价差套利对冲策略,通过历史价差判断进场点位,动能指标判断进场方向,货币之间的正、负关联性产生利润,最大浮亏在10%左右(任何行情下无爆仓风险),月化收益8-20%(类似于固收每月可提取),根据资金大小、投资者对风险的要求、对收益的要求做好仓位管理,安全稳健可持续,适合做资管(大小资金均可体验,随时提供观摩密码)。
无论牛市熊市,都要牢记这件事
在日常投资中,很多人会优先考虑如何找到更优质的基金。当然这的确是一个必须关注的问题,但事实上对资产做好战略性配置也非常重要。
这就是投资中的一个战略与战术的安排。
平时投资大家更重视选基金、择时这种战术层面,而没有耐心制定好资产配置这种战略问题,长此以往就会对我们的投资收益造成影响。
所以,为了能更好地进行投资,需要我们在基金投资前就要做好资产配置。
这时,有朋友会说,资产配置不就是多买几个标的吗?
一
但这只是对资产配置的片面理解,因为它的关键在于资产的低相关性,而不是持有金融资产的数量。
如果资产之间相关性高,那就不需要重复配置;而资产之间呈现低相关或负相关,在配置中则是多多益善的。
如果把我们的投资之旅想象成在汪洋大海中漂流的船只,那这些资产就是船只的动力引擎。
当你的资产配置中只有一个引擎,或者引擎的动力来源相似度较高时,一旦出现临时熄火的状态,船只就会发生危险。
但如果安装了几个不同动力来源的引擎,比如一个烧油、一个燃气、一个电动、一个核动力推进。
那这四种引擎的动力来源完全不同,只要还有一个正常运转,就足以把船只拖出浅滩,让长期收益有保障。
所以,如果纳入配置中的不同资产之间呈现低相关,甚至是负相关,那么资产配置就可以起到显著提升风险收益性价比的作用。
当然也有人会说:“我就是喜欢全仓股票的配置。”
这当然也没问题,只是对于投资来说,我们更希望的是能有一个有效的资产配置组合可以穿越周期。
因为一次性的高风险投资可以让你阶段性有钱花,但如果能做好资产配置却可以让你一辈子有钱花。
这就像是你周末去买彩票,一次性中了20万,你会非常开心。
但这种属于偶发性收入,存在很大的不确定性。
而一个良好的资产配置组合却能提供给长期、稳定的收入:
比如,当你搭建好了一个资产组合,它可以带给你每个月一万元的被动收入,此时的你会非常安心。
可见,两种不同收入方式,在心理上给我们的安全感也是不同的。
所以,做好资产配置能兼顾收益与风险,获得良好的投资体验,享受长期投资的回报,让我们一辈子都可以有钱花。
二
那到底该如何做资产配置呢?
给大家介绍一个最经典,也最适合普通人的方法——股债策略。
在实际操作中,我们可以将其分为三步:
第一步:选择不同类别的大类资产,资产之间的相关性越弱越好。
其中,最经典的是股债策略,它的核心就是利用了股票和债券之间的负相关性。
但需要大家注意的是,这种负相关性,不是说某一天股票上涨,而当天债券就一定会下跌,它要将时间拉长到一段时间之后,才会出现类似的情况。
通过分散化的投资可以在不牺牲预期收益的情况下降低风险水平,对投资者来说,相当于是“一顿免费的午餐”。
第二步:设定好资产之间配置比例,让投资品种的风险与你的年龄负相关。
这其中,可以根据“100-家庭成员平均年龄”的方法来分配股票类资产和债券类资产。
比如,我的家里成员的平均年龄是40岁,那我就可以配置60%的家庭资产到股票类,40%的家庭资产到债券类。
这种策略的原理是:如果投资者处于中青年阶段,资产组合可适度调整,博取更多收益;而投资者的年龄越大,在进行资产配置时,应以保值、稳健为主。
在随后的市场波动中,还需要定期再平衡,让股债比例处于合理区间。
还有一种标准普尔家庭资产配置,它是将家庭资产分为要花的钱、保命的钱、生钱的钱和保本升值的钱。
而我们所讲的资金,只是指省钱的钱和保本升值的钱这两类投资理财的资金。
一般地,对于生钱的钱就是股票类资产,可以配置30%左右;而保值升值的钱就是债券类资产,可以配置40%左右。
大家可以根据自己的实际情况选择~
第三步:选择优质的投资品种。
在股债策略中,需要选择的品种就是股票类资产和债券类资产,其中股票类资产可以选择股票基金、偏股基金、偏股基金组合等;而债券类资产可以选择债券基金、“固收+”等。
借助资产配置能让我们的投资组合在市场大跌时减少波动,一定程度可以提升我们对下跌的耐受力,让我们都能拿得住拿得稳,从而实现慢慢变富。
在日常投资中,很多人会优先考虑如何找到更优质的基金。当然这的确是一个必须关注的问题,但事实上对资产做好战略性配置也非常重要。
这就是投资中的一个战略与战术的安排。
平时投资大家更重视选基金、择时这种战术层面,而没有耐心制定好资产配置这种战略问题,长此以往就会对我们的投资收益造成影响。
所以,为了能更好地进行投资,需要我们在基金投资前就要做好资产配置。
这时,有朋友会说,资产配置不就是多买几个标的吗?
一
但这只是对资产配置的片面理解,因为它的关键在于资产的低相关性,而不是持有金融资产的数量。
如果资产之间相关性高,那就不需要重复配置;而资产之间呈现低相关或负相关,在配置中则是多多益善的。
如果把我们的投资之旅想象成在汪洋大海中漂流的船只,那这些资产就是船只的动力引擎。
当你的资产配置中只有一个引擎,或者引擎的动力来源相似度较高时,一旦出现临时熄火的状态,船只就会发生危险。
但如果安装了几个不同动力来源的引擎,比如一个烧油、一个燃气、一个电动、一个核动力推进。
那这四种引擎的动力来源完全不同,只要还有一个正常运转,就足以把船只拖出浅滩,让长期收益有保障。
所以,如果纳入配置中的不同资产之间呈现低相关,甚至是负相关,那么资产配置就可以起到显著提升风险收益性价比的作用。
当然也有人会说:“我就是喜欢全仓股票的配置。”
这当然也没问题,只是对于投资来说,我们更希望的是能有一个有效的资产配置组合可以穿越周期。
因为一次性的高风险投资可以让你阶段性有钱花,但如果能做好资产配置却可以让你一辈子有钱花。
这就像是你周末去买彩票,一次性中了20万,你会非常开心。
但这种属于偶发性收入,存在很大的不确定性。
而一个良好的资产配置组合却能提供给长期、稳定的收入:
比如,当你搭建好了一个资产组合,它可以带给你每个月一万元的被动收入,此时的你会非常安心。
可见,两种不同收入方式,在心理上给我们的安全感也是不同的。
所以,做好资产配置能兼顾收益与风险,获得良好的投资体验,享受长期投资的回报,让我们一辈子都可以有钱花。
二
那到底该如何做资产配置呢?
给大家介绍一个最经典,也最适合普通人的方法——股债策略。
在实际操作中,我们可以将其分为三步:
第一步:选择不同类别的大类资产,资产之间的相关性越弱越好。
其中,最经典的是股债策略,它的核心就是利用了股票和债券之间的负相关性。
但需要大家注意的是,这种负相关性,不是说某一天股票上涨,而当天债券就一定会下跌,它要将时间拉长到一段时间之后,才会出现类似的情况。
通过分散化的投资可以在不牺牲预期收益的情况下降低风险水平,对投资者来说,相当于是“一顿免费的午餐”。
第二步:设定好资产之间配置比例,让投资品种的风险与你的年龄负相关。
这其中,可以根据“100-家庭成员平均年龄”的方法来分配股票类资产和债券类资产。
比如,我的家里成员的平均年龄是40岁,那我就可以配置60%的家庭资产到股票类,40%的家庭资产到债券类。
这种策略的原理是:如果投资者处于中青年阶段,资产组合可适度调整,博取更多收益;而投资者的年龄越大,在进行资产配置时,应以保值、稳健为主。
在随后的市场波动中,还需要定期再平衡,让股债比例处于合理区间。
还有一种标准普尔家庭资产配置,它是将家庭资产分为要花的钱、保命的钱、生钱的钱和保本升值的钱。
而我们所讲的资金,只是指省钱的钱和保本升值的钱这两类投资理财的资金。
一般地,对于生钱的钱就是股票类资产,可以配置30%左右;而保值升值的钱就是债券类资产,可以配置40%左右。
大家可以根据自己的实际情况选择~
第三步:选择优质的投资品种。
在股债策略中,需要选择的品种就是股票类资产和债券类资产,其中股票类资产可以选择股票基金、偏股基金、偏股基金组合等;而债券类资产可以选择债券基金、“固收+”等。
借助资产配置能让我们的投资组合在市场大跌时减少波动,一定程度可以提升我们对下跌的耐受力,让我们都能拿得住拿得稳,从而实现慢慢变富。
长线跟短线的思路是完全不一样的,这里我给你举个例子,理解这个才能理解为啥每个人的看法都不同,我给你举个例子!
以水洋股份为例:
长线投资者,这样思考:
1、80亿市值,对于水羊来说是天花板吗?
2、水羊能否按照品牌商估值?
3、戴总的野心和能力匹配吗?
4、未来的护肤品牌是科技赋能?互联网赋能?营销赋能?
5、水羊的双轮驱动策略是长久之计还是权益之计?
短期博弈的这样思考:
1、上半年业绩负增长对当前股价会有多大的影响?
2、是应该保住来之不易的利润,还是承受股价波动?
3、周一卖出后,在后续能否更便宜的接回来?
4、庄家、主力、k线、老鸭头、空中加油……
以水洋股份为例:
长线投资者,这样思考:
1、80亿市值,对于水羊来说是天花板吗?
2、水羊能否按照品牌商估值?
3、戴总的野心和能力匹配吗?
4、未来的护肤品牌是科技赋能?互联网赋能?营销赋能?
5、水羊的双轮驱动策略是长久之计还是权益之计?
短期博弈的这样思考:
1、上半年业绩负增长对当前股价会有多大的影响?
2、是应该保住来之不易的利润,还是承受股价波动?
3、周一卖出后,在后续能否更便宜的接回来?
4、庄家、主力、k线、老鸭头、空中加油……
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