2月21日,央行、银保监会等部门公告称,原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号)(下称《办法》,也称“1号令”)因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。人民银行有关负责人就暂缓实施《办法》回答了记者提问。该负责人表示,《办法》发布后,一些中小金融机构提出,《办法》针对不同金融产品和业务模式提出... https://t.cn/A6isrlDx
中新经纬2月21日电 央行21日晚间发布公告称,定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号)因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。来源:央行网站央行有关负责人就暂缓实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号,下称《办法》)回... https://t.cn/A6isrKJC
2月21日,央行发布公告:暂缓实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
《办法》因要求金融机构为自然人办理人民币单笔5万元以上现金存取时,识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或用途,而引发争议。
央行此前曾回应:相关规定旨在预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,不会影响存取现金便利程度。正常情况只是简单询问了解,不需要客户填写信息或者提供证明材料,只有发现交易明显涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会进一步了解。
有关专家曾表示:对大额现金交易进行监测和报告其实是2006年以来就要求的。个人一年到银行存取超过5万元现金的次数多吗?如果不多或几乎没有,那么这个政策本身就没有影响。
《办法》因要求金融机构为自然人办理人民币单笔5万元以上现金存取时,识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或用途,而引发争议。
央行此前曾回应:相关规定旨在预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,不会影响存取现金便利程度。正常情况只是简单询问了解,不需要客户填写信息或者提供证明材料,只有发现交易明显涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会进一步了解。
有关专家曾表示:对大额现金交易进行监测和报告其实是2006年以来就要求的。个人一年到银行存取超过5万元现金的次数多吗?如果不多或几乎没有,那么这个政策本身就没有影响。
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