#网络诈骗赃款追回有多难# “一些人觉得警察就像特工,查下IP就能把诈骗犯抓回国”

近日,警察陈国平通过短视频平台和主播随机连麦PK的方式,宣传反诈知识,瞬间火遍全网。相关话题有上亿人参与,而“您下载国家反诈中心 APP 了吗?”成为了大热的网络用语。

9月4日,国家反诈中心 APP 的下载量突破 2 亿次。越来越多的警民参与宣传反诈宣传,正如陈警官直播时所说:“不分职业,不分警种,全民反诈,天下无诈。”

在B站看《青蛇劫起》,弹幕飘过“下载国家反诈app”。

“我,秦始皇,打钱”

2020年10月,平顶山公安局破获了一起“民族资产解冻类”诈骗案。骗子冒充皇族后裔,以保护流落民间的“巨额遗产”为名,以“高额投资、高额回报”为饵骗取钱财。

此类诈骗案件的手法已不新鲜,因其荒谬性甚至催生了“我,秦始皇,打钱”等诸多网络段子。但至今仍然有数不清的群众上当受骗。

2019年2月至8月,公安部曾开展为期半年的整治“民族资产解冻”诈骗案专项行动,半年时间,全国公安机关共打掉相关诈骗犯罪团伙284个,抓获犯罪嫌疑人3589人,冻结扣押涉案资金6.23亿元。

此类诈骗案,打着爱国主义的旗号,多自称为国家秘密项目。看似荒谬且手法单一,但组织严密、分工明确,直接或间接发展会员数千至上百万人次,是集传销、诈骗为一体的混合形态犯罪。

“民族资产解冻”案话术

除了打“历史牌”,电子时代的高科技诈骗也屡见不鲜。

今年8月底,某在读研究生小余接到“民警”电话,电话中“民警”声称她手机号上一个用户涉及洗钱,希望她去最近的派出所报案并电话配合调查。

“这不是典型的诈骗电话吗?”

“我最开始也认为是骗子直接挂了。可是我手机真的怎么打电话都打不出去了。我立马打开百度搜索最近的派出所,没想到网络信号也断断续续,查询不了。”小余说,“在我开始着急的时候,那个‘警察’又打进来了,把我父母及我弟弟信息准确的报出来了,甚至连我弟弟9月马上要升哪个大学和专业的细节都知道。”

对方称小余涉嫌洗钱,对父母工作及弟弟升学会造成影响,希望她尽快配合。小余按照对方的要求,在拨号界面中输入“井**21*110井”和“*43井”并拨号激活。当小余看到输入代码中有“110”时彻底相信了对方,幸运的是,当她被诱导汇出几千元后猛然醒悟,及时止损并前往警局报警。

实际上,“井**21*110井”和“*43井”是手机设置“无条件呼叫转移”和“呼叫等待”的代码,任何大于3位的号码都能立即激活。骗子会根据需要,让对付输入“110”、“120”、“999”,又或是已经停机的空号。当这段代码被激活后,即使反诈中心监测到受害人正在同犯罪分子通话,民警拨打受害人手机号也无法打入,又或是直接转接到骗子那里。

当我询问为什么最初手机无法呼出、网络信号也被拦截时,她回答不便透露。

起底电信网络诈骗,追赃挽损有多难?

打击电信网络诈骗犯罪,只依靠公安机关的“穷追猛打”和“围追堵截”。追赃不易,挽损更是难上加难。

首先,部分群众防诈反诈意识需加强。一位经验丰富的反诈民警表示:“全国各地的反诈中心及派出所,每天都能接到多个辖区内电话预警信息。面对我们的电话劝阻,一些群众笃信自己没有被骗。特别是伪装成‘投资理财类’的诈骗,受害者往往认为自己独具慧眼、发现了别人不知道的商机——‘你个小警察懂什么?我会理财,平时都是我给别人上课的,我怎么可能会上当?’中老年人也常常认为自己没有被骗,你劝说多了,他甚至将民警拉入黑名单。哎,真是上赶着给骗子送钱。”

诈骗集团落网、受害者接受采访时,仍然坚称自己没有被骗。

其次,电信网络诈骗很难锁定犯罪份子。一位办案警察告诉我:“今年,我辖区一市民因‘领导借钱’被骗了几十万。在接警后,我们与银行联动,在30分钟内顺藤摸瓜锁定了骗子账户所关联的16个分散账户,挽回了大部分损失。但大多数时候,受害人意识到被诈骗来报案时,赃款已经转移了。”

民警表示,通常情况下,受害者打入骗子指定账户的汇款,会迅速从一张卡分散到几张卡,再分散到几十张甚至几百张。呈金字塔状层层转账,最后化整为零,满足每张卡最多能取2万现金的条件,在境外被提现瓜分或倒金字塔再层层转入骗子账户,布局十分精密。

在抓捕过程中,警方花费大力气找到的“犯罪嫌疑人”,往往是身份被冒用的无辜人士(如在校大学生、偏远地区农民、旅行签证人员),这类人群有一个特点,就是没有太多的征信问题,不易被银行重点监管。甚至有时候,追查到的并非“无辜人士”,而是申请了大量储蓄卡及信用卡再转卖给诈骗集团的“伥鬼”。

再次,即使追查到境外诈骗集团,赃款也很难追回。“有很多人报警时会说‘你联网一查不就知道罪魁祸首吗?’认为警察就像电影里特工一样,查一下IP或银行账户,就能在境外把骗子和赃款带回国。说实话,境外追赃很漫长,这两年遇到疫情更是难上加难。有些受骗群众便自认为警察不作为,‘我觉得我认为我以为’……”反诈警察哭笑不得。

实际上,一方面,不法分子大多会将赃款挥霍一空,即便落网也无力偿还;另一方面,境外追捕需要尊重他国的司法审判权。“东南亚的签证很容易办理。加上一带一路的发展,每天都有海量资金流入和流出,不易监管。他国政府、警方松散式的管理甚至腐败,更是给了诈骗分子更多可趁之机。有一些国家,对内是披着合法外壳的公司,对外则是专挑中国人行骗的诈骗窝点。案件追查到这阶段,就已经上升到外交、政治的问题了。”

即使我方已掌握了犯罪嫌疑人的确凿证据,但他国如拒绝引渡,则意味着前期所有侦破工作都将化为泡影。在实际操作中,因赃款往往已被犯罪分子在境外买房置业,一些国家会出于经济利益拒绝引渡罪犯。甚至,因为近年比特币、小狗币等数字货币的流行,国际洗钱机构也为诈骗集团提供了新的思路。

最后,反诈联席部门制度仍需改进。电信诈骗通常涉案人数多,调查取证工作量巨大,需要多地警方多部门协调配合。

一位公安系统反诈专员告诉我:“2015年成立了反诈骗部际联席会议制度,包括工信部门、金融机构等23个部门。但很多反诈职能部门比如‘平安办’和‘联席办’,大众估计听都没听说过。有时候,联席内部也会认为反诈是公安机关的事,没有切实行动起来。如果明确奖惩,公安强打击、联席抓防范,反诈人民战争的战果一定会更突出。”

为保群众“钱袋子”,国家做了哪些努力?

扬汤止沸,不如釜底抽薪。杜绝网络电信诈骗,更应防范于未然。因此,国家反诈中心在2020年组建工作专班,将“反诈宣传”和“普法教育”列为重中之重,以此强化全民反诈意识,从源头减少诈骗案件。

今年2月1日,国家反诈中心正式入驻人民日报客户端、微信、微博、抖音、快手等五家新媒体平台,开通官方政务号。

3月,反诈工作的重磅炸弹“国家反诈中心官方APP”正式上线。APP集报案助手、线索举报、诈骗预警、身份核实、反诈宣传等多种功能于一体,可以帮助群众预警诈骗信息、快速举报诈骗内容、高效提取电子证据、了解防骗技巧,切实提升识骗防骗能力。

其中,最为强大的功能是对诈骗行为进行提前预警。当您收到诈骗分子的可疑来电、可疑短信或安装可疑APP时,它可以智能识别并提前报警,大大降低了受骗的可能性。

值得注意的是,犯罪分子的山寨版“国家反诈中心”app已经出现,多为迷惑性极强的钓鱼软件。如要下载,请在正规平台。

电信网络诈骗危害广泛,涉案链条长。为此,公安部与中国人民银行等部门联合制定了涉案账户紧急止付和快速冻结机制,逐步实现商业银行和公安大数据信息互通。

此外,银行办事窗口及ATM处,均设有严密监控及警示提醒。银行作为巡查和监控重点,巡防员或银行员工对疑似遭遇诈骗的转款客户“一发现、二询问、三劝阻”。

线上金融机构也需严防死守。2月,在国家反诈中心指导下,支付宝安全中心设立的公益反诈防骗平台“安全学院”,为7亿用户提供反欺诈宣传,严防近年频发的冒充淘宝客服“备用金退款”诈骗。

实名制认证、阻断改号软件等手段,使诈骗份子越发无处遁形。某市公安局相关负责人表示:“近几年工信部门的“断卡行动”,在打击电信网络诈骗犯罪方面起了巨大作用。断卡指的是电话卡和银行卡,在诈骗团伙实施骗局及赃款转移境外的过程中,离不开电话拨号及层层转账。2020年开始,到2021年9月是第6轮断卡行动了。两卡管好了,等于是砍了电信诈骗的‘左臂右膀’。”

反诈宣传有多“卷”?

“本楼栋有一美男子网上裸聊被敲诈四万元”、“男子和‘美女’网恋被骗100万,‘女友’竟是亲外甥!”,这并非案情通报,而是防诈反诈劝诫性横幅。

近年来,“裸聊”“网恋”诈骗案件频发,多地民警在小区内、大街旁拉起反映受害者真实案例的“硬核”横幅,很多宣传内容走红网络。

乍一看,此类宣传文案疑似花边新闻,使人“浮想联翩”。但不可否认的是,与过去“网恋有风险,求职需谨慎”等传统标语相比,接地气的真实案例显然更能起到警示及宣传作用。

近些年,各地警方为了反诈宣传,可谓妙招频出。深圳警方在菜市场各个区域,根据菜品编写顺口溜;凉州警方将反诈标语印在鸡蛋上,“反炸蛋”走近千家万户;南通警方联合奶茶店推出“反诈奶茶”,深受当地青年喜爱;各地警犬基地推出“扫码下载反诈APP撸警犬”活动,被网友们戏称“为了守住我的钱包,警察同志都得出卖色相了”……

“反诈蛋”备受好评

4月27日,中央宣传部、公安部联合启动“全社会反诈总动员”宣传活动。活动中指出,要利用各种媒介及形式、探索尝试新方法,持续掀起全社会反诈新热潮。

某派出所民警表示:“今年很多城市也开展了这个活动,以后也会继续加强对学生和家长的宣传。随着国家手游防沉迷系统落实,现在很多骗子又盯上了中小学生。骗子称能解除防沉迷系统的时间限制,骗取学生家长的身份证照片、银行卡等信息。”

今年,大量群众集中接种疫苗。多地民警们充分利用群众排队或留观时间,进行反诈宣传,手把手为老年人安装国家反诈中心app,为人民群众接种“防诈骗疫苗”。因为“疗效”强大,甚至闹出一些“大义亲”的乌龙。

全民反诈不会“自然形成”,也不能仅仅依靠公安机关的“围追堵截”,它需要党政机关、社会及民众同心协力。作为公民,我们应该坚守法律底线、警惕“大饼”诱惑,提高自身防骗意识和识骗能力,做个反诈明白人。

说了这么多,“您下载国家反诈中心APP了吗”?

面对新冠疫情再次突袭,江苏南通石油公司江海油库针对南京等中高风险地区来库船舶提前制定专班作业方案,成立专班作业小组,严格执行“中高风险地区和非中高风险地区”分开作业的规定,每个专班由两名员工组成进行专班轮岗,中高风险地区船舶的靠离码头及收发作业由专班人员进行操作,专班人员负责对上下船通道和与船舶接触过的所有物件进行有效消毒处理,并在作业结束后做好自身的消毒工作,从严把好疫情防控之门。

面对新冠疫情再次突袭,江苏南通石油公司江海油库针对南京等中高风险地区来库船舶提前制定专班作业方案,成立专班作业小组,严格执行“中高风险地区和非中高风险地区”分开作业的规定,每个专班由两名员工组成进行专班轮岗,中高风险地区船舶的靠离码头及收发作业由专班人员进行操作,专班人员负责对上下船通道和与船舶接触过的所有物件进行有效消毒处理,并在作业结束后做好自身的消毒工作,从严把好疫情防控之门。


发布     👍 0 举报 写留言 🖊   
✋热门推荐
  • (如果非说我们太天真,那我也没法反驳[二哈])最后,其实不管谁夺冠都会有人欢喜有人忧,如果鸟鸟夺冠,也会有一群人为呼兰惋惜,为毛豆不甘,脱口秀大王和排名只能代表
  • 一般要求是在18岁到50岁之间,50岁以上的近视者多伴有老视等眼部疾病,18岁以下的青少年眼镜度数不稳定,并且眼球发育不成熟。 如果患者有其他的眼部疾病,做过
  • 充实的周六☞1.以为8点整开考,到整点看准考证才知道是8点半,6点40分的闹钟早起太亏,还导航走错路,来考场第一件事情是拉肚子[跪了]2.没睡醒,脑袋昏昏沉沉,
  • #书法欣赏# 【赵孟頫行书代表作:《归去来辞并序》】   赵孟頫字子昂,号雪松道人,又号水晶宫道人,湖州(浙江吴兴)人。宋太祖子秦王德芳的后裔。入元,官至翰林
  • 短发女孩 把留了好几个起码五六年了 春夏秋冬天的又黑又长又多的长发剪了,执行力(●°u°●)​ 」NO.1 据说每一个剪短发的女生都是有故事的人,其实我就是想
  • #春日星能量# #星盘# #恋爱##鹿十八__[超话]##十二星座女生长相##水瓶女性格拟人化仿妆#本人天秤座♎特别爱哭,泪点很低自己容易找台阶给喜欢的人下对不
  • 非常有意思,我说了这么一句正向的、肯定人与人之间的理解、支持的,肯定对遭遇困厄的人帮助的话,接连两个人跑来评论,都是get不到这些正向的、善的价值,而消解了这些
  • 名字是 宇宙の始祖様の番になるしかない!男主很好看!#田中芽衣# via.palcloset_onlinestore PAL SHOPPING TOUR!Vol
  • 也就是我们真的变成了自己理想中的样子,是怎么样的一个未来是不是有一些激动,还有感觉到一些力量 这里还需要我们找回自己的“勇气”“血性”这会一点点滋养我们生出
  • 28.我说话从来不指名道姓的骂你谁谁谁,你理亏你就对号入座29.某些人您真是登峰造极的不要脸30.其实你贱起来的时候,没人敢跟你比31.你没有猪的形象,但是你有
  • 】为了更好地服务游客及市民,让更多人享受到净月潭得天独厚的生态环境,净月潭景区依据综合接待能力和生态承载力,将11月11日设立为“净月潭半价活动日”。】为了更好
  • #轻氧.轻燕范冰冰代言燕窝# 【轻燕燕窝】什么样的体质适合吃燕窝❓除了肿瘤病人、蛋白质过敏、发烧的人群,燕窝适合任一体质的人群食用,同时考虑到燕窝滋阴润燥、增强
  • #TF家族[超话]#刚从商场回来,真的开心了很多。怎么说呢,出了这几个店就很开心,我们TF家族真的越来越受欢迎啦!
  • 男主当时年轻啊,又心高气傲,所以并没有挽留,实则被分手对他伤害很大,一直耿耿于怀多年,男主其实输就输在太年轻,和女主同样懵懂没有阅历,除了对女主掏心掏肺的好,他
  • 其实根据我们的了解来看,现在几千块钱还是能够招到工人的,招工荒今年可能并不明显,可能只是个别岗位上需求出现了不匹配,对于普通的产业蓝领工人来说,只要不是在疫情
  • 来分享一下我前几天说的基因检测 上个月,因为要去上裁判课,所以上课内容涉及到基因课程。老师给每个学员发了3个采样盒。要求我尽快采样回寄,上课需要结果出来。 于是
  • 不论从任何角度仰视,均不会看到令人刺眼的光源无电线需要自行添加  也可以根据需要改为台灯一样漂亮 尺寸:直径23cm  已在店随着新能源汽车市场的大爆发,豪华品
  • 律所又全部面试成功,但了解到工资又把我劝退了,平均每个月两三千,我真的很难想象这个薪资我如何在成都生存(因为我家庭条件比较差,没有任何的支撑,只能靠自己,而自己
  • 周先生气坏了,为了让大爷大妈心服口服,他找到有关部门问了清楚,门口的绿地确实是公共绿地,两个老人根本没有权利去卖!警方来了以后,也告知大爷大妈这绿地不是他们的!
  • 有人说杨紫直播不开美颜,这是不尊重粉丝的表现,言外之意就是不开启美颜的杨紫,容貌让人有些难以接受。 有人说杨紫直播不开美颜,这是不尊重粉丝的表现,言外之意就