【“门徒会”在宁夏“栽了”！警方一举抓获邪教骨干181人！】 宁夏警方通报，经过大半年的缜密侦查，警方于去年年底前一举抓获邪教“门徒会”骨干181人。至此，我区彻底摧毁了邪教“门徒会”在宁夏的组织。
蹊跷的婚配
去年3月底，警方接到群众举报，永宁县望洪镇一带有人组织男女集体相亲，神神秘秘的，不像正常的男女相亲。
警方经调查发现，举办这个相亲活动的组织自称“三赎基督”，这个相亲活动之所以看上去神神秘秘的，是因为参加相亲的人没有选择配偶的权利。群众举报的这个相亲，是所谓的“三赎基督”组织22名信徒的子女进行婚配。这些婚配不是自由择偶，而是将11男和11女分隔两处，小头目将他们的家庭和个人信息分别登记后，根据各自条件按照门当户对原则指定配偶。这些男女关系被确定后，每月只能见面一次，且要由小头目陪同，在结婚前不得有任何身体接触。根据其教义，信徒子女只能嫁娶信徒子女，不得娶嫁教外人士，且男女婚后生子便是信徒。参加婚配的11对男女，已有3对结婚。结婚时没有举行传统的婚礼仪式，不穿婚纱设宴招待亲友，只是这些信徒在男女家进行祷告，搞邪教仪式。一位大组负责人因为闺女没有嫁给信徒，职务也被撤了。
神秘的组织
群众所称的这个“三赎基督”是什么组织呢？其实它就是“门徒会”，是一个冒用宗教名义，打着基督教旗号行祸国殃民之事，不折不扣的邪教组织。国家将“门徒会”定性为邪教组织后，其成员在传播教义时不说自己是“门徒会”，称教名“三赎基督”，既逃避公安机关的打击，又对群众有一定的迷惑性。
经过大量调查，警方查清，近年来“门徒会”通过秘密发展，在宁夏部分地区恢复了组织活动，裹挟了大量不明真相的无辜群众，魔掌不但伸向农村地区的老人妇女，甚至连初涉人世的学生都不放过。
在调查“门徒会”干涉婚姻自由时还发现，“门徒会”还存在着骗取信徒钱财等问题。
“虔诚”的信徒
在“门徒会”教义里，提倡信徒向教会“献爱心”，“奉献”越多“福分”越大。宁夏的“门徒会”，信徒每月都要捐献所谓的“慈款”“善款”。这些“慈款”“善款”上交后，除了小头目偶尔救济一下困难信徒外，其余流向一般信徒不得而知。除每月的捐献外，一些虔诚的信徒买卖所得利润也会捐献出来，部分信徒甚至把银行存款利息都捐献出来。警方调查发现，银川市周边一些城乡接合部，一些信徒因为拆迁安置了多套楼房，这些信徒将房屋装修后，钥匙交给“门徒会”负责人。这些房屋的冰箱里全是食物，茶几上还放置着供给负责人的钱和整条的好烟。
大量的走访发现，这些“门徒会”的信徒，以农村家庭妇女和老年人居多，对于“门徒会”宣扬的歪理邪说深信不疑，即便是发现一些端倪，也会设法说服自己，一切都是“神”的旨意。
奢靡的“奉差”
“门徒会”的大头目一般异地任职，“小分会”级别以上的负责人通常“撇家”执业，成为职业骨干分子。其中一些人被称之为“奉差”，意即“上级”任命的“钦差”。他们通过洗脑让不明就里的群众死心塌地地跟随，可他们自己其实一点都不相信。在他们眼里“门徒会”只是用来敛财获利的工具。如“门徒会”教义强调信徒要清心寡欲，而银川“奉差”来自陕西的康某某，今年30岁，原本是在工地务工，入会后成了“奉差”，被派到青铜峡“巡视”时，就要求一名女信徒白天给他当司机，晚上陪宿。警方清晨在一信徒家中抓到康某某时，发现康某某当夜竟然让3个女信徒陪宿，其荒淫程度让人吃惊。贺兰“奉差”徐某某，原本是内蒙古无业游民，入会后先后腾挪几个地方，被调入宁夏。徐某某喜好吃喝，不论到哪，都要信徒好吃好喝招待，出入都有信徒接送，吃喝玩乐费用全由信徒支付，短短几年体重飙升到100多公斤。
祸国误民之害
警方介绍，邪教“门徒会”欺骗群众加入的一个重要手段是谎称“信教能治病”，“只要虔诚祷告，不用打针、吃药，疾病自然会好”。一些农民信徒因此耽误了治疗而导致死亡，有些居然是因被邪教“驱魔”而死。2015年，永宁县就发生过“门徒会”信徒为患病信徒驱魔时，用棒打、被捂的形式将病人折磨致死的惨剧。彭阳县“门徒会”成员称另一成员王某患了“鬼附病”，组织人员连续10天对王某用火钳夹手指、折手指、抓头发，用“经书”、巴掌击打其面部，并限制吃喝，后来王某因外伤和缺水导致急性肾功能衰竭死亡。
警方介绍，“门徒会”等邪教组织对国家、社会以及家庭具有多重危害。1995年11月，国家将“门徒会”认定为邪教组织。“破坏家庭、骗取钱财、破坏生产、奸淫妇女、残害生命等等都是邪教组织共通的危害。”
起底“门徒会”
“门徒会”是陕西省耀县农民季三保1989年冒用基督教名义、盗用《圣经》内容而创立的邪教组织，有很多骗人伎俩。
“门徒会”名称多
“门徒会”是因该组织最初成立时其头目季三保设立“十二门徒”而被起的名字。为掩人耳目，逃避打击，“门徒会”分子进行非法活动时，一般都自称是基督教，将其非法活动称为“传福音”，拒不承认自己是“门徒会”。他们除了自称“传福音”外，各地还有一些不同名称。有的地方因季三保自称“三赎基督”而称为“三赎基督”或“三赎教”；有的地方因其进行活动时不进教堂，在野外或家庭聚会而称为“旷野窄门”或“旷野教”；有的地方因其宣扬“一天只吃二两粮”而其称为“二两粮教”；有的地方按其内部活动时用白毛巾蒙头而称其为“蒙头教”或“蒙头会”。
“门徒会”不是基督教
“门徒会”与基督教的区别主要有四个方面：一是性质不同。基督教是我国五大宗教之一，遵守国家法律法规，是合法的宗教。“门徒会”散布歪理邪说和反动言论，破坏群众正常的生产生活秩序，唆使成员对抗政府、扰乱社会，从事违法犯罪活动，是邪教。二是崇拜对象不同。“门徒会”崇拜的是教主季三保，不是耶稣。季三保自称是“神所立的基督”“神的儿子”，其骨干极力吹捧季三保，贬低耶稣。三是活动场所不同。基督教有固定的宗教活动场所，一切聚会活动都要在经政府有关部门批准的教堂或家庭会点进行。“门徒会”反对成员去教堂，以秘密方式进行传教聚会活动。四是咏诵的经典不同。基督教奉《圣经》为唯一经典。“门徒会”歪曲盗用《圣经》，偷梁换柱，凡《圣经》中的“耶稣”全部用“三赎”来代替。他们只许读“门徒会”下发的书籍资料，如《闪光的灵程》《慈祥的母爱》《圣灵与奉差》《复活之道》《会务安排》等。
宣扬“世界末日论”
“门徒会”宣称世界末日很快就要到来，到时地震、火灾、洪水、冰雹、瘟疫、蝗虫、风暴等各种灾难将袭击人类，天上要下硫磺火，地球要爆炸，有三分之一的人要死于非命。到那时，只有“信神”才能保平安，“信神”可以进天国，消灾避难，可以永生。他们推断说世界末日很快就要到了，宣称没用必要男婚女嫁、不必耕种、不必存钱、不必牧养牲畜，孩子也不必上学了，以此恐吓、欺骗成员。
“生命粮”是这么回事
“门徒会”教义宣称：三赎一日祷告时，忽然看见一个光柱，直插到板柜里，光中的麦子如水一般往柜里流，眼看柜子里的麦子要外流，三赎大声说：“够了！够了！”一时光柱没了。从此以后，三赎就靠这个板柜过日子，柜子里的麦子总是吃不完。“门徒会”就此编出“生命粮”的故事，宣称加入“门徒会”种地不用化肥，不施农药，只要每天念经，“麦穗长得像棒槌”，散布只要信“三赎基督”，缸中的粮食会自动增加，不种庄稼照样可以吃到“生命粮”，“信神的一天二两粮就够吃”等谬论。群众受骗后不种地、不锄草、不施肥、不养畜，有的甚至变卖家产，吃光花尽，等待“洪水灭世”，准备“升天”，生产生活陷入困境。
拉人入会招数多
“门徒会”拉人入会时，通常都打着基督教的旗号，以国家宪法保护宗教信仰自由、加入“门徒会”受到法律保护等诱骗群众加入，致使许多群众误以为是合法宗教而受骗上当。
“门徒会”往往利用群众生病、遭灾之际乘人之危进行蒙骗，拉人入会。谁家有人生病、住院，谁家出了事故，“门徒会”成员就闻讯而至，登门劝人入会，有的公然在医院门口拉人入会。他们还编造了大量虚假的祷告治病、消灾免难的所谓“见证”，不少群众因相信其谎言而盲目加入。他们还针对一些地方群众生活困难，种田缺少化肥、农药，宣称季三保种的地不上肥料，不打农药，却年年丰收，以此欺骗拉拢群众。“门徒会”为收买人心，它打着“帮工”的名义，推行所谓的“周济法”，对成员施以小恩小惠。他们从非法聚敛的钱财中拿出一小部分，给贫穷和生活有困难的成员分配一些钱、粮、物，对家庭困难和外出“传道”的成员家庭，在农忙时节予以帮助，以这些小恩小惠来收买人心，从感情上强化成员的效忠意识，从而达到控制成员的目的。
祷告能治病救人？
“门徒会”宣称有病只要按照规定的祷告词整天祷告就能治好病，不准患者吃药打针。一些成员因听信这些谎言后，有病不医，终日祷告，很多人因拒医拒药小病拖成大病，最终导致死亡。
与此同时，“门徒会”将一些人得病称为“邪魔附体”，采取暴力侵害手段为病人“赶鬼”、“打狗”、治病，残害病人身体，乃至非法拘禁，强制禁食禁水，致使许多人被摧残致死。
“门徒会”是如何非法敛财的？
“门徒会”以“为神奉献”“慈惠”“同济”等名目向成员聚敛钱财，作为其发展组织、欺骗拉拢群众入会的资金支持，还通过层层上交，供上层骨干随意挥霍。一些骨干还把从事“门徒会”活动作为职业和谋生手段，有的给人看一次“病”就收取数百元。
（新消息报记者铁志平）
蹊跷的婚配
去年3月底，警方接到群众举报，永宁县望洪镇一带有人组织男女集体相亲，神神秘秘的，不像正常的男女相亲。
警方经调查发现，举办这个相亲活动的组织自称“三赎基督”，这个相亲活动之所以看上去神神秘秘的，是因为参加相亲的人没有选择配偶的权利。群众举报的这个相亲，是所谓的“三赎基督”组织22名信徒的子女进行婚配。这些婚配不是自由择偶，而是将11男和11女分隔两处，小头目将他们的家庭和个人信息分别登记后，根据各自条件按照门当户对原则指定配偶。这些男女关系被确定后，每月只能见面一次，且要由小头目陪同，在结婚前不得有任何身体接触。根据其教义，信徒子女只能嫁娶信徒子女，不得娶嫁教外人士，且男女婚后生子便是信徒。参加婚配的11对男女，已有3对结婚。结婚时没有举行传统的婚礼仪式，不穿婚纱设宴招待亲友，只是这些信徒在男女家进行祷告，搞邪教仪式。一位大组负责人因为闺女没有嫁给信徒，职务也被撤了。
神秘的组织
群众所称的这个“三赎基督”是什么组织呢？其实它就是“门徒会”，是一个冒用宗教名义，打着基督教旗号行祸国殃民之事，不折不扣的邪教组织。国家将“门徒会”定性为邪教组织后，其成员在传播教义时不说自己是“门徒会”，称教名“三赎基督”，既逃避公安机关的打击，又对群众有一定的迷惑性。
经过大量调查，警方查清，近年来“门徒会”通过秘密发展，在宁夏部分地区恢复了组织活动，裹挟了大量不明真相的无辜群众，魔掌不但伸向农村地区的老人妇女，甚至连初涉人世的学生都不放过。
在调查“门徒会”干涉婚姻自由时还发现，“门徒会”还存在着骗取信徒钱财等问题。
“虔诚”的信徒
在“门徒会”教义里，提倡信徒向教会“献爱心”，“奉献”越多“福分”越大。宁夏的“门徒会”，信徒每月都要捐献所谓的“慈款”“善款”。这些“慈款”“善款”上交后，除了小头目偶尔救济一下困难信徒外，其余流向一般信徒不得而知。除每月的捐献外，一些虔诚的信徒买卖所得利润也会捐献出来，部分信徒甚至把银行存款利息都捐献出来。警方调查发现，银川市周边一些城乡接合部，一些信徒因为拆迁安置了多套楼房，这些信徒将房屋装修后，钥匙交给“门徒会”负责人。这些房屋的冰箱里全是食物，茶几上还放置着供给负责人的钱和整条的好烟。
大量的走访发现，这些“门徒会”的信徒，以农村家庭妇女和老年人居多，对于“门徒会”宣扬的歪理邪说深信不疑，即便是发现一些端倪，也会设法说服自己，一切都是“神”的旨意。
奢靡的“奉差”
“门徒会”的大头目一般异地任职，“小分会”级别以上的负责人通常“撇家”执业，成为职业骨干分子。其中一些人被称之为“奉差”，意即“上级”任命的“钦差”。他们通过洗脑让不明就里的群众死心塌地地跟随，可他们自己其实一点都不相信。在他们眼里“门徒会”只是用来敛财获利的工具。如“门徒会”教义强调信徒要清心寡欲，而银川“奉差”来自陕西的康某某，今年30岁，原本是在工地务工，入会后成了“奉差”，被派到青铜峡“巡视”时，就要求一名女信徒白天给他当司机，晚上陪宿。警方清晨在一信徒家中抓到康某某时，发现康某某当夜竟然让3个女信徒陪宿，其荒淫程度让人吃惊。贺兰“奉差”徐某某，原本是内蒙古无业游民，入会后先后腾挪几个地方，被调入宁夏。徐某某喜好吃喝，不论到哪，都要信徒好吃好喝招待，出入都有信徒接送，吃喝玩乐费用全由信徒支付，短短几年体重飙升到100多公斤。
祸国误民之害
警方介绍，邪教“门徒会”欺骗群众加入的一个重要手段是谎称“信教能治病”，“只要虔诚祷告，不用打针、吃药，疾病自然会好”。一些农民信徒因此耽误了治疗而导致死亡，有些居然是因被邪教“驱魔”而死。2015年，永宁县就发生过“门徒会”信徒为患病信徒驱魔时，用棒打、被捂的形式将病人折磨致死的惨剧。彭阳县“门徒会”成员称另一成员王某患了“鬼附病”，组织人员连续10天对王某用火钳夹手指、折手指、抓头发，用“经书”、巴掌击打其面部，并限制吃喝，后来王某因外伤和缺水导致急性肾功能衰竭死亡。
警方介绍，“门徒会”等邪教组织对国家、社会以及家庭具有多重危害。1995年11月，国家将“门徒会”认定为邪教组织。“破坏家庭、骗取钱财、破坏生产、奸淫妇女、残害生命等等都是邪教组织共通的危害。”
起底“门徒会”
“门徒会”是陕西省耀县农民季三保1989年冒用基督教名义、盗用《圣经》内容而创立的邪教组织，有很多骗人伎俩。
“门徒会”名称多
“门徒会”是因该组织最初成立时其头目季三保设立“十二门徒”而被起的名字。为掩人耳目，逃避打击，“门徒会”分子进行非法活动时，一般都自称是基督教，将其非法活动称为“传福音”，拒不承认自己是“门徒会”。他们除了自称“传福音”外，各地还有一些不同名称。有的地方因季三保自称“三赎基督”而称为“三赎基督”或“三赎教”；有的地方因其进行活动时不进教堂，在野外或家庭聚会而称为“旷野窄门”或“旷野教”；有的地方因其宣扬“一天只吃二两粮”而其称为“二两粮教”；有的地方按其内部活动时用白毛巾蒙头而称其为“蒙头教”或“蒙头会”。
“门徒会”不是基督教
“门徒会”与基督教的区别主要有四个方面：一是性质不同。基督教是我国五大宗教之一，遵守国家法律法规，是合法的宗教。“门徒会”散布歪理邪说和反动言论，破坏群众正常的生产生活秩序，唆使成员对抗政府、扰乱社会，从事违法犯罪活动，是邪教。二是崇拜对象不同。“门徒会”崇拜的是教主季三保，不是耶稣。季三保自称是“神所立的基督”“神的儿子”，其骨干极力吹捧季三保，贬低耶稣。三是活动场所不同。基督教有固定的宗教活动场所，一切聚会活动都要在经政府有关部门批准的教堂或家庭会点进行。“门徒会”反对成员去教堂，以秘密方式进行传教聚会活动。四是咏诵的经典不同。基督教奉《圣经》为唯一经典。“门徒会”歪曲盗用《圣经》，偷梁换柱，凡《圣经》中的“耶稣”全部用“三赎”来代替。他们只许读“门徒会”下发的书籍资料，如《闪光的灵程》《慈祥的母爱》《圣灵与奉差》《复活之道》《会务安排》等。
宣扬“世界末日论”
“门徒会”宣称世界末日很快就要到来，到时地震、火灾、洪水、冰雹、瘟疫、蝗虫、风暴等各种灾难将袭击人类，天上要下硫磺火，地球要爆炸，有三分之一的人要死于非命。到那时，只有“信神”才能保平安，“信神”可以进天国，消灾避难，可以永生。他们推断说世界末日很快就要到了，宣称没用必要男婚女嫁、不必耕种、不必存钱、不必牧养牲畜，孩子也不必上学了，以此恐吓、欺骗成员。
“生命粮”是这么回事
“门徒会”教义宣称：三赎一日祷告时，忽然看见一个光柱，直插到板柜里，光中的麦子如水一般往柜里流，眼看柜子里的麦子要外流，三赎大声说：“够了！够了！”一时光柱没了。从此以后，三赎就靠这个板柜过日子，柜子里的麦子总是吃不完。“门徒会”就此编出“生命粮”的故事，宣称加入“门徒会”种地不用化肥，不施农药，只要每天念经，“麦穗长得像棒槌”，散布只要信“三赎基督”，缸中的粮食会自动增加，不种庄稼照样可以吃到“生命粮”，“信神的一天二两粮就够吃”等谬论。群众受骗后不种地、不锄草、不施肥、不养畜，有的甚至变卖家产，吃光花尽，等待“洪水灭世”，准备“升天”，生产生活陷入困境。
拉人入会招数多
“门徒会”拉人入会时，通常都打着基督教的旗号，以国家宪法保护宗教信仰自由、加入“门徒会”受到法律保护等诱骗群众加入，致使许多群众误以为是合法宗教而受骗上当。
“门徒会”往往利用群众生病、遭灾之际乘人之危进行蒙骗，拉人入会。谁家有人生病、住院，谁家出了事故，“门徒会”成员就闻讯而至，登门劝人入会，有的公然在医院门口拉人入会。他们还编造了大量虚假的祷告治病、消灾免难的所谓“见证”，不少群众因相信其谎言而盲目加入。他们还针对一些地方群众生活困难，种田缺少化肥、农药，宣称季三保种的地不上肥料，不打农药，却年年丰收，以此欺骗拉拢群众。“门徒会”为收买人心，它打着“帮工”的名义，推行所谓的“周济法”，对成员施以小恩小惠。他们从非法聚敛的钱财中拿出一小部分，给贫穷和生活有困难的成员分配一些钱、粮、物，对家庭困难和外出“传道”的成员家庭，在农忙时节予以帮助，以这些小恩小惠来收买人心，从感情上强化成员的效忠意识，从而达到控制成员的目的。
祷告能治病救人？
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与此同时，“门徒会”将一些人得病称为“邪魔附体”，采取暴力侵害手段为病人“赶鬼”、“打狗”、治病，残害病人身体，乃至非法拘禁，强制禁食禁水，致使许多人被摧残致死。
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待改句式：一些聚合支付平台（走上歧途），以聚合支付为名，行非法网络支付之实，或截留商家资金卷款跑路，或利用所谓的“资金池”从事违法犯罪活动，严重扰乱金融市场秩序。
改写要求：请以新词热词替代上述句子括号中的部分。
参考例句：无锡经济从触底反弹到二次腾飞的（方法）是什么？有关专家告诉记者，无锡人从太湖蓝藻事件中危中寻机，用创新和智能（升级）传统制造业。
例句答案：无锡经济从触底反弹到二次腾飞的密码是什么？有关专家告诉记者，无锡人从太湖蓝藻事件中危中寻机，用创新和智能擦亮传统制造业底色。
参考答案将在每天21：30公布
#小麦公考# #考试季#
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信贷业务必须按照规定，切不可自作主张
原标题：钱迷心窍！这家大行分行行长与员工收受数百万“好处费”，私开保函违规担保5.2亿贷款，结果一地鸡毛
违规为他人提供担保超过5.2亿元，收受百万元“好处费”，交通银行攀枝花分行原行长赵某、综合管理部原主任王某以及综合管理部原秘书杨某因违规出具金融票证罪、受贿罪获刑，重庆银行成都分行员工闫某利同时涉案。近日，攀枝花市东区人民法院的判决书揭开了这起案件的始末。
在社会经济活动中，银行资信好，一些企业主为了融通资金，找门道、花“好处费”搬动银行开具保函。翻阅银监部门的罚单也不难发现，涉该类案由的处罚不少；尤其是一些大行、股份行地方分支机构“一把手”，违规合谋私自开保函犯下金融票证罪、受贿罪而获刑的“大案”也不少见诸报端。专业金融犯罪研究律师解释，违规出具金融票证罪在主观上是由过失构成，比如作为银行行长，对可能出现的风险轻信能够避免。在客观方面，该罪的犯罪构成要件“情节严重”不仅包括给金融机构造成了较大损失，还包括虽然还没有造成较大损失，但涉及金额巨大，或者多次非法出具金融票证等情形。
大行“一把手”违规担保2.5亿元，合伙收500万“好处费”
裁判文书披露，2013年至2015年，四川攀枝花鹏申公司实控人罗某在重庆银行成都分行贷款7000余万元；然而，这时的罗某公司经营出现问题，无法偿还借款。重庆银行员工闫某利给罗某建议通过政府或国企担保再贷款。
于是，罗某找到时任交通银行攀枝花分行综合管理部主任王某，两人商议决定以交行攀枝花分行名义无偿为其借款出具担保，但事成之后罗某需借款1300万元给一家企业用以偿还这家企业在交行攀枝花分行的不良贷款。
期间，王某安排罗某刻制了一套交行攀枝花分行的行政公章以及时任交行攀枝花分行行长赵某的私章，用于出具保函使用。
2015年11月，重庆银行成都分行与罗某实际控制的两家公司分别签订了5600万元的借款合同，王某为两家公司出具了借款保函，并在上面盖上私刻的印章。
2016年4月，重庆银行员工闫某利准备从单位辞职，向罗某要求提前还款。然而，这时的罗某说无钱还款。
在裁判文书中，闫某利供述，一次朋友聚会中认识了信托公司的人，得知“美的公司有资金，也有发放贷款的业务，但前提是要有银行担保，还说罗可向美的公司贷款做成后，大家不会白忙。”
在得知只要银行出具保函，美的集团就可以借款后，罗某主动找到王某商议，决定再次用交行攀枝花分行出具担保函的方式，获得美的集团资金。
此后，罗某带领美的集团员工到交行攀枝花分行找到该行行长赵某、综合管理部主任王某，确定两人同意为罗某提供暗保（也指“抽屉保函“，即保函不对外公开），美的集团与四川信托签订2.5亿元的信托合同，由四川信托将资金交付至罗某公司。
2016年4月，罗某等人到交行攀枝花分行赵某办公室面签保函，该行综合管理部秘书杨某在明知是违规保函的情况下仍在该保函上盖章。
美的置业集团财务资金部融资经理成某在的证言中称，他曾通过电话和王某联系，“王自称是交行攀分行业务部总经理，他们向领导进行了汇报。2016年4月19日，他和同事朱立明一起去攀枝花，按照公司的流程进行了相关工作，核实了赵某是交行攀分行的现任行长，办公地点和联系方式以及公章都真实存在”，“并在机要室当面盖了章，签字和盖章的过程都进行了拍照。”而在另一份供词中显示，签字盖章过程中，赵某“交代”关掉了监控录像设备。
裁判文书显示，随后美的公司在没有和鹏申公司签合同的情况下，向四川信托有限公司划转认购理财款2.5亿元人民币，利息由四川信托代收代支付。之后由四川信托有限公司将2.5亿元人民币发放到鹏申公司账户。四川信托起到通道和中间人的作用。
值得一提的是，从王某的供述中，罗某为了感谢交行攀枝花分行的他和赵某，按之前承诺的2%“好处费”转账了500万元到一家公司的账户。尽管两人都商量觉得“这个钱现在不能拿，等项目做好了，融资款还上了再说。”
但罗某还是将钱转到了上述公司账户。而后，赵某因需要用钱，先转走了200万；而他也用了200万用于“买房和个人消费”。另一个证词显示，罗某得到资金后，曾给予赵某80万元，给他买了辆宝马车，而在得知罗某无法归还2.5亿元欠款后，赵某将车退还给罗某。
为何银行行长数次违规担保栽跟头？
保函，又称担保函，是银行最为重要的资信文件之一，指应申请人的请求，向第三方开具的保证申请人会按照保函的规定履行某种特定的义务，一旦申请人未能履行保函所规定的义务，则由担保人代为履行义务的书面保证文件。
在社会经济活动中，银行信用好，一些企业主为了融通资金，花“好处费”搬动银行开具保函。翻阅银监部门的罚单也不难发现，该类案由的处罚不少；尤其是一些大行、股份行地方分支机构“一把手”，违规合谋私自开保函挨罚被判刑屡屡见诸报端。
上述案件中的赵某和王某除了给罗某公司2.5亿元的违规担保之外，另经法院查明，2015年下半年，两人还私自为攀枝花市兴华房地产开发有限责任公司提供2.2亿元的反担保，该行员工杨某在明知是违规保函的情况下仍在该保函上盖章，兴华房地产公司最终无力偿还债务。
裁判文书显示，赵某、王某违法为他人提供担保超过5.2亿元，杨某参与知晓金额4.7亿元。案发后，涉案人员均被攀枝花市公安局逮捕。
2020年12月，攀枝花市东区人民法院对此案进行审理并对涉案人员进行判决。法院认为，赵某、王某、杨某三人身为国家金融机构工作人员，伙同他人为兴华公司以及罗某实际控制公司出具保函的行为构成违规出具金融票证罪。罗某以及兴华公司董事长李某华等人伙同赵某等人违规出具保函，并使用该违规票据进行担保贷款的行为同样构成违规出具金融票证罪。
最终，法院判处交行攀枝花分行的赵某有期徒刑7年，王某有期徒刑7年，杨某有期徒刑3年，其他涉案人员被判处有期徒刑3-6年不等。
事实上，早在2019年5月26日，四川银保监局就披露〔2019〕71、72、73号三份罚单，针对此案涉案的杨某、赵某、王某作出了行政处罚。三人均因严重违反内部管理相关制度对外开展业务，行政印章管理管理不到位等，被终身禁止从事银行业工作。
值得注意的是，上述违规出具金融票证罪，依据《刑法》第一百八十八条，“银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
“违规出具金融票证罪在主观上是由过失构成，这种过失一般表现为过于自信的过失。作为银行行长，对可能出现的风险轻信能够避免。在客观方面，本罪必须情节严重才构成。”上海律协刑辩委委员、上海德禾翰通律师事务所高级合伙人张建飞解释，该罪的犯罪构成要件“情节严重”不仅包括给金融机构造成了较大损失，还包括虽然还没有造成较大损失，但涉及金额巨大，或者多次非法出具金融票证等情形。
来源：券商中国
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原标题：钱迷心窍！这家大行分行行长与员工收受数百万“好处费”，私开保函违规担保5.2亿贷款，结果一地鸡毛
违规为他人提供担保超过5.2亿元，收受百万元“好处费”，交通银行攀枝花分行原行长赵某、综合管理部原主任王某以及综合管理部原秘书杨某因违规出具金融票证罪、受贿罪获刑，重庆银行成都分行员工闫某利同时涉案。近日，攀枝花市东区人民法院的判决书揭开了这起案件的始末。
在社会经济活动中，银行资信好，一些企业主为了融通资金，找门道、花“好处费”搬动银行开具保函。翻阅银监部门的罚单也不难发现，涉该类案由的处罚不少；尤其是一些大行、股份行地方分支机构“一把手”，违规合谋私自开保函犯下金融票证罪、受贿罪而获刑的“大案”也不少见诸报端。专业金融犯罪研究律师解释，违规出具金融票证罪在主观上是由过失构成，比如作为银行行长，对可能出现的风险轻信能够避免。在客观方面，该罪的犯罪构成要件“情节严重”不仅包括给金融机构造成了较大损失，还包括虽然还没有造成较大损失，但涉及金额巨大，或者多次非法出具金融票证等情形。
大行“一把手”违规担保2.5亿元，合伙收500万“好处费”
裁判文书披露，2013年至2015年，四川攀枝花鹏申公司实控人罗某在重庆银行成都分行贷款7000余万元；然而，这时的罗某公司经营出现问题，无法偿还借款。重庆银行员工闫某利给罗某建议通过政府或国企担保再贷款。
于是，罗某找到时任交通银行攀枝花分行综合管理部主任王某，两人商议决定以交行攀枝花分行名义无偿为其借款出具担保，但事成之后罗某需借款1300万元给一家企业用以偿还这家企业在交行攀枝花分行的不良贷款。
期间，王某安排罗某刻制了一套交行攀枝花分行的行政公章以及时任交行攀枝花分行行长赵某的私章，用于出具保函使用。
2015年11月，重庆银行成都分行与罗某实际控制的两家公司分别签订了5600万元的借款合同，王某为两家公司出具了借款保函，并在上面盖上私刻的印章。
2016年4月，重庆银行员工闫某利准备从单位辞职，向罗某要求提前还款。然而，这时的罗某说无钱还款。
在裁判文书中，闫某利供述，一次朋友聚会中认识了信托公司的人，得知“美的公司有资金，也有发放贷款的业务，但前提是要有银行担保，还说罗可向美的公司贷款做成后，大家不会白忙。”
在得知只要银行出具保函，美的集团就可以借款后，罗某主动找到王某商议，决定再次用交行攀枝花分行出具担保函的方式，获得美的集团资金。
此后，罗某带领美的集团员工到交行攀枝花分行找到该行行长赵某、综合管理部主任王某，确定两人同意为罗某提供暗保（也指“抽屉保函“，即保函不对外公开），美的集团与四川信托签订2.5亿元的信托合同，由四川信托将资金交付至罗某公司。
2016年4月，罗某等人到交行攀枝花分行赵某办公室面签保函，该行综合管理部秘书杨某在明知是违规保函的情况下仍在该保函上盖章。
美的置业集团财务资金部融资经理成某在的证言中称，他曾通过电话和王某联系，“王自称是交行攀分行业务部总经理，他们向领导进行了汇报。2016年4月19日，他和同事朱立明一起去攀枝花，按照公司的流程进行了相关工作，核实了赵某是交行攀分行的现任行长，办公地点和联系方式以及公章都真实存在”，“并在机要室当面盖了章，签字和盖章的过程都进行了拍照。”而在另一份供词中显示，签字盖章过程中，赵某“交代”关掉了监控录像设备。
裁判文书显示，随后美的公司在没有和鹏申公司签合同的情况下，向四川信托有限公司划转认购理财款2.5亿元人民币，利息由四川信托代收代支付。之后由四川信托有限公司将2.5亿元人民币发放到鹏申公司账户。四川信托起到通道和中间人的作用。
值得一提的是，从王某的供述中，罗某为了感谢交行攀枝花分行的他和赵某，按之前承诺的2%“好处费”转账了500万元到一家公司的账户。尽管两人都商量觉得“这个钱现在不能拿，等项目做好了，融资款还上了再说。”
但罗某还是将钱转到了上述公司账户。而后，赵某因需要用钱，先转走了200万；而他也用了200万用于“买房和个人消费”。另一个证词显示，罗某得到资金后，曾给予赵某80万元，给他买了辆宝马车，而在得知罗某无法归还2.5亿元欠款后，赵某将车退还给罗某。
为何银行行长数次违规担保栽跟头？
保函，又称担保函，是银行最为重要的资信文件之一，指应申请人的请求，向第三方开具的保证申请人会按照保函的规定履行某种特定的义务，一旦申请人未能履行保函所规定的义务，则由担保人代为履行义务的书面保证文件。
在社会经济活动中，银行信用好，一些企业主为了融通资金，花“好处费”搬动银行开具保函。翻阅银监部门的罚单也不难发现，该类案由的处罚不少；尤其是一些大行、股份行地方分支机构“一把手”，违规合谋私自开保函挨罚被判刑屡屡见诸报端。
上述案件中的赵某和王某除了给罗某公司2.5亿元的违规担保之外，另经法院查明，2015年下半年，两人还私自为攀枝花市兴华房地产开发有限责任公司提供2.2亿元的反担保，该行员工杨某在明知是违规保函的情况下仍在该保函上盖章，兴华房地产公司最终无力偿还债务。
裁判文书显示，赵某、王某违法为他人提供担保超过5.2亿元，杨某参与知晓金额4.7亿元。案发后，涉案人员均被攀枝花市公安局逮捕。
2020年12月，攀枝花市东区人民法院对此案进行审理并对涉案人员进行判决。法院认为，赵某、王某、杨某三人身为国家金融机构工作人员，伙同他人为兴华公司以及罗某实际控制公司出具保函的行为构成违规出具金融票证罪。罗某以及兴华公司董事长李某华等人伙同赵某等人违规出具保函，并使用该违规票据进行担保贷款的行为同样构成违规出具金融票证罪。
最终，法院判处交行攀枝花分行的赵某有期徒刑7年，王某有期徒刑7年，杨某有期徒刑3年，其他涉案人员被判处有期徒刑3-6年不等。
事实上，早在2019年5月26日，四川银保监局就披露〔2019〕71、72、73号三份罚单，针对此案涉案的杨某、赵某、王某作出了行政处罚。三人均因严重违反内部管理相关制度对外开展业务，行政印章管理管理不到位等，被终身禁止从事银行业工作。
值得注意的是，上述违规出具金融票证罪，依据《刑法》第一百八十八条，“银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
“违规出具金融票证罪在主观上是由过失构成，这种过失一般表现为过于自信的过失。作为银行行长，对可能出现的风险轻信能够避免。在客观方面，本罪必须情节严重才构成。”上海律协刑辩委委员、上海德禾翰通律师事务所高级合伙人张建飞解释，该罪的犯罪构成要件“情节严重”不仅包括给金融机构造成了较大损失，还包括虽然还没有造成较大损失，但涉及金额巨大，或者多次非法出具金融票证等情形。
来源：券商中国
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