【上半年各细分基金TOP10(含倒数前10),彩蛋不少】
17.债券基金
债券基金,则是二级债基和可转债基的天下,毕竟收益来源主要靠股市上涨。不过要提醒大家注意的是,排名靠前的华商两只基金规模都非常小,而且风格一直比较激进,经常在收益榜和踩雷榜霸屏。而浙商和融通的基金净值走势也都比较诡异。话句话说,债券基金尤其是纯债基金,排行榜的坑是比较多的。一般而言,获得4-8%的收益,其实就是不错的债券基金了,没必要去PK榜单。当然,可转债另说。
如下图1
18.FOF基金
FOF也是有点鸡肋,作为资产配置的产品,找到和自己风险预期相符的就可以了,获得惊喜的可能性并不大。
如下图2
19:最差基金
最后带大家看看收益最差 Bottom 10。招商定期宝我看了看应该不是亏损(冤枉),而是基金到期后的净值突变。而后面几个基金大概率就是实打实的亏损了。幸福的家庭都类似(医药、新能源、半导体),不幸的家庭各有各的不幸。。。
如下图3.
2016年1月1日至今持有5年半,每年买最差基金总收益率168.17%,年化收益率达19.57%,最大回撤-40.40%,同期沪深300指数涨幅仅为37.86%,超额收益达130.32%。
已读请点赞并私信:666,加大家进入金女神的基金,并赠送给您一份家庭理财配置方案,科学理财,创造美好未来[心]
#如何玩转基金# https://t.cn/A6tmTiem
17.债券基金
债券基金,则是二级债基和可转债基的天下,毕竟收益来源主要靠股市上涨。不过要提醒大家注意的是,排名靠前的华商两只基金规模都非常小,而且风格一直比较激进,经常在收益榜和踩雷榜霸屏。而浙商和融通的基金净值走势也都比较诡异。话句话说,债券基金尤其是纯债基金,排行榜的坑是比较多的。一般而言,获得4-8%的收益,其实就是不错的债券基金了,没必要去PK榜单。当然,可转债另说。
如下图1
18.FOF基金
FOF也是有点鸡肋,作为资产配置的产品,找到和自己风险预期相符的就可以了,获得惊喜的可能性并不大。
如下图2
19:最差基金
最后带大家看看收益最差 Bottom 10。招商定期宝我看了看应该不是亏损(冤枉),而是基金到期后的净值突变。而后面几个基金大概率就是实打实的亏损了。幸福的家庭都类似(医药、新能源、半导体),不幸的家庭各有各的不幸。。。
如下图3.
2016年1月1日至今持有5年半,每年买最差基金总收益率168.17%,年化收益率达19.57%,最大回撤-40.40%,同期沪深300指数涨幅仅为37.86%,超额收益达130.32%。
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【今天来说说固收+】
“固收+”产品因为兼顾债性和股性,既可以享受债市带来的“稳稳的幸福”,也可以获得股票资产快速升值带来的收益回报,能较好地平滑收益曲线。从2015年至2020年的统计数据可以发现,股债“跷跷板效应”下,“固收+”产品在股市上行期收益远高于中证全债指数,股市下行期虽会有所回调,但稳健性远高于沪深300指数。
以2015年权益市场经历的牛熊切换为例,2015年上半年沪深300指数在快牛后的三个月内调整为负收益,在此期间“固收+”的代表性产品二级债基与偏债混合型基金也经历了小幅波动,但整体风险仍得到控制。最终,2015年二级债基与偏债混合型基金全年累计回报均高于中证全债指数与沪深300指数收益。
从近5年二级债基指数、偏债混合型基金指数的表现可以看出,在股市表现较好的时候,“固收+”产品能够较好地发挥“权益增强”的优势,取得较为出色的业绩回报;在股市震荡下行的时候,“固收+”产品又能积极发挥“固收打底”的作用,平滑股市波动带来的风险。这些投资优势造就了“固收+”长期优异的业绩表现,使其成为当之无愧的穿越牛熊的投资利器。
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以2015年权益市场经历的牛熊切换为例,2015年上半年沪深300指数在快牛后的三个月内调整为负收益,在此期间“固收+”的代表性产品二级债基与偏债混合型基金也经历了小幅波动,但整体风险仍得到控制。最终,2015年二级债基与偏债混合型基金全年累计回报均高于中证全债指数与沪深300指数收益。
从近5年二级债基指数、偏债混合型基金指数的表现可以看出,在股市表现较好的时候,“固收+”产品能够较好地发挥“权益增强”的优势,取得较为出色的业绩回报;在股市震荡下行的时候,“固收+”产品又能积极发挥“固收打底”的作用,平滑股市波动带来的风险。这些投资优势造就了“固收+”长期优异的业绩表现,使其成为当之无愧的穿越牛熊的投资利器。
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#投资基金之前必须要了解的知识#距离二季度结束还有1天!基金二季报什么时候公布?基金的重要信息披露时点你都了解吗?
一转眼二季度又要结束了。每当季末来临,大家都很关心基金季报什么时候公布,基金前十大重仓股披露信息什么时候更新,可见小伙伴们已经迫不及待的想要知道基金经理做了哪些调整,最新买了哪些股票?
你是不是也会有同样的疑问呢?别担心,本期小欧就给大家列举一下信息披露时间节点。
【基金季报/前十大重仓股更新时间】
经过小欧之前的讲解,不少客户也已经了解了,基金的前十大重仓股并不是每天更新的,而是在基金季报中进行更新。
基金季报的公布时间是在每个季度结束后的15个工作日内,换句话说,就是每年的4月、7月、10月以及1月的中下旬。小欧提醒大家注意是“15个工作日内”而不是15号哦~
一般遇到10月国庆节等长假,季报披露时间就会顺延,所以三季度报告披露时间可能要到10月最后一周咯~
还有一个小Tip要提醒大家,如果基金成立不足两个月的,可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
【每天净值更新时间】
基金净值的公布过程中涉及到多个环节,包括收市后等待交易所和银行间把各种交易、费用数据传输到基金公司;基金公司计算净值并复核等。其中,最关键的是每天晚上,基金公司在计算出净值后需要发送给托管银行进行复核,一方面需要等待托管银行的回复,另一方面如有误差需核查到完全无误为止。
根据要求,对于开放式基金icon,基金公司应当在不晚于每个开放日的次日,公布基金当天的基金份额净值icon和基金份额累计净值。因此,一般正常情况下,基金公司会在每天晚上在官网上公布净值,而很多销售机构也会在第二天同步净值数据。
【基金经理变更/限额调整信息更新】
有时,我们会觉得基金限额信息来的“猝不及防”,发布公告的当天就限额调整了,能不能提前发布信息呢?
像这种基金经理变更、限额调整都属于临时公告信息。根据要求规定:应当在 2 日内编制临时报告书, 并登载在官网等规定媒介上。
风险提示:基金有风险,投资须谨慎。
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#投资者教育# https://t.cn/z8A8Qye
一转眼二季度又要结束了。每当季末来临,大家都很关心基金季报什么时候公布,基金前十大重仓股披露信息什么时候更新,可见小伙伴们已经迫不及待的想要知道基金经理做了哪些调整,最新买了哪些股票?
你是不是也会有同样的疑问呢?别担心,本期小欧就给大家列举一下信息披露时间节点。
【基金季报/前十大重仓股更新时间】
经过小欧之前的讲解,不少客户也已经了解了,基金的前十大重仓股并不是每天更新的,而是在基金季报中进行更新。
基金季报的公布时间是在每个季度结束后的15个工作日内,换句话说,就是每年的4月、7月、10月以及1月的中下旬。小欧提醒大家注意是“15个工作日内”而不是15号哦~
一般遇到10月国庆节等长假,季报披露时间就会顺延,所以三季度报告披露时间可能要到10月最后一周咯~
还有一个小Tip要提醒大家,如果基金成立不足两个月的,可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
【每天净值更新时间】
基金净值的公布过程中涉及到多个环节,包括收市后等待交易所和银行间把各种交易、费用数据传输到基金公司;基金公司计算净值并复核等。其中,最关键的是每天晚上,基金公司在计算出净值后需要发送给托管银行进行复核,一方面需要等待托管银行的回复,另一方面如有误差需核查到完全无误为止。
根据要求,对于开放式基金icon,基金公司应当在不晚于每个开放日的次日,公布基金当天的基金份额净值icon和基金份额累计净值。因此,一般正常情况下,基金公司会在每天晚上在官网上公布净值,而很多销售机构也会在第二天同步净值数据。
【基金经理变更/限额调整信息更新】
有时,我们会觉得基金限额信息来的“猝不及防”,发布公告的当天就限额调整了,能不能提前发布信息呢?
像这种基金经理变更、限额调整都属于临时公告信息。根据要求规定:应当在 2 日内编制临时报告书, 并登载在官网等规定媒介上。
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