你想发私募,相信你肯定已经在实战中完成了资本的初始积累。

刚开始,肯定从小型私募做起,最小规模为500万。自己有500万最好,如果没有,找个你认识的土豪客户凑个500万,一起做份额持有人,平层结构,净值1.06以上还可以提成20%。

只有一腔热血,没有钱也没有客户?好吧,你需要开始积累自己的声望和资本。

先去券商做个客户经理或经纪人是个不错的选择,能够迅速积累客户,并接触到投资达人和牛散,而且有券商的身份背书,很容易获得信任感。

如果你善于运用互联网,文字水平又不错,可以顺便把自己培养成为一个股票类大V。在微博、雪球等社交平台注册个账号,点评牛股,点评政策,与其他大V互动畅聊,感慨一下政策的多变,及时发现追捧你的铁粉,并加上微信,没准哪个粉丝就是一个土豪。

记得申请一个自己的微信公众号,每天复盘解盘,在你客户的朋友圈刷存在感。允许对市场判断错误,但你要给客户展示的是你的分析能力、对客户负责的态度,以及立志成为投资大师的自信心态。

服务客户的过程中,自己的专业能力会提升。这可能是个很漫长的过程。天分不错的,3年内可能会完成资本初始积累,达到发小型私募的水平,并有一些忠实的粉丝。

然后,带上你的血汗钱和一腔热血,准备征战二级市场。虽然这点钱不够帝都半套房。

出发阶段

准备阶段结束,可以搞准备筹备属于自己的一家小型私募了。

强调:一定要合规,通过正规通道发行产品,不要做代客理财。代客理财会让在一个畸形的方向上越走越远。

发行一个小规模私募产品曾经有很多种方式。曾经很多互联网金融平台的私募工场是个不错的选择,还可以展现业绩,但是由于伞形信托监管收紧,这条路大部分已经走不通。

那就找通道方发行私募。首先,你得有一家私募公司,其次,在协会做管理人登记,再次,准备500万-1000以上资金(来自你或者你的客户)投入私募产品中,最后,找一家券商做托管外包等行政事务。券商、期货、资管都可以做结构化产品,甚至可以给你提供种子基金,帮你配杠杆。不过他们一般只会出优先级,你的风险会加大。

以上流程非常复杂。现在金融监管风暴正在刮向私募行业,而且,私募可能会处于风暴核心,这个阶段你的私募有无数种被拖死的方式。此时,建议选择一家有效率、服务好的券商做PB服务,能降低自己运营成本,让自己专注与投资,做好净值,进一步做大。需要付出的只是一些资金成本。

(插播:比如PB服务就可以选择我们私募工坊。我们致力于打造的就是投资以外的事儿放心交给我们来做,而你,专注做投资!)

如果觉得注册基金公司麻烦,可以暂时借用其他私募的壳,省去了自己成立公司的麻烦。你只需带着资金,去其他私募做一名基金经理(前提是人家收留你)。

千难万阻之后,基金终于发出来了,你是不是终于可以安心地坐在一拖六的屏幕前,或者对着彭博终端机,征战金融市场了?想多了。你要做的有很多,研究、投资、交易、风控,缺一不可。这样才能在市场当中存活下来。

况且,你的征程是星辰大海,不是500万的小私募。现在的样子无法跻身名流。

时刻牢记,继续扩大你的潜在客户群。让券商邀请你参加他们客户的活动,通过活动不断地宣传自己;自己的一部分调研报告,找个平台发出来,让别人看到你的实力;参加几个同业沙龙,有大佬提携的话,你会活得更轻松一点。

最重要的是:你必须把你的基金产品做出一条完美的收益曲线,拿出业绩,才有底气去说服客户。几个硬标准是底线:
收益情况:绝对收益必须大于0,相对收益跑赢指数20%,同向对比收益,必须排在相同产品类型前1/3。

风控情况:最大回撤不要超过10%,连续回撤不要超过7-10个交易日。

综合评价:夏普比率最好大于1.2(夏普比率是一个基金绩效评价标准化指标,可以同时对收益与风险加以综合考虑)。

带上这些,然后用一种自信的神态去见你的客户,仿佛全球金融市场在你掌中。把投资理念讲给他们,如果他们沉思片刻后问你:什么时候准备再发一期产品?恭喜,你成功地搞定了这个客户,要沉稳地告诉客户,X总,我们正在选择跟几家券商谈,需要一点时间,我无法容忍低效的交易系统。

然后坐上地铁,去朝觐下一个客户吧,依法炮制。不要在意交通方式,真正优秀的私募基金经理需要深入体验新能源汽车产业的发展现状,以及智慧城市的推广进度。

当然,在客户面前还是不要提这些了。

做大阶段

500万规模小私募的时代,大概要持续一个完整的会计年度,有要可验证的业绩(券商和很多网站都可以展示净值)。如果你的净值跑赢了大部分同类私募,你可以考虑发第二只产品了。

第二只产品的规模一定要大一点,一般3000万-5000万左右。如果能找到券商给你背书最好。代销,直投,或投了优先级,这是对你的认可。

有了一个合作券商,你终于可以略带遗憾地对你的客户说,XX证券已经投了,给您的份额可能不会太多……

发一个5000万规模产品的难度,与500万肯定是不太一样的。最好能有券商帮你代销,这样有利于你的规模迅速做大。

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本年度的带着校徽去旅行活动结束啦!
一等奖:12号
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