【超实用的3大基金加仓技巧,90%的人都不知道】看过的朋友记得转发收藏,需要的时候就能找到~
在养基的过程中,我们会遇到各种各样的问题。比如,有这样一个让人捉摸不透的问题,我们经常会遇到,那就是:基金到底要不要加仓?什么时候加?加多少?
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方法不对,努力白费,基金加仓实际上也是有技巧的,盲目加仓、“一把梭”只会更容易造成亏损。
那么,基金到底应该怎么加仓,才能让投资的胜率更高呢?我们这就教给大家3大技巧,一起来看看吧~
1️⃣金字塔式加仓法
金字塔式加仓法,是指初始进场的资金量比较大,后市如果行情保持上扬趋势,就逐步加仓,加仓比例越来越小,仓位呈现出底部宽、上部窄的形态,就像一个金字塔,整体更适合处于上涨趋势的行情。
常见的金字塔加仓类型主要有“532、5311、5221、4321、42211”等,其中数字表示仓位大小,如“5”表示50%的仓位,以此类推。例如,“4321”的加仓过程如下图1所示:
这个方法能帮助我们在净值不断走高的情况下,灵活控制仓位,有效避免仓位过高而出现较大回撤的情况,达到进可攻、退可守的效果。
2️⃣指数加仓法
指数加仓法,是一个根据市场行情加仓的方法,整体更适合处于下跌趋势的行情。
由于基金净值披露的时候已经收盘,小伙伴们难以随时了解到基金当天的净值情况,而指数加仓法,就是根据参考指数的单日跌幅,在收盘前进行加仓。
我们可以寻找一个和持有基金关联度较高的指数,根据指数的调整幅度来制定基金的加仓策略,比如“指数每跌5%,就加仓累计本金的1/3”。
Tips:以上介绍的两种方法,跌多少、加多少的这些数字,都是可以按自己的实际情况来调整的哦~
3️⃣定投加仓法
前面两种方法都需要我们自行判断买入时点,但对于很多小伙伴来说,其实最纠结的就是择时问题。如果我们选择定投的方式入场,就可以避免这一难题。
基金定投的一大特点,就是分批买入,淡化投资中的择时因素,从而使投资更加简单,远离主观情绪的干扰。
01.定投适合什么行情?
我们把市场分为震荡市、下跌市和上涨市,分别观察定投和一次性投入相比的表现。
震荡市
我们以2013年为例,如果一次性买入沪深300指数,最终下跌7.65%,但如果进行每周定投,则下跌仅为4.43%。可以看出,在本次震荡市中,定投比一次性买入的亏损更少。
图:震荡市定投的效果(以沪深300为例)
如下图2
上述区间的定投复合年平均收益率为-4.43%。图中数据为模拟情况下测算得出,实际收益可能与模拟收益存在较大差异。投资有风险,选择需谨慎。
下跌市
以2018年为例,可以看出,在下跌市中,定投能有效控制回撤,并随着市场下跌逐步降低投资成本。
图:下跌市定投的效果(以沪深300为例)
如下图3
上述区间的定投复合年平均收益率为-15.98%。图中数据为模拟情况下测算得出,实际收益可能与模拟收益存在较大差异。投资有风险,选择需谨慎。
上涨市
以2019年至2020年为例,可以看出,在上涨市中,定投由于分批买入,投资成本相对较高,表现不如一次性买入。
图:上涨市定投的效果(以沪深300为例)
如下图4
上述区间的定投复合年平均收益率为14.23%。图中数据为模拟情况下测算得出,实际收益可能与模拟收益存在较大差异。投资有风险,选择需谨慎。
总结一下:
1. 在震荡市和下跌市中,定投更为有效,和一次性买入相比,能显著降低投资成本,并较好地控制回撤。
2. 在上涨市中,定投就不如一次性买入的效果好。
然而,即使是专业的投资者,也无法准确预判未来是上涨市还是下跌市,更别提每次都能精准地在市场底部建仓。
因此,定投更像是一种长期的纪律性操作,避免我们在熊市中“挥泪割肉”,也能够避免在牛市中“贻误战机”,从而花费更少的精力、以更大的概率,争取获得更好的投资体验。
02
应该按照什么频率定投?
我们以沪深300指数作为定投标的,假设有小伙伴在2008年以来的任意一天开始定投,定投期限为一年。
表:2008年以来平均定投收益率(以沪深300为例)
如下图5
从测算结果可以看到:随着定投频率的不断提高,平均定投收益率会随之提升,但收益率提高的效果也在逐渐减弱。
因此,小伙伴们可以根据自身的需求确定定投的频率:
对于时间充沛、可以自行跟踪市场的小伙伴,可以采用每周定投的方式;
对于时间较少、希望省力投资的小伙伴,则可以采用每月定投的方式。
03选择什么标的定投更好?
我们建议小伙伴们通过以下三种方式来挑选定投标的:
初级定投:被动型指数基金
指数基金风险收益特征稳定,长期定投能够争取获得市场的平均收益水平。
进阶定投:主动型权益基金
定投优秀的主动型基金,可以争取超额收益,但目前市场上已经有超4000只主动股混型基金,基金表现差异度较大,挑选难度可见一斑。
终极定投:优秀的基金投顾组合
定投是在时间维度上分散整体风险,而投顾组合则是通过资产配置,也就是在资产维度上分散整体的风险,同时还会根据市场变化进行动态的持仓优化。
定投和资产配置,实际上是两种不同的分散风险方法。如果在资产配置的基础上叠加定投,确实有可能进一步平滑波动。
#基金[超话]##投资#
在养基的过程中,我们会遇到各种各样的问题。比如,有这样一个让人捉摸不透的问题,我们经常会遇到,那就是:基金到底要不要加仓?什么时候加?加多少?
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方法不对,努力白费,基金加仓实际上也是有技巧的,盲目加仓、“一把梭”只会更容易造成亏损。
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1️⃣金字塔式加仓法
金字塔式加仓法,是指初始进场的资金量比较大,后市如果行情保持上扬趋势,就逐步加仓,加仓比例越来越小,仓位呈现出底部宽、上部窄的形态,就像一个金字塔,整体更适合处于上涨趋势的行情。
常见的金字塔加仓类型主要有“532、5311、5221、4321、42211”等,其中数字表示仓位大小,如“5”表示50%的仓位,以此类推。例如,“4321”的加仓过程如下图1所示:
这个方法能帮助我们在净值不断走高的情况下,灵活控制仓位,有效避免仓位过高而出现较大回撤的情况,达到进可攻、退可守的效果。
2️⃣指数加仓法
指数加仓法,是一个根据市场行情加仓的方法,整体更适合处于下跌趋势的行情。
由于基金净值披露的时候已经收盘,小伙伴们难以随时了解到基金当天的净值情况,而指数加仓法,就是根据参考指数的单日跌幅,在收盘前进行加仓。
我们可以寻找一个和持有基金关联度较高的指数,根据指数的调整幅度来制定基金的加仓策略,比如“指数每跌5%,就加仓累计本金的1/3”。
Tips:以上介绍的两种方法,跌多少、加多少的这些数字,都是可以按自己的实际情况来调整的哦~
3️⃣定投加仓法
前面两种方法都需要我们自行判断买入时点,但对于很多小伙伴来说,其实最纠结的就是择时问题。如果我们选择定投的方式入场,就可以避免这一难题。
基金定投的一大特点,就是分批买入,淡化投资中的择时因素,从而使投资更加简单,远离主观情绪的干扰。
01.定投适合什么行情?
我们把市场分为震荡市、下跌市和上涨市,分别观察定投和一次性投入相比的表现。
震荡市
我们以2013年为例,如果一次性买入沪深300指数,最终下跌7.65%,但如果进行每周定投,则下跌仅为4.43%。可以看出,在本次震荡市中,定投比一次性买入的亏损更少。
图:震荡市定投的效果(以沪深300为例)
如下图2
上述区间的定投复合年平均收益率为-4.43%。图中数据为模拟情况下测算得出,实际收益可能与模拟收益存在较大差异。投资有风险,选择需谨慎。
下跌市
以2018年为例,可以看出,在下跌市中,定投能有效控制回撤,并随着市场下跌逐步降低投资成本。
图:下跌市定投的效果(以沪深300为例)
如下图3
上述区间的定投复合年平均收益率为-15.98%。图中数据为模拟情况下测算得出,实际收益可能与模拟收益存在较大差异。投资有风险,选择需谨慎。
上涨市
以2019年至2020年为例,可以看出,在上涨市中,定投由于分批买入,投资成本相对较高,表现不如一次性买入。
图:上涨市定投的效果(以沪深300为例)
如下图4
上述区间的定投复合年平均收益率为14.23%。图中数据为模拟情况下测算得出,实际收益可能与模拟收益存在较大差异。投资有风险,选择需谨慎。
总结一下:
1. 在震荡市和下跌市中,定投更为有效,和一次性买入相比,能显著降低投资成本,并较好地控制回撤。
2. 在上涨市中,定投就不如一次性买入的效果好。
然而,即使是专业的投资者,也无法准确预判未来是上涨市还是下跌市,更别提每次都能精准地在市场底部建仓。
因此,定投更像是一种长期的纪律性操作,避免我们在熊市中“挥泪割肉”,也能够避免在牛市中“贻误战机”,从而花费更少的精力、以更大的概率,争取获得更好的投资体验。
02
应该按照什么频率定投?
我们以沪深300指数作为定投标的,假设有小伙伴在2008年以来的任意一天开始定投,定投期限为一年。
表:2008年以来平均定投收益率(以沪深300为例)
如下图5
从测算结果可以看到:随着定投频率的不断提高,平均定投收益率会随之提升,但收益率提高的效果也在逐渐减弱。
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03选择什么标的定投更好?
我们建议小伙伴们通过以下三种方式来挑选定投标的:
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