低估值，新“基会”#股票##基金#

一：市场观点

创业板早盘反弹后下午又开始跳水翻绿了，而带动创业板持续走弱跳水的罪魁祸首还是盐湖提锂为首的新能源方向，盐湖股份昨天公布年报后见光死接近跌停，而东华科技跌超5%，西藏城投、万邦达、兆新股份、科达制造等全面跟跌导致板块踩踏，这类高成长赛道持续的杀跌清洗估值，导致整个创业板情绪极差，所以资金面全面踩踏导致板块单边跳水！

周四的市场割裂分化的比较严重，分化的原因来自外围市场的影响， 特别是昨夜美股三大指数走跌的影响。
虽然说早盘A股三大指数有受到外围市场的影响而低开,但在低开之后我们看到由于权重股的拉抬，指数倒也顽强的拉红了。要是看上证指数，还是得多参考茅台的走势，茅台今天收涨了接近三个点。由于茅台-家独大，它占了.上证指数市值的1/20,在今日上涨近3%后，市值又恢复到了24,000多亿,接近25,000亿，所以茅台的涨跌对整个上证指数来讲，还是蛮重要的。
另外，再加上今天银行、保险、券商、 地产等由于受到降息的影响，也就是说LPR不管是5年期还是1年期的利率都有了不同程度的下调，央行屡次进行下调利率的这个动作，也是为市场年底流动性枯竭注入了些活力，促使指数有了上涨的可能。
我们知道，2021年GDP数据出来之后，很多人看到的是8.1的增长,我也告诉大家说是按季度算,从一季度8.3, 二季度7.9,三季度4.9,四季度4.0,如果不强力干预的话，今年2022年- 季度是不是就会更低了? 这情况不管是对国家来讲，还是国人来讲都谁不想要看到的。中国经济大概率会保持在5%左右的增长，现在应该说还是今年的主要任务,所以现在的降准降息，新老基建都相应的会获得一定刺激。今天5年期LPR下调5基点，1年期下调10个基点。首先应该说降息之后对企业融资成本的下降起到了良好的作用，房地产贷款利率也会减少,所以还房贷的人，每月的还款压力也会减少，从这个层面来讲算是利好。综合来看的话，对银行来讲应该说也不是什么利空。那么今天我们看到市场主力就拉抬了保险、银行、券商等等方向，尤其今天大家可以看到多日不见的银行板块，也出现了少有的涨停的股票，同时券商和保险的表现也毫不逊色。所以目前，指数回调到60日线与年线之下这个位置是个比较不错的机会。今天下午如果银行、保险、券商不冲高回落的话，大盘今天翻红是大概率事件，但整体来看的话，目前市场主要还是以分化行情为主,另外,我们看到两市仅有900多只股票上涨，所以分化行情、割裂行情比较明显。因为春节之前都有一一个交易清单，从昨天量能上来讲，也有所体现。那么热点应该说不是没有涨停的，很多股票涨停，这里头除了老龙头的九安医疗公布业绩，今天继续的高开之后涨停。另外-个是数字经济交易所这里头的零点有数，继续三连板之后还涨了十几个点这样的情况，应该说整体来讲有这些短线热点，同时应该说还有资金在一些老热点个股内去炒作， 或者说是一些妖股的这种操作，整体来看的话，应该说市场机会是有,但我们认为大家还是要抓住能源新基建、数字新基建,以及老基建的相关的建筑也好,建材水泥也好,我认为这些还都是机会，其注意还在低位阶段的，而对于已经涨幅过高的标的，尽量少参与为妙。

另外白酒今天轮动走强力挺上证50，同时也是支撑大盘红盘的重要功臣，
每次市场大跌的时候，白酒都会有异动！
“以消费为盾”中长线做好防守布局，大跌大机会！
北向资金疯狂流入近百亿了，显然市场底出现后最聪明的资金都在底部大幅抢筹，
所以我多次说了当前市场绝对不要盲目恐慌，
指数已经到底了，目前要反转缺乏量能，
而年前震荡磨底完成后年后就会迎来单边反转走势，
所以年前要敢于克服恐惧进攻，提前去做好潜伏布局，风口轮转到位就将开启大变盘走势！

二：板块分析
近期市场回撤力度相对大，大家内心备受煎熬：
不过对于行业景气度高的赛道，短时间的调整和回撤很难扭转长期趋势，或许跌得多反而不用太惊慌，因为大幅度的下跌或许在长期趋势中会创造了一个更有利的补仓机会，可以得到更低的建仓成本。成本越低，最后的收益也许会更高。正所谓“狂风越大，我心越荡”，在逆境中抓住机遇，才有可能帮助我们获得更高的超额收益。

在投资时，一个值得关注的赛道需要具备至少两个条件：
❶ 处于低估值时期。
❷ 行业景气度高。

在板块经历了一段时间的回调之后，军工整体已经处于相对被低估的状态，继续向下的空间已经越来越少，这就于第一个条件匹配。其次，军工依然是高景气度赛道。随着业绩预告中相关企业的预计增速逐渐向好，军工行业和医疗行业或许能再次获得市场认可。

上表显示了近两年中证军工指数的涨跌幅区间和区间持续时间。可以看出，在持续了超过三十个交易日的调整之后，军工板块的估值已经有了一定程度的下降。而作为高景气度赛道，即使时有下调，但至少从2019年4月至2021年11月的回顾来看，大连跌后迎来上涨的现象还是时有发生的。随着军工在近六个交易日不再创新低，形成波段“黄金坑”的征兆越来越强，或许是一个布局的好时机。

强国必强军，强军必强国。军备换装，研发到量产周期虽长，但目前已经进入量产阶段，业绩兑现且稳步增长的时候了。从传统的炒事件炒地缘，已经逐步转换到业绩增长上了，是硬科技的成长赛道，波动虽大，收益大也是必须的。所谓高波动高收益，在军工上体现的淋漓尽致。最好办法就是留底仓，做定投，AC类结合操作，长短线的收益双收。
另外就是医疗，目前随着我国老龄化严重，针对医疗的需求会越来越大，医疗发展水平也在一定程度上决定国家力量，目前的持续回调是因为前期我国是仿制药的春天，目前国家支持发展创新科技药，另外也针对医药做了集采，压制了药企的利益从而导致医疗和医药大幅度回撤，但这个方向依旧是好的方向，短期回调亦是等待蓄势待发。

文章内容转自【梵虎财经】公.众.号

十二月份美好之南昌“马尔代夫游”
保持对生活的爱与热忱，把每一天活得热气腾腾，最近特别喜欢的一句话

12月20日，是我喜欢的数字和月份，它有独特的意义。
今天用相机和文字缓存十二月的温柔与浪漫

我一直很喜欢山和水，喜欢自然的风景，拥抱自然，每次一出去心情就特别好，不论是旅游，逛街，吃吃吃，我觉得都特别美好

今天来到瑶湖野森公园，看到小桥流水人家，风景美如画，喜欢这样的风景

约上三两好友，小酌一杯，前方是美丽的马尔代夫沙滩，南昌的马尔代夫，和国外的马尔代夫此刻在我眼中还是非常之接近的。
一起吃着Yoyo老师在家中自制的蛋炒饭，很好吃，还有一起吃自嗨锅，和大家一起聊聊天，周一的生活很惬意鸭

仿佛自己很久没有保持对生活的这份热忱与爱，看到了此情此景，想要作诗一首：
小桥流水人家，
帐篷野炊美食，
沙滩冬风美景，
与三两好友，小酌一杯，
邂逅马尔代夫美景，
此谓之幸福。

这也是保持对生活的爱与热忱，把每一天活得热气腾腾的方式之一。就像昨天和Amber校长，和Yoyo老师一起去Sam超市，堪称和宜家可与之相提并论的超大型超市，幸福感满满～也希望自己能够带给家人带给身边的人更多的幸福感～

今天上午出发的时候太阳一直都在，到了瑶湖公园太阳公公就一直躲起来了，虽然少了阳光，有那么一丝丝小遗憾，但觉得其他的周遭都很美好，也偶遇了拍婚纱照的小姐姐和小哥哥，很多人选择这里大抵是因为它是“马尔代夫”把。

什么都不想，应该说由大家一起组建帐篷，我就是只能负责看一下，哈哈哈，手残党，只能说自己是生活技能小白Amber的装备YYDS，真的超帅超精致，各种都齐全。精致小锅炒菜，煎牛排功能齐全，还可以喝上一壶喜欢的茶，我仅仅只能用开心二字来表示了，晚上的夜景其实也很好看。

前段时间一直很久都木有想通的事情，今天来了一场城市出逃，露营之后，自己也想通了很多。面对生活的杂乱，以及尚未可知的明天，我也会常常措手不及。但我看到的更多的是身边人温暖，真诚，用心，譬如Amber校长，譬如Yoyo老师，譬如Tracy，很多很多的动作，一句简短的话语，经常去Yoyo老师家蹭饭吃的我和Tracy，被美食裹腹的我们，常常被撑到幸福饱（开心无可言喻，哈哈哈）面对如此冷漠的我，面对让人很无语的自己，身边人的包容与用心，自己都会一一记在心里，或许自己不善表达，或者偶尔也会些许冷漠，但是很感恩大家对自己的帮助。

过去，因为我总是有很多稀奇古怪的想法，又很怕麻烦别人，哪怕是很好的朋友，有种朋友口中所说的便利贴感jio，尽力去克服，不做“舔狗”，有自己的风格，主见和想法，所以我还是会喜欢自己的坚持，爱自己所爱，喜欢自由自在，也喜欢身边优秀的人，靠近美好的事物，漫无目的地在喜欢的地方闲逛，在原野里享受静谧。回过头来，我也并不觉得独行的那些日子乏善可陈。

不过现在，如果可以的话，我还是更愿意和值得的人待在一起，我觉得这是减少遗憾的最佳选择。

爱自己所爱，勇敢追寻，还是喜欢洒脱的自己，接下来也要加油鸭～

作者|卢璐冬天太适合追剧了，暖暖地窝在壁炉旁边，看窗外北风呼啸，再配壶热茶，神经和身体都松弛下来~真的是人间值得啊。给大家推荐一部正在热播，也是我刚刚爱上的新剧：《陪你逐风飞翔》，冬日甜剧的标配。宋祖儿饰演女一号沈争一，她热爱短道速滑，但没有接受过专业训练，野路子出身。王安宇饰演男一号邵北笙，花滑界的男神，帅气逼人，才华横溢。两人相爱相杀，但也相互扶持，一路不断克服困难，追逐梦想，真的是学霸之间的恋爱，两个奋力拼搏的人相遇，只会擦出更多向上的火花。！这部剧我是冲着宋祖儿去的，前段时间热播的《乔家儿女》我追完了全集。宋祖儿真的是把那个鬼灵精怪、恋爱脑的乔四美演活了，而且随着剧情发展，她居然演绎妈妈的角色也毫不违和。打破了很多人“太好看的女星都不怎么会演戏”的观念。祖儿新剧《陪你逐风飞翔》恋爱和冰上运动两条线，看得很是过瘾。追剧的时候，弹幕都在垂涎男主王安宇的颜，还有粉丝叫他“荷尔蒙奶狗”，我想大概就是理想男友的意思吧。讲真啊，王安宇和宋祖儿，一个高大英俊一个可爱秀丽，两人站一起，真的是郎才女貌，CP感十足，难怪网友都直呼原地结婚！但这并不是一部只讲恋爱的纯偶像甜剧，我更爱里面的另一条线，关于成长，关于逐梦，关于蜕变。沈争一（宋祖儿）对于短道速滑运动有着天生热爱，一直都没有机会接受专业的训练。“野路子”出身的她，深知想要冲击金牌，首先要做的就是成为一名专业的运动员。时逢岭北大学逐风短道速滑队招新，沈争一不愿错过这一宝贵的机会。虽然，家人反对，教练质疑，但她没有丝毫退缩，而是拼尽全力想要博一回。从“野路子”到专业队，一路非常艰难，她不断跌倒，不断爬起来，她的付出是别人的几倍。而邵北笙（王安宇）是逐风花滑队双人滑的王牌选手，也是出名的男神，他从小刻苦训练，蝉联了各大比赛的冠军。可当下却遇到突发状况，一向配合默契的搭档突然宣布退役，失去伙伴的邵北笙，面对运动生涯的巨大变故，一时不知所措……这就像是人生，一路上难免各种牵牵绊绊，你会被现实缠绕，还是选择披荆斩棘，向终点不断迈进？大概是成年人世界，每个人都会遇到的问题。放弃是最容易的路，但容易的路都是下坡路。沈争一和邵北笙不约而同，都选择了那条难走的，但却充满了希望的路，一路攀登，一路过关斩将。们之所以能走到一起，也是因为他们骨子里，都有一股不服输的韧劲，无论路上有多少阻碍，都无法停止他们追逐冰滑梦想的脚步。他们不仅仅是恋人，更是战友。而另一边，苗圃扮演的教练庄阅，跟原教练萧寒之间的磨合也很有看头。在庄阅（苗圃）看来，一个人的成功并不是真正意义上的成功，她想要提高的是整个逐风团队的专业素养。这个观点跟萧寒只追求第一的想法发生了碰撞。究竟后续如何呢？谁才是更专业的领航人呢？这部剧处处传达着的，都是积极向上的精神和力量和对人生意义的思考。今天，在很多90、00后中，流行着一种丧文化，“葛优躺”，“废柴”颓废绝望沮丧生无可恋。人生种种不顺，不如躺平。或许丧这个词，能表达很多人心里的无力和苦闷，但揭开面纱，内里都一样，就是被生活干趴下了，无力还手，一蹶不振的消极态度。这可以是一个发泄的出口，牢骚几句无可厚非。但这绝不能是你主动选择出来的生活方式，成为一个懦夫。做KOL的这些年，我接触了形形色色的人，我发现，通往成功的路上并不拥挤，成功很多时候并不是一座独木桥，而是一份选择。就像是爬山，能到山顶的人并不多，路越走越宽，人越走越稀。每一个选择放弃的人，都有一个属于自己的理由。太累了，没必要；家中有事；身体有恙；老公不同意；父母不赞成……这些就像是野草藤蔓，走到最后的那波人，其实也会遇到，只是他们选择了，跨过去。这也是，为什么我一直很喜欢冰上运动的原因，我爱那种风驰电掣的速度和刺激，也喜欢不断战胜自己，经过多次摔跤之后，掌握平衡，驾驭自己获得的成就感。而人生的迷人之处也在于，不断跌倒，又不断爬起来。起起伏伏，跌跌撞撞的经历，当时疼，但回头看，全是财富。我想，这也是《陪你逐风飞翔》这部剧的社会意义，正能量满满，可以给在路上的年轻人一剂带着甜味的强心针！卢璐：有两个女儿的留法服装硕士、作家，行走在东西方文化差异裂痕中间的，优雅女性自媒体。新书《三十几来得及》，《有实力才有底气》正在热卖。