中国银行、招商银行等5家银行被罚3.66亿元！银保监会连开11张罚单！
5月21日，银保监会一下子公布11份行政罚单，涉及5家银行。
近期，银保监会严肃查处一批违法违规案件，对华夏银行股份有限公司（以下简称华夏银行）、渤海银行股份有限公司（以下简称渤海银行）、中国银行股份有限公司（以下简称中国银行）、招商银行股份有限公司（以下简称招商银行）、东亚银行（中国）有限公司（以下简称东亚中国）等5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计约3.66亿元。
华夏银行
针对华夏银行部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为，依法予以罚款9830万元，对1名责任人员予以警告并处罚款5万元，对1名责任人员予以警告处罚。
渤海银行
针对渤海银行投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等多项违法违规行为，依法予以罚款9720万元，对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。
中国银行
针对中国银行违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等多项违法违规行为，依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元，对1名责任人员予以警告处罚。
招商银行
针对招商银行并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为，依法予以罚款7170万元，对1名责任人员予以警告处罚。
东亚中国
针对东亚中国向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断＋买入返售＋到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为，依法予以罚款1120万元。
银保监会对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。督促银行保险机构加强合规建设，依法审慎经营，服务实体经济，保护金融消费者合法权益，确保国家各项重大政策贯彻落实。
（二三里编辑 芦伟）
5月21日，银保监会一下子公布11份行政罚单，涉及5家银行。
近期，银保监会严肃查处一批违法违规案件，对华夏银行股份有限公司（以下简称华夏银行）、渤海银行股份有限公司（以下简称渤海银行）、中国银行股份有限公司（以下简称中国银行）、招商银行股份有限公司（以下简称招商银行）、东亚银行（中国）有限公司（以下简称东亚中国）等5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计约3.66亿元。
华夏银行
针对华夏银行部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为，依法予以罚款9830万元，对1名责任人员予以警告并处罚款5万元，对1名责任人员予以警告处罚。
渤海银行
针对渤海银行投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等多项违法违规行为，依法予以罚款9720万元，对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。
中国银行
针对中国银行违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等多项违法违规行为，依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元，对1名责任人员予以警告处罚。
招商银行
针对招商银行并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为，依法予以罚款7170万元，对1名责任人员予以警告处罚。
东亚中国
针对东亚中国向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断＋买入返售＋到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为，依法予以罚款1120万元。
银保监会对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。督促银行保险机构加强合规建设，依法审慎经营，服务实体经济，保护金融消费者合法权益，确保国家各项重大政策贯彻落实。
（二三里编辑 芦伟）
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一文看懂易会满发言10大要点：纠正证券行业过度激励等不良风气
5月22日消息，在中国证券业协会第七次会员大会上，证监会主席易会满表示，30年来，证券行业与资本市场共同发展壮大，已成为我国金融体系的重要组成部分，发挥着越来越重要的作用。在新的发展阶段，贯彻新发展理念，构建新发展格局对资本市场和证券行业提出了更高要求。行业必须切实肩负起新责任新使命，以自身的高质量发展助力资本市场高质量发展，为经济社会发展积极贡献力量。
证券行业要助力资本市场高质量发展
证监会主席易会满表示，30年来，证券行业与资本市场共同发展壮大，已成为我国金融体系的重要组成部分，发挥着越来越重要的作用。在新的发展阶段，贯彻新发展理念，构建新发展格局对资本市场和证券行业提出了更高要求。行业必须切实肩负起新责任新使命，以自身的高质量发展助力资本市场高质量发展，为经济社会发展积极贡献力量。
证券业四年助力企业股权融资超5万亿
证监会主席易会满表示，四年来，证券行业帮助各类企业完成股权融资超过5万亿元、债权融资超15万亿元、并购重组交易超3万亿；积极参与设立科创板并试点注册制，在创业板改革、新三板改革、投资端改革、提高上市公司质量、保护投资者权益等资本市场重大改革任务中发挥了积极作用。始终坚持守正创新，围绕科技自立自强、民企纾困绿色发展、“一带一路”等主题积极创新产品服务；聚焦满足居民日益增长的财富管理需求，丰富投资产品，改善账户服务体验，受托管理规模超过10万亿元。
券业总资产89万亿 风控指标优于监管标准
证监会主席易会满表示，四年来，证券行业坚持稳中求进，经营风险总体可控，行业机构全面风险管理体系初步建立，合规理念逐步贯穿各业务环节，整体呈现稳健发展势头。2020年底行业总资产达89万亿元，净资本1.8万亿元，年均增长率分别为11.35%和5.48%；风险覆盖率、流动性风险覆盖率、净稳定资金率等风控指标均优于监管标准。
证券行业履行社会责任成效显著
证监会主席易会满表示，近年来，证券行业依靠人才优势、专业优势，加强对宏观经济、产业经济、区域经济的研究，发挥行业首席经济学家智库为宏观政策建言献策，预期引导的积极作用。去年面对疫情严重冲击，行业配合监管部门，在股票质押展期、融资融券“柔性”处理等方面主动作为，第一时间捐赠各类物资支持疫区抗疫，服务发行“疫情防控债”，支持企业复工复产。发起证券行业支持民营企业发展资产管理计划，创设信用保护工具，助力民营企业纾困。
券商要走精品化专业化道路 形成差异化特色化行业格局
证监会主席易会满表示，证券行业实现高质量发展，必须坚持专业化发展道路，在“特色、强项、专长、精品”方面多下功夫。随着资本市场全面深化改革的深入，行业的经营发展环境正面临深刻变化，只有突出专业能力、专业特色、专业优势，注重培养具备专业主义精神的人才队伍，才能行稳致远，逐步积累声誉资本，赢得客户和社会信任，为高质量发展拓展更广阔的空间。各公司要根据自己的比较优势，提升细分领域的专业能力，走出一条精品化、专业化的发展道路，形成差异化、特色化发展的行业格局。
要建立起对发行人质量、发行定价和发行时机的市场化约束机制
证监会主席易会满表示，注册制改革是这一轮全面深化资本市场改革的“牛鼻子”工程，是当前和今后一段时期的中心任务，不仅涉及审核重点、方式、分工的优化，还必须建立起对发行人质量、发行定价和发行时机的市场化约束机制。通过市场化、法治化手段促使中介机构归位尽责是其中的关键。为更好发挥投资银行价值发现的作用，行业机构要进一步突出专业能力的核心地位，不断提高专业水平，适应注册制要求，加快从通道化、被动管理向专业化主动管理转型，切实提升保荐、定价、承销等核心能力。
证券行业要把合规风控放在突出位置
证监会主席易会满表示，证券经营机构是风险定价与风险管理的专业机构，自身也容易成为风险集聚地。合规经营始终是证券公司生存发展不可逾越的底线，风控能力是证券公司把握好风险和收益平衡、确保长期健康发展的有效抓手。行业必须始终把合规风控摆在更加突出的位置，不仅要健全与自身发展战略相适应的风险管理架构，建立有效的风控前置程序、完备的风险管理系统、强大的风险文化体系，夯实证券公司合规展业、行稳致远的制度基础，还要不断完善与注册制相适应的责任体系，形成发行人质量、发行价格等方面的市场化约束机制，切实加强自身的技术、资本、流动性、声誉等方面的风险管理。
纠正证券行业过度激励、短期激励等不良风气
证监会主席易会满表示，针对社会广泛关注的行业风气和文化中存在的问题，需要加快补齐工匠精神、专业精神、投资者保护意识以及良好职业操守等短板，纠正过度激励、短期激励等不良风气，把文化建设融入公司治理，推动公司文化与发展战略深度融合，努力把文化建设与专业能力建设、人的全面发展、历史文化传承有机结合起来，促使“合规、诚信、专业、稳健”在全行业内化于心外化于行，久久为功厚植“忠、专、实”的行业文化底蕴，为资本市场长期稳定健康发展提供价值引领和精神支撑。
严厉打击伪市值管理利益链条上的相关方
证监会主席易会满表示，近日市场对伪市值管理比较关注，伪市值管理是上市公司、实控人与相关机构和个人相互勾结，利用资金、信息优势操纵股价，侵害投资者权益，扰乱市场秩序，对此证监会始终保持“零容忍”态势，严厉打击利益链条上的相关方，无论涉及到谁，一经查出，从严从重从快处理，并及时向市场公开。
易会满提醒上市公司和实控人、行业机构和从业人员，要敬畏法治，敬畏投资者，远离操纵市场、内幕交易乱象，珍惜自身声誉和执业操纵，共同维护公平、公开、公正的市场秩序。
坚持自律措施的市场约束功能 引导券业合规展业
证监会主席易会满表示，行政监管和自律管理是资本市场治理的两种重要方式，两者各司其职、分工协作、相互补位、有效衔接，共同形成行业治理合力。新证券法进一步明确证券业协会的自律管理职责，去年证监会专门印发了《关于进一步加强中国证券业协会自律管理职责的意见》，指明了协会的职能定位和工作方向。希望协会继续依托会员自治，构建共建、共治、共享平台，坚持自律管理与行政监管的差异化定位，更好发挥自律管理的前瞻性引导、预防性规范作用；坚持自律管理与行政监管的协同配合，充分发挥自律管理的传导作用。坚持自律规则、业务规范的示范引领，引导行业机构合规展业。坚持自律措施的市场约束功能，强化道德约束、诚信约束、声誉约束、规则约束。
5月22日消息，在中国证券业协会第七次会员大会上，证监会主席易会满表示，30年来，证券行业与资本市场共同发展壮大，已成为我国金融体系的重要组成部分，发挥着越来越重要的作用。在新的发展阶段，贯彻新发展理念，构建新发展格局对资本市场和证券行业提出了更高要求。行业必须切实肩负起新责任新使命，以自身的高质量发展助力资本市场高质量发展，为经济社会发展积极贡献力量。
证券行业要助力资本市场高质量发展
证监会主席易会满表示，30年来，证券行业与资本市场共同发展壮大，已成为我国金融体系的重要组成部分，发挥着越来越重要的作用。在新的发展阶段，贯彻新发展理念，构建新发展格局对资本市场和证券行业提出了更高要求。行业必须切实肩负起新责任新使命，以自身的高质量发展助力资本市场高质量发展，为经济社会发展积极贡献力量。
证券业四年助力企业股权融资超5万亿
证监会主席易会满表示，四年来，证券行业帮助各类企业完成股权融资超过5万亿元、债权融资超15万亿元、并购重组交易超3万亿；积极参与设立科创板并试点注册制，在创业板改革、新三板改革、投资端改革、提高上市公司质量、保护投资者权益等资本市场重大改革任务中发挥了积极作用。始终坚持守正创新，围绕科技自立自强、民企纾困绿色发展、“一带一路”等主题积极创新产品服务；聚焦满足居民日益增长的财富管理需求，丰富投资产品，改善账户服务体验，受托管理规模超过10万亿元。
券业总资产89万亿 风控指标优于监管标准
证监会主席易会满表示，四年来，证券行业坚持稳中求进，经营风险总体可控，行业机构全面风险管理体系初步建立，合规理念逐步贯穿各业务环节，整体呈现稳健发展势头。2020年底行业总资产达89万亿元，净资本1.8万亿元，年均增长率分别为11.35%和5.48%；风险覆盖率、流动性风险覆盖率、净稳定资金率等风控指标均优于监管标准。
证券行业履行社会责任成效显著
证监会主席易会满表示，近年来，证券行业依靠人才优势、专业优势，加强对宏观经济、产业经济、区域经济的研究，发挥行业首席经济学家智库为宏观政策建言献策，预期引导的积极作用。去年面对疫情严重冲击，行业配合监管部门，在股票质押展期、融资融券“柔性”处理等方面主动作为，第一时间捐赠各类物资支持疫区抗疫，服务发行“疫情防控债”，支持企业复工复产。发起证券行业支持民营企业发展资产管理计划，创设信用保护工具，助力民营企业纾困。
券商要走精品化专业化道路 形成差异化特色化行业格局
证监会主席易会满表示，证券行业实现高质量发展，必须坚持专业化发展道路，在“特色、强项、专长、精品”方面多下功夫。随着资本市场全面深化改革的深入，行业的经营发展环境正面临深刻变化，只有突出专业能力、专业特色、专业优势，注重培养具备专业主义精神的人才队伍，才能行稳致远，逐步积累声誉资本，赢得客户和社会信任，为高质量发展拓展更广阔的空间。各公司要根据自己的比较优势，提升细分领域的专业能力，走出一条精品化、专业化的发展道路，形成差异化、特色化发展的行业格局。
要建立起对发行人质量、发行定价和发行时机的市场化约束机制
证监会主席易会满表示，注册制改革是这一轮全面深化资本市场改革的“牛鼻子”工程，是当前和今后一段时期的中心任务，不仅涉及审核重点、方式、分工的优化，还必须建立起对发行人质量、发行定价和发行时机的市场化约束机制。通过市场化、法治化手段促使中介机构归位尽责是其中的关键。为更好发挥投资银行价值发现的作用，行业机构要进一步突出专业能力的核心地位，不断提高专业水平，适应注册制要求，加快从通道化、被动管理向专业化主动管理转型，切实提升保荐、定价、承销等核心能力。
证券行业要把合规风控放在突出位置
证监会主席易会满表示，证券经营机构是风险定价与风险管理的专业机构，自身也容易成为风险集聚地。合规经营始终是证券公司生存发展不可逾越的底线，风控能力是证券公司把握好风险和收益平衡、确保长期健康发展的有效抓手。行业必须始终把合规风控摆在更加突出的位置，不仅要健全与自身发展战略相适应的风险管理架构，建立有效的风控前置程序、完备的风险管理系统、强大的风险文化体系，夯实证券公司合规展业、行稳致远的制度基础，还要不断完善与注册制相适应的责任体系，形成发行人质量、发行价格等方面的市场化约束机制，切实加强自身的技术、资本、流动性、声誉等方面的风险管理。
纠正证券行业过度激励、短期激励等不良风气
证监会主席易会满表示，针对社会广泛关注的行业风气和文化中存在的问题，需要加快补齐工匠精神、专业精神、投资者保护意识以及良好职业操守等短板，纠正过度激励、短期激励等不良风气，把文化建设融入公司治理，推动公司文化与发展战略深度融合，努力把文化建设与专业能力建设、人的全面发展、历史文化传承有机结合起来，促使“合规、诚信、专业、稳健”在全行业内化于心外化于行，久久为功厚植“忠、专、实”的行业文化底蕴，为资本市场长期稳定健康发展提供价值引领和精神支撑。
严厉打击伪市值管理利益链条上的相关方
证监会主席易会满表示，近日市场对伪市值管理比较关注，伪市值管理是上市公司、实控人与相关机构和个人相互勾结，利用资金、信息优势操纵股价，侵害投资者权益，扰乱市场秩序，对此证监会始终保持“零容忍”态势，严厉打击利益链条上的相关方，无论涉及到谁，一经查出，从严从重从快处理，并及时向市场公开。
易会满提醒上市公司和实控人、行业机构和从业人员，要敬畏法治，敬畏投资者，远离操纵市场、内幕交易乱象，珍惜自身声誉和执业操纵，共同维护公平、公开、公正的市场秩序。
坚持自律措施的市场约束功能 引导券业合规展业
证监会主席易会满表示，行政监管和自律管理是资本市场治理的两种重要方式，两者各司其职、分工协作、相互补位、有效衔接，共同形成行业治理合力。新证券法进一步明确证券业协会的自律管理职责，去年证监会专门印发了《关于进一步加强中国证券业协会自律管理职责的意见》，指明了协会的职能定位和工作方向。希望协会继续依托会员自治，构建共建、共治、共享平台，坚持自律管理与行政监管的差异化定位，更好发挥自律管理的前瞻性引导、预防性规范作用；坚持自律管理与行政监管的协同配合，充分发挥自律管理的传导作用。坚持自律规则、业务规范的示范引领，引导行业机构合规展业。坚持自律措施的市场约束功能，强化道德约束、诚信约束、声誉约束、规则约束。
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