#中小投资者服务#【上交所董国群:持续强化信披保障投资者合法权益】9月3日,第四届中小投资者服务论坛以线上方式举行,本届论坛以“提高上市公司质量,保障投资者合法权益”为主题,上海证券报中国证券网全程在线直播。上海证券交易所副总经理董国群在主旨演讲中表示,如何有效保障投资者合法权益,一直都是资本市场的重要课题。这两年,以注册制改革为引领,上市公司供给实现了常态化、可预期。他从上交所一线监管与服务角度,结合近期工作重点,从四个方面分享了提高上市公司质量和投资者保护的相关内容。
第一,重视对话,搭建上市公司和投资者交流平台。董国群表示,保护好投资者,首先要帮助投资者清楚了解上市公司,这也是上交所做好信息披露工作的根本要求。从去年开始,上交所更加注重帮助投资者和上市公司的“面对面”沟通交流,突破传统信披渠道,通过业绩说明会等方式,帮助投资者更直观、更形象地了解上市公司情况,让投资者清楚地知道上市公司在做什么、发展如何。
在证监会指导下,2020年年报期间,上交所动员1600余家公司召开了业绩说明会,其中包括全部的科创板公司、沪深300指数公司、“A+H”公司和央企控股公司,业绩说明会的规模、数量都创历史新高。同时,上交所也注重不能将业绩说明会流于形式,在借鉴优秀公司经验并参考国际实践的基础上,尽可能丰富业绩说明会的形式和内容,要求董事长、总经理等“一把手”亲自出席,与投资者互动问答时间占据三分之二以上,大大提高了交流效果。在此过程中,交易所做了一些前期的推动工作,但更主要的是,上市公司逐步认识到,只有重视投资者,讲好上市公司故事,积极向市场证明自己的价值与前景,才能更好地被投资者和市场接受。目前,已有不少沪市公司积极主动举行2021年半年报业绩说明会,业绩说明会已成为上市公司与投资者互动交流的重要选项。
第二,强化信披,在风险化解中保障投资者合法权益。董国群注意到,这两年,部分上市公司爆发风险,有财务造假、资金占用、违规担保,也有大股东陷入高比例质押后的流动性危机,不少公司风险交织复杂,投资者特别是中小投资者的合法权益受到严重威胁。在此背景下,风险化解已成为提高上市公司质量的阶段性重点工作。平衡好上市公司纾困和投资者保护,也是风险化解中的重中之重。
在证监会的指导下,上交所持续加强风险排摸,推动风险化解,严防风险外溢,并将投资者保护放在更重要的位置。一是保障投资者知情权,对于风险隐患较为突出的公司,督促其做好风险揭示,强化信披的充分性和有效性,确保投资者获得足够的信息,能够结合自身实际,理性做出投资决策。二是保障投资者的交易权,严把公司停复牌和相关操作事项,确保交易的连续性和充分性,满足不同风险偏好投资者的交易权,充分释放风险,为后续风险处置和市场出清创造空间。三是促成合力,分类施策,与地方政府、证监局、金融办等强化沟通,形成风险化解合力,按照“三个一批”的思路,通过重整一批、重组一批、主动退一批,促进存量风险公司有序出清,提升上市公司的整体质量。去年以来,上交所已推动完成逾百家风险公司的化解任务,并将高比例质押公司数量压降至百家以内。
第三,建章立制,夯实投资者保护的制度基础。董国群指出,一直以来,解决“上市公司违法违规成本低,投资者维权成本高”这一矛盾,是上市公司监管领域投资者保护的重要课题。在公司监管方面,上交所认真践行“建制度、不干预、零容忍”九字方针,及时处置违法违规行为,提高违法违规成本,切实维护投资者权益。2021年上半年,共作出公开谴责18份,同比增长20%,并对涉及资金占用、违规担保、财务造假等恶性违规案件的相关责任人,予以公开认定。同时,多举措提高案件处理效率,践行“三及时”原则,积极回应市场关切。
第四,守好底线,坚决贯彻资本市场监管的人民性。董国群表示,一线监管是交易所的主责主业,必须守好市场底线。这几年,上交所按照分类监管、精准监管的思路,认真做好信息披露监管。一是强化日常监管,加强定期报告和临时公告的事中事后审核,坚决打击财务造假、资金占用、违规担保等重点问题,持续关注苗头性、隐患性问题,强化对“三高类”并购重组监管问询,督促中介机构切实履行“看门人”责任,防范上市公司“病从口入”。
二是严格执行退市制度,拓宽绩差公司多元化退出渠道,做到应退尽退,退得下、退得稳,今年上半年上交所退市公司已达11家。在退市中,重点做好投资者诉讼维权、退市整理期监管等事关投资者切身利益的事项。
三是优化信息披露与股价联动监管,对涉及严重概念炒作、“伪市值管理”“蹭热点、割韭菜”等扰乱市场秩序、损害投资者利益的行为,坚决予以严厉打击,切实保障投资者利益。
第一,重视对话,搭建上市公司和投资者交流平台。董国群表示,保护好投资者,首先要帮助投资者清楚了解上市公司,这也是上交所做好信息披露工作的根本要求。从去年开始,上交所更加注重帮助投资者和上市公司的“面对面”沟通交流,突破传统信披渠道,通过业绩说明会等方式,帮助投资者更直观、更形象地了解上市公司情况,让投资者清楚地知道上市公司在做什么、发展如何。
在证监会指导下,2020年年报期间,上交所动员1600余家公司召开了业绩说明会,其中包括全部的科创板公司、沪深300指数公司、“A+H”公司和央企控股公司,业绩说明会的规模、数量都创历史新高。同时,上交所也注重不能将业绩说明会流于形式,在借鉴优秀公司经验并参考国际实践的基础上,尽可能丰富业绩说明会的形式和内容,要求董事长、总经理等“一把手”亲自出席,与投资者互动问答时间占据三分之二以上,大大提高了交流效果。在此过程中,交易所做了一些前期的推动工作,但更主要的是,上市公司逐步认识到,只有重视投资者,讲好上市公司故事,积极向市场证明自己的价值与前景,才能更好地被投资者和市场接受。目前,已有不少沪市公司积极主动举行2021年半年报业绩说明会,业绩说明会已成为上市公司与投资者互动交流的重要选项。
第二,强化信披,在风险化解中保障投资者合法权益。董国群注意到,这两年,部分上市公司爆发风险,有财务造假、资金占用、违规担保,也有大股东陷入高比例质押后的流动性危机,不少公司风险交织复杂,投资者特别是中小投资者的合法权益受到严重威胁。在此背景下,风险化解已成为提高上市公司质量的阶段性重点工作。平衡好上市公司纾困和投资者保护,也是风险化解中的重中之重。
在证监会的指导下,上交所持续加强风险排摸,推动风险化解,严防风险外溢,并将投资者保护放在更重要的位置。一是保障投资者知情权,对于风险隐患较为突出的公司,督促其做好风险揭示,强化信披的充分性和有效性,确保投资者获得足够的信息,能够结合自身实际,理性做出投资决策。二是保障投资者的交易权,严把公司停复牌和相关操作事项,确保交易的连续性和充分性,满足不同风险偏好投资者的交易权,充分释放风险,为后续风险处置和市场出清创造空间。三是促成合力,分类施策,与地方政府、证监局、金融办等强化沟通,形成风险化解合力,按照“三个一批”的思路,通过重整一批、重组一批、主动退一批,促进存量风险公司有序出清,提升上市公司的整体质量。去年以来,上交所已推动完成逾百家风险公司的化解任务,并将高比例质押公司数量压降至百家以内。
第三,建章立制,夯实投资者保护的制度基础。董国群指出,一直以来,解决“上市公司违法违规成本低,投资者维权成本高”这一矛盾,是上市公司监管领域投资者保护的重要课题。在公司监管方面,上交所认真践行“建制度、不干预、零容忍”九字方针,及时处置违法违规行为,提高违法违规成本,切实维护投资者权益。2021年上半年,共作出公开谴责18份,同比增长20%,并对涉及资金占用、违规担保、财务造假等恶性违规案件的相关责任人,予以公开认定。同时,多举措提高案件处理效率,践行“三及时”原则,积极回应市场关切。
第四,守好底线,坚决贯彻资本市场监管的人民性。董国群表示,一线监管是交易所的主责主业,必须守好市场底线。这几年,上交所按照分类监管、精准监管的思路,认真做好信息披露监管。一是强化日常监管,加强定期报告和临时公告的事中事后审核,坚决打击财务造假、资金占用、违规担保等重点问题,持续关注苗头性、隐患性问题,强化对“三高类”并购重组监管问询,督促中介机构切实履行“看门人”责任,防范上市公司“病从口入”。
二是严格执行退市制度,拓宽绩差公司多元化退出渠道,做到应退尽退,退得下、退得稳,今年上半年上交所退市公司已达11家。在退市中,重点做好投资者诉讼维权、退市整理期监管等事关投资者切身利益的事项。
三是优化信息披露与股价联动监管,对涉及严重概念炒作、“伪市值管理”“蹭热点、割韭菜”等扰乱市场秩序、损害投资者利益的行为,坚决予以严厉打击,切实保障投资者利益。
分享一个双标:从不买电子产品保险,理由是小心点不会掉也不怎么坏。可事实上我掉过两个手机,小电器常坏常买,但依然心安理得,因为这些损失可以承受,还为有借口换新的沾沾自喜[笑cry]。可一到医疗意外这些,我上起险来一点不心疼,大开支无论概率多黑天鹅我都输不起,一次太多,不想被侥幸心理害了!
听过一句话:能用保险解决的问题不是问题。时运不济时我的确指望保险让变得不是问题。老粉也知道前几年我的家人身体出了大状况,治疗有巨额医保外支出,顺利理赔让我对保险的保护力有了更具象的感受,幸好未雨绸缪,虽一地鸡毛至少可以不担心。
保险管理尾部风险,黑天鹅事件概率低但伤害力极大,一发生就是不可承受之痛。有了一定经济积累后,保险的主要功能并不是解燃眉之急,而是保护好不容易积下来投资/储蓄的资本,所以是财富管理重要组成。越年轻财力越薄弱时,保护网越要周到。人生永远不确定,没人能预测灾难的发生,而越早发生的财富回撤对财富积累的影响越大,复利不是玄学只是数学。
我一向信奉专业的事专人干,要精通保险得懂法懂金融懂数学+熟悉常见产品条款,着实不易。普通人买保险可以直接找保险公司,但研究多家产品工作量很大,看个保单就能累趴下,对投保人的知识储备要求也高,不适合每个人。相比之下,专业的保险中介机构是对比产品更有效的方式,可以完成更繁琐的初步尽调筛选工作。
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其实不仅保险,买车,储蓄,甚至小到超市买个东西,大家都喜欢用对比平台,但有个公认存在的不合理现象,就是很多人买个耳机都要货比多家,买保险买房子之类的却会“就它吧”这样潦草随意。这当然不是自信,而是知识范围外的事懒得做功课,不理性但很符合人性的行为。小雨伞的1对1咨询专为克服这个心理设计,不用你自己去看大量文字过滤筛选出有效信息,真人问答互动,是心理门槛很低的保险辅助工具,帮你轻松越过“凡事开头难”的关。
自卖自夸我对推荐的东西百分之百上心,亲测随机测是基本的要求。小雨伞这个服务虽然只要0.01元,我也不想无故浪费你生命中宝贵的30分钟。自己和先生都自发预定时间,从完全小白和有一定经验的金融从业人员两个角度入手,各自足足聊满30分钟,完全满意才有了这次推荐。我最近回国为了调整保险配置接触了很多保险从业人员,小雨伞顾问的专业度,知识储备,和服务态度都让人信服。
小雨伞比较适合保险入门人士和踏上社会不久的年轻人,但现阶段不提供高端医疗险之类进阶产品,如果你经验比较丰富但仍然感兴趣,可以自己主导问答,主动让这30分钟为你服务。
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1⃣合法合规:拥有银保监会批准的正规保险经纪牌照,不同险种都有国内优质产品。
2⃣全程协助理赔:小雨伞已协助40万用户完成理赔,金额超过4.8亿,闪赔产品快的2分钟就能到账。
3⃣价格透明有优势:除了可以中立地多家比价,还运用人工智能和大数据独家定制高性价比广保障的产品,通过互联网模式让利消费者。
4⃣服务方面远超现有大家熟知的互联网购买渠道:提供1对1保险咨询服务(为每个人、家庭量身定制搭配保障方案,帮忙对已有保单进行分析等),核保,保单管理,和线上协助理赔,是售前售中售后统一一站式全闭环的服务。
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长图中附上
1⃣关于使用这30分钟咨询服务方法的建议
2⃣如何判断保险经纪是否靠谱的一些贴士
3⃣一些保险入门配置时要记得考虑的因素
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