素年锦时。繁茂满枝。春色深深深几许。花团拥簇的眼眸比池塘春水的微波纹理还要温馨细腻。修订好了稿子午餐都没来得及吃就跑到筹建银行时期的老办公楼下等老同事然后同游玉渊潭，浮生偷得半日闲的洽谈非常尽兴而且半公半私。记得上次面谈是雪中送《创见》新书时喝了好多杯咖啡，这次秀色可餐风光旖旎。 https://t.cn/RI7nYAL

【直播预告】
11月26日（后天）下午15:00-17:00
《动物城2333》《从前的中国》《星星是冰冷的玩具》……京东直播间#每周聊天局# 新书共读！

PS：上条预告发出后收到了大家的许愿私信，按计算器算了半天决定再增加一次获得伊坂老师亲签的机会>如果明天天猫直播间没有中奖可以再来京东直播间试试看！
依旧是前半小时（15:00-15:30）在直播间内下单《华丽人生》就有可能被抽中！

【透过金融机构获客流程本质，解锁数字化转型新思路】移动互联时代，信息的传播规则已经发生了天翻地覆的变化，客户的有效触达也越来越依托线上。

金融行业客户成交周期更长、客单价更高，并且金融产品具有非标准、高客单、强复购等的特点要求金融机构必须与客户实现深度互动。

只有深度的互动沟通和关系经营，才能实现长期的可持续的交易。

BETA大数据基于金融场景下创新性地构建了客户池体系之“漏斗模型”，从“触达-私域经营-转化成交”全流程助力金融机构穿透获客流程本质，快速、精准的掌握客户经营密码。

BETA客户池之“漏斗模型”

“一池”穿透获客流程本质

BETA

对于金融机构而言，客户关系经营的核心是“人的经营”。有效获客和持续触达决定了客户池里客户量的多少，私域客户池的运营过程又直接影响着后续的转化成交量。

因此，基于微信或企业微信上对客户池-私域生态可持续的经营是决定金融客户最终转化成交效果的关键。

数字化转型大势之下，BETA大数据创新性提出了客户池体系之获客“漏斗模型”，为银行、券商、保险公司等传统金融机构的数字化转型赋能,真正实现金融场景下数字化经营过程中获客、陪伴、经营、交易等全流程服务。

BETA客户池之“漏斗模型”

“漏斗模型”环节1：有效触达与获客

金融机构用户的触达，不仅仅是通过冷冰冰的金融产品交易，而是金融机构的人与客户进行持续有温度的沟通，这个载体最好是通过信息载体，源源不断为客户提供有价值的信息，同时伴随有温度的顾问式服务。

有效触达与获客主要分为以下两个步骤：

第一步，提供触达内容。

线下的见面本身就是场景，就是内容，而线上的触达需要借助一定的内容介质才能更好的完成。

BETA为金融机构提供包括早报、海报、短视频、游戏、活动等内容，并提供包括企业微信侧边栏在内的各种载体形式和接口，实现金融机构与客户的触达与轻互动。

第二步，拓展触达渠道。

所有能够触达到客户的渠道均应该进行二维码（渠道码）的投放。如公众号、各种线上公域流量平台、媒体广告、手机银行、网点厅堂、员工工牌、第三方异业渠道等形成立体式、庞大的渠道网络。

“漏斗模型”环节2：客户池形成

当客户已经加入到微信之后，还需要再进一步完成客户认证才能形成“客户池塘”，完成认证和金融机构CRM进行ID打通才可进行后续批量化操作的客户互动与客户经营。

一般建议通过各种渠道活动吸引客户自己主动完成认证，还可以通过客户经理的力量完成客户的认证。

“漏斗模型”环节3：批量化客户经营

当客户留存到“池塘”后，除了客户经理个性化一对一沟通外，还可以进行各种各样的批量化经营：

（1）多种形式的内容推送：如早报、短视频、本地生活、海报等；

（2）多种形式的互动：如理财类游戏、节假日活动、同屏商务演示等；

（3）多种形式的投后服务：如基金投后、保险续费、贷款缴费等；

在方式上，一般会通过一对一和点对点的批量群发，一对多朋友圈经营和多对多客户群的经营等，同时在客户经营的过程中会形成数据反馈闭环，帮助金融机构判断客户偏好和改进经营的方式和方向，最终形成智能化经营。

“漏斗模型”环节4：实现客户转化

在对客户进行有效触达和持续运营之后，我们可以借助多样化的工具和活动完成客户交易的在线转化。

BETA数据目前可提供如基金组合调仓、保险短视频计划书、同屏商务演示、小微贷款标签与画像等多样化工具助力金融机构实现客户转化。

“漏斗模型”环节5：促成客户交易

金融机构对客户数字化经营的最终目的是促成客户交易。由于监管和安全限制，最后的交易均需要连接跳转回金融机构的手机银行、微银行、交易类APP等。

客户池经营体系的背后是海量标签、大数据和算法。如果每个经营的场景和环节不能很好的数据化，就无法带来进一步的智能化，也就变成了简单的在线化而非“数字化”的经营方式。

自2012年成立以来,贝塔数据依托海量金融数据、标签图谱及AI算法,已拥有涵盖7500万+高净值客户的行为标签数据库，以及超260万只金融产品数据库和行业领先的八大类理财知识图谱。这一切构成了智能化的客户关系经营的基础。

未来,贝塔数据将继续在金融科技领域不断创新、深耕实践,为传统金融机构的数字化转型赋能,真正实现数字化经营过程中获客、陪伴、经营、交易等全流程服务,全面提升营销效能,助力金融行业数字化新发展。

以上内容部分摘自《客户池—金融机构数字化营销方法与实践》一书，更多精彩内容免费扫码领取全书~

新书上市，前50名机构用户可免费领取。

免费领书活动说明

01 限量50本，仅限机构用户领取；

02 用户需添加小贝企业微信，审核过后方可获得领取资格；

03 每个机构限领取3本客户池书籍；

04 具体书籍邮寄以实际出版日期为准，本活动最终解释权归Beta理财师所有。

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