宋坤鹤对证据材料逐一进行了审查、甄别。
为解决证据出示问题,法庭专门安排一周时间,让被告人在辩护人见证下查阅了相关证据。
在仔细查阅并确认了被害人陈述、证人证言、同案人供述以及张远锋等人的手写账本、对话录音、资金流水、虚假收据等证据材料后,宋坤鹤认为,张远锋等人的犯罪手法完全符合“套路贷”的构成要件。
最终,一审法院认定张远锋构成诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪。长达924页、50多万字的判决书逐项罗列了张远锋等人的犯罪事实、证据材料,详细阐述了法院的判决理由。
张远锋等人不服一审判决,向广东高院提起上诉,他的辩护律师也提交了160多页的二审辩护意见书。
二审法院合议庭认真查阅了案件的全部材料,并会见了辩护人,当面听取了辩护意见。经过多次合议、反复研究,二审法院认为,原审判决认定事实清楚、证据确实、充分,法律适用正确,量刑适当,审判程序合法,应予以维持。
“这个犯罪集团的手段虽然与以往典型‘套路贷’有些区别,外表的‘合法性’更强,规避打击的防护更‘智慧’,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对‘套路贷’案件的审理具有重要的指导意义。”广东刑法学会副会长、广州大学法学院教授邵维国评价说。
有专家建议,如果怀疑自己遇上“套路贷”,首先要咨询法律或司法实务界的专业机构或专业人士,最好是精通民间借贷的专业律师,判断案件性质,分清借款性质是高利贷还是“套路贷”。如果发现是“套路贷”,要在第一时间报警。如果已经陷入“套路贷”里面,也就是“套路贷”经营者已经通过生效的民事法律诉讼判决确定借款人需要偿还“套路贷”债务,也无需慌张,可以向法院申请重审。
全面排查精准打击
建立健全防范机制
据了解,扫黑除恶专项斗争以来,广东法院共审结涉“套路贷”案件212件1205人,涉案资产近6.2亿元。不少涉黑恶犯罪组织都有利用“套路贷”手段攫取非法利益的行为,给当地的经济发展、社会稳定、金融秩序和人民生命财产安全带来极大的危害。
“‘套路贷’”案件带有明显的智能性、有组织性和牟利性,犯罪分子利用各种手段,制造成民间借贷的假象,伪造完整的‘证据链’,利用虚假诉讼达到非法目的,隐蔽性和欺骗性很强。”广东高院刑一庭庭长、扫黑除恶办公室主任陈小飞说,“如果不能有针对性地对这类案件进行甄别,就很容易让他们得逞,也会给司法公信力造成损害。”
为避免审理“套路贷”案件出现疏漏,广东法院建立对该类案件立案、审理、再审、执行等环节全流程甄别和处置机制,加大把关和排查力度。
法院在立案时,对民间借贷案件以及关联案件实行强制检索,对于同一原告出现3件以上民间借贷案件的情况加以标识,对存在或可能存在套路贷情形的案件进行预警。案件审理过程中,原则上要求进行法庭调查或开庭审理,并要求双方当事人到庭接受法庭询问。再审审查期间,发现确属“套路贷”违法活动的,依法裁定提审,或指令原审法院再审予以纠正。案件执行阶段,利用执行信息化系统,加强对执行案件尤其是同一申请主体民间借贷系列案件的检索排查。
广东法院还建立了涉“套路贷”线索处理机制和“套路贷”案件台账。
据陈小飞介绍,广州中院金融法庭在审理一宗民间借贷案件时,通过传唤原告本人到庭等方式,发现该案原告系涉嫌“套路贷”团伙后,移交公安机关立案侦查,捣毁该团伙的作案窝点并抓获10多名犯罪嫌疑人。佛山中院通过移送线索,协助公安机关侦破广东省首个“套路贷”特大犯罪团伙“8·10”专案。
在对现有案件进行甄别、排查的基础上,广东法院还拓宽线索来源渠道,要求全省法院对2015年以来办理的近5万宗民间借贷纠纷案件进行梳理,全面排查疑似“套路贷”违法犯罪线索。
“甄别排查、防止遗漏、精准打击还只是第一步,更重要的是建立健全防范机制。”陈小飞说。
广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,先后发出148条相关司法建议,发挥审判机关在防范“套路贷”问题的积极作用,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险。
如何预防“套路贷”发生?有专家就此支招:首先,要克制自己的欲望,不要贪图享乐去借款。其次,真的有资金需要时,尽量找合法的机构借贷,确需通过民间借贷,也要在借款前了解必要的融资知识,这是预防“被套路”的法宝。再次,民间借贷时,要谨防“砍头息”和“阴阳合同”。尤为重要的是,在借款时,千万不能在“空白委托合同”上签字,因为“套路贷”放贷人会要求受害人在全权委托房屋租赁、产权过户等空白合同上签字,只要受害人失去还款能力,他们就会启动诉讼程序,占有受害人的财产。
（责任编辑：杨奕)
#我家住在长江边# 【长江“十年禁渔”武汉实施半年成效显著】“为全局计、为子孙谋”，长江“十年禁渔”既是推动长江大保护和长江经济带绿色发展的重要举措，也是扭转长江生态环境恶化趋势的关键之举。
今年6月，武汉市人民政府公告：自2020年7月1日零时起，长江武汉经开区（汉南区）新河口以下至新洲区举水河口江段，汉江蔡甸区谢八家以下至汉阳区南岸咀江段，实施“十年常年禁渔”，解禁时间另行通知。
禁渔期间，严格禁止天然渔业资源的生产性捕捞，严禁任何组织和个人、捕捞船只进入禁渔水域开展捕捞作业。因特定渔业资源的利用和科研调查、苗种繁育等需要捕捞的，按照国家、省有关规定依法实行专项管理。
禁令实施后，武汉市公安局结合武汉水域特点，第一时间制定发布了《全市公安机关打击长江流域非法捕捞犯罪专项行动工作方案》，以水上公安专业分局为主，组建长江禁渔工作专班。同时，由市、区公安机关“一把手”牵头，建立安保“河长制”，对流经15个公安分局的两江六河（长江、汉江、举水河、倒水河、滠水河、府河、通顺河、金水河）进行分段管理，形成合力。警方对违禁案件一律溯源追查、破案手段一律专业支撑、顶风作案一律从严处理、案件办理一律快侦快诉；对“电毒炸”“绝户网”等非法作业方式“零容忍”；紧盯涉嫌组织化、团伙化的非法捕捞，以及非法猎捕珍贵、濒危水生野生动物犯罪案件，快处现行案件，串并在侦案件，深挖系列案件，确保打击到位。
截至12月25日，武汉警方共计查获非法捕捞犯罪案件70余起，抓获犯罪嫌疑人100余名（均已采取刑事强制措施），移交渔政行政处罚案件30余起，收缴渔获物1500余公斤，“电打鱼”、地笼等非法渔具80余副，查扣涉案船舶20余艘。
■ “十年禁渔”首案 心存侥幸的他成了首犯
7月3日10时许，水上分局舵落口所和东西湖区渔政部门联合执法时，在大蔡家湾附近汉江水域，现行抓获正在使用地笼进行非法捕捞的犯罪嫌疑人蔡某。
警察现场拍摄的照片显示，渔获物为一只野生甲鱼及几条江鱼。
据悉，犯罪嫌疑人已被采取强制刑事措施，此案件为长江汉江武汉段十年禁渔期内的首案。
■ 缴获最多案 拦河“起篓子”被一锅端
在武汉市新洲区与黄冈市团风县交界处的沙河辛冲河段，一伙不法分子非法架设拦河大罾（一种用木棍或竹竿做支架的方形渔网）、“迷魂阵”等禁用渔具，以毁灭性的方式捕捞。
8月19日凌晨，新洲公安分局50多名警力秘密埋伏在此，待3名犯罪嫌疑人驾车来起网时将其一举擒获。当场抓获非法捕捞团伙成员10名，扣押运输车辆5辆、船只1艘、渔网200余米，查获非法渔获1000余公斤。
非法捕鱼点人迹罕至。为破获此案，民警5次实地踏勘，摸清周边地形，掌握该团伙活动规律和骨干成员组成后，从清晨一直蹲守至天亮，现场将10名嫌犯全部抓获，查获非法渔获1000余公斤，其数量为今年之最。
警方查明，该团伙以王某先为首，成员固定，分工明确，下网、收网、搬运、售卖均有专人负责，他们在沙河流域使用明令禁止使用的渔具，以毁灭性的方式捕捞，对沙河生态环境造成了严重影响。目前，该团伙10名成员已被依法采取强制措施。
■ 首例公益诉讼案 偷鱼者赔钱还鱼又获刑
非法捕捞，不仅要受到法律惩处，还要进行经济赔偿。
11月30日上午10时，长江武汉渔政码头，12位执法人员代3名违禁在长江捕鱼的被告人，将73.76公斤成鱼、13.83万尾鱼苗放还长江。此前11月17日，武汉市硚口区法院判处首批违禁渔鱼案，3名被告人因犯非法捕捞水产品罪，除分别判处拘役4至6个月外，还要求其按捕捞量的4倍放还鱼。
此次活动，是水上分局会同硚口区人民检察院成功办理的首例“非法捕捞”刑事附带民事公益诉讼案件，实现了“行政执法与刑事司法相衔接、打击犯罪与环境保护相结合”的工作目标。
据了解，3名被告人涉及两宗案件。一起是其中1名被告人3月份在长江电捕鱼时，被巡逻民警当场抓住，查获渔获物5.65公斤。一起是5月份另外2名被告人两次夜入长江，电捕鱼20.64公斤，后被渔政巡查人员截获。
中国水产科学研究院长江水产研究所，应邀就两案造成的长江生态损害进行评估。经评估，在电捕鱼中，不仅被电击中的鱼只有25%被捞起，还会影响到鱼类种群的自然补充。因此，弥补水域鱼类损失至少要4倍补偿。
这次放还的鱼中。有青、草、鳊、鲫、花鲢、白鲢、黄颡7种，全部是长江原鱼种，放归长江，相当于回故乡。
■ 首例截获案 水中一根绳头牵出3名下网人
查办“十年禁渔”案，武汉警方抓动态管控，通过对重点捕捞水域的巡控，查获了一批案件。
7月22日，水上公安分局抓获非法捕捞嫌疑人3名，收缴地笼6副约76米，渔获物21.4公斤。
7月21日下午，白浒山派出所副所长郭红韶带队在阳逻长江大桥下游巡逻时发现，在江边树林里看到一截绑在树上的绳头，牵出江中有用于暗藏的捕捞地笼。根据多年工作经验，民警判定，凌晨“4时至6时”是收地笼黄金时间。22日凌晨4时，2名民警、1名辅警在江边埋伏蹲守。不到半个小时，3个人影出现在岸边并迅速下水。民警等其收网准备上岸时，一举将3人抓获，现场收缴渔获物21.4公斤，并查扣作案用地笼6副、长约76米，玻璃钢船1艘，充气汽车内胎1个。
据突击审讯，3名嫌疑人李某国、胡某祥、胡某福，均为武汉本地人，一直打零工，见江水上涨，特意去买来地笼准备捞鱼虾贩卖，还没卖一次就被抓了。
■ 首例超声波捕鱼案 招牌菜引出偷鱼“一条龙”
5月12日晚，水上公安分局联合市农业综合执法督察总队二大队在长江水域（汉南邓南段）抓获两名涉嫌非法捕捞的嫌疑人，当场缴获特种捕鱼设备一套及野生鱼类数十斤，依法扣押快艇一艘。
数月前，警方接到群众举报，长江汉南邓南段水域，有人组织非法捕鱼，警方联合长江渔政成立行动小组走访发现，江边一家餐馆生意火爆。据了解，该店老板姓邓，经营餐馆十多年，主要提供各类江鲜，其菜品中有长江特有的“石扁头”鱼。
嫌疑人行动非常谨慎，自家开有餐馆，捕销一条龙，且离长江近，很难获取证据，民警多次布控，终于在一天晚11时，将两名带狗捕鱼的嫌疑人抓获，当场还查获一台超声波探鱼机。
据悉，有别于传统电打鱼，这种设备利用超声波专门针对底层优质水产品鱼类进行捕捞，此类案件在湖北省内尚属首例。
…出击…
■ 水上警方联合执法整顿渔具市场
非法捕捞违法犯罪活动“发生在江面，根子在岸上”。为此，警方紧盯渔具制销和售卖渔获等环节，推动“水岸联治”、标本兼治。会同渔政、市场等部门深入重点部位，严厉查处收购、加工、销售、利用非法渔获物等行为。
通过近半个月的线索摸排，执法人员最终确认位于慈惠街五环路的武汉铁力变压器有限公司存在大量的销售、维修非法捕捞渔具行为。
9月3日上午8时，7名执法人员迅速进入该公司进行搜查取证，发现该公司仓库存有大量非法捕捞设备、网具、逆变器，还专门设置了维修禁渔设备的房间，并有大量湖北省内外的各类电鱼装备在等待修理。在先期控制取证后，水上公安分局、东西湖公安分局、市渔政部门在东西湖区开展联合执法，当日共计查获各型号电网捞660个、各品牌电鱼逆变器131个、拖网高频机23台、电极杆20根、电子鱼竿1套等一批禁用渔具，一举端掉我市最大的一个销售禁用渔具的窝点。目前，案件正在进一步调查处理之中。
（长江日报记者尹勤兵）
…探访…
■ 长江日报记者走访武汉渔具市场
电捕鱼机绝迹一线一钩受欢迎
长江日报讯（记者孙珺 潘璐）从2020年7月1日起，武汉市启动了长江汉江武汉段十年全面禁渔。渔民上岸转产安置，严格执法打击非法捕捞，同时加强市场监管，严查禁用渔具，同时斩断市场链条。半年过去了，渔具市场上还有非法禁用渔具吗？长江日报记者近日探访了前进四路电子市场和硚口荣东社区的渔具店。
在前进四路的一家售卖电子器材的店里，记者问老板是否有超声波电鱼工具，老板说：“现在哪里敢卖那些东西呢。前阵子市场上有一家卖电鱼工具的店被查了。”另一家的老板告诉记者，因为前进四路是卖电子产品的，所以之前卖电鱼工具的店有侥幸心理，觉得查不到这边来，或者查得不严，把东西藏在阁楼里就能“躲过”。“现在连网上都搜索不到这玩意了，也不会再有人生产这些东西。那些喜欢钓鱼的，也不会碰这些杀伤力太大的东西。”
武汉市禁渔办负责人告诉记者，9月份武汉市成功打掉了规模最大的一处销售禁用渔具窝点，同时为期一个月的打击制造销售禁用渔具行为专项行动效果显著，下一步将持续宣传禁渔的各项措施，让市场上电动捕鱼器和超声波电鱼装置保持“绝迹”状态。
26日，记者走访硚口区荣东社区的十几家渔具店。周末不少“钓友”在店里选购钓具。银丰渔具老板告诉记者，“十年禁渔”关于垂钓的规定，“钓友”们都是第一时间关注并了解了，并且很快转变了钓鱼思路。“单线多钩、路亚鱼钩不玩了，钓鱼目的就是休闲，并不在于大量捕鱼。”
“以前钓鱼主流人群在40岁以上，现在基本上是二三十岁小伙子。”华盛商行老板向记者描述当下的市场。青年钓友的加入，也催生了钓具市场向着休闲、科技方向发展，鞋包帽服一应俱全，遮阳也不能落下，气垫床等都丰富起来。“人们钓鱼为了放缓生活节奏、释放压力和保持身体健康，这是趋势。”
十年禁渔并不阻止休闲垂钓，但必须严守一人一竿一线一钩，武汉市禁渔办多次在杨泗港长江大桥和长江二桥这些垂钓人群聚集的地方向“钓友”宣传相关规定，同时严查市场上一线多钩的非法钓具，并且于10月底集中拆解销毁了一批非法捕捞器具，让文明垂钓持续深入人心。（长江日报）#看长江就是在看中国#
今年6月，武汉市人民政府公告：自2020年7月1日零时起，长江武汉经开区（汉南区）新河口以下至新洲区举水河口江段，汉江蔡甸区谢八家以下至汉阳区南岸咀江段，实施“十年常年禁渔”，解禁时间另行通知。
禁渔期间，严格禁止天然渔业资源的生产性捕捞，严禁任何组织和个人、捕捞船只进入禁渔水域开展捕捞作业。因特定渔业资源的利用和科研调查、苗种繁育等需要捕捞的，按照国家、省有关规定依法实行专项管理。
禁令实施后，武汉市公安局结合武汉水域特点，第一时间制定发布了《全市公安机关打击长江流域非法捕捞犯罪专项行动工作方案》，以水上公安专业分局为主，组建长江禁渔工作专班。同时，由市、区公安机关“一把手”牵头，建立安保“河长制”，对流经15个公安分局的两江六河（长江、汉江、举水河、倒水河、滠水河、府河、通顺河、金水河）进行分段管理，形成合力。警方对违禁案件一律溯源追查、破案手段一律专业支撑、顶风作案一律从严处理、案件办理一律快侦快诉；对“电毒炸”“绝户网”等非法作业方式“零容忍”；紧盯涉嫌组织化、团伙化的非法捕捞，以及非法猎捕珍贵、濒危水生野生动物犯罪案件，快处现行案件，串并在侦案件，深挖系列案件，确保打击到位。
截至12月25日，武汉警方共计查获非法捕捞犯罪案件70余起，抓获犯罪嫌疑人100余名（均已采取刑事强制措施），移交渔政行政处罚案件30余起，收缴渔获物1500余公斤，“电打鱼”、地笼等非法渔具80余副，查扣涉案船舶20余艘。
■ “十年禁渔”首案 心存侥幸的他成了首犯
7月3日10时许，水上分局舵落口所和东西湖区渔政部门联合执法时，在大蔡家湾附近汉江水域，现行抓获正在使用地笼进行非法捕捞的犯罪嫌疑人蔡某。
警察现场拍摄的照片显示，渔获物为一只野生甲鱼及几条江鱼。
据悉，犯罪嫌疑人已被采取强制刑事措施，此案件为长江汉江武汉段十年禁渔期内的首案。
■ 缴获最多案 拦河“起篓子”被一锅端
在武汉市新洲区与黄冈市团风县交界处的沙河辛冲河段，一伙不法分子非法架设拦河大罾（一种用木棍或竹竿做支架的方形渔网）、“迷魂阵”等禁用渔具，以毁灭性的方式捕捞。
8月19日凌晨，新洲公安分局50多名警力秘密埋伏在此，待3名犯罪嫌疑人驾车来起网时将其一举擒获。当场抓获非法捕捞团伙成员10名，扣押运输车辆5辆、船只1艘、渔网200余米，查获非法渔获1000余公斤。
非法捕鱼点人迹罕至。为破获此案，民警5次实地踏勘，摸清周边地形，掌握该团伙活动规律和骨干成员组成后，从清晨一直蹲守至天亮，现场将10名嫌犯全部抓获，查获非法渔获1000余公斤，其数量为今年之最。
警方查明，该团伙以王某先为首，成员固定，分工明确，下网、收网、搬运、售卖均有专人负责，他们在沙河流域使用明令禁止使用的渔具，以毁灭性的方式捕捞，对沙河生态环境造成了严重影响。目前，该团伙10名成员已被依法采取强制措施。
■ 首例公益诉讼案 偷鱼者赔钱还鱼又获刑
非法捕捞，不仅要受到法律惩处，还要进行经济赔偿。
11月30日上午10时，长江武汉渔政码头，12位执法人员代3名违禁在长江捕鱼的被告人，将73.76公斤成鱼、13.83万尾鱼苗放还长江。此前11月17日，武汉市硚口区法院判处首批违禁渔鱼案，3名被告人因犯非法捕捞水产品罪，除分别判处拘役4至6个月外，还要求其按捕捞量的4倍放还鱼。
此次活动，是水上分局会同硚口区人民检察院成功办理的首例“非法捕捞”刑事附带民事公益诉讼案件，实现了“行政执法与刑事司法相衔接、打击犯罪与环境保护相结合”的工作目标。
据了解，3名被告人涉及两宗案件。一起是其中1名被告人3月份在长江电捕鱼时，被巡逻民警当场抓住，查获渔获物5.65公斤。一起是5月份另外2名被告人两次夜入长江，电捕鱼20.64公斤，后被渔政巡查人员截获。
中国水产科学研究院长江水产研究所，应邀就两案造成的长江生态损害进行评估。经评估，在电捕鱼中，不仅被电击中的鱼只有25%被捞起，还会影响到鱼类种群的自然补充。因此，弥补水域鱼类损失至少要4倍补偿。
这次放还的鱼中。有青、草、鳊、鲫、花鲢、白鲢、黄颡7种，全部是长江原鱼种，放归长江，相当于回故乡。
■ 首例截获案 水中一根绳头牵出3名下网人
查办“十年禁渔”案，武汉警方抓动态管控，通过对重点捕捞水域的巡控，查获了一批案件。
7月22日，水上公安分局抓获非法捕捞嫌疑人3名，收缴地笼6副约76米，渔获物21.4公斤。
7月21日下午，白浒山派出所副所长郭红韶带队在阳逻长江大桥下游巡逻时发现，在江边树林里看到一截绑在树上的绳头，牵出江中有用于暗藏的捕捞地笼。根据多年工作经验，民警判定，凌晨“4时至6时”是收地笼黄金时间。22日凌晨4时，2名民警、1名辅警在江边埋伏蹲守。不到半个小时，3个人影出现在岸边并迅速下水。民警等其收网准备上岸时，一举将3人抓获，现场收缴渔获物21.4公斤，并查扣作案用地笼6副、长约76米，玻璃钢船1艘，充气汽车内胎1个。
据突击审讯，3名嫌疑人李某国、胡某祥、胡某福，均为武汉本地人，一直打零工，见江水上涨，特意去买来地笼准备捞鱼虾贩卖，还没卖一次就被抓了。
■ 首例超声波捕鱼案 招牌菜引出偷鱼“一条龙”
5月12日晚，水上公安分局联合市农业综合执法督察总队二大队在长江水域（汉南邓南段）抓获两名涉嫌非法捕捞的嫌疑人，当场缴获特种捕鱼设备一套及野生鱼类数十斤，依法扣押快艇一艘。
数月前，警方接到群众举报，长江汉南邓南段水域，有人组织非法捕鱼，警方联合长江渔政成立行动小组走访发现，江边一家餐馆生意火爆。据了解，该店老板姓邓，经营餐馆十多年，主要提供各类江鲜，其菜品中有长江特有的“石扁头”鱼。
嫌疑人行动非常谨慎，自家开有餐馆，捕销一条龙，且离长江近，很难获取证据，民警多次布控，终于在一天晚11时，将两名带狗捕鱼的嫌疑人抓获，当场还查获一台超声波探鱼机。
据悉，有别于传统电打鱼，这种设备利用超声波专门针对底层优质水产品鱼类进行捕捞，此类案件在湖北省内尚属首例。
…出击…
■ 水上警方联合执法整顿渔具市场
非法捕捞违法犯罪活动“发生在江面，根子在岸上”。为此，警方紧盯渔具制销和售卖渔获等环节，推动“水岸联治”、标本兼治。会同渔政、市场等部门深入重点部位，严厉查处收购、加工、销售、利用非法渔获物等行为。
通过近半个月的线索摸排，执法人员最终确认位于慈惠街五环路的武汉铁力变压器有限公司存在大量的销售、维修非法捕捞渔具行为。
9月3日上午8时，7名执法人员迅速进入该公司进行搜查取证，发现该公司仓库存有大量非法捕捞设备、网具、逆变器，还专门设置了维修禁渔设备的房间，并有大量湖北省内外的各类电鱼装备在等待修理。在先期控制取证后，水上公安分局、东西湖公安分局、市渔政部门在东西湖区开展联合执法，当日共计查获各型号电网捞660个、各品牌电鱼逆变器131个、拖网高频机23台、电极杆20根、电子鱼竿1套等一批禁用渔具，一举端掉我市最大的一个销售禁用渔具的窝点。目前，案件正在进一步调查处理之中。
（长江日报记者尹勤兵）
…探访…
■ 长江日报记者走访武汉渔具市场
电捕鱼机绝迹一线一钩受欢迎
长江日报讯（记者孙珺 潘璐）从2020年7月1日起，武汉市启动了长江汉江武汉段十年全面禁渔。渔民上岸转产安置，严格执法打击非法捕捞，同时加强市场监管，严查禁用渔具，同时斩断市场链条。半年过去了，渔具市场上还有非法禁用渔具吗？长江日报记者近日探访了前进四路电子市场和硚口荣东社区的渔具店。
在前进四路的一家售卖电子器材的店里，记者问老板是否有超声波电鱼工具，老板说：“现在哪里敢卖那些东西呢。前阵子市场上有一家卖电鱼工具的店被查了。”另一家的老板告诉记者，因为前进四路是卖电子产品的，所以之前卖电鱼工具的店有侥幸心理，觉得查不到这边来，或者查得不严，把东西藏在阁楼里就能“躲过”。“现在连网上都搜索不到这玩意了，也不会再有人生产这些东西。那些喜欢钓鱼的，也不会碰这些杀伤力太大的东西。”
武汉市禁渔办负责人告诉记者，9月份武汉市成功打掉了规模最大的一处销售禁用渔具窝点，同时为期一个月的打击制造销售禁用渔具行为专项行动效果显著，下一步将持续宣传禁渔的各项措施，让市场上电动捕鱼器和超声波电鱼装置保持“绝迹”状态。
26日，记者走访硚口区荣东社区的十几家渔具店。周末不少“钓友”在店里选购钓具。银丰渔具老板告诉记者，“十年禁渔”关于垂钓的规定，“钓友”们都是第一时间关注并了解了，并且很快转变了钓鱼思路。“单线多钩、路亚鱼钩不玩了，钓鱼目的就是休闲，并不在于大量捕鱼。”
“以前钓鱼主流人群在40岁以上，现在基本上是二三十岁小伙子。”华盛商行老板向记者描述当下的市场。青年钓友的加入，也催生了钓具市场向着休闲、科技方向发展，鞋包帽服一应俱全，遮阳也不能落下，气垫床等都丰富起来。“人们钓鱼为了放缓生活节奏、释放压力和保持身体健康，这是趋势。”
十年禁渔并不阻止休闲垂钓，但必须严守一人一竿一线一钩，武汉市禁渔办多次在杨泗港长江大桥和长江二桥这些垂钓人群聚集的地方向“钓友”宣传相关规定，同时严查市场上一线多钩的非法钓具，并且于10月底集中拆解销毁了一批非法捕捞器具，让文明垂钓持续深入人心。（长江日报）#看长江就是在看中国#
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