【省钱篇 | 亚马逊FBA被分仓处理技巧】#亚马逊# #FBA# #电商干货#
Prime Day马上要到了，亚马逊缩容一阵风波后，分仓货件也显得格外珍贵。那么今天就和不求人一起看看FBA的货被分仓要如何处理？
1
为什么发亚马逊FBA的货被分仓？
最近不求人也频繁听到卖家抱怨发亚马逊FBA的货被亚马逊分仓！！！以美国站为例。
其实，没有大惊小怪的，亚马逊的FBA，如不特别设置，默认都是分仓的。您的不同产品会自动配置到亚马逊在不同地方的仓库。
就算你只卖美国本土，你发一百个货品给FBA，很可能40个去了加州仓库，20个去了印第安纳，剩下的去了其他仓库。
亚马逊为了合理利用仓库库存，平衡国家每个地区的产品基数，所以在后台默认为分仓，对于初期需要发很多产品但是每个listing只发几款到FBA 用于测试销量的小卖家来说，分仓是特别痛苦的。
2
亚马逊为什么默认分仓?
(1)在后台，Settings（设置（右上角））— Fulfillment by Amazon （亚马逊物流），在InboundSettings（入库设置）界面，Inventory Placementoption（库存配置选项）中，点对应Edit（编辑），会出现两个选择：
①Distributed Inventory Placement (default setting)已分配的库存布局（默认设置）——这个就是分仓。
②Inventory Placement Service（库存配置服务）——选择这个就是合仓。
（合仓是收费的）
亚马逊是根据每个FBA 仓库的设施条件、气温、湿度和其他因素、以及卖家的产品类型为依据，将各类型的产品分到最适合的FBA 仓里，以达到合理利用仓储、防止仓库出现爆满或空置的两极分化的情况。
另一个原因就是，亚马逊会根据你的产品的类型和每个地区的买家不同购买倾向来合理的分配你的产品。比如西雅图这个城市，在美国的西北角，除了7月至9 月夏季比较干燥外，别的月份总是阴雨绵绵，而且西雅图人一般很少带雨伞，他们喜欢博得防雨的连帽衫，或者喜欢带一个帽子就好了。所以针对不同地区的特殊情况，亚马逊可能会将你的货物进行分仓，既能扩大销售也是为了更好的保证买家的利益。
3
卖家为什么想合仓?
货物在同一个仓库对于卖家来说，利于集中管理库存和及时补货，针对于分仓的单品，有积压的风险。
货物被分仓会增加卖家的物流成本，如果货物被分三批，就会增加FBA 头程的费用。（这个就是最根本的问题）
4
常用避免合仓的方法？
方法一：后台FBA合仓服务设置
步骤：
第一步，进入卖家后台，选择Settings（设置（右上角））—— Fulfillment by Amazon （亚马逊物流）；
第二步，在Inbound Settings（入库设置）里，点击右边Edit（编辑）；
第三步，在Inventory Placement Option（库存配置选项）里，点选InventoryPlacement Service（库存配置服务），再点击下面的Update（更新） ；
第四步，重新做一个FBA Shipment（FBA发货），检查设置是否已经生效。
备注：具体费用点击Inventory Placement Service（库存配置服务）旁边的“了解更多信息”——库存配置服务费。
方法二：后台的发货地改成目标仓库附近地址
有卖家遇到FBA分仓，直接把发货地修改为美国地址，最好是接近仓库运营中心附近的地址，一般Amazon会分配到附近仓库。这个方法不保证完全有效，至少有卖家成功做到。
方法三：找海外仓
如果钱都是问题，就选择目前日趋成熟的海外仓（适合有经验的中大麦家选择搭配）
方法四：增加总数量，留下一个货件数量和本次发货数量相近。
解决分仓理论基础是：极小值（极大值）函数空间波段理论。
分仓的数量理论基础是：线性平移理论（记不记得高中那些在x，y轴上的平行线移来移去的情形，理论就是这样子）
如果增加了某个不需要分仓的oversize的SKU，仍然不足以影响这个批次机会，那么说明影响这个批次的SKU 必须是2个以上的带队SKU；那就需要加进2个决定性的SKU，这些决定性的SKU（oversize）从哪里来，平时多留意自己的SKU分去那里，比较能去CA州仓库的Oversize SKU 就是这些决定性的SKU。它们一般有如下特征：
A、一般 units per number是1；
B、一般通过倍数关系增大SKU 数量，可以看到它会一直去某个CA州的仓库（可以对个SKU进行100-200-300-一直加大，进行检验。
5
有关分仓相关问题解答：
Q：亚马逊FBA 分仓和合仓可以指定仓库吗?
A：有关分仓和合仓都是不能指定仓库有的，仓库地址是亚马逊自动分配的，不提供给卖家选择。关于合仓，亚马逊只确保同一个SKU的产品发往到一个仓库，所以如果是不同的SKU也会有可能被分到其它仓库。根据我们自己发货的经验来看，合仓后全部分到同一个仓库的概率很高，毕竟是交了费用的，但是如果说是有碰到商品尺寸超出规格的情况，在设置合仓的前提下，是还有可能被分到不同的仓库。
Q：货物发FBA，因为系统自动分仓的关系，比如货物比较少，被分发三个仓库，头程成本增加很多，就多次直接Delete Shipment，这样做了很多次，有没有什么影响？针对这种情况有什么好的建议吗?
A：根据最新的亚马逊通知，大家也可以得知，频繁的删除Shipment会收到亚马逊邮件警告，更会有相应的处罚或者说限制日后发货，所以，不能过于频繁的删除发货计划，针对于你这种情况，如果已经收到了亚马逊的警告，下次再发货，建议选择去选择合仓的服务，多花一些钱来避免账号风险。
Q：已经创建好了FBA 计划，被分仓了，我能不能选择只发一个或者是漏发?
A：根据最新的亚马逊通知，我们能很清楚的知道：对于已经创建好的发货计划，漏发、不发或者直接删除，都有可能影响入库绩效（或者说新的库存绩效指标），严重还会被亚马逊警告并限制日后发亚马逊。以前，不发和删除偶尔操作几次也没多大问题，但新的规定出来，建议还是尽量规避。至于漏发，之前5%以内的差异是可以的，差异太大也不行，现在的规定也明确提出务必保证准确，卖家就自己看着做。
Q：欧洲站被分仓了，有没有好的解决办法?
A：欧洲站，目前我还没有看到有设置合仓的选项。
Q：分仓之后可以不发货重新再创建一个货件吗?
A：通常情况下，在货物被分仓之后，我们可以之前返回前面去设置合仓，或者删除货件（无奈的情况下）。创建之后不发货,根据目前的亚马逊规定也会纳入入库绩效，严重时会被警告等。
Q：为什么亚马逊美国站发FBA 的货物有的会分仓有的不分。比如有朋友20个货也分三个仓发。但是之前公司的都几千个也不分仓?
A：这个主要是根据你的产品在当地的预计销售情况亚马逊自动分的。分仓的结果本来就是带有随机性的。现在处于旺季的备货期，大家都在往亚马逊仓库发货，这个就更加凸显分仓的频率。
Q：公司的单品在多个站点卖的都比较多，那我该怎么去选择分仓还是合仓?
A：针对于单品在多个站点销售都比较均衡且数量比较稳定，利润率不高的情况下，建议分仓，这样可以节省物流成本而提升利润率。
分仓合仓我们最终的目的：让货安全且省心的到达亚马逊。真不能两头尖，合仓：省心，不省钱；分仓：不省心，省钱。
Prime Day马上要到了，亚马逊缩容一阵风波后，分仓货件也显得格外珍贵。那么今天就和不求人一起看看FBA的货被分仓要如何处理？
1
为什么发亚马逊FBA的货被分仓？
最近不求人也频繁听到卖家抱怨发亚马逊FBA的货被亚马逊分仓！！！以美国站为例。
其实，没有大惊小怪的，亚马逊的FBA，如不特别设置，默认都是分仓的。您的不同产品会自动配置到亚马逊在不同地方的仓库。
就算你只卖美国本土，你发一百个货品给FBA，很可能40个去了加州仓库，20个去了印第安纳，剩下的去了其他仓库。
亚马逊为了合理利用仓库库存，平衡国家每个地区的产品基数，所以在后台默认为分仓，对于初期需要发很多产品但是每个listing只发几款到FBA 用于测试销量的小卖家来说，分仓是特别痛苦的。
2
亚马逊为什么默认分仓?
(1)在后台，Settings（设置（右上角））— Fulfillment by Amazon （亚马逊物流），在InboundSettings（入库设置）界面，Inventory Placementoption（库存配置选项）中，点对应Edit（编辑），会出现两个选择：
①Distributed Inventory Placement (default setting)已分配的库存布局（默认设置）——这个就是分仓。
②Inventory Placement Service（库存配置服务）——选择这个就是合仓。
（合仓是收费的）
亚马逊是根据每个FBA 仓库的设施条件、气温、湿度和其他因素、以及卖家的产品类型为依据，将各类型的产品分到最适合的FBA 仓里，以达到合理利用仓储、防止仓库出现爆满或空置的两极分化的情况。
另一个原因就是，亚马逊会根据你的产品的类型和每个地区的买家不同购买倾向来合理的分配你的产品。比如西雅图这个城市，在美国的西北角，除了7月至9 月夏季比较干燥外，别的月份总是阴雨绵绵，而且西雅图人一般很少带雨伞，他们喜欢博得防雨的连帽衫，或者喜欢带一个帽子就好了。所以针对不同地区的特殊情况，亚马逊可能会将你的货物进行分仓，既能扩大销售也是为了更好的保证买家的利益。
3
卖家为什么想合仓?
货物在同一个仓库对于卖家来说，利于集中管理库存和及时补货，针对于分仓的单品，有积压的风险。
货物被分仓会增加卖家的物流成本，如果货物被分三批，就会增加FBA 头程的费用。（这个就是最根本的问题）
4
常用避免合仓的方法？
方法一：后台FBA合仓服务设置
步骤：
第一步，进入卖家后台，选择Settings（设置（右上角））—— Fulfillment by Amazon （亚马逊物流）；
第二步，在Inbound Settings（入库设置）里，点击右边Edit（编辑）；
第三步，在Inventory Placement Option（库存配置选项）里，点选InventoryPlacement Service（库存配置服务），再点击下面的Update（更新） ；
第四步，重新做一个FBA Shipment（FBA发货），检查设置是否已经生效。
备注：具体费用点击Inventory Placement Service（库存配置服务）旁边的“了解更多信息”——库存配置服务费。
方法二：后台的发货地改成目标仓库附近地址
有卖家遇到FBA分仓，直接把发货地修改为美国地址，最好是接近仓库运营中心附近的地址，一般Amazon会分配到附近仓库。这个方法不保证完全有效，至少有卖家成功做到。
方法三：找海外仓
如果钱都是问题，就选择目前日趋成熟的海外仓（适合有经验的中大麦家选择搭配）
方法四：增加总数量，留下一个货件数量和本次发货数量相近。
解决分仓理论基础是：极小值（极大值）函数空间波段理论。
分仓的数量理论基础是：线性平移理论（记不记得高中那些在x，y轴上的平行线移来移去的情形，理论就是这样子）
如果增加了某个不需要分仓的oversize的SKU，仍然不足以影响这个批次机会，那么说明影响这个批次的SKU 必须是2个以上的带队SKU；那就需要加进2个决定性的SKU，这些决定性的SKU（oversize）从哪里来，平时多留意自己的SKU分去那里，比较能去CA州仓库的Oversize SKU 就是这些决定性的SKU。它们一般有如下特征：
A、一般 units per number是1；
B、一般通过倍数关系增大SKU 数量，可以看到它会一直去某个CA州的仓库（可以对个SKU进行100-200-300-一直加大，进行检验。
5
有关分仓相关问题解答：
Q：亚马逊FBA 分仓和合仓可以指定仓库吗?
A：有关分仓和合仓都是不能指定仓库有的，仓库地址是亚马逊自动分配的，不提供给卖家选择。关于合仓，亚马逊只确保同一个SKU的产品发往到一个仓库，所以如果是不同的SKU也会有可能被分到其它仓库。根据我们自己发货的经验来看，合仓后全部分到同一个仓库的概率很高，毕竟是交了费用的，但是如果说是有碰到商品尺寸超出规格的情况，在设置合仓的前提下，是还有可能被分到不同的仓库。
Q：货物发FBA，因为系统自动分仓的关系，比如货物比较少，被分发三个仓库，头程成本增加很多，就多次直接Delete Shipment，这样做了很多次，有没有什么影响？针对这种情况有什么好的建议吗?
A：根据最新的亚马逊通知，大家也可以得知，频繁的删除Shipment会收到亚马逊邮件警告，更会有相应的处罚或者说限制日后发货，所以，不能过于频繁的删除发货计划，针对于你这种情况，如果已经收到了亚马逊的警告，下次再发货，建议选择去选择合仓的服务，多花一些钱来避免账号风险。
Q：已经创建好了FBA 计划，被分仓了，我能不能选择只发一个或者是漏发?
A：根据最新的亚马逊通知，我们能很清楚的知道：对于已经创建好的发货计划，漏发、不发或者直接删除，都有可能影响入库绩效（或者说新的库存绩效指标），严重还会被亚马逊警告并限制日后发亚马逊。以前，不发和删除偶尔操作几次也没多大问题，但新的规定出来，建议还是尽量规避。至于漏发，之前5%以内的差异是可以的，差异太大也不行，现在的规定也明确提出务必保证准确，卖家就自己看着做。
Q：欧洲站被分仓了，有没有好的解决办法?
A：欧洲站，目前我还没有看到有设置合仓的选项。
Q：分仓之后可以不发货重新再创建一个货件吗?
A：通常情况下，在货物被分仓之后，我们可以之前返回前面去设置合仓，或者删除货件（无奈的情况下）。创建之后不发货,根据目前的亚马逊规定也会纳入入库绩效，严重时会被警告等。
Q：为什么亚马逊美国站发FBA 的货物有的会分仓有的不分。比如有朋友20个货也分三个仓发。但是之前公司的都几千个也不分仓?
A：这个主要是根据你的产品在当地的预计销售情况亚马逊自动分的。分仓的结果本来就是带有随机性的。现在处于旺季的备货期，大家都在往亚马逊仓库发货，这个就更加凸显分仓的频率。
Q：公司的单品在多个站点卖的都比较多，那我该怎么去选择分仓还是合仓?
A：针对于单品在多个站点销售都比较均衡且数量比较稳定，利润率不高的情况下，建议分仓，这样可以节省物流成本而提升利润率。
分仓合仓我们最终的目的：让货安全且省心的到达亚马逊。真不能两头尖，合仓：省心，不省钱；分仓：不省心，省钱。
24小时《沈阳立达汽车道路救援》，您的〈爱车路上抛锚不用怕〉，我就在您身边！为您保驾护航！请君收藏，以备不时之需！
为您提供，电瓶搭电，电瓶更换（质保12个月）旧电瓶回收，电瓶充电，更换备胎，流动补胎，充气，应急送油，拽车，拖困镜，《拖车》，免费检测电瓶，轮胎等！为君出行提供服务！祝您平安出行，收藏有备无患！！以备不时之需！救在身边，援在眼前，找我，是服务的开始，品质的保障，。24小时值班热线
15640104320值班
13386879140
为您提供，电瓶搭电，电瓶更换（质保12个月）旧电瓶回收，电瓶充电，更换备胎，流动补胎，充气，应急送油，拽车，拖困镜，《拖车》，免费检测电瓶，轮胎等！为君出行提供服务！祝您平安出行，收藏有备无患！！以备不时之需！救在身边，援在眼前，找我，是服务的开始，品质的保障，。24小时值班热线
15640104320值班
13386879140
央行、银保监会、证监会等五部门发布重要通知，高评级占比必须下降！一次性整体超3子等级要查
3月28日中午，据中国人民银行官网消息，中国人民银行、国家发展改革委、财政部、银保监会、证监会关于《关于促进债券市场信用评级行业高质量健康发展的通知（征求意见稿）》公开征求意见的通知。
为提升我国信用评级的质量和竞争力，推动信用评级行业更好服务于债券市场健康发展的大局，中国人民银行会同国家发展改革委、财政部、银保监会和证监会起草了《关于促进债券市场信用评级行业高质量健康发展的通知（征求意见稿）》。现向社会公开征求意见。
中国人民银行、国家发展改革委、财政部、银保监会、证监会关于促进债券市场信用评级行业高质量健康发展的通知（征求意见稿）
为促进债券市场信用评级行业规范发展，提升我国信用评级质量和竞争力，推动信用评级行业更好服务于债券市场健康发展的大局，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国预算法》、《企业债券管理条例》和《信用评级业管理暂行办法》等法律法规，现就有关事项通知如下：
一、加强评级方法体系建设，提升评级质量和区分度
（一）信用评级机构应当构建以违约率为核心的评级质量验证机制，制定实施方案，逐步将高评级主体比例降低至合理范围内，形成具有明确区分度的评级标准体系。评级方法体系应当遵循科学合理、客观全面的原则，减少主观判断和定性分析。信用评级机构应每年对评级方法模型及样本企业进行检验测试，并向监管部门和自律组织报备各信用等级的标杆企业名单、评级要素表现及检验测试情况。
（二）信用评级机构一次性调整信用评级超过三个子级（含）的，信用评级机构应立即启动全面的内部核查程序，对评级方法模型的一致性，评级结果的准确性和稳定性等进行核查和评估，并公布核查结果及处理措施。
（三）信用评级机构应当切实提升跟踪评级结果的有效性和前瞻性，通过多种渠道、多种方式加强动态风险监测，及时掌握信用风险因素的变化情况。受评对象发生影响偿债能力的重大事项时，信用评级机构应及时启动不定期跟踪评级，并在评级报告中充分说明评级结果调整或维持的理由。
（四）信用评级机构应主要基于受评主体自身的信用状况开展信用评级。信用评级机构开展地方政府债券信用评级，应当结合一般债券、专项债券的特点，综合考虑地区经济社会发展、财政收支等情况，客观公正出具评级意见，合理反映地区差异和项目差异。
（五）信用评级机构应当不断加强信息化建设，建立与其业务发展相适应的数据库和技术系统，通过技术创新和科技应用，为提升评级行业竞争力赋能。鼓励信用评级机构创新评级技术，将大数据、人工智能等科技手段应用于信用风险分析，提高评级数据质量和风险识别能力。支持信用评级机构与征信机构等加强合作。
二、完善信用评级机构公司治理和内部控制，坚守评级独立性
（六）信用评级机构应当严格按照公司法完善公司治理结构，鼓励引入独立董事保障监督职能的有效履行。董事、监事和高级管理人员应当忠实、诚信，勤勉尽责。信用评级机构应当建立健全信用评审委员会制度，保障信用评审委员会独立性，维护评级决策的公正、独立。
（七）信用评级机构应强化防火墙机制，完善并严格落实隔离、回避、分析师轮换、离职人员追溯等制度，有效识别、防范和消除利益冲突，确保评级作业部门与市场部门之间、评级业务与非评级业务之间的隔离。评级作业人员的考核、晋升以及薪酬应加强与市场检验的关联，不得与其参与评级项目的发行、收费等因素关联。
（八）信用评级机构应强化内部控制和监督机制，加强评级全流程和全部员工的合规管理，严禁收受或索取贿赂。信用评级机构实际控制人、股东、信用评审委员会成员应维护机构独立和业务独立。合规部门应切实履行职责，监督、审查本机构及人员的合规性、内部控制制度的完备性和执行的有效性，及时向有关议事机制报告，并监督落实改进。
三、加强信息披露，强化市场约束机制
（九）信用评级机构应全面充分披露评级方法、模型和评级结果等相关信息，按季度披露本机构评级分布及质量检验情况，保证披露信息的真实、准确、完整、及时。信用评级机构应单独披露受评主体个体信用状况，最终评级结果考虑外部支持的，应明确披露外部支持提升情况，并详细说明支持依据及效果。
（十）鼓励发行人选择两家及以上信用评级机构开展评级业务，继续引导扩大投资者付费评级适用范围。鼓励信用评级机构开展主动评级、投资人付费评级并披露评级结果，发挥双评级、多评级以及不同模式评级的交叉验证作用，引导市场选择评级质量好、区分度高的信用评级机构。
（十一）自律组织应当建立健全以评级质量为核心、以投资者为导向的市场化评价评估体系，定期组织开展市场化评价评估，并加大对评价评估情况的披露和评价评估结果的运用，发挥投资者话语权，促进市场声誉机制作用的有效发挥和评级行业的优胜劣汰。
四、优化评级生态，营造公平、公正的市场环境
（十二）降低监管对外部评级的要求，择机适时调整监管政策关于各类资金可投资债券的级别门槛，弱化债券质押式回购对外部评级的依赖，将评级需求的主导权交还市场。投资人应合理审慎使用信用评级结果，增强风险防范意识，完善内部评级体系建设，提高风险管理能力。
（十三）发行人、中介机构应当积极配合信用评级机构的尽职调查，及时提供评级所需的材料，不得干扰评级决策，影响信用评级作业的独立性。发行人、中介机构拒不配合，导致评级作业无法继续独立、客观、公正开展的，信用评级机构应及时进行暂停或终止评级，并对外披露。信用评级机构的实际控制人、主要股东在参与营销中，不得扰乱或妨碍评级行业公平竞争秩序。
（十四）稳妥推进信用评级行业对外开放，推动符合条件的境外信用评级机构在中国债券市场开展业务。培育若干具有国际影响力的信用评级机构，支持本土信用评级机构根据意愿和自身能力，积极参与国际评级业务。
五、严格对信用评级机构监督管理，加大处罚力度
（十五）加强监管部门间的联动机制，凝聚监管合力，联合制定统一的信用评级机构业务标准，在业务检查、违规惩戒、准入退出等方面加强监管协同和信息共享，提升监管效力，防止监管套利。组织信用评级机构在“信用中国”网站等渠道开展信用承诺和信息公示，加强社会监督。
（十六）加强对信用评级机构评级质量和全流程作业合规情况的检查，对跟踪评级滞后、大跨度调整级别、更换信用评级机构后上调评级等情形进行重点关注。对存在级别竞争、买卖评级、输送或接受不正当利益，蓄意干扰评级独立性等严重违反法律法规的信用评级机构及有关责任人员，依据有关规定予以处罚。涉嫌犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。
文章来自：票友—票据圈儿那些事
欢迎各家银行联系内训课程了，官方互动微信号：(名称:北京立金，微信号：bjljyhpxzx）欢迎您关注，我们期待您的加入。联系电话010-85863668/13552641410范老师
3月28日中午，据中国人民银行官网消息，中国人民银行、国家发展改革委、财政部、银保监会、证监会关于《关于促进债券市场信用评级行业高质量健康发展的通知（征求意见稿）》公开征求意见的通知。
为提升我国信用评级的质量和竞争力，推动信用评级行业更好服务于债券市场健康发展的大局，中国人民银行会同国家发展改革委、财政部、银保监会和证监会起草了《关于促进债券市场信用评级行业高质量健康发展的通知（征求意见稿）》。现向社会公开征求意见。
中国人民银行、国家发展改革委、财政部、银保监会、证监会关于促进债券市场信用评级行业高质量健康发展的通知（征求意见稿）
为促进债券市场信用评级行业规范发展，提升我国信用评级质量和竞争力，推动信用评级行业更好服务于债券市场健康发展的大局，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国预算法》、《企业债券管理条例》和《信用评级业管理暂行办法》等法律法规，现就有关事项通知如下：
一、加强评级方法体系建设，提升评级质量和区分度
（一）信用评级机构应当构建以违约率为核心的评级质量验证机制，制定实施方案，逐步将高评级主体比例降低至合理范围内，形成具有明确区分度的评级标准体系。评级方法体系应当遵循科学合理、客观全面的原则，减少主观判断和定性分析。信用评级机构应每年对评级方法模型及样本企业进行检验测试，并向监管部门和自律组织报备各信用等级的标杆企业名单、评级要素表现及检验测试情况。
（二）信用评级机构一次性调整信用评级超过三个子级（含）的，信用评级机构应立即启动全面的内部核查程序，对评级方法模型的一致性，评级结果的准确性和稳定性等进行核查和评估，并公布核查结果及处理措施。
（三）信用评级机构应当切实提升跟踪评级结果的有效性和前瞻性，通过多种渠道、多种方式加强动态风险监测，及时掌握信用风险因素的变化情况。受评对象发生影响偿债能力的重大事项时，信用评级机构应及时启动不定期跟踪评级，并在评级报告中充分说明评级结果调整或维持的理由。
（四）信用评级机构应主要基于受评主体自身的信用状况开展信用评级。信用评级机构开展地方政府债券信用评级，应当结合一般债券、专项债券的特点，综合考虑地区经济社会发展、财政收支等情况，客观公正出具评级意见，合理反映地区差异和项目差异。
（五）信用评级机构应当不断加强信息化建设，建立与其业务发展相适应的数据库和技术系统，通过技术创新和科技应用，为提升评级行业竞争力赋能。鼓励信用评级机构创新评级技术，将大数据、人工智能等科技手段应用于信用风险分析，提高评级数据质量和风险识别能力。支持信用评级机构与征信机构等加强合作。
二、完善信用评级机构公司治理和内部控制，坚守评级独立性
（六）信用评级机构应当严格按照公司法完善公司治理结构，鼓励引入独立董事保障监督职能的有效履行。董事、监事和高级管理人员应当忠实、诚信，勤勉尽责。信用评级机构应当建立健全信用评审委员会制度，保障信用评审委员会独立性，维护评级决策的公正、独立。
（七）信用评级机构应强化防火墙机制，完善并严格落实隔离、回避、分析师轮换、离职人员追溯等制度，有效识别、防范和消除利益冲突，确保评级作业部门与市场部门之间、评级业务与非评级业务之间的隔离。评级作业人员的考核、晋升以及薪酬应加强与市场检验的关联，不得与其参与评级项目的发行、收费等因素关联。
（八）信用评级机构应强化内部控制和监督机制，加强评级全流程和全部员工的合规管理，严禁收受或索取贿赂。信用评级机构实际控制人、股东、信用评审委员会成员应维护机构独立和业务独立。合规部门应切实履行职责，监督、审查本机构及人员的合规性、内部控制制度的完备性和执行的有效性，及时向有关议事机制报告，并监督落实改进。
三、加强信息披露，强化市场约束机制
（九）信用评级机构应全面充分披露评级方法、模型和评级结果等相关信息，按季度披露本机构评级分布及质量检验情况，保证披露信息的真实、准确、完整、及时。信用评级机构应单独披露受评主体个体信用状况，最终评级结果考虑外部支持的，应明确披露外部支持提升情况，并详细说明支持依据及效果。
（十）鼓励发行人选择两家及以上信用评级机构开展评级业务，继续引导扩大投资者付费评级适用范围。鼓励信用评级机构开展主动评级、投资人付费评级并披露评级结果，发挥双评级、多评级以及不同模式评级的交叉验证作用，引导市场选择评级质量好、区分度高的信用评级机构。
（十一）自律组织应当建立健全以评级质量为核心、以投资者为导向的市场化评价评估体系，定期组织开展市场化评价评估，并加大对评价评估情况的披露和评价评估结果的运用，发挥投资者话语权，促进市场声誉机制作用的有效发挥和评级行业的优胜劣汰。
四、优化评级生态，营造公平、公正的市场环境
（十二）降低监管对外部评级的要求，择机适时调整监管政策关于各类资金可投资债券的级别门槛，弱化债券质押式回购对外部评级的依赖，将评级需求的主导权交还市场。投资人应合理审慎使用信用评级结果，增强风险防范意识，完善内部评级体系建设，提高风险管理能力。
（十三）发行人、中介机构应当积极配合信用评级机构的尽职调查，及时提供评级所需的材料，不得干扰评级决策，影响信用评级作业的独立性。发行人、中介机构拒不配合，导致评级作业无法继续独立、客观、公正开展的，信用评级机构应及时进行暂停或终止评级，并对外披露。信用评级机构的实际控制人、主要股东在参与营销中，不得扰乱或妨碍评级行业公平竞争秩序。
（十四）稳妥推进信用评级行业对外开放，推动符合条件的境外信用评级机构在中国债券市场开展业务。培育若干具有国际影响力的信用评级机构，支持本土信用评级机构根据意愿和自身能力，积极参与国际评级业务。
五、严格对信用评级机构监督管理，加大处罚力度
（十五）加强监管部门间的联动机制，凝聚监管合力，联合制定统一的信用评级机构业务标准，在业务检查、违规惩戒、准入退出等方面加强监管协同和信息共享，提升监管效力，防止监管套利。组织信用评级机构在“信用中国”网站等渠道开展信用承诺和信息公示，加强社会监督。
（十六）加强对信用评级机构评级质量和全流程作业合规情况的检查，对跟踪评级滞后、大跨度调整级别、更换信用评级机构后上调评级等情形进行重点关注。对存在级别竞争、买卖评级、输送或接受不正当利益，蓄意干扰评级独立性等严重违反法律法规的信用评级机构及有关责任人员，依据有关规定予以处罚。涉嫌犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。
文章来自：票友—票据圈儿那些事
欢迎各家银行联系内训课程了，官方互动微信号：(名称:北京立金，微信号：bjljyhpxzx）欢迎您关注，我们期待您的加入。联系电话010-85863668/13552641410范老师
✋热门推荐