济南经济广播
有一家对外以销售保健品为名的兴华商贸公司,依托网上购物平台,以消费返利的方式向老年人销售保健品、床上四件套、酒等产品,吸收资金,造成30余位老人的钱财大量损失。
2018年5月,日照市岚山区检察院以被诉非法吸收公众存款罪对2名犯罪嫌疑人作出逮捕决定。
老年人是如何一步步被骗子拖入骗局的深渊
到店领鸡蛋,“兴华店”初建成人气旺
2017年初,张X经人介绍进入一家以经营保健品、保健仪器、床上五件套等产品的兴华商贸公司担任一个见习经理职位,经过一段时间的学习,他带着所就职总公司的使命——筹建岚山分店。
进入岚山区后,张X便开始筹备工作,准备大干一场。
经四处转悠,很快便租到了沿街的一个待出租商铺,该商铺靠近集市,附近老年人多,便利他开展工作。
随后联系广告公司做了兴华会员服务中心的门头,印制了2000余份含有“到店有礼品”字样的宣传单准备在人流密集处发放。
待总公司配发的保健产品等其他事项一切就绪后,“兴华店”开张了。后期,他还联系了小时候的玩伴李明,担任兴华店的店长。
宣传单的效果令人满意,每天都有顾客进店领礼品。这其中大多都是老年人,他们将事先准备好的鸡蛋发放给顾客,每人6个,如果每个人多带一个人就再多给三个,第一天到店的人数就达到40余人。
高额返利让不少老年人动了心
张X估计人数差不离后,便到店开始“讲课”,通过口述和播放视频,向顾客介绍公司规模、运营模式和产品等。
宣讲称,假如顾客购买了“兴华店”的产品后就可成为其公司的会员,公司会根据营业额30%给予每位会员返利。
会员兑换分5个等级,分别为:银卡会员、金卡会员、钻卡会员、白金会员、翡翠会员。每个等级所对应的预交金额分别为1280元、6400元、12800元、19200元、25600元。
会员每天会接收返利,银卡会员预交1280元后,获利累计可达2000元,金卡会员可得15120元,依此类推,最高级翡翠会员预交25600元可累计获利高达64320元。
为了促使顾客信任公司,放心购买产品,公司还组织“基地免费游”,旅游回来后,有些老人便开始购买产品成为其公司会员,会员接收返利后,经广为流传,购买会员的人数也越来越多,由最初的几个发展到数十余人,吸收的总金额已达到了100余万元。
张X和李明分工正确,前者负责讲课,后者主要负责宣传吸收会员,会员交上来的钱直接打给总公司。返现的过程则通过总公司的系统“兴华”网站进行。
每个会员都有一个账号,会员和店长都能下载查看每天的返现数据,每日的返现金额都是由总公司将资金转给店长李明的的个人账户,再由李明取出现金返给会员们。
返利停止,“老妈乐”人去楼空
返利正常进行了数月,尝到甜头的老年人们瞒着家人,拿着拆迁款、养老金,治病钱前来购买会员,有的一人购买多个等级,一个等级连买数次。
随着时间的时间推移,返利金额则逐次递减,返利时间也由最初的每日返利变为周一至周五返利(周六、周日不再返利)。
直至2017年10月,会员们的的返利切底停止了。张、李二人得到的答复是,总公司的卡被封了,而这期间他们对会员们的答复是总公司系统出了问题。尽管总公司不再给会员返利,但还是有不少顾客交钱,要求购买会员。
再到后来,李明因总公司拖欠自己的好几个月工资迟迟未发而选择了辞职,“兴华”店空无一人。
这时,会员们开始意识到这是一个骗局,纷纷发消息给李明和张X索要返利,却发现找不到人了,也打不通电话,会员们纷纷到公安机关报案。
秦大妈先后投了6次,约17万元,接收返利26000元,15万元的“养老本”一去不复返;牟大妈预交的12万的“拆迁款”只返回了5万元;黄大姐20万元的本钱赔了一半……2018年3月起,公安机关陆续接到30余老人报案。
近日,被诉非法吸收公众存款罪的张涛、李明二人被公安机关抓获,案件正在进一步侦查中。(注:文中公司名称、人名均使用化名。)
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定,“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额庞然或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判刑罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”
本案中,犯罪嫌疑人违反国家金融管理法律规定,未经有关部门依法批准,借用合法经营的形式,通过发宣传单、讲课、组织旅游、“口口相传”等方式向社会公布宣传,从而向社会不特定对象吸收资金,承诺高额返利,涉嫌非法吸收公众存款罪。
防控老人被骗,身为子女的我们能做到的是什么?
不是愤怒,不是责备 ,
而是要和父母经常联系,
为了他们的安全,更为了亲情的纽带。
多和家里长辈保持沟通,常回家看看~
为了促使顾客信任公司,放心购买产品,公司还组织“基地免费游”,旅游回来后,有些老人便开始购买产品成为其公司会员,会员接收返利后,经口耳相传,购买会员的人数也越来越多,由最初的几个发展到数十余人,吸收的总金额已达到了100余万元。宣讲称,除非顾客购买了“兴华店”的产品后就可成为其公司的会员,公司会根据营业额30%给予每位会员返利。