持仓周记4.19-4.23

本周收益约3%,周五卖出中信建投,卖出资金尚未加仓。由于本周有6只持仓股票公布了一季报,今天对持仓个股做个回顾。

先看下银行。银行持仓在年后没有发生一笔卖出,反而加仓了不少次,具体加仓时点和价格小编都在当天发布了。自3月25日银行股持仓加到59.35%,到目前银行股持仓未发生变化,目前银行股持仓占比58.71%。4月16日的周记中,小编对持仓的部分银行股做了预测,“招商银行、宁波银行、邮储银行一季度净利润同比增速大概率会超过GDP增速,平安银行打头阵发布业绩报告,估计业绩也不错”,在更早之前的周记中,小编也预测过:“持仓的银行股一季度平均净利润增幅处于15%-20%左右”、“宁波银行今年净利润增幅大概率处于30%-50%,甚至不排除超过50%的可能”。然后,就在4月16日晚上,银保监披露了一季度银行业发展情况,提到一季度银行业净利润增长1.5%,不少人都认为低于预期,小编第一反应也是低于预期,为此,在4月20日还对此进行过分析,分析之后给出以下结论和预测“今年半年报银行业利润大概率会有较大提升”、“一季度邮储银行、宁波银行净利润增速在10%左右,兴业、招商、平安在5%-8%左右,建设银行3%左右”。4月21日-24日,平安银行、招商银行、宁波银行一季度数据出来了,净利润分别同比增长18.5%、15.2%、18.3%。这个数据和小编之前的预测差不多,远远好于最近基于一季度银行业净利润增速1.5%前提下的预测,说明银行业利润的分化发生了很大的变化。已出的3家银行一季报业绩可以说打响了银行业的“开门红”,毕竟在去年同期高基数和低利率环境下取得了这么好的成绩,而且资产质量进一步改善,非常不容易。小编持仓另外3家银行和其他银行会在下周公布一季报,我已无法预测了,但自信邮储银行也会取得15%以上的增长。

2020年一季度整个银行业净利润同比增长5%,不少银行增长10%以上,而且伴随着资产质量持续改善,本来银行业在去年就应该全面反转了。但疫情延迟了这波银行业的业绩拐点,疫情在一季度爆发,伴随着政策让利和加大计提,在二季度开始对银行业形成冲击,导致2020年上半年银行业净利润同比下降9.4%,历史罕见。但我国疫情迅速得到有效控制,经济在三季度开始恢复,伴随着国外疫情的爆发,国内制造业订单爆增,银行业其实在去年三季度已经开始企稳回升,资产质量持续好转,四季度净利润普遍大幅增长。全年来看,这波疫情对银行业资产质量并未发生严重影响,其中部分行业,比如制造业和批发零售业,很多银行的不良率是大幅下降的(在邮储银行2020年报简析中有提到)。外资在去年三季度开始加仓招商、平安和港股国有大行,其中港股国有大行被连续一个季度打压吸筹,四季度显示外资大幅增持,小编正是去年四季度开始买入银行股。在之前的文章和周记中,小编多次表达过今年的银行股会迎来估值极低、业绩高增的“戴维斯双击”,只是市场迟迟未有显现。一季度,明面上只能看到外资在持续加仓银行股,直到本周公募基金公布了一季度持仓,尽然发现部分公募也是大幅度加仓了银行股,叠加本周平安率先起了个好头,本周银行股涨幅不错,尤其是平安、招商、宁波(小编认为少了邮储,后面会补回来的)。小编周二已经分析过,今年银行股业绩的爆发会在半年报中有所体现,但不知道市场会不会提前反应,从目前市场情绪来看,有可能股价会提前反应,所以小编预测接下来银行股可能要迎来一波上涨。

周四晚上,持仓的中信建投、万科A、中国平安公布了一季报。中信建投不及预期,一季报公允价值变动损益-8.19亿元,同比下滑430%,应该是自营盘炒股票亏了不少。一季度中信建投一直在下跌,但一直没卖,理由主要是两方面:一、今年会有牛市;二、1、2月份两市成交量很大,平均每日交易量是过万亿的,而且新基金发行规模也很大,券商业绩应该是增长的。但我忽略了券商是有自营盘做股票投资的,一季度抱团股大跌,难保券商没有参与。我高估了券商的投资能力,也没有提前认识到这种可能,现在结果出来了,之前的业绩预测逻辑发生了较大偏差,所以今天一开盘就卖出。卖出资金等待合适机会加仓,应该会在现有持仓中做选择。

万科A的业绩也是低于预期的,一季报毛利率发生了大幅下降,目前还不好判断是行业普遍现象还是个别现象,是短期现象还是长期现象,准备等下周其他地产股业绩出来后再做下判断。不管结果如何,长期来看万科A都会可持续、更优秀,而且估值也处于低位。但小编现阶段做的投资会兼顾估值、业绩、可持续性,对短期业绩会更加关注,会优先考虑1-3年业绩有较高成长潜力,而且估值偏低的标的,所以要是地产股毛利率下降是行业性的普遍现象,小编可能也会选择卖出。

中国平安一季报是符合预期的,这里不多说了,继续持有。银行股短期不会动,可能还会有加仓。还剩下京东方A、小米、宝钢股份。京东方A目前已经成为占比第二大持仓股,之前周记中有过多次分析,今年机构对京东方A的净利润预测普遍处于200-250亿元,以200亿来看,对应当前的估值12.38倍,目前收益26.85%,稳稳拿着。宝钢股份也会长期拿,这只股票投入资金不大,去年12月份买入的,也多次说过买入理由了,大家感兴趣看以前文章,这里不多说,只说下个人预测:这波钢铁、有色等周期股牛市远没有结束。

成年人的42条社会经验。[心]

1、小孩子吵架了总会说”我再也不和你做朋友了“,成年人绝交不用说出来,默默不联系,慢慢远离就可以了。

2、如果朋友圈有人给你留言了,一定要回复,哪怕只是一个表情。

3、请求别人帮忙,如果对方没有马上答应,大多数是拒绝,就不要强求了。

4、份子钱一定要记得。大多数中国人特别在意份子钱,经常以份子钱来衡量彼此的感情。宁可多给,也不要少给。

5、巧诈不如拙诚。

6、努力做一个好人,但是不用浪费时间去证明自己。

7、人的直觉很准,如果你感觉两个人的关系出了问题,那一定有问题。

8、不要随便评价别人,尤其是在人后。百分之八十的概率你说的话会被传回当事人的耳朵里,而且很有可能被歪曲。

9、不能把没教养当成直率,也别把刻薄当成真性情。

10、不要跟别人争对错,很难的。每个人的生活状态不一样,立场不一样,这个世界没有绝对的对错。

11、别人可以自嘲,但你不可以跟着附和。很多人知道这个道理,但常常做不到。

12、叫了2次都不愿意出来的人,下次就别约了。

13、不要做祥林嫂。第一次说,别人会同情,第二次说,别人会嫌你啰嗦,第三次说,别人就要厌烦你了。

“肺腑之言,说给对的人听。”“埋怨之语,说给自己听。”

14、如果你很富有,不要炫耀。如果你很穷,也不要四处哭穷。

15、在公众场合,听音乐看电视请带好耳机。最好不要打电话。

16、永远不要让别人免费帮你,人与人的关系就像是一个银行,你取出来一点,要存进去一点。

17、你可以不去扎人,但身上必须有刺。

18、好人有好报,但老好人没有。

19、对于有另一半的异性朋友,自觉保持好交往距离。

20、把剪刀递给别人时,尖锐的那一方朝向自己;出电梯的时候,手把一下电梯门。

21、社交的本质是互惠。你想获得多少,就要付出多少。你要融入一个圈子,你就要有对等的价值。

22、小孩子都知道,答应的事情要拉勾勾去遵守,成年人更要说到做到。

23、人为什么有两只耳朵,而只有一张嘴巴,就是希望我们能够多听、少说。多听取别人的意见丰盛自己,少谈论别人的八卦。

24、多读书,多看报,少吃零食,多睡觉。少动怒,少争吵,多些微笑,少烦恼。

25、自己不努力,认识谁都没有用,别人想拉你一把,都不知道你的手在哪里。

26、你能无底线的原谅谁,谁就能无底线的伤害你。

27、不要太着急爱上一个人,也不要和一个人熟得太快。以十倍速度亲近你的人,最后也会以十倍速度离开你。

28、不要对任何人露出鄙夷不屑的神情,哪怕对方真的很无知,这是你对人最基本的尊重。

29、不是所有人都值得深交。

30、办公室是最没有秘密的地方。如果你把秘密告诉风,就别怪风把秘密吹遍整个森林。

31、了解一个人,不要看他怎么说,要看他怎么做。嘴上说今天请客,一到买单的时候就去上厕所的人,基本上可以拉黑了。

32、一件事情没做成之前,不要轻易告诉别人。

33、犹豫吃不吃的时候,不吃;犹豫买不买的时候,不买;犹豫做不做的时候,去做。

34、不要在深夜做决定,也不要在情绪不稳的时候做决定,百分之八十你会后悔。

35、一句话不同的表述效果大不一样。

把“谢谢”改为“谢谢你;
把“随便你”改为“听你的”;
把”你听明白了吗“改为我讲清楚了吗”。

36、一段感情,可以没有同等的回报,但一定要有回应。

37、永远不要高估你和任何人的关系。这个世界上没有谁永远离不开谁,人走茶凉是最现实的状态。

38、善良一点,每个人都在与人生苦战。

39、不要做伸手党。“帮我做个ppt吧”,“这个东西你有很多送我一个吧”都不可取。要么花时间,要么花钱,没有谁的成果凭空而来的。

40、吃什么最有营养?吃亏。

41、犯错之后,不要反复解释。错了就是错了,大大方方承认,从中吸取教训,并保证下一次不再犯就好了。

42、如何判断一个人喜欢谁?“当一群人一起大笑的时候,每个人都会看自己最喜欢的人。”

*来源:十点读书

《小舍得》播出,现代家庭剧女主角大洗牌,刘涛演技被宋佳和蒋欣比下去了,海清地位岌岌可危,最稳的还是孙俪。

随着年龄的增长,比起装嫩扮少女,符合年龄规律的家庭剧成了女演员的必争之地。

目前正在播出的《陪你一起长大》和《小舍得》就是题材相近的探讨家庭教育的电视剧。

演惯了女精英妈妈的刘涛这次却被现实生活中未婚未育的宋佳和蒋欣给比下去了。

宋佳含蓄内敛,蒋欣有张力,两个人如同白玫瑰与红玫瑰,相得益彰。在剧里,蒋欣的母亲是破坏宋佳家庭的小三,两个人又在同一个公司上班,生活和工作处处都是矛盾。

作为原配的女儿,宋佳演出了坦然淡定,一种即使不说话默默坐在那儿,就能俯视蒋欣,让她心慌的傲气。

而蒋欣,一直背着小三女儿的骂名,自卑又自傲。在宋佳面前,既想获得认可,却又处处想要高过一头,证明自己的价值。同时在婆婆那边,也因为自己母亲的关系,需要时时刻刻忍气吞声。

宋佳和蒋欣在现实生活中虽然都未结婚,但是演起孩子妈妈来,那种自然而然流露出来的情绪却是动人又抓人。

而刘涛那边,《陪你一起长大》已经播出了26集,不仅反响平平,而且至今豆瓣都未有打分。

刘涛作为剧中的女一号,拿的是她得心应手的女精英角色。演技上没有突破,在剧里都有些被颖儿比下去了。

和宋佳、蒋欣放一块比较,刘涛总有一种“演自己”的感觉,塑造的角色感开始雷同,没有新鲜感,也无法引起观众更多的共鸣。

同样会感到危机感的还有家庭剧扛把子海清。海清凭借家庭剧接地气的演绎走红,但是角色类型单一,长此以往,已经形成了固有形象。

终于理解当初在颁奖礼上宋佳那个不屑又冷漠的表情了。海清所说的中年女演员的危机,只是她个人问题,并不能代表其她女演员。想走出舒适圈,但是又没有能力突破角色塑造的局限。

而宋佳在这一块就做得很好,可以端庄典雅,可以文艺感性,也可以很有烟火气。

目前在现代剧里最得心应手的还是孙俪。她不像海清那样演技重复,也不像刘涛这样,总是一副女精英的样子。

她可以演妈妈,可以演原生家庭中受尽委屈的女儿,走得出霸道女总裁的步伐,也可以诠释一线员工的酸楚,被客户甩车门夹手指。

孙俪一直都很专注在演技打磨这块,每年只拍一部剧,但是每一部剧都是精品。

宋佳和蒋欣也很低调,很少在综艺节目里看到她们。就像蒋欣的那句获奖感言所说的,“继续不忘初心,踏踏实实演戏,老老实实做人。”

而刘涛是演戏、录综艺、直播带货三头并进,最近就有两档综艺同时开播。人的精力是有限的,时间被瓜分之后,留给演技提升部分的关注度就少了。

35岁以后,女演员们的持久比拼才刚刚开始。

39岁的孙俪只专注做个好演员,每一步都很稳;

38岁的蒋欣转型成功,在家庭剧站稳了脚跟;

41岁的宋佳含蓄细腻,持续给人惊喜;

43岁的刘涛和44岁的海清驻足不前,无法走出舒适圈,突破角色局限。

时间和作品对每一个女演员都是公平的,现代家庭剧乃至现代剧市场就这么大,如果一直原地踏步,就会被其他35岁以上的后浪们拍倒在沙滩上了。


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