【净值化转型背景下 #银行理财投研体系建设思考#】资管新规及理财新规出台后,银行理财与其他资管机构同台竞技。在面临投资者“用脚投票”的过程中,银行理财专业化转型势在必行。如何在资本市场风险波动加剧的情况下,为投资者提供净值走势相对稳定的理财产品,推进理财业务净值化的平稳转型,是银行理财亟需解决的问题。对此,银行理财需要构建新时期背景下的投研体系,通过相互协调,投研一体化的高效运作机制,实现平滑理财收益净值波动,以及低回撤下长期正向收益的目的。https://t.cn/A6tsjCD6
理财规划师凌云的职业目标 【是规规师,更是人生伙伴】,通过专业形象诊断、分析、量身订制保险菁英专属形象,职业干练又不失亲和力…。当一个人外在形象改变时,伴随而来的是内在自信与影响力的提升。我很幸运,能有机缘服务见证有责任、有使命、有追求,内外兼修的时代新女性们,亲爱的凌云,你会越来越美好。
#SINGBEAU—专注内外形象改变
#SINGBEAU—专注内外形象改变
现在还能免费给大家提供家庭资产配置方案,应该感到知足和幸福。一旦资管新规落地,几乎所有理财产品都不再保本,专业的优势将凸显突出,不专业者将为自己的认知不足智商税买单。
中国家庭金融资产的配置蛋糕很大很大,有几百万亿的市场规模。目前家庭资产配置进入2.0新时代,很多金融机构(银行、信托、证券、基金、期货、保险、第三方等)都在酝酿转型,抢占先机。有的已经在试运营,有的还在摸索中。
这种转型,带来的是买方和卖方市场地位的互换变化。自由市场规则下,将决定由谁来买单。不久的将来,将会有很多有远见的新锐专业理财机构,以(个人IP)理财工作室的名义,参考律师/会计事务所的运营模式,按照客户家庭资产的配置规模,阶梯式收取1-3%的顾问服务费。这种模式,在西方私人银行财富管理上,有过成功公司案例。
资金少了,谈组合配置意义不大,起步门槛就是1000万起。1000万的规模,收取30万的服务费;1个亿的规模,收取200万的服务费;10个亿的规模,收取1000万的服务费。
中国家庭金融资产的配置蛋糕很大很大,有几百万亿的市场规模。目前家庭资产配置进入2.0新时代,很多金融机构(银行、信托、证券、基金、期货、保险、第三方等)都在酝酿转型,抢占先机。有的已经在试运营,有的还在摸索中。
这种转型,带来的是买方和卖方市场地位的互换变化。自由市场规则下,将决定由谁来买单。不久的将来,将会有很多有远见的新锐专业理财机构,以(个人IP)理财工作室的名义,参考律师/会计事务所的运营模式,按照客户家庭资产的配置规模,阶梯式收取1-3%的顾问服务费。这种模式,在西方私人银行财富管理上,有过成功公司案例。
资金少了,谈组合配置意义不大,起步门槛就是1000万起。1000万的规模,收取30万的服务费;1个亿的规模,收取200万的服务费;10个亿的规模,收取1000万的服务费。
✋热门推荐