#枣庄新闻# 【谋求新动能，枣庄市中区齐村镇如何布局乡村振兴特色之路？】
在山东枣庄，提及乡村振兴，枣庄市中区齐村镇总是一个绕不开的话题。
那么，探访一番，齐村镇会带来哪些“乡村振兴”的灵感？
答案简单明了——以产业振兴为引领。
事实上，脱贫之后的乡村振兴，并不是一个孤立的概念。除了乡村业态范畴的提升，其辖域原有产业必须与时代同频共振，实现高质量发展。
作为乡村振兴的物质基础，产业发展是支撑乡村振兴的源头。只有产业振兴，“农业强”的基本目标才会落到实处，“农村美”的物质基础才会不断夯实，“农民富”的根本目标才会得以实现。
项目为基础，破题传统产业提档升级
齐村镇位于枣庄市市中区西北部，仅89.88平方公里的辖域总面积，却聚集着80余家工业企业，规上企业41家。
不得不说，工业是齐村镇的底色，亦是乡村振兴的产业基础，而项目则是壮大工业家底的有力支撑。
今年以来，齐村镇围绕“工业强市、产业兴市”和“6+3”产业振兴，稳步推进项目建设，加快企业提档升级。上半年，齐村镇有序推进全镇32个重点项目，列入市级重点项目1个，区级重点项目5个，全年计划投资4.8亿元。
事实上，比起一、三产业转型的灵活性，二产牵扯领域广，技改要求高，转型任务重。实现产业高质量发展，当务之急应是发挥政府主观能动性，推动企业提质增效、提档晋级。
于此，齐村镇加大规模以上企业帮扶力度，梳理辖区内“准规模以上企业”台账，落实科级干部帮包责任制，目前11个项目投资纳入统筹，年内计划新增规上工业企业4家。
在落实帮扶机制方面，齐村镇突出抓好投资1.6亿元的和平铁路货运站、投资1.2亿元的顺丰枣庄陆运一级枢纽站、投资1.2亿元的高端轨道装备制造、投资1亿元的高端道路灯具制造等项目建设进度，稳步快速实施，推进项目落地达效。
值得一提的是，位于齐村镇的国发新材料建材基地项目一期投资1.7亿元，项目引进意大利进口设备，是目前省内最大的固定式沥青拌合站，工程于2020年3月开始动工建设，10月正式投入生产，当年就纳入规上工业企业。
对于乡村振兴而言，乡镇产业园区作为产业项目的最大聚集地，是一片区域产业培育的主阵地，乡镇改革开放的主战场，亦是城市科技创新的主引擎。
为此，齐村镇加快产业园规划设计及基础设施建设，加紧对接安徽建工集团、省水发集团等企业，重点瞄准招引装配式建筑、新型建材、高档玻璃门窗、箱式集成房屋等入驻产业园，帮助扶持中联水泥、中汇混凝土、路桥混凝土、富增商砼等企业提档升级。
值得关注的是，中汇混凝土项目引进具备行业领先
水准的三一重工公司高等级商品混凝土等4条生产线，建设了占地面积3万平方米的大规模生产基地，并配有水泥室、骨料室、外加剂室等10间检测科室、100余种检测仪器的高标准实验室。项目建成后，每年可实现60万立方米商品混凝土、50万吨水稳及30万吨干混砂浆的生产能力。
关于推动规模企业提档晋级，齐村镇标新立异，采取了规模壮大与技改提升并举。事实上，技改提升是淘汰落后动能，追求新动能的有益探索，从而提升企业在日益激烈的竞争中的抗风险能力，扩展生存空间，亦是规模壮大的必经之路。
齐村镇着力培植东大机械、璐鹏科技等向高新技术企业迈进，努力实现辖区工业产业集群化、高端化发展。
其中，枣庄璐鹏电子科技有限公司为加快新旧动能转换，扩大生产规模，目前已新上1200w激光加工中心1套，智能龙门加工中心2台，智能机器人4套，向无人化智能化发展，为徐工集团生产装载机配件。
物流商贸聚集发展，激活电商经济新动能
立于齐村镇，枣木高速穿境而过，实现与新台高速对接，连接京沪和京福两条高速大动脉，这里有2条货运支线，分别为东大铁路货运支线和朱子埠矿铁路货运支线……
优势的区位交通，2019年以来，齐村镇借助地处市中城区周边的优势，重点培植了盛北商贸、东大物流、顺丰速运枣庄中转场、东鑫汽贸、联丰建材等5个较大规模的物流商贸市场，连片发展东环、北环、西环商贸物流服务市场带，散布100余家配货站。
体入驻盛北商贸城，目前，全镇共有个体工商户7000余户，在枣曹路与北外环之间专业市场物流集聚区加速形成。
齐村镇围绕“商贸物流型”特色镇建设，按照“一体两翼”发展思路，做大做强盛北商贸城综合体，精心打造东部东大顺丰——山东枣庄陆运枢纽、西部和平公铁物流货运枢纽。
值得一提的是，盛北商贸城是市区两级政府重点项目，是枣庄北部物流园区龙头项目。整个市场运营后，年交易额可达20亿元，逐步实现大商贸、大物流、大发展的新格局。
此外，今年，齐村镇引进、正在建设中的顺丰物流枢纽中心项目是省内第二家顺丰陆运一级枢纽项目，占地30亩，总投资1.2亿元，配套建设12600平方米钢结构库房，装配自动分拣设备，小件自动分拣处理能力为单小时2万件。
上半年，齐村镇限上贸易销售额达88984万元，同比增长75.6%。发达的物流商贸，知名流通企业的引进，不仅为齐村镇传统产业配套了完善的商贸物流集群，借助物流商贸，齐村镇积极拓展新动能，“电商经济”在此开花兴盛。
近年来，齐村镇实体经济和电商经济蓬勃发展，淘宝村不断涌现，为齐村“商贸物流型”特色镇的发展注入新动能。
齐村镇的自然资源十分丰富，境内樱桃、板栗、石榴、枣、核桃等经济作物种植面积颇具规模，注册农民专业合作社130余家，市级农业龙头企业6家。石灰石、陶土等建材资源丰富，白云岩、铝矾土、陶土等资源集中，是优质建材基地。
齐村镇依托地理优势和产业优势，大力发展电商项目，2020年，后村被阿里巴巴评选为2020年淘宝村。2021年，齐村镇被阿里巴巴评选为2021年淘宝镇，后村、南园村被评为2021年淘宝村。
目前，齐村镇村镇电商销售线上渠道平均每年销售额超亿元，同时增长势头良好。“欧麦多”和“梦想盒子”2个方便食品（燕麦等）加工项目线上营销火爆，其通过抖音、快手等平台直播带货，将产品销往全国，平均每次直播销售额可达10万余元。
在齐村镇，一些非遗项目也通过电商销售绽放异彩。炻陶（山东省非遗项目）传承人项彪设计生产的炻陶花盆不仅畅销国内还远销欧美，年销售额超百万元。山东派砾环境艺术有限公司依托枣庄市非遗项目“汉砖造景”技艺，生产出独树一帜的创意花盆，与全国500多家经销商长期合作，并通过拼多多进行线上销售。另外，李岭村的赏石艺术也成为带动村民致富的好项目。
目前，齐村镇各村集体经济收入全面突破10万元，新增100万元以上经济强村1个，全镇100万元以上的经济强村3个，“倍增破十”任务全部完成。
“归零”的心态、“赶考”的状态、“奔跑”的姿态，齐村镇已全身心投入到“工业强市、产业兴市”的新征程，狠抓经济发展。打好“山水林田大会战”，抓住“城市西进”发展机遇，齐村镇在“乡村振兴特色镇”的道路上快速奔跑。
（来源：枣庄文明网）
（查看详情：https://t.cn/A6xL6J0W）
在山东枣庄，提及乡村振兴，枣庄市中区齐村镇总是一个绕不开的话题。
那么，探访一番，齐村镇会带来哪些“乡村振兴”的灵感？
答案简单明了——以产业振兴为引领。
事实上，脱贫之后的乡村振兴，并不是一个孤立的概念。除了乡村业态范畴的提升，其辖域原有产业必须与时代同频共振，实现高质量发展。
作为乡村振兴的物质基础，产业发展是支撑乡村振兴的源头。只有产业振兴，“农业强”的基本目标才会落到实处，“农村美”的物质基础才会不断夯实，“农民富”的根本目标才会得以实现。
项目为基础，破题传统产业提档升级
齐村镇位于枣庄市市中区西北部，仅89.88平方公里的辖域总面积，却聚集着80余家工业企业，规上企业41家。
不得不说，工业是齐村镇的底色，亦是乡村振兴的产业基础，而项目则是壮大工业家底的有力支撑。
今年以来，齐村镇围绕“工业强市、产业兴市”和“6+3”产业振兴，稳步推进项目建设，加快企业提档升级。上半年，齐村镇有序推进全镇32个重点项目，列入市级重点项目1个，区级重点项目5个，全年计划投资4.8亿元。
事实上，比起一、三产业转型的灵活性，二产牵扯领域广，技改要求高，转型任务重。实现产业高质量发展，当务之急应是发挥政府主观能动性，推动企业提质增效、提档晋级。
于此，齐村镇加大规模以上企业帮扶力度，梳理辖区内“准规模以上企业”台账，落实科级干部帮包责任制，目前11个项目投资纳入统筹，年内计划新增规上工业企业4家。
在落实帮扶机制方面，齐村镇突出抓好投资1.6亿元的和平铁路货运站、投资1.2亿元的顺丰枣庄陆运一级枢纽站、投资1.2亿元的高端轨道装备制造、投资1亿元的高端道路灯具制造等项目建设进度，稳步快速实施，推进项目落地达效。
值得一提的是，位于齐村镇的国发新材料建材基地项目一期投资1.7亿元，项目引进意大利进口设备，是目前省内最大的固定式沥青拌合站，工程于2020年3月开始动工建设，10月正式投入生产，当年就纳入规上工业企业。
对于乡村振兴而言，乡镇产业园区作为产业项目的最大聚集地，是一片区域产业培育的主阵地，乡镇改革开放的主战场，亦是城市科技创新的主引擎。
为此，齐村镇加快产业园规划设计及基础设施建设，加紧对接安徽建工集团、省水发集团等企业，重点瞄准招引装配式建筑、新型建材、高档玻璃门窗、箱式集成房屋等入驻产业园，帮助扶持中联水泥、中汇混凝土、路桥混凝土、富增商砼等企业提档升级。
值得关注的是，中汇混凝土项目引进具备行业领先
水准的三一重工公司高等级商品混凝土等4条生产线，建设了占地面积3万平方米的大规模生产基地，并配有水泥室、骨料室、外加剂室等10间检测科室、100余种检测仪器的高标准实验室。项目建成后，每年可实现60万立方米商品混凝土、50万吨水稳及30万吨干混砂浆的生产能力。
关于推动规模企业提档晋级，齐村镇标新立异，采取了规模壮大与技改提升并举。事实上，技改提升是淘汰落后动能，追求新动能的有益探索，从而提升企业在日益激烈的竞争中的抗风险能力，扩展生存空间，亦是规模壮大的必经之路。
齐村镇着力培植东大机械、璐鹏科技等向高新技术企业迈进，努力实现辖区工业产业集群化、高端化发展。
其中，枣庄璐鹏电子科技有限公司为加快新旧动能转换，扩大生产规模，目前已新上1200w激光加工中心1套，智能龙门加工中心2台，智能机器人4套，向无人化智能化发展，为徐工集团生产装载机配件。
物流商贸聚集发展，激活电商经济新动能
立于齐村镇，枣木高速穿境而过，实现与新台高速对接，连接京沪和京福两条高速大动脉，这里有2条货运支线，分别为东大铁路货运支线和朱子埠矿铁路货运支线……
优势的区位交通，2019年以来，齐村镇借助地处市中城区周边的优势，重点培植了盛北商贸、东大物流、顺丰速运枣庄中转场、东鑫汽贸、联丰建材等5个较大规模的物流商贸市场，连片发展东环、北环、西环商贸物流服务市场带，散布100余家配货站。
体入驻盛北商贸城，目前，全镇共有个体工商户7000余户，在枣曹路与北外环之间专业市场物流集聚区加速形成。
齐村镇围绕“商贸物流型”特色镇建设，按照“一体两翼”发展思路，做大做强盛北商贸城综合体，精心打造东部东大顺丰——山东枣庄陆运枢纽、西部和平公铁物流货运枢纽。
值得一提的是，盛北商贸城是市区两级政府重点项目，是枣庄北部物流园区龙头项目。整个市场运营后，年交易额可达20亿元，逐步实现大商贸、大物流、大发展的新格局。
此外，今年，齐村镇引进、正在建设中的顺丰物流枢纽中心项目是省内第二家顺丰陆运一级枢纽项目，占地30亩，总投资1.2亿元，配套建设12600平方米钢结构库房，装配自动分拣设备，小件自动分拣处理能力为单小时2万件。
上半年，齐村镇限上贸易销售额达88984万元，同比增长75.6%。发达的物流商贸，知名流通企业的引进，不仅为齐村镇传统产业配套了完善的商贸物流集群，借助物流商贸，齐村镇积极拓展新动能，“电商经济”在此开花兴盛。
近年来，齐村镇实体经济和电商经济蓬勃发展，淘宝村不断涌现，为齐村“商贸物流型”特色镇的发展注入新动能。
齐村镇的自然资源十分丰富，境内樱桃、板栗、石榴、枣、核桃等经济作物种植面积颇具规模，注册农民专业合作社130余家，市级农业龙头企业6家。石灰石、陶土等建材资源丰富，白云岩、铝矾土、陶土等资源集中，是优质建材基地。
齐村镇依托地理优势和产业优势，大力发展电商项目，2020年，后村被阿里巴巴评选为2020年淘宝村。2021年，齐村镇被阿里巴巴评选为2021年淘宝镇，后村、南园村被评为2021年淘宝村。
目前，齐村镇村镇电商销售线上渠道平均每年销售额超亿元，同时增长势头良好。“欧麦多”和“梦想盒子”2个方便食品（燕麦等）加工项目线上营销火爆，其通过抖音、快手等平台直播带货，将产品销往全国，平均每次直播销售额可达10万余元。
在齐村镇，一些非遗项目也通过电商销售绽放异彩。炻陶（山东省非遗项目）传承人项彪设计生产的炻陶花盆不仅畅销国内还远销欧美，年销售额超百万元。山东派砾环境艺术有限公司依托枣庄市非遗项目“汉砖造景”技艺，生产出独树一帜的创意花盆，与全国500多家经销商长期合作，并通过拼多多进行线上销售。另外，李岭村的赏石艺术也成为带动村民致富的好项目。
目前，齐村镇各村集体经济收入全面突破10万元，新增100万元以上经济强村1个，全镇100万元以上的经济强村3个，“倍增破十”任务全部完成。
“归零”的心态、“赶考”的状态、“奔跑”的姿态，齐村镇已全身心投入到“工业强市、产业兴市”的新征程，狠抓经济发展。打好“山水林田大会战”，抓住“城市西进”发展机遇，齐村镇在“乡村振兴特色镇”的道路上快速奔跑。
（来源：枣庄文明网）
（查看详情：https://t.cn/A6xL6J0W）
#平行进口汽车国六环保#提到平行进口汽车，首先想到的是天津港，但是提到上海口岸，对于平行进口汽车一直都是不温不火，知道为什么吗，首先是上海港作为全球最大港口，贸易数据庞大，进口产品种类众多，是否涉及平行进口汽车板块纳税不是很重要，其次上海作为全国最大中规进口汽车集散地港口，和最大整车出口口岸，汽车贸易数据已经非常庞大，平行进口汽车微不足道，反而对于其他口岸尤为重要，所以上海平行进口汽车未来的战略定位已经很清晰明了，我说的对吧。
限期整改！基金重磅新规来了，影响万亿巨资
限期整改！刚刚，基金重磅新规来了，影响万亿巨资
中国基金报记者 若晖 陈墨
基金投顾市场或将迎来又一重要举措。
近日，一则关于规范基金投资组合策略建议的消息在业内小范围传开。建议中表示，管理型基金投资顾问业务与非管理型基金投资顾问业务是基金投资顾问业务的两种形态，均应当遵守《基金法》《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》关于基金投资顾业务资格管理、行为规范等有关要求。
待通知下发之后，机构不得新增开展不符合《试点通知》的提供基金投资组合策建议活动，包括不得展示或上线新的基金投资组合策略，已上线基金投资组合策略不得新增客户，不得允许存量客户追加组合策略投资。
多位业内人士表示，目前尚未正式收到这一通知，不过对于规范基金投资组合策略，业内早有预期，对于投顾市场的规范性发展举措也非常支持。
基金投资组合策略建议活动有望迎来规范
近日，一则《关于规范基金投资组合策略建议活动的通知》草案在业内引起关注。
通知中称，为保护投资者合法权益，提升公募基金行业服务居民财富管理需求能力，有效防范风险，证监会研究梳理了行业机构开展提供基金投资建议活动的情况，发现部分机构混淆了基金投资顾问业务与基金销售业务附带提供基金投资建议活动，应予规范。
通知提到，提供基金投资组合策略建议活动为基金投资顾问业务，应当遵守《基金法》《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《试点通知》)关于基金投资顾业务资格管理、行为规范等有关要求。管理型基金投资顾问业务与非管理型基金投资顾问业务是基金投资顾问业务的两种形态，均应遵守上述规则。
基金销售业务附带提供基金投资建议活动，应当遵循基金销售业务基本法律关系:一是业务开展主体为基金销售机构;二是标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品;是服务对象限于该机构的基金销售业务客户;四是不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同;五是不得就提供基金投资建议服务单独收取费用;六是不具有基金投资顾问业务资格的机枃不得提供基金投资组合策投资建议，不得提供基金组合中具体基金构成比例建议，不得展示基金组合的业绩，不得提供调仓建议。
在规范整改安排上，待通知正式发布之后，机构不得新增开展不符合《试点通知》的提供基金投资组合策建议活动，包括不得展示或上线新的基金投资组合策略，已上线基金投资组合策略不得新增客户，不得允许存量客户追加组合策略投资。同时，各公司还应当以显著方式提示存量客户:正在对提供基金投资建议活动进行规范整改，后续存在不能持续提供服务的风险。
业内人士对此已有预期
具体整改时间要求上，不具有基金投资顾问业务资格的基金销售机构或将于2022年6月30日前将存量提供基金投资组合策略建议活动整改为符合前述法律关系的基金销售业务。
事实上，从基金投顾业务推出之时，业内对此事一直有预期，对于投顾市场的规范性发展举措也非常支持。
一位业内人士表示，从目前整个市场情况来看，此前业内一些基金组合管理规模比较大的机构最近几个月也陆续拿到了基金投顾业务的备案函，因此预计新规出台对市场的影响并不会特别大。
在上述业内人士看来，金融行业需要持牌经营，所谓的持牌经营不仅包括个人持牌，所在的机构也需要持牌，是一种‘双重持牌’的理念。未来基金投顾业务也会朝着更加规范的方向发展，投资者能够很清晰便利地查询到提供基金投顾业务的机构是否具备从业资格、目前所管规模以及过往是否受过监管奖惩。
“目前市场上确实存在少部分正在提供投资咨询的机构，这些机构并不具备基金投顾资格，只是将自己简单包装就开始做与投顾类似的工作，对于投资者而言确实存在潜在风险。”另一位业内人士称。
据一家第三方基金销售公司负责人表示，这个通知是一个针对基金组合市场的重磅规范，此前行业内也多次传出过相关监管思路，这有利于基金投顾业务的规范发展，可以说是投顾业务“正规军”时代的到来。以后没有投顾资质的销售机构不能提供基金组合这种方式的服务，未来基金销售机构大概率是采取和拥有投顾试点资质的机构合作，可以预见这类合作将更为广泛。
“这一方面是对基金投顾业务带来利好，另一方面对目前市场出现一些大V等基金组合的情况进行规范，没有基金投顾资格的机构不能提供基金组合这一业务。”据另一位基金销售机构人士表示，未来基金投顾业务要回归本源，紧贴客户需求做好“投+顾”上的服务，这一业务的发展考验的每家机构的“初心”，真正能脱颖而出的是真正为持有人利益出发的机构。
两周年试点成绩显著
业内期盼相关规范性文件落地
2019年10月，证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，基金投顾业务由此启航。
截止目前，基金投顾业务试点工作开展已经超过2年时间，共有59家机构获得基金投顾资格试点的备案函，包括24家公募基金，29家证券公司，3家银行，3家第三方独立销售机构。从目前业务来看，不论是在覆盖用户数，还是在规模和复购率上等均有不错的成效。
数据显示，截至二季度，首批试点金融机构的投顾服务资产超过500亿元，服务投资者超过200万户，基金投顾客户中保有三个月以上的客户复投率超过40%。
事实上，过去两年时间，基金投顾业务不仅在规模数量上迎来扩容，投顾服务的各项指引也在不断细化和规范。今年8月底，基金业协会发布《公开募集证券投资基金投资顾问业务数据交换技术接口规范(试行)指引》，近日，全国金融标准技术委员会证券分技术委员会开发并发布了基金投资顾问业务编码，多家机构已经获得了正式的业务编码。
据了解，基金投顾服务协议内容和格式指引、业绩展示指引等规范性文件也正在加紧制定中。
华夏财富指出，基金投顾的目的是为了实现投资者的投资目标，而投资目标的实现方式、实现概率、风险问题等，都可以通过数据与概率来获得和展示。前期，华夏财富积极参与了监管部门标准化规范性文件和指引方案的讨论，华夏财富也期盼相关政策能够尽快落地，从而帮助投资者在投资过程中做出更加符合实际的预期，提升投资体验。
博时基金认为，随着投顾服务各项指引的不断细化和规范，并通过系统平台进行沉淀，有利于基金投顾机构与基金销售机构之间的服务对接，投顾机构也可以将更多的精力放在投研服务和客户陪伴的投入上，比如在投顾策略的信息披露方式上，大家都采用相同的呈现规则，防止过度包装，真正站在投资者的角度，做好“顾”的角色。
多家受访的业内机构非常关注后继相关政策的出台，东方证券副总裁徐海宁就提到，“我们比较关注业绩展示指引内容。目前基金投顾试点机构的组合业绩计算和展示标准不一，例如是展示费前还是费后的业绩、组合业绩应该怎么计算、策略未满一年是否展示模拟业绩等，业绩展示标准不一致会影响客户投资选择和投后体验。我们建议完善策略未满一年业绩的展示内容，包括制定统一的历史模拟业绩展示规范，包括历史模拟业绩的计算方式以及内容清单等，如，持有收益率、年化收益率、历史波动率、最大回撤等指标的计算标准。”
“由于目前客户的实际持仓比例与投顾策略不能完全百分百匹配，再叠加交易手续费等，将导致客户的实际收益与组合业绩有偏差。希望能尽快出台相关的指引，明确组合收益或净值的计算规则。”招商基金也较为关注投顾策略的业绩展示及收益/净值披露方面的标准与规范。
“统一的规范化指引有利于业务做大，也更有利于反应业务的初衷。如业绩展示指引文件，我们认为相较于公募基金的信息披露规则更能体现出投顾业务的特点，除了向投资者披露组合收益率以外，如最大回撤、波动率等风险指标或许也应该是推荐披露的业绩展示指标，以有利于投资者结合风险收益特征来选择更适合自己的投顾组合策略。”中金财富基金投顾业务负责人、执行总经理林剑文表示。
在嘉实财富看来，相关指引的推出有利于投顾服务业务的规范化，通过协议统一格式、业绩展示等要求，能够让投顾服务更加透明。在业绩展示方面，一方面应规范各家机构策略组合的业绩披露要求，另一方面也希望能够让投资者正确认知基金投顾服务的中长期优势，避免过度关注短期收益。
限期整改！刚刚，基金重磅新规来了，影响万亿巨资
中国基金报记者 若晖 陈墨
基金投顾市场或将迎来又一重要举措。
近日，一则关于规范基金投资组合策略建议的消息在业内小范围传开。建议中表示，管理型基金投资顾问业务与非管理型基金投资顾问业务是基金投资顾问业务的两种形态，均应当遵守《基金法》《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》关于基金投资顾业务资格管理、行为规范等有关要求。
待通知下发之后，机构不得新增开展不符合《试点通知》的提供基金投资组合策建议活动，包括不得展示或上线新的基金投资组合策略，已上线基金投资组合策略不得新增客户，不得允许存量客户追加组合策略投资。
多位业内人士表示，目前尚未正式收到这一通知，不过对于规范基金投资组合策略，业内早有预期，对于投顾市场的规范性发展举措也非常支持。
基金投资组合策略建议活动有望迎来规范
近日，一则《关于规范基金投资组合策略建议活动的通知》草案在业内引起关注。
通知中称，为保护投资者合法权益，提升公募基金行业服务居民财富管理需求能力，有效防范风险，证监会研究梳理了行业机构开展提供基金投资建议活动的情况，发现部分机构混淆了基金投资顾问业务与基金销售业务附带提供基金投资建议活动，应予规范。
通知提到，提供基金投资组合策略建议活动为基金投资顾问业务，应当遵守《基金法》《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《试点通知》)关于基金投资顾业务资格管理、行为规范等有关要求。管理型基金投资顾问业务与非管理型基金投资顾问业务是基金投资顾问业务的两种形态，均应遵守上述规则。
基金销售业务附带提供基金投资建议活动，应当遵循基金销售业务基本法律关系:一是业务开展主体为基金销售机构;二是标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品;是服务对象限于该机构的基金销售业务客户;四是不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同;五是不得就提供基金投资建议服务单独收取费用;六是不具有基金投资顾问业务资格的机枃不得提供基金投资组合策投资建议，不得提供基金组合中具体基金构成比例建议，不得展示基金组合的业绩，不得提供调仓建议。
在规范整改安排上，待通知正式发布之后，机构不得新增开展不符合《试点通知》的提供基金投资组合策建议活动，包括不得展示或上线新的基金投资组合策略，已上线基金投资组合策略不得新增客户，不得允许存量客户追加组合策略投资。同时，各公司还应当以显著方式提示存量客户:正在对提供基金投资建议活动进行规范整改，后续存在不能持续提供服务的风险。
业内人士对此已有预期
具体整改时间要求上，不具有基金投资顾问业务资格的基金销售机构或将于2022年6月30日前将存量提供基金投资组合策略建议活动整改为符合前述法律关系的基金销售业务。
事实上，从基金投顾业务推出之时，业内对此事一直有预期，对于投顾市场的规范性发展举措也非常支持。
一位业内人士表示，从目前整个市场情况来看，此前业内一些基金组合管理规模比较大的机构最近几个月也陆续拿到了基金投顾业务的备案函，因此预计新规出台对市场的影响并不会特别大。
在上述业内人士看来，金融行业需要持牌经营，所谓的持牌经营不仅包括个人持牌，所在的机构也需要持牌，是一种‘双重持牌’的理念。未来基金投顾业务也会朝着更加规范的方向发展，投资者能够很清晰便利地查询到提供基金投顾业务的机构是否具备从业资格、目前所管规模以及过往是否受过监管奖惩。
“目前市场上确实存在少部分正在提供投资咨询的机构，这些机构并不具备基金投顾资格，只是将自己简单包装就开始做与投顾类似的工作，对于投资者而言确实存在潜在风险。”另一位业内人士称。
据一家第三方基金销售公司负责人表示，这个通知是一个针对基金组合市场的重磅规范，此前行业内也多次传出过相关监管思路，这有利于基金投顾业务的规范发展，可以说是投顾业务“正规军”时代的到来。以后没有投顾资质的销售机构不能提供基金组合这种方式的服务，未来基金销售机构大概率是采取和拥有投顾试点资质的机构合作，可以预见这类合作将更为广泛。
“这一方面是对基金投顾业务带来利好，另一方面对目前市场出现一些大V等基金组合的情况进行规范，没有基金投顾资格的机构不能提供基金组合这一业务。”据另一位基金销售机构人士表示，未来基金投顾业务要回归本源，紧贴客户需求做好“投+顾”上的服务，这一业务的发展考验的每家机构的“初心”，真正能脱颖而出的是真正为持有人利益出发的机构。
两周年试点成绩显著
业内期盼相关规范性文件落地
2019年10月，证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，基金投顾业务由此启航。
截止目前，基金投顾业务试点工作开展已经超过2年时间，共有59家机构获得基金投顾资格试点的备案函，包括24家公募基金，29家证券公司，3家银行，3家第三方独立销售机构。从目前业务来看，不论是在覆盖用户数，还是在规模和复购率上等均有不错的成效。
数据显示，截至二季度，首批试点金融机构的投顾服务资产超过500亿元，服务投资者超过200万户，基金投顾客户中保有三个月以上的客户复投率超过40%。
事实上，过去两年时间，基金投顾业务不仅在规模数量上迎来扩容，投顾服务的各项指引也在不断细化和规范。今年8月底，基金业协会发布《公开募集证券投资基金投资顾问业务数据交换技术接口规范(试行)指引》，近日，全国金融标准技术委员会证券分技术委员会开发并发布了基金投资顾问业务编码，多家机构已经获得了正式的业务编码。
据了解，基金投顾服务协议内容和格式指引、业绩展示指引等规范性文件也正在加紧制定中。
华夏财富指出，基金投顾的目的是为了实现投资者的投资目标，而投资目标的实现方式、实现概率、风险问题等，都可以通过数据与概率来获得和展示。前期，华夏财富积极参与了监管部门标准化规范性文件和指引方案的讨论，华夏财富也期盼相关政策能够尽快落地，从而帮助投资者在投资过程中做出更加符合实际的预期，提升投资体验。
博时基金认为，随着投顾服务各项指引的不断细化和规范，并通过系统平台进行沉淀，有利于基金投顾机构与基金销售机构之间的服务对接，投顾机构也可以将更多的精力放在投研服务和客户陪伴的投入上，比如在投顾策略的信息披露方式上，大家都采用相同的呈现规则，防止过度包装，真正站在投资者的角度，做好“顾”的角色。
多家受访的业内机构非常关注后继相关政策的出台，东方证券副总裁徐海宁就提到，“我们比较关注业绩展示指引内容。目前基金投顾试点机构的组合业绩计算和展示标准不一，例如是展示费前还是费后的业绩、组合业绩应该怎么计算、策略未满一年是否展示模拟业绩等，业绩展示标准不一致会影响客户投资选择和投后体验。我们建议完善策略未满一年业绩的展示内容，包括制定统一的历史模拟业绩展示规范，包括历史模拟业绩的计算方式以及内容清单等，如，持有收益率、年化收益率、历史波动率、最大回撤等指标的计算标准。”
“由于目前客户的实际持仓比例与投顾策略不能完全百分百匹配，再叠加交易手续费等，将导致客户的实际收益与组合业绩有偏差。希望能尽快出台相关的指引，明确组合收益或净值的计算规则。”招商基金也较为关注投顾策略的业绩展示及收益/净值披露方面的标准与规范。
“统一的规范化指引有利于业务做大，也更有利于反应业务的初衷。如业绩展示指引文件，我们认为相较于公募基金的信息披露规则更能体现出投顾业务的特点，除了向投资者披露组合收益率以外，如最大回撤、波动率等风险指标或许也应该是推荐披露的业绩展示指标，以有利于投资者结合风险收益特征来选择更适合自己的投顾组合策略。”中金财富基金投顾业务负责人、执行总经理林剑文表示。
在嘉实财富看来，相关指引的推出有利于投顾服务业务的规范化，通过协议统一格式、业绩展示等要求，能够让投顾服务更加透明。在业绩展示方面，一方面应规范各家机构策略组合的业绩披露要求，另一方面也希望能够让投资者正确认知基金投顾服务的中长期优势，避免过度关注短期收益。
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