【你有几张银行卡?快来“一键查卡”】中国银联日前宣布,在中国人民银行指导下,联合商业银行推出“一键查卡”服务。据介绍,银行卡用户在下载云闪付App并实名注册后,可以在首页常用应用中看到“一键查卡”服务栏目。中国银联提醒,公众对于查询出来的非本人掌握或不再使用的银行卡,最好及时到银行办理销户手续。同时,减少不必要的新开卡,注意不得出租、出售银行卡账户给他人使用。
“跑分”轻松赚快钱?10人被抓!
只需出借银行卡刷一下流水
就能让你月入过万
殊不知这高薪的背后
却是在为不法分子“跑分”洗钱
典型案例
2022年1月,常州警方获得线索,溧阳男子宋某某名下一张银行卡上,有多笔电诈案件受害人的资金转进,随即又通过网银转出到其他多个账户,宋某某有协助电信网络诈骗犯罪团伙洗钱的重大嫌疑。
宋某某到案后,民警发现其随身竟携带了6部手机,手机内均安装了大量不同银行的网银APP,且APP内绑定了大量非宋某本人的银行卡,手机短信里有大量收款提示消息,这一情况更加验证了警方的猜想。
民警通过对手机内的微信、QQ等聊天软件查看后发现,宋某某向多人发送过转账验证码。同时,侦查人员在其中一部手机内发现了某款俗称“电报”的软件,该软件内储存了大量用于转账洗钱的银行账户信息,以及上家发送的转账指令。
民警将相关证据固定,并加大对宋某某的审查力度,最终宋某某交代了其从事洗钱的违法犯罪事实。民警根据其交代内容及研判情况深入挖掘,一个以宋某(与宋某某系堂兄弟关系)、李某为首、团伙成员多达十人的溧阳本地一大型“跑分”团伙逐渐浮出水面。
经查,在2021年11月宋某与李某两人合伙搞了一个专门为犯罪集团“跑分洗钱”的小团伙,李某主要负责提供资金购买联系上家的派单群和操作转账的设备,宋某主要负责寻找用于转账的银行账户。
他们通过出卡费、租金的方式,共收购用于转账洗钱的各类银行账户四十余个。因为两个人忙不过来,宋某、李某两人发展了多名帮忙操作转账的本地人员,团伙规模由最初的两人发展到如今的十人。
摸清情况的民警开始有针对性地进行“收网行动”。最终,10名犯罪嫌疑人全部到案,并扣押了大量作案使用的手机和银行卡。通过对嫌疑人及查获银行账户的细致梳理及深入研判,共关联到十余起外地的电信网络诈骗案件,累计涉案金额数十万元。
目前,该团伙中已有9名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒违法犯罪所得罪均被警方采取刑事强制措施,案件还在进一步侦查中。
什么是“跑分”?
“跑分”的本质就是通过个人银行卡或微信、支付宝账号为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。犯罪分子会专门搭建平台通过“跑分”将赃款分流洗白,最后将这些非法资金流向境外,目的就是为了增加公安机关追查资金流向的难度。
小苏提醒
绝不能为了蝇头小利将自己的手机卡、银行卡、微信、支付宝等出租、出借、出售给他人使用,更不能买卖手机卡、银行卡和其它支付账户,对相关涉案违法犯罪行为,警方将违者必究、一查到底!
文章来源:江苏网警
https://t.cn/A6afj0k9
只需出借银行卡刷一下流水
就能让你月入过万
殊不知这高薪的背后
却是在为不法分子“跑分”洗钱
典型案例
2022年1月,常州警方获得线索,溧阳男子宋某某名下一张银行卡上,有多笔电诈案件受害人的资金转进,随即又通过网银转出到其他多个账户,宋某某有协助电信网络诈骗犯罪团伙洗钱的重大嫌疑。
宋某某到案后,民警发现其随身竟携带了6部手机,手机内均安装了大量不同银行的网银APP,且APP内绑定了大量非宋某本人的银行卡,手机短信里有大量收款提示消息,这一情况更加验证了警方的猜想。
民警通过对手机内的微信、QQ等聊天软件查看后发现,宋某某向多人发送过转账验证码。同时,侦查人员在其中一部手机内发现了某款俗称“电报”的软件,该软件内储存了大量用于转账洗钱的银行账户信息,以及上家发送的转账指令。
民警将相关证据固定,并加大对宋某某的审查力度,最终宋某某交代了其从事洗钱的违法犯罪事实。民警根据其交代内容及研判情况深入挖掘,一个以宋某(与宋某某系堂兄弟关系)、李某为首、团伙成员多达十人的溧阳本地一大型“跑分”团伙逐渐浮出水面。
经查,在2021年11月宋某与李某两人合伙搞了一个专门为犯罪集团“跑分洗钱”的小团伙,李某主要负责提供资金购买联系上家的派单群和操作转账的设备,宋某主要负责寻找用于转账的银行账户。
他们通过出卡费、租金的方式,共收购用于转账洗钱的各类银行账户四十余个。因为两个人忙不过来,宋某、李某两人发展了多名帮忙操作转账的本地人员,团伙规模由最初的两人发展到如今的十人。
摸清情况的民警开始有针对性地进行“收网行动”。最终,10名犯罪嫌疑人全部到案,并扣押了大量作案使用的手机和银行卡。通过对嫌疑人及查获银行账户的细致梳理及深入研判,共关联到十余起外地的电信网络诈骗案件,累计涉案金额数十万元。
目前,该团伙中已有9名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒违法犯罪所得罪均被警方采取刑事强制措施,案件还在进一步侦查中。
什么是“跑分”?
“跑分”的本质就是通过个人银行卡或微信、支付宝账号为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。犯罪分子会专门搭建平台通过“跑分”将赃款分流洗白,最后将这些非法资金流向境外,目的就是为了增加公安机关追查资金流向的难度。
小苏提醒
绝不能为了蝇头小利将自己的手机卡、银行卡、微信、支付宝等出租、出借、出售给他人使用,更不能买卖手机卡、银行卡和其它支付账户,对相关涉案违法犯罪行为,警方将违者必究、一查到底!
文章来源:江苏网警
https://t.cn/A6afj0k9
【#大学生为赚快钱出售银行卡被判刑#】3张银行卡就能卖5千元,大三学生王某被这份快钱冲昏了头——不法分子用他的银行卡实施诈骗,流水金额达170余万元。最终,王某因帮助信息网络犯罪活动罪获刑。30日,海淀法院通报了该案。
暑期来临,不少学生又开始了打工生活,但是对于各种赚“快钱”的诱惑,一定要提高警惕,避免误入歧途。
法官介绍,本案中的王某就是一名大三学生,暑假期间,他在某快餐店打工时,有顾客向其介绍出售银行卡可轻松赚取好几千元。王某心动下,以本人身份信息办理3张信用卡,出售给他人牟利5千元。后王某出售的信用卡被用于实施电信网络诈骗,其名下信用卡内流水金额达到170余万元。
法院经审理认为,王某明知他人利用信息网络实施犯罪,为他人犯罪提供支付结算帮助,情节严重,构成帮助信息网络犯罪活动罪。鉴于王某具有如实供述,认罪认罚等情节,法院判处其有期徒刑1年,缓刑一年,罚金1万元。
法官介绍,“帮信罪”的大多数犯罪主体为年轻人,此类群体具有较大经济需求,为了赚取“快钱”,则走捷径出售、出租自己的银行卡或电话卡等支付、通讯工具,对卡内的异常大额交易并不在意或置之不理,认为出售、出租“两卡”的行为无关紧要,实则大多情形下已构成“帮信罪”。
我国刑法规定“帮信罪”,即明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。而判断行为人是否具有“主观明知”至关重要,司法机关在认定时,坚持主客观相统一原则,结合行为人的认知能力、既往经历、交易对象、获利情况、与信息网络犯罪行为人的关系等予以综合认定。此外,根据相关司法解释规定,具有“交易价格或者方式明显异常的”等情形的,可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪。
同时,根据相关司法解释规定,具有“支付结算金额20万元以上”“违法所得1万元以上”等情形的,属于“帮信罪”规定的“情节严重”,满足上述任一条件均涉嫌构成该罪。
法官提醒大家,要妥善保管自己的身份证、银行卡、手机卡,如不用或丢失,应及时注销或者挂失,不可随意丢弃。更不可为了贪图小利而予以出售、出租,否则可能涉嫌构成犯罪。(北京晚报 记者高健 通讯员曹红坤)
暑期来临,不少学生又开始了打工生活,但是对于各种赚“快钱”的诱惑,一定要提高警惕,避免误入歧途。
法官介绍,本案中的王某就是一名大三学生,暑假期间,他在某快餐店打工时,有顾客向其介绍出售银行卡可轻松赚取好几千元。王某心动下,以本人身份信息办理3张信用卡,出售给他人牟利5千元。后王某出售的信用卡被用于实施电信网络诈骗,其名下信用卡内流水金额达到170余万元。
法院经审理认为,王某明知他人利用信息网络实施犯罪,为他人犯罪提供支付结算帮助,情节严重,构成帮助信息网络犯罪活动罪。鉴于王某具有如实供述,认罪认罚等情节,法院判处其有期徒刑1年,缓刑一年,罚金1万元。
法官介绍,“帮信罪”的大多数犯罪主体为年轻人,此类群体具有较大经济需求,为了赚取“快钱”,则走捷径出售、出租自己的银行卡或电话卡等支付、通讯工具,对卡内的异常大额交易并不在意或置之不理,认为出售、出租“两卡”的行为无关紧要,实则大多情形下已构成“帮信罪”。
我国刑法规定“帮信罪”,即明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。而判断行为人是否具有“主观明知”至关重要,司法机关在认定时,坚持主客观相统一原则,结合行为人的认知能力、既往经历、交易对象、获利情况、与信息网络犯罪行为人的关系等予以综合认定。此外,根据相关司法解释规定,具有“交易价格或者方式明显异常的”等情形的,可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪。
同时,根据相关司法解释规定,具有“支付结算金额20万元以上”“违法所得1万元以上”等情形的,属于“帮信罪”规定的“情节严重”,满足上述任一条件均涉嫌构成该罪。
法官提醒大家,要妥善保管自己的身份证、银行卡、手机卡,如不用或丢失,应及时注销或者挂失,不可随意丢弃。更不可为了贪图小利而予以出售、出租,否则可能涉嫌构成犯罪。(北京晚报 记者高健 通讯员曹红坤)
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