【本期预告】
【课程主题】：家庭财富管理，你做对了吗？
【直播时间】：6月23日（今晚）19:30-20：30
讲师：陆晓晖
融义财富创始人&CEO
中国理财师职业化联盟执行委员
中欧国际工商学院首届金融MBA
超过15年金融与财富管理从业经验。
首创国内高端社区财富管理连锁模式
中国高端社区财富管理行业先行者陆晓晖老师，教你学会如何稳妥打理家庭财富！
欢迎点击链接或扫码进入直播间，准时听课哦~
直播链接：https://t.cn/A6LjHw1r
【课程主题】：家庭财富管理，你做对了吗？
【直播时间】：6月23日（今晚）19:30-20：30
讲师：陆晓晖
融义财富创始人&CEO
中国理财师职业化联盟执行委员
中欧国际工商学院首届金融MBA
超过15年金融与财富管理从业经验。
首创国内高端社区财富管理连锁模式
中国高端社区财富管理行业先行者陆晓晖老师，教你学会如何稳妥打理家庭财富！
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被银行经营贷“排斥”的体制内+金融从业者，利率4.85%可以受理了
被银行经营贷“排斥”的体制内+金融从业者，利率4.85%可以受理了
体制内分两部分：公务员和事业编制。金融业则包括了正规的银（行）证（券）保（险）信（托）这些优质单位从业者。这些单位中有一部分没有明确规定，比如老师、医生、信托从业，都是可以注册经营公司的；剩下的单位和职业有严格要求，肯定不能注册公司，一旦违反规定，会影响铁饭碗。
但即使这些单位从业者注册公司后，依然在银行有限制。银行的监管规定，体制内和金融从业者不能当主贷人，只能以配偶或家中老人帮忙主贷，这解决不了所有人的问题。
所以这两年无论贷款利率如何下降，都和体制内和金融从业者无关。利率最低的产品也是这方面限制最多的，连自由职业者都能轻松获得低利率，却把公务员、银证保信基、小学中学老师等职业拒之门外。
但是这一款产品对另辟蹊径，对体制内和金融从业者敞开了大门，利率也降到4.85%，虽然不是最低，但足以有吸引力了。
被银行经营贷“排斥”的体制内+金融从业者，利率4.85%可以受理了
体制内分两部分：公务员和事业编制。金融业则包括了正规的银（行）证（券）保（险）信（托）这些优质单位从业者。这些单位中有一部分没有明确规定，比如老师、医生、信托从业，都是可以注册经营公司的；剩下的单位和职业有严格要求，肯定不能注册公司，一旦违反规定，会影响铁饭碗。
但即使这些单位从业者注册公司后，依然在银行有限制。银行的监管规定，体制内和金融从业者不能当主贷人，只能以配偶或家中老人帮忙主贷，这解决不了所有人的问题。
所以这两年无论贷款利率如何下降，都和体制内和金融从业者无关。利率最低的产品也是这方面限制最多的，连自由职业者都能轻松获得低利率，却把公务员、银证保信基、小学中学老师等职业拒之门外。
但是这一款产品对另辟蹊径，对体制内和金融从业者敞开了大门，利率也降到4.85%，虽然不是最低，但足以有吸引力了。
#财务经理学院# #财务职场[超话]#
财务经理必读：财务部架构和岗位职责的制定方法
很多财务经理，对本部门的岗位设置心怀疑问，不知如何开展工作。
今天就来分享e讲堂直播课程《财务部岗位设计的基本逻辑》的课堂笔记，看看财务部如何根据新的竞争形势，安排财务部的岗位以及相关的职责描述。同时，财务人员如何根据这个变化，设计自己的成长路线图。
1、什么是岗位分析？
岗位分析通过收集、整理、分析和汇总与岗位有关的全部信息，完整地确定某一特定岗位工作的整体工作内容，进而确定岗位任职者履行岗位职责所必需的知识、技能和相应的素质要求。
岗位分析是为了回答企业在生产经营活动中：
需要设置哪些岗位,岗位需要配置多少数量的员工；
岗位需要完成哪些工作,怎样完成这些工作；
岗位需要承担哪些责任,具有哪些权力；
完成这些工作的任职者需要具备哪些从业资格；
还需要关注岗位的工作环境、工作条件，岗位工作数量和质量要求等重要问题。
2、为什么要考虑岗位的设计？
要考虑到财务部的定位是什么，财务部完成这些工作需要哪些岗位，相应岗位需要什么样的人，这些人需要什么样的能力。
财务部岗位设计考虑的思路和步骤
常见的财务部组织架构
有代表性的财务部门组织结构
财务部岗位设置，首先取决于财务负责人（财务部）在公司的定位和职责。
4
财务部岗位设计要考虑的问题
财务组织的使命
财务组织在公司组织中的核心地位和角色定位
财务部门的工作目标和主要职能
1. 想要领导一个什么样的财务部？
想要一个什么样的财务部和财务部现有的状态是两个问题，要考虑目标和现状。你希望你领导或你所处的财务部承担着什么样的职能，它在公司所处的地位是什么样子的，财务部在公司是什么样的角色。
2. 目前财务部处于公司的那个层级？
决策层：干活
管理层：公司一些重大决策在执行过程中需要有人控制与改善（成本控制，预算执行）
执行层：决策
3. 财务部是成本中心，还是利润中心？
考虑你的财务部是想以任务为导向还是以价值为导向。
4. 树立什么样的财务部形象？
经营决策的辅助者
战略规划的参与者
财务工作的组织者
财务规范的监督者
业务部门的专业顾问
EG公司CFO的工作职责
工作概念：
CFO是首席执行官和部门主管在主要战略和经营方面的主要顾问，负责管理公司的财务和计划工作，其职责范围包括：
（1）公司战略
（2）财务战略
（3）预算和管理控制
（4）财务管理
公司战略：
CFO应在协调制定价值最大化全面战略方面起主导作用。
1、确保编制的计划能从现有的业务出发，为EG公司创造最大价值。
1)不断地评估计划的价值创造潜力。
2)确保计划对主要问题的针对性。为此，应对经营变化的各种假定和理由进行反复考证，并为价值创造机遇提供外部参考信息（如某些业务对于其他可能所有者的价 值）。
3)就重大提案向首席执行官和部门主管提供专家意见
4)制定财务衡量标准，建立目标完成情况监督系统。
2、协助制定公司扩张战略，创造更大的股东价值。
1)对与目前业务密切相关的市场机遇提出意见。
2)评估公司利用机遇的能力和资产条件，并针对欠缺的能力提出弥补方案。
3)对具体的提案进行业务和财务评估。
财务战略：
CFO应负责制定、建议和实施全面的财务战略，为公司的经营战略提供支持，为股东创造最大价值。
1、提出机遇价值创造的资本和红利政策建议。
2、设计并管理向投资者和金融界阐述EG公司计划要点和经营状况的策略。
3、洽谈并履行所有重大金融交易，包括借贷、股票发行、股票回购。
预算和管理控制：
CFO应制定并执行一定的程序，以确保EG公司的管理者取得正确信息，用以确定目标、做出决策、监督经营。
1、协调编制短期预算。
2、确定每个业务单元的主要绩效标准。
3、确保业务单元有充分的管理控制权。
4、与首席执行官和部门主管一起评估业务单元的绩效。
财务管理
CFO应确保对公司财务业务进行有效的管理：
1、确保所有对外报告的完成和对外义务的履行。
2、建立控制制度，确保公司财产的安全。
3、确保现金管理、应收款管理和应付款管理的完整和高效率。
4、履行所有的报税和纳税义务。
5、寻求降低公司税务负担的机遇。
6、与公司开户银行保持密切的日常关系。
7、管理公司养老基金。
8、管理公司的风险管理方案。
主要资源：
CFO的工作班子包括财务部、会计部、计划部和税务部。另外，各业务单元的财务人员在一定程度上对他或她负责。他或她在人事组织方面有很大的自主权。
主要组织关系：
为保证CFO切实履行总体职责，要求EG公司所有的主要经理应与之保持紧密的工作关系：
1、首席执行官。CFO就所有重大事务向首席执行官提供建议和分析意见，并执 行首席执行官作出的财务决策。
2、业务单元主管。CFO应与业务单元主管紧密合作，确保计划、报告和控制制 度的顺利实施，解决公司和业务单元在优先顺序的确定方面发生的各种冲突，在与财务相关的事务方面向业务单元主管提供咨询，协助他们进行特定项目的分析。
3、监管机构和税务机关
财务经理必读：财务部架构和岗位职责的制定方法
很多财务经理，对本部门的岗位设置心怀疑问，不知如何开展工作。
今天就来分享e讲堂直播课程《财务部岗位设计的基本逻辑》的课堂笔记，看看财务部如何根据新的竞争形势，安排财务部的岗位以及相关的职责描述。同时，财务人员如何根据这个变化，设计自己的成长路线图。
1、什么是岗位分析？
岗位分析通过收集、整理、分析和汇总与岗位有关的全部信息，完整地确定某一特定岗位工作的整体工作内容，进而确定岗位任职者履行岗位职责所必需的知识、技能和相应的素质要求。
岗位分析是为了回答企业在生产经营活动中：
需要设置哪些岗位,岗位需要配置多少数量的员工；
岗位需要完成哪些工作,怎样完成这些工作；
岗位需要承担哪些责任,具有哪些权力；
完成这些工作的任职者需要具备哪些从业资格；
还需要关注岗位的工作环境、工作条件，岗位工作数量和质量要求等重要问题。
2、为什么要考虑岗位的设计？
要考虑到财务部的定位是什么，财务部完成这些工作需要哪些岗位，相应岗位需要什么样的人，这些人需要什么样的能力。
财务部岗位设计考虑的思路和步骤
常见的财务部组织架构
有代表性的财务部门组织结构
财务部岗位设置，首先取决于财务负责人（财务部）在公司的定位和职责。
4
财务部岗位设计要考虑的问题
财务组织的使命
财务组织在公司组织中的核心地位和角色定位
财务部门的工作目标和主要职能
1. 想要领导一个什么样的财务部？
想要一个什么样的财务部和财务部现有的状态是两个问题，要考虑目标和现状。你希望你领导或你所处的财务部承担着什么样的职能，它在公司所处的地位是什么样子的，财务部在公司是什么样的角色。
2. 目前财务部处于公司的那个层级？
决策层：干活
管理层：公司一些重大决策在执行过程中需要有人控制与改善（成本控制，预算执行）
执行层：决策
3. 财务部是成本中心，还是利润中心？
考虑你的财务部是想以任务为导向还是以价值为导向。
4. 树立什么样的财务部形象？
经营决策的辅助者
战略规划的参与者
财务工作的组织者
财务规范的监督者
业务部门的专业顾问
EG公司CFO的工作职责
工作概念：
CFO是首席执行官和部门主管在主要战略和经营方面的主要顾问，负责管理公司的财务和计划工作，其职责范围包括：
（1）公司战略
（2）财务战略
（3）预算和管理控制
（4）财务管理
公司战略：
CFO应在协调制定价值最大化全面战略方面起主导作用。
1、确保编制的计划能从现有的业务出发，为EG公司创造最大价值。
1)不断地评估计划的价值创造潜力。
2)确保计划对主要问题的针对性。为此，应对经营变化的各种假定和理由进行反复考证，并为价值创造机遇提供外部参考信息（如某些业务对于其他可能所有者的价 值）。
3)就重大提案向首席执行官和部门主管提供专家意见
4)制定财务衡量标准，建立目标完成情况监督系统。
2、协助制定公司扩张战略，创造更大的股东价值。
1)对与目前业务密切相关的市场机遇提出意见。
2)评估公司利用机遇的能力和资产条件，并针对欠缺的能力提出弥补方案。
3)对具体的提案进行业务和财务评估。
财务战略：
CFO应负责制定、建议和实施全面的财务战略，为公司的经营战略提供支持，为股东创造最大价值。
1、提出机遇价值创造的资本和红利政策建议。
2、设计并管理向投资者和金融界阐述EG公司计划要点和经营状况的策略。
3、洽谈并履行所有重大金融交易，包括借贷、股票发行、股票回购。
预算和管理控制：
CFO应制定并执行一定的程序，以确保EG公司的管理者取得正确信息，用以确定目标、做出决策、监督经营。
1、协调编制短期预算。
2、确定每个业务单元的主要绩效标准。
3、确保业务单元有充分的管理控制权。
4、与首席执行官和部门主管一起评估业务单元的绩效。
财务管理
CFO应确保对公司财务业务进行有效的管理：
1、确保所有对外报告的完成和对外义务的履行。
2、建立控制制度，确保公司财产的安全。
3、确保现金管理、应收款管理和应付款管理的完整和高效率。
4、履行所有的报税和纳税义务。
5、寻求降低公司税务负担的机遇。
6、与公司开户银行保持密切的日常关系。
7、管理公司养老基金。
8、管理公司的风险管理方案。
主要资源：
CFO的工作班子包括财务部、会计部、计划部和税务部。另外，各业务单元的财务人员在一定程度上对他或她负责。他或她在人事组织方面有很大的自主权。
主要组织关系：
为保证CFO切实履行总体职责，要求EG公司所有的主要经理应与之保持紧密的工作关系：
1、首席执行官。CFO就所有重大事务向首席执行官提供建议和分析意见，并执 行首席执行官作出的财务决策。
2、业务单元主管。CFO应与业务单元主管紧密合作，确保计划、报告和控制制 度的顺利实施，解决公司和业务单元在优先顺序的确定方面发生的各种冲突，在与财务相关的事务方面向业务单元主管提供咨询，协助他们进行特定项目的分析。
3、监管机构和税务机关
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