盈方微5块能止跌吗？这连续跳空下跌是要去补上市当天2.25直冲13.25之间的超级缺口吗。几块钱的股票补11块钱的跨度，得多少人接盘才能完成。不跌半年以上到得了那个位置吗？创新低再创新低创不完的新低，10块补仓的已经快晕过去了，9块抄底的已经傻眼了。

现在是几家欢喜多家愁，2.25进去的，随便跌都不怕，重新包装上市新东家入股价3.50左右，还有4.40的盈余不会虚。唯有13.25一路下跌一路补仓和抄底的投资者损失惨重。殊不知你看到的底只是山顶上的一处洼地，眼界开阔一点也不致于此。

重组上市一个月不到，股价已经下跌了41%，最低芯片股现在7.90元，上市追进去的投资者无论如何也想不到它会跌倒这个7块多来，而且还有继续下探的可能。因为它真正的低在2元左右，当然现在基本面发生了变化，不可能跌倒曾经低谷时期的价格去了。

当代年轻人的操作：不买房不买车，一心只买养老金。[酷][酷][酷]

我身边就有这样的例子，一个刚刚大学毕业不久的姑娘，工作3年，每年除了基本的吃穿用度，省下的钱统统买了养老年金，现在已经存了七八万了。

养老年金如此受追捧，那是不是年轻人一定要跟风入手呢？

也不一定，买之前要先搞清楚三件事：

一、确保自己有足够的钱交保费

如果想买养老年金，先问自己一个问题：现在能投入多少钱？

现在能投入的钱，并不是指我们手上有多少钱，而是要看我们手上是否有短时间用不到的闲钱。

假设我们手上有 30 万，但是未来 2 年准备买车，那这笔钱就是短时间要用的，就不适合投入。

我们规划未来养老的钱，应该是十几年可能都不会用到的闲钱。

这笔钱放在养老年金里，一方面能稳定增值，确保将来有稳妥的退休收入。另一方面也能强制帮我们留住钱，不会轻易被取出来用掉，毕竟中途取出会有损失。

二、先做好人身保障再买养老年金

现在都过不好的人，还谈什么将来？

生命健康无法顾及的情况下，谈养老是不切实际的。

我们在考虑购买养老年金，一定要先把自己和家人的基础保障都配置好了。否则，一场大病，就能让准备的养老钱都变成了医药费。

现在比较常规的人身保障有四类保险：意外险、医疗险、重疾险和寿险。

意外险属于薅保险公司羊毛的产品，一两百块钱就可以有50万左右的保额。万一有个跌倒损伤、猫爪狗咬的话，都能赔点钱。

医疗险分为两种，一种是目前比较火热的百万医疗，几百块一年，保额300万、400万，甚至更高，只保障部分住院和门诊的费用，根据花费按比例报销。另一种就是高端医疗险，每年保费从几千元到几万元不等，不仅报销比例更高，覆盖更全面，还可以享受一些特需医疗服务。

重疾险也是保障疾病风险的，它和医疗险的不同在于，医疗险是根据看病花费来报销一部分钱；重疾险是一旦投保人确诊了约定的疾病，保险公司会直接赔付一笔钱，至于这笔钱怎么花，是用来看病还是留给家人，保险公司是不管的。

最后是寿险，寿险是为了抵御家庭经济风险的。比如三口之家，爸爸是赚钱主力，妈妈在家全职带娃，万一爸爸不幸身故，整个家庭可能就运转不下去了。这时候如果爸爸买了寿险，保险公司是可以赔一大笔钱的，这笔钱是留给家人的。

三、养老年金越早买越划算

秉承养老规划早打算的理念，很多人从二十七八岁就开始给自己买养老年金了。

养老年金属于理财保险的范畴。就是咱们先交一笔钱给保险公司，保险公司把钱拿去投资升值。然后到了约定的时间，再把赚到的红利和本钱返回给我们。

交多少钱由自己决定，多交多领。而且你这笔钱存放的时间越久，领到的钱也就越多。

咱们可以找一款产品具体来看，比如【大家保险养多多2号养老年金】，假设王先生购买了这款产品，他从30岁开始缴保费，每年缴费1万元，连续缴费10年，60岁开始他每年能领到：14340元

假设领到90岁，王先生一共领取：444540元，领到的钱是缴费的4.5倍。

当然如果寿命更长，领到的钱更多，这个投入回报比还会更高。

这也是保险设计的逻辑，你把钱放在保险公司手上越久，保险人员用来投资的空间越大，理论上来说收益也就越高，那你分得的红利也就越多。

所以如果你手上确实有闲置的资金，并且已经配置好了人身保障，那么养老年金要趁早买，早买才有足够的时间获利。

来源：懂保汇

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“对这个世界如果你有太多的抱怨，跌倒了就不敢继续往前走”
周杰伦《稻香》

只要你自己不倒，别人可以把你按倒在地上，却不能阻止你满面灰尘遍体伤痕地站起来。 ​​​

只要自己不放弃。谁也不能真正打败你。
即便被按倒地上，谁也不能阻止你站起。
等着你等得起，谁也阻止不了我在这里等着你！
[心][心][心]